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你 投 資 外 匯 了 嗎 ?

你 投 資 外 匯 了 嗎 ?. 企管三乙 第五組 49670006 杜慧如 49670041 徐儷文 49670046 黃詠倫 49670084 許婉玲 49670085 陳姵蓉 49670090 林孟慧 49670089 陳鈺樺 49670107 沈凡淋. 你今天買外匯了嗎. 外國貨幣. 其他有外匯 價值的資產. 外幣有價證券. 外匯. 外幣支付憑證. 認 識 外 匯. 什 麼 是 外 匯. 指一個國家的貨幣兌換另一個國家的貨 幣 ，其兌換的比率，就是外匯匯率 。

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Presentation Transcript

  1. 你 投 資 外 匯 了 嗎 ? 企管三乙 第五組 49670006 杜慧如 49670041 徐儷文 49670046 黃詠倫 49670084 許婉玲 49670085 陳姵蓉 49670090 林孟慧 49670089 陳鈺樺 49670107 沈凡淋

  2. 你今天買外匯了嗎 外國貨幣 其他有外匯 價值的資產 外幣有價證券 外匯 外幣支付憑證

  3. 認 識 外 匯

  4. 什 麼 是 外 匯 • 指一個國家的貨幣兌換另一個國家的貨 幣，其兌換的比率，就是外匯匯率。 • 一般投資人可經由銀行從事外匯保證金易 之投資。 • 指的是非新台幣計價的所有金融商品。

  5. 外 匯 功 能 • 價值衡量的標準 • 價值儲存的工具 • 交易的媒介 • 兩國互通有無的工具

  6. 外匯市場之參與者

  7. 外 匯 市 場

  8. 外匯市場-型態與架構

  9. 外匯市場-特色 • 外匯商品種類多 • 國際市場人為炒作較不易發生 • 24小時的交易 。

  10. 為什麼要投資外匯 1.將個人資產做有效率的配置，降低投資風 險，也可以藉由多樣化的投資管道增加投 資報酬率 2.將個人投資的範圍提升到國際性領域，不 局限於國內投資，讓個人財富隨全球景氣 的脈動良性成長

  11. 國際主要貨幣 美元（USD） 歐元（EUR） 日圓（JPY） 澳幣（AUD） 人民幣（CNY）

  12. 美元-流通性最佳的貨幣 美元是全世界重要的國際貨幣，不但是國際貨幣的 清算貨幣，國際原物料的計價貨幣，也是國際上的 避險貨幣。

  13. 歐元-使歐洲經濟聯合的貨幣 在歐洲的經濟和貨幣同盟下，個人、貨物、服務、 資本，以及固定匯率、不可撤銷的貨幣，將在毫無 障礙的情況下自由流通，從而達到單一貨幣的最終 目標。

  14. 日圓-唯一流通國際的亞洲貨幣 日圓的開盤是在消化前一日紐約所有消息之後多空 交戰的結果，特別具有參考意義，尤其是如果出現 利多不漲、或是利空不跌的現象，往往就是匯率即 將反轉的重大訊號。

  15. 澳幣-南半球最重要的貨幣 澳幣是南半球最重要的貨幣，2003年起原物料價格上 漲，擁有全球最大鐵礦砂和農產品的澳洲，出口量年 年創新高，帶動澳幣升值，再加上澳幣利率一直維持 在高檔的5 ～ 7 ％ ，也吸引了全球的資金流入。

  16. 人民幣-日益重要的貨幣 由於中國經濟持續成長，中國出口貿易年年創新高， 再加上全球資金一波波湧入中國，造成人民幣持續且 快速的升值到4.80。

  17. 外匯匯率

  18. 國際間的匯率表示方式 1.直接報價法: • 1美元=多少的幣別 ，USD/ TWD（美金兌新 台幣）1美元＝32.42 2.間接報價法: • 1元特定幣別=多少美元，EUR/USD（歐元 兌美元）1歐元＝1.194

  19. 直接報價和間接報價的比較

  20. 交叉匯率 • 當兩個幣別都為間接報價法、或都為直接報價 法時，把兩個匯率相除，就是彼此兌換的匯率 例如：1美元可兌換91.44日圓，1美元可以 兌換32.52台幣，則1日圓可兌換0.3556 台幣（32.52÷91.44＝0.3556）。

  21. 交叉匯率 • 當兩個幣別一個為直接報價法，另一個為間 接報價法時，把兩個匯率相乘，就個彼此兌 換的匯率 例如：1美元可兌換1.04加幣，1歐元可兌換 1.20美元，則1歐元可兌換1.248加幣 （1.04×1.20＝1.248）。

  22. 影響外幣利率差異之因素

  23. 投資外匯原則

  24. 外匯投資原則 • 充分準備，不要盲目入市 • 掌握外匯投資規律，不要隨意投資 • 靈活掌握技術分析，不要生搬硬套 • 學會風險控制，不要無風險管理計劃 • 練好心理素質，不要恐懼市場

  25. 外匯投資原則-影響匯率因素 1.國際貿易與匯率升貶： 外匯用來進行國際交易，當然和進出口密不可分。 當匯率上升，也就表示「外國貨品變貴了」。 EX: 美元匯率1:301:32，則1美元的進口成本增加， 台幣售價3032。 因此新台幣貶值有利台灣的出口而不利進口。 反之，匯率下跌，有利進口不利出口。

  26. 外匯投資原則-影響匯率因素 2.股票走勢＆匯率連動：

  27. 外匯投資原則-影響匯率因素 3.財政政策＆匯率走勢： 近日美國參議院多位議員聯署發起「舒默議案」， 要求美國政府在人民幣匯率方面對大陸施壓，並威 脅要把大陸列為「匯率操縱國」，甚至對大陸進口 貨品課徵最高達到25%的關稅。

  28. 外匯投資原則-影響匯率因素 4.政治因素影響匯率波動： 匈牙利新任政府指控前政府偽造財政數字，警告該國 正處於希臘式的危機邊緣，歐洲債信危機憂慮再起， 歐美股市應聲重挫，道瓊工業指數摜破萬點，歐元也 跌破1.2兌1美元的10年均線。匈牙利政府說，今年預 算赤字可能遠高於規定的3.8%上限，並指責這是前政 府留下的爛攤子。

  29. 外匯投資原則-影響匯率因素

  30. 外匯投資原則-影響匯率因素 5.利率水準＆匯率波動 2000年全球為了面對高科技泡沫化，紛紛調降 率，但澳洲則維持高利率，使得全球資金湧入該 地區，大量購買澳幣和紐西蘭幣，使得這兩個幣 別升值。

  31. 外匯投資原則-影響匯率因素

  32. 外匯投資原則-影響匯率因素 6.景氣循環＆匯率趨勢

  33. 外匯投資原則-影響匯率因素 7.國際熱錢的流向：所謂「熱錢」是泛指為了投 資孳息或套利，而流進或流出的短期資金 金融海嘯後近期經濟復甦初露曙光，隨著中國上 半年新增貸款暴增，中國人民銀行近期提出警告 ，新增貸款大舉流入中國股市、房市，兩市飆漲 屬於不正常現象，恐引發通貨膨脹、熱錢流向中 國資本市場等疑慮。

  34. 來投資吧!!!

  35. 選擇投資工具 1.一般外幣存款：與一般台幣存款的道理是一樣 的。 2.雙元貨幣存款：衍生工具的結合了貨幣市場存 款與貨幣期權，以提供更高的 收益率比現有的標準存款。 3.海外共同基金：募集眾多投資人的資金，交給 專業的機構及經理人投資於海 外的各式金融 工具，以獲取利 潤。

  36. 外匯投資組合

  37. 海外共同基金貝萊德世界黃金基金A2-EUR

  38. 貝萊德世界黃金基金A2-EUR持股明細

  39. 貝萊德世界黃金基金A2-EUR近二年淨值走勢圖

  40. 貝萊德世界黃金基金A2-EUR績效表

  41. 貝萊德世界黃金基金A2-EUR報酬率比較與相關基金貝萊德世界黃金基金A2-EUR報酬率比較與相關基金

  42. ㄧ般外幣存款-南非幣 • 低利率時代，大家都在找報酬率比較高的 金融商品，因為南非幣的利率高，且不貴 （南非幣兌新台幣 → 1:3.x~4.x ） • 南非幣匯率波動大、高報酬 、高風險 • 影響南非幣漲跌的主要因素：1.國內經濟2.國際金價漲跌

  43. 牌告匯率

  44. 外匯存款牌告利率

  45. 南非幣買賣時點

  46. 雙元雙利投資組合–三步驟

  47. 步驟一

  48. 步驟一

  49. 步驟一

  50. 步驟二

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