Taller sobre Principios Básicos de Seguros

1. Taller sobre Principios Básicos de Seguros IV Conferencia sobre Regulación y Supervisión de Seguros en Latinoamérica Punta Cana, Mayo 6-9 2003 Makoto Okubo, Asesor Asociación Internacional de Supervisores de Seguros (IAIS)

2. Main items • Principios Básicos de Seguros de la IAIS (ICPs) • Revisión de los ICPs • Comparación de los ICPs actuales y propuestos • Preguntas Taller sobre Principios Básicos de Seguros

3. I. Principios Básicos de Seguros de la IAIS • Programa para reforzar los sistemas de seguros y los ICPs Identificar temas clave de supervisión Astablecer estándares globales Identificar debilidades Diseñar un plan de acción Conducir evaluaciones Implementar un plan de acción Revisión de la implementación Desarrollo de estándares Evaluaciones Implantación de estándares • Principios básicos • Estándares (principios, estándares, documentos guía y otros) • Auto-evaluaciones • Cooperación con FSAP • Desarrollo de herramientas • Seminarios Regionales • Asistencia Técnica • Bases de datos y análisis Taller sobre Principios Básicos de Seguros

4. I. Principios Básicos de Seguros de la IAIS • Antecedentes • La IAIS se estableció en 1994 • Principios de Supervisión de Seguros, 1997 • El Secretariado se establece en Basilea, 1998 • FSAP (Programa de Evaluación del Sector Financiero) inicia en 1999 Taller sobre Principios Básicos de Seguros

5. I. Principios Básicos de Seguros de la IAIS • Antecedentes (cont.) • Los Principios Básicos de Seguros y su Metodología, 2000 • Los programas de auto-evaluación se desarrollan en 2000 • El Foro Conjunto compara los principios básicos en bancos, seguros y valores, 2001 Taller sobre Principios Básicos de Seguros

6. I. Principios Básicos de Seguros de la IAIS • Bosquejo de los ICPs (adoptados en octubre de 2000) • Organización del órgano supervisor de seguros • Conductas de mercado • Reportes financieros y visitas de inspección • Autorizaciones y cambios en el control accionario • Sanciones • Gobierno corporativo • Operaciones trans-fronterizas • Control Interno • Coordinación, cooperación y confidencialidad • Reglas prudenciales Taller sobre Principios Básicos de Seguros

7. II. Revisión de los ICPs • El Plan de trabajo • El grupo de trabajo para la revisión de los Principios Básicos de Seguros y su Metodología, enero de 2002 • Un nuevo marco general, marzo 2002 • Borrador de consulta completado a principios de 2003 • Se elaborará un documento final para adopción en Singapur en octubre de 2003 Taller sobre Principios Básicos de Seguros

8. II. Revisión de los ICPs • El baorrador de ICPs toma en cuenta los siguientes aspectos: • Experiencia de los miembros para completar los programas de autoevaluación • La experiencia de los miembros en instituciones financieras internacionales en la implementación del FSAP • El reporte del grupo de trabajo del Foro Conjunto comparando los principios clave en los tres sectores financieros • Otros comentarios ofrecidos por miembros y observadores Taller sobre Principios Básicos de Seguros

9. II. Revisión de los ICPs • Bosquejo de los ICPs propuestos • Introducción • Supervisión en marcha • Condiciones para una supervisión efectiva de seguros • Requerimientos prudenciales • El sistema de supervisión • Mercado y consumidores • Combate al lavado de dinero • La entidad supervisada Taller sobre Principios Básicos de Seguros

10. III. Comparación de los ICPs actuales y propuestos • Se han incluido más principios: • La conversión de lo que fue previamente llamado “condiciones previas” en principios para enfatizar su importancia fundamental para la conducción de una supervisión efectiva. • La inclusión de nuevas áreas, por ejemplo, análisis de mercado, protección del consumidor y combate al lavado de dinero. • La reordenación y ulterior división de algunos principios. Taller sobre Principios Básicos de Seguros

11. III. Comparación de los ICPs actuales y propuestos • Existen notas explicativas y criterios que sustentan cada principio. • Los criterios están categorizados ya sea como esenciales or avanzados para permitir a los evauadores y a aquellos que implementan los principios realizar asignaciones por la naturaleza del mercado y estado de desarrollo en una jurisdicción en particular. • Los criterios deberán ser evaluados usando cinco categorías : observado, mayormente observado, parcialmente observado, no observado, y no aplicable. Taller sobre Principios Básicos de Seguros

12. III. Comparación de los ICPs actuales y propuestos Taller sobre Principios Básicos de Seguros

13. III. Comparación de los ICPs actuales y propuestos Taller sobre Principios Básicos de Seguros

14. III. Comparación de los ICPs actuales y propuestos Taller sobre Principios Básicos de Seguros

15. III. Comparación de los ICPs actuales y propuestos Taller sobre Principios Básicos de Seguros

16. III. Comparación de los ICPs actuales y propuestos Taller sobre Principios Básicos de Seguros

17. V. Preguntas Favor de discutir las siguientes preguntas en grupos y preparar una breve presentación. (5 minutes por grupo) • Comentarios sobre ICPs propuestos • Ejercicio de revisión de pares sobre ICP13: Visitas de inspección Referencias • Introducción al Taller del 8 de mayo de 2003 • Comparación de ICPs, actuales y propuestos (borrador al 24 de abril de 2003) • ICPs Revisados (borrador al 31 de enero de 2003) • Evaluación de la metodología (borrador al 28 de febrero de 2003) • Ejercicio de revisión de pares Taller sobre Principios Básicos de Seguros