Ⅰ. 금융과 진로 2 장 . 금융업 관련 직종 및 직무분석

1. Ⅰ.금융과 진로2장. 금융업 관련 직종 및 직무분석

2. ♥ 학습 목표 ♥ 은행 관련 직종 및 직무에 대해 설명할 수 있다. 증권 관련 직종 및 직무에 대해 설명할 수 있다. 보험 관련 직종 및 직무에 대해 설명할 수 있다.

3. 1. 은행 관련 직종 및 직무분석 • 여.수신 관련 업무

4. 은행 텔러가 되기 위해서 필요한 자격증은.. ◦ FRM (financial Risk Management) : GARP에서 주관 –국내 –국외 ◦ CFP (Certified Financial Planner) : 종합 개인 재무 설계사 ◦ CFA (Chartered Financial Analyst) : 공인 재무 분석사, 3단계 시험 통과 후 합격 ◦ 은행 FP : 자산관리사→ 증권 3종 자격증 내용 포함, 내용 多 ◦ AFPK(개인재무 설계사 : 재무 설계 업무에 대한 전문지식을 인증하는 자격증

5. 은행 텔러가 되는 방법 - 한국 금융 연수원 주관 -각 40점 , 평균 60점 이상 →합격

6. 1. 은행 관련 직종 및 직무분석 • 신용 관련 업무 수익성, 안정성, 위험성, 발전가능성을 평가 채무자가 변상하지 않을 경우 받아내는 업무 수행

7. 1. 은행 관련 직종 및 직무분석 • 외환 및 기타 업무 국제 금융시장에서 통용되는 각국 화폐를 매매함 신규서비스 개발, 이벤트 기획, 가맹점 확보,관리 등의 일을 담당

8. 2. 증권 관련 직종 및 직무분석 • 중개 관련 업무 -브로커(Broker) : 고객이 거래 주문을 하면 증권 회사 내에서 매매 시스템을 이용해 증권을 매매 (주식 중개인, 채권 중개인, 파생 상품 중개인, 금융상품 중개인)

9. 2. 증권 관련 직종 및 직무분석 • 자산 운용 관련 업무

10. 프랍 딜러의 일상

11. 2. 증권 관련 직종 및 직무분석 • 투자 은행 관련 업무

12. 2. 증권 관련 직종 및 직무분석 • 주요 지원 업무

13. 주식회사의 유래 기원전 2세기경 로마신전 건립과 조세징수→계약 -퍼블리카니(pubicani) : 조직 -파르테즈(partes) : 주식 근대 1602년 네덜란드 동인도 회사 -위험 분산과 대규모 자본 조달을 위해 -투자자들이 위험 분산 대규모 자금 조달

14. 3. 보험 관련 직종 및 직무 분석 • 판매 관련 직종 ­­­­­-보험 모집인(FC, FP) ,(보험설계사) : 보험 가입 대상자를 찾아다니며 보험 상품을 권유하고 판매한다 -보험중개사 : 회사나 개인에게 자동차, 화재, 생명, 재산 등과 관련된 보험 상품을 판매

15. 3. 보험 관련 직종 및 직무 분석 • 심사 관련 직종 -보험 계약 심사 인력 : 보험 계약자가 가지고 있는 각종 위험 요소를 종합적으로 판단해 보험계약을 받아들일지 심사하는 과정 수행 -보험 보상 심사 인력 : 보험금을 지급할 일이 생겼을 때 보험금을 지급해야 하는지 심사하는 일 보험 계약을 받아드릴지 심 보험 가입이 가능한지 심사 가능한 상품을 알려주는 업무

16. 3. 보험 관련 직종 및 직무 분석 • 주요 지원 업무 직종 -보험 계리사 : 보험 상품을 만들거나 적정수준의 보험금을 산정 (경제적 위기, 손실이 얼마나 발생할지 예측하고 분석하는 전문인) -손해 사정사 : 사고로 생긴 손해에 대해 그 피해액을 결정하고 보험금을 지급하는 일을 담당 -보험 사무 인력 : 보험회사에서 금융 및 보험 서비스와 관련된 전반적인 사무 업무를 담당

17. 보험 사무 인력

18. 학습문제 • 은행과 관련된 직종 및 직무에 대한 설명으로 맞는 것은? ①여신 심사 인력 : 은행을 방문한 고객들을 상대로 일상적인 은행 거래 업무를 맡고 있다. ②은행 텔러: 금융기관에서 고객에게 돈을 빌려주기 위해 고객의 신용을 분석. 심사한다. ③개인 자산 관리사 : 개인에게 자산운용에 관한 상담과 조언을 해주는 전문가이다. ④외환 딜러 : 주로 기업의 수익성, 안정성, 위험성, 발전 가능성 등을 평가해 기업 신용도를 등급화 한다. ⑤추심 인력 : 국제 금융 시장에서 통용되는 달러, 유로, 엔, 위한 등 각국 화폐를 매매한다. ③

19. 학습문제 2. 증권과 관련된 직종 및 직무에 대한 설명으로 맞는 것은? ①IB 전문인력 : 증권사가 보유하고 있는 자산을 이용해 주식, 채권, 파생상품 등을 매매해 이익을 남기는 사람으로 전문분야에 따라주식, 채권, 파생상품 자산운용인력 등으로 구분할 수 있다. ②펀드 매니저 : 고객의 위탁 자산 등을 주식이나 채권 또는 금융상품 등에 투자해 수익을 올린다. ③고유 자산 운용 인력 : 금융 회사의 자산가치를 떨어뜨릴수 있는 위험이나 회사 경영상의 위험 등 종합적인 위험 상황을 미리 파악해 예방하는 업무 담당 ④애널리스트: 다양한 투자 사업들을 심사. 평가해 미래에 발생 가능한 손실이나 위험을 최소화시키는 역할을 하고 있다. ⑤투자 심사 전문 인력: 담당하는 기업이나 해당 산업의 동향에 대한 정보를 수집, 분석해 주식시장을 전망한다. ②

20. 학습문제 3. 보험과 관련된 직종 및 직무에 대한 설명으로 맞는 것은? ①보험 모집인: 사고로 생긴 손해에 대해 그 피해액을 결정하고 보험금을 지급하는 일을 한다 ②보험 보상 심사 인력: 보험 가입 대상자를 찾아다니며 보험 상품 가입을 권유하고 판매하며 보험 회사별로 FC(financial consultant),FP(financial planner)등으로 불리기도 한다. ③보험 계리사: 보험 계약자의 지시에 따라 보험 계약자가 선정하는 보험 회사에 보험 계약을 청약하거나 보험 계약자가 선정할 수 없는 경우에는 자신이 정한 보험 회사에 보험 계약을 청약한다. ④보험 계약 심사 인력 : 가입자의 건강 상태, 생활 환경, 병력 등을 조사하고, 보험계약자가 가지고 있는 각종 위험 요소를 종합적으로 판단해 보험 계약을 받아들일지 심사하는 과정을 수행한다. ⑤보험 중개사 : 보험 상품을 만들거나 적정 수준의 보험금을 산정한다. ④

21. 4대 보험이랑 • 연금 설명하기.