E N D
1. UFS & Cashline2008Egy gymlcszo egyttmukds alapjaiI. rsz
3. Mirt pont Cashline?
Teljes fggetlensg
14. ve tart folyamatos s fenntarthat nvekeds
Nemzetkzi gyflkr
Intzmnyi s magnbefektetok
Gyors, rugalmas s gyflorientlt
4. Referenciink
6. 8 befektetsi alapkezelo
Tbb, mint 320 befektetsi alapja egy helyen elrheto
Hatkony diverzifikls
Olcs (nem kell tbb bankban szmlt nyitni)
Rugalmas:
Gyors
Proaktv
7. A vilg egyik vezeto pnzgyi csoportja 47200 alkalmazottal, zrichi szkhellyel
2007. szeptember 30.-n a Credit Suisse Group kezelt eszkzllomnya 1.351 trilli USD-t tett ki
Credit Suisse Group vagyonkezeloi, befektetsi banki, privt banki szolgltatst nyjt vilgszerte
Vagyonkezelo iroda 19 orszgban
2635 alkalmazott
Globlis integrlt hlzatknt kzvetti gyfelei szmra a Credit Suisse legjobb befektetsi lehetosgeit a vilg minden tjn
8. A HSBC Csoport vilgszintu vagyonkezelsi tevkenysge hrom alappillrre pl: a HSBC Investments, a Halbis s a Sinopia
A vilg 83 orszgban, mintegy 10000 irodval s tbb mint 125 milli gyfllel rendelkezik, gy megtallhatak Eurpban, zsiban, Amerikban, Kzel Keleten, s Afrikban
A csoport teljes mrleg fosszege tavaly 1267,62 millird eur volt
HSBC Investments tbb mint 386,2 millird dollr (2007.12.31.) kezelt vagyonnal egyike a legnagyobb vagyonkezeloknek Eurpban.
9. A BNP Paribas a vilg 85 orszgban, van jelen s 162.700 munkatrsat foglalkoztat
A vilg egyik legnagyobb nemzetkzi bankcsoportja eros zsiai pozcikkal s komoly jelenlttel az Egyeslt llamokban.
6. helyezett a bankszektorban s 1. helyezett a francia cgek kztt (Global 2000 Forbes, 2007)
BNP Asset Management
Nemzetkzi jelenlt: 4 kontinens 30 orszgban, 2,250 szakember erosti
Kezelt vagyon: 344 millird EUR, 2007. december 31-n
10.
Minden jelentos tokepiaccal rendelkezo orszgban helyi irodval s helyi szakemberekkel jelen van
Tbb mint 700 kzvetlenl a tokepiacokkal s a befektetsekkel foglalkoz vagyonkezelojk van jelen a vilg minden tjn Kntl az Egyeslt llamokon keresztl Magyarorszgig
Globlisan a vilg legnagyobb alap-, vagyonkezeloinek egyike vagyunk, 367 millird eurs kezelt vagyonnal
A hazaivagyonkezelsi piacon 830 millird forintot kezelnek, amely egyben a legnagyobb hazai ktvny- s rszvny portfoli kezelst jelenti
11. 165 v utn a Generali Csoport t kontinens 41 orszgban kpviselteti magt
A Generali Group nemsokra Afrika, zsia s Amerika fel folytatta terjeszkedst
A Generali Alapkezelo Zrt. a Generali Csoport befektetsi szolgltatsok nyjtsra szakosodott cge
12.
Az AEGON Group a vilg egyik vezeto let- s nyugdjbiztostja, valamint dinamikus fejlodst mutat a befektetsek terletn is
Az AEGON Group jelen van Amerikban, Eurpban s zsiban is
Tbb mint 30.000 alkalmazott vilgszerte
Az AEGON Alapkezelo kezelt vagyon tbb mint 767 millird Forint
13. A Budapest Bank tbbsgi tulajdonosa a GE Capital, amely a bank rszvnyeinek 98,78 szzalkt tulajdonolja
A General Electric (GE) a vilg legnagyobb piaci rtku vllalata, a Forbes Cgtoplista 500-as vllalati rangsorban az elso helyen ll. 110 ves mlttal rendelkezik, s a vilg 100 orszgban van jelen
A Budapest Bank jelenleg Kzp-Kelet Eurpban a legjobb hitelkpessgi besorolssal rendelkezik
A Budapest Alapkezelo mra a magyar piac egyik meghatroz vagyonkezelo trsasgv vlt
14. A Raiffeisen Group 2007. december 31.-n a vilg 17 orszgban volt jelen
Tbb mint 58300 alkalmazott, 13,7 milli gyfl s 3000 fik alkotja a szles krben ismert Raiffeisen Groupot
A rgi vezetoi bankjai kz tartozik Kelet-Kzp-Eurpban
A nemzetkzi Raiffeisen csoport tapasztalatt felhasznlva knljk a hazai s nemzetkzi tokepiac legkivlbb rszvnyeit, ktvnyeit s befektetsi jegyeit.
15. Egyszeru befektetsi alap stratgia Mirt rdemes megtakartsainkat befektetsi alapokban tartani?
Egyszerusg: a Spektrumbl kivlasztott befektetsi jegyek mgtt a vilg legklnbzobb rszeirol szrmaz sszetett befektetsek llhatnak.
Knnyu s gyors hozzfrs: a szmlanyitst kvetoen a Cashline Spektrum teljes sznskljt - mind a 320 klnbzo befektetsi jegyet - egy helyen elrhetjk.
Szakrtelem: A befektetsi jegy megvtelvel nem csak befektetsi eszkzket vsrolunk, hanem professzionlis alapkezelok ltal elemzett, folyamatosan vltoz sszettelu portfolit.
Kockzatok megosztsa: Akr mr egyetlen befektetsi jegy segtsgvel is knnyedn diverzifiklhatunk rgik, ipargak s deviza kockzatok kztt.
Egynre szabott portfolik: a Cashline Spektrum folyamatosan elemzi a forgalmazott befektetsi jegyek teljes palettjt s ebbol kszt ajnlsokat ngy klnbzo kockzati kategriban.
Magasabb hozamok: legattraktvabb rgikba s ipargakba fektethet
16. Hogyan lltjuk elo a hlzatban forgalmazott termkeket
Folyamatosan elemezzk az egyes alapok
Rgi kockzatt
Deviza kockzatt
Likviditsi kockzatt
Az alapkezelo szakmai felkszltsgt
Elmlt idoszakok hozamainak kiegyenslyozottsgt
Az elemzst kvetoen kivlasztjuk a Fkusztermkeket
Ezekbol ksztnk klnbzo kockzati szinteknek megfelelo sszelltsokat
19. Egyszeru, ttekintheto s kockzatvllals szerint knnyen kategorizlhat gyfelek
Rvid/kzptv befektets: min. 2-4 v
Min. befizets: 3.000.000 HUF, lehet akr -ban (12,000) vagy $-ban (18,750) is
Vonz jutalkstruktra
tjrhatsg a csomagokban
Folyamatos kpzsek, ajnlsok
20. Mely piacok?
Hol vannak a legjobb piaci lehetosgek?
Orszgok szerinti elemzs
Melyik orszg/rgi teljest a legjobban?
Kna?
Oroszorszg?
India?
Nyugat-Eurpa?
Amerika?
Piaci informci >> Trendpiacok
21. Mely piacok?
22. Mely piacok?
23. Mely szektorok?
Hol vannak a piaci lehetosgek?
Szektor- s ipargelemzs
Melyik szektor teljest a legjobban?
Energia?
Technolgia?
Pnzgy?
Tvkzls?
24. Mely szektorok?
25. Mely szektorok?
26. UFS Security:
50% Cashline Pnzpiaci Alap
25% Credit Suisse Money Market Fund (USD)
25% Credit Suisse Inflation Linked (USD)
27. UFS Value Creator
30% Cashline Pnzpiaci Alap
45% Credit Suisse Inflation Linked (USD)
25% Credit Suisse Fund DJ-AIG Commodity Index Plus (EUR)
28. UFS Dynamics
20% Cashline Pnzpiaci Alap
30% Credit Suisse Inflation Linked (USD)
15% Credit Suisse Fund DJ-AIG Commodity Index Plus (EUR)
15% ING Invest Energy (USD)
20% Credit Suisse Global Resources (USD)
29. UFS Performance
10% Cashline Pnzpiaci Alap
15% Credit Suisse Inflation Linked (USD)
25% Credit Suisse Equity Fund Global Resources (USD)
25% ING Invest Energy (USD)
25% Credit Suisse Fund DJ-AIG Commodity Index Plus (EUR)
30. UFS Security: 2,5%
UFS Value Creator: 3,75%
UFS Dynamics: 4,375%
UFS Performance: 4,75%
A djak mind egyszeri az elso befizetskor felszmtsra kerloek, csak s kizrlag vtelkor
Az gyfelet nem terheli semmilyen egyb dj, eladskor sem
tvltskor: a fenti djak 50%-a
31. EGYNRE SZABOTT BEFEKTETSI STRATGIA
32. SZNET?
33. UFS & Cashline2008II. rsz
34. Cashline s az gynk kztti kapcsolat
gynki szerzods megktse
gynki szerzodsben foglalt feladatok:
- akvizcis munka
- termkrtkests
3. gynki szerzods nem jogostja fel az gynkt:
- befektetsi tancsadsra, (gyflre szl ajnls, megbzshoz)
- gyfl pnzeszkzeinek tvtelre, kezelsre,
- akvizcis munkatrsaknak Cashline nevben val eljrsra.
35. Termkrtkests lpsei: Akvizcis munkatrsak feladatai:
gyfl tjkoztatsa a Cashline ltal forgalmazott befektetsi jegyekrol, ill. befektetsi jegy csomagrl.
gyfl tjkoztatsa a Cashline ltal ksztett gyfl tjkoztat anyagrl.
gyfl-tvilgts.
Megfelelsi teszt kitltetse.
Az gyfl-dokumentci eljuttatsa a Termkrtkestohz.
36.
Termkrtkesto feladatai:
1. Szmlanyitsi dokumentcik alrsa s alrattatsa az gyfllel.
2. gyfl szerzodses megbzsok felvtele.
3. gyflmegbzsi szerzodsek eljuttatsa Cashline rszre.
37. gyfl-tjkoztats A Cashline rtkpapr zRt.-rol alapveto informcik (tevkenysgek, szolgltatsok, engedlyek, elrhetosgek),
Az gyfl-tvilgts szablyairl, (Pmt.)
Az gyflminosts szablyairl, (Bszt.)
Megfelelsi tesztrol, (Bszt.)
Alkalmassgi tesztrol, (Bszt.)
Befekteto-vdelmi elorsokrl, (Tpt.)
Szmla feletti rendelkezsi jogosultsgrl,
A Cashline zRt. sszefrhetetlensgi politikjrl, (Bszt.)
A Cashline zRt. vgrehajtsi politikjrl, (Bszt.)
A lettkpzsi ktelezettsgrol, (Bszt.)
A pnzgyi eszkzk rtkelsnek szablyairl,
Fedezetek befogadsnak s kezelsnek rendjrol,
gyflbejelentsek kezelsrol, (Bszt.)
KHR rendszerrol. (Tpt. & Hpt.)
38. Az gyfl-tvilgts sorn a Cashline feladata, hogy minden gyfelt pontosan ismerje, eleget tve a Pnzmossi trvny, egyb irnyelvek s jogszablyok szerinti elorsoknak.
A 2007. vi CXXXVI. Trvny (Pmt. trvny) - 2007. december 14-vel lpett hatlyba - clja a pnzmoss s a terrorizmus finanszrozsa tilalmnak hatkony rvnyestse rdekben megelozze s megakadlyozza a buncselekmnyek elkvetsbol szrmaz pnzgyi eszkzknek a Cashline zRt. ltal nyjtott befektetsi szolgltatsi s kiegszto tevkenysgek ignybevtele segtsgvel trtno tisztra mosst, ill. a terrorizmus pnzzel vagy egyb pnzben kifejezheto rtkkel trtno tmogatst.
39. A Pmt. trvny foglalkozik:
1. az gyfl-tvilgtssal,
2. a kiemelt kzszereplo azonostsval,
3. a tnyleges tulajdonos azonostsval,
4. a bejelentsi ktelezettsggel,
5. a felfeds tilalmval,
6. a belso szablyzat kialaktsval.
40.
tvilgtani az gyfelet
zleti kapcsolat ltestse esetn, (szmlanyits)
tnylegesen sszefggo gyleti megbzsok esetn, ha ezek sszrtke meghaladja a 3,6 MFt-ot,
korbbi tvilgtsi adatok vltozsa esetn, ill. mr rgztett adatok valdisgnak ktsge esetn,
pnzmossra utal adat, tny vagy krlmny felmerlse esetn kell.
41. tvilgts tpusai:
norml,
ms szolgltat ltal vgzett,
egyszerustett, (EU-n belli v. EU-n kvli de Pmt-vel egyenrtku kvetelmnyekkel rendelkezo orszgok pnzgyi, befektetsi, biztostsi, rutozsdei szolgltatst nyjt trsasgok, nkntes klcsns biztostpnztrak, szablyozott piacra bevezetett rtkpapr-kibocstk, Felgyelet, nkormnyzatok, llamigazgatsi szervek, EU intzmnyei)
fokozott. (gyfl nem jelenik meg szemlyesen)
Minden esetben norml tvilgts alkalmazand, ha nem lehetsges egyszerustett, nincs elorva fokozott ill. nem ll rendelkezsre ms szolgltat ltal vgzett tvilgts.
Az gynk ltal vgzett tvilgts nem minosl ms szolgltat ltal vgzett tvilgtsnak.
Az tvilgts ha mr korbban megtrtnt, s az gyfl adataiban vltozs nem trtnt, akkor nem szksges minden egyes megbzsnl jbli gyfl-tvilgts vgezni.
42.
2. Kiemelt kzszereplo:
Az gyfl-tvilgts sorn kln nyilatkozatot (nyilatkozat kzszereploi sttuszrl) kell bekrni az gyfltol akkor, ha a sajt orszgnak joga szerint Kiemelt kzszereplonek (kiemelt kzszereplo = klfldi lakhellyel rendelkezo termszetes szemly, aki fontos kzfeladatot lt el, vagy az gyfl-tvilgts megelozo 1 ven bell ltott el, vagy ilyen szemly kzeli hozztartozja Ptk. 685 -a szerint, pld. llamfo, kormnyfo, kpviselo, bri testleti tag, nagykvet, fotiszt, tbornok, stb.) minosl-e.
43. 3. Tnyleges tulajdonos:
Az gyfl-tvilgts sorn kln az gyflnek bunteto-felelossgi tudatban nyilatkoznia kell, hogy sajt vagy a Tnyleges tulajdonos nevben jr el.
(tnyleges tulajdonos = az a termszetes szemly, aki jogi szemlyben v. jogi szemlyisggel nem rendelkezo trsasgban a szavazati jogok v. a tulajdoni hnyad legalbb 25 %-val rendelkezik, avagy 50 %-ot meghalad befolyssal br, illetve akinek a megbzsbl valamely gyleti megbzst hajtanak vgre,
tovbb alaptvnyok esetben, aki az alaptvny vagyonnak legalbb 25 %-nak a kedvezmnyezettje, avagy akinek az rdekben az alaptvny ltrehoztk, vagy aki tagja az alaptvny kezelo szervnek, vagy meghatroz befolyst gyakorol az alaptvny vagyonnak legalbb 25 %-a felett, illetve az alaptvny kpviseletben jr el.)
sszefoglalva, aki a szmln elhelyezett pnz tnyleges tulajdonosa, vgso kedvezmnyezettje az a tnyleges tulajdonos.
44. 4.
Pnzmossra vagy terrorizmus finanszrozsra utal adat, tny, vagy krlmny (szokatlan gylet) felmerlse (gyan) esetn haladktalanul rsbeli bejelentst kell tenni a Kijellt szemlynek (Cashline vezrigazgatjnak) vagy helyettesnek (Cashline belso ellenornek).
A bejelentsnek tartalmaznia kell:
gyfl-tvilgts sorn rgztett sszes adatot,
zleti kapcsolat tpust, idopontjt,
gyleti megbzs sorn a megbzs adatait (trgya, sszege..)
a pnzmossra vagy terrorizmus finanszrozsra utal adatot, krlmnyt.
45. Szokatlan gyletek tipizlsa (1):
A lehetsges gyfl vonakodik vagy megtagadja brmely azonostsi adatnak tadst, ill. szemlyazonossgnak ellenorzst,
Kzleti gyfl nem hajland teljes kru informcit adni vllalkozsnak zleti cljairl, tisztsgviseloirol vagy tevkenysg vgzsnek helyrol,
A mg nem azonostott termszetes szemly 3,6 milli Ft-os rtkhatrra hivatkozva prblja elkerlni az gyfl-tvilgtst,
Az gyfl megksrli elkerlni az gyfl-tvilgtst, vagy az tvilgtshoz szksges adatlapok kitltst,
Az gyfl cskkenti a megbzs rtkt az azonostsi rtkhatr tudatban,
Az gyfl felszltja, megvesztegeti, megfenyegeti, knyszerti vagy erre ksrletet tesz, hogy az gyfl-tvilgtst vgzo ne a szablyoknak megfeleloen jrjon el.
Az gyfl vagyoni s jvedelmi helyzete nem ll sszhangban az ltala adott megbzssal.
46.
Szokatlan gyletek tipizlsa (2):
Olyan kzletek jelentkezse nagy sszegekkel, amelyek kzpontja kbtszer-kereskedelemmel kapcsolatos orszgban van,
Kzleti gyfl kpviseletben eljr szemly megjelense nem sszeegyeztetheto a kzleti gyfllel, (pl. hajlktalan)
A tnyleges tulajdonosra vonatkoz nyilatkozat megadsa problmt jelent az gyflnek,
rtkpapr vtelre szl megbzs tbb rszletben, az azonostsi rtkhatr (3,6 MFt) alatt,
Az gyfl lakcme, szkhelye avagy rtestsi cme olyan orszgban van, ami rajta van a Nem egyttmukdo orszgok listjn, vagy szerepel a Nemzetkzi Szankcis listn.
47. 5. Felfeds tilalma
A bejelento szemly a Bejelentsrol, az esetleges gyleti megbzs teljestsnek felfggesztsrol harmadik szemlynek, (az gyflnek, vagy egyb szervezetnek) tjkoztatst nem adhat.
A tilalom nem vonatkozik a Felgyeletre, a Hatsgra s a bunteto-eljrst lefolytat nyomoz hatsgra.
48. 6. Belso szablyzat kialaktsa
A Cashline p. zRt. 2008.03.14-n hatlyba lptette a pnzmoss s a terrorizmus finanszrozsa megelozsrol s megakadlyozsrl szl Szablyzatt.
Az gynki eljrsrend mellett tadsra kerlt a Cashline Pmt. szablyzata is!
49. Minden j - gynk ltal kzvettett - gyfelet
LAKOSSGI
gyflknt kell kezelni.
Az gyflnek lehetosge van ms gyfl-minostsi kategriba val tsorolst krni.
Kategrik: lakossgi, szakmai, elfogadhat partner
/ - lakossgi gyflknt kezelt szakmai gyfl,
- lakossgi gyflknt kezelt elfogadhat partner./
50.
Lakossgi gyfl Szakmai gyflknt val kezelsnek felttele: (legalbb kettonek meg kell felelnie)
Krelem elotti egy vben, negyedvente tlagosan min. 10 gyletet kttt, melyek egyenknti rtke min. 40 ezer .
Krelem elotti egy vben sszesen lebonyoltott gyletek rtke 400 ezer .
gyfl portflijnak rtke meghaladja az 500 ezer .
Legalbb 1 ves folyamatos munkaviszonya volt pnzgyi intzmnynl, ahol befektetsi szolgltatssal kapcsolatos ismereteket szerezhetett.
Az gyfelet rtesteni kell a minostsi besorolsrl ill. annak vltozsrl.
Az gynki eljrsrend mellett tadsra kerlt a Cashline gyflminostsi szablyzata is!
51. gyfl befektetsi ismereteinek s tapasztalatainak felmrsre szolgl nyilatkozat.
Clja, hogy az gyfl szmra megfelelo gyletet vagy pnzgyi eszkzt lehessen ajnlani.
A begyujttt informcik alapjn, vagy a teszt sorn kapott hinyos vlaszok esetn ha a Cashline gy tli meg -, hogy az adott gylet vagy pnzeszkz nem megfelelo az gyfl szmra, akkor erre az gyfl figyelmt kln fel kell hvnia.
Ha az gyfl a figyelemfelhvst kvetoen is meg kvnja ktni az gyletet, akkor annak a teljestst a Cashline nem tagadhatja meg.
A Cashline a tesztek elbrlsa sorn nllan, sajt hatskrben jr el.
52. A Cashline zRt. nyjthat befektetsi tancsadst s vgezhet portflikezelst, ezrt azon gyfeleknek, akiknek ezen szolgltatsait nyjta a Bszt. 44. -a szerint Alkalmassgi tesztet kell kitltenie.
E teszt keretben a Cashline az gyfl ismereteirol, gyakorlatrl gyozodik meg s ez alapjn itli meg, hogy az gyfl
kpes-e megalapozott dntst hozni,
mik a cljai, milyen a jvedelmi helyzete.
Ezen informcik megszerzse szksges ahhoz, hogy olyan szolgltatst knljon a Cashline, ami
- sszhangban van az gyfl befektetsi cljaival,
kockzatviselo kpessgvel, hajlandsgval.
A Cashline a tesztek elbrlsa sorn nllan, sajt hatskrben jr el.
53. A 2001. vi CXX. tokepiaci trvny (Tpt.) szablyozza az gyfl kvetels vdelmt arra az esetre, ha a befektetsi szolgltat fizetskptelenn vlna. A hazai hatlyos jogszablyok alapjn a befagyott gyflkvetelseket a Befekteto Vdelmi Alap (BEVA) biztostja.
2008.01.01-tol a BEVA ltal fizetett krtalants sszege: 6 milli forintra emelkedett.
A Cashline p. zRt. 1994-tol tagja a BEVA-nak!
54. Cashline engedlyezett befektetsi szolgltatsi tevkenysgbol keletkezo jogai s ktelezettsgeivel szembe kerlhet az gyfelek rdekeivel, ill. az gyfelek rdeke szemben llhat a Cashline, Cashline dolgozi s ms gyfelek rdekeivel.
A Cashline clja, hogy ezen sszefrhetetlensgeket, rdekellentteket megszuntesse vagy cskkentse, ezrt
tipizlja az sszefrhetetlensg eseteit,
megllaptja az rintett szemlyek sajt gyleteire vonatkoz szablyokat,
rgzti az egyes szervezeti egysgek fggetlensgre vonatkoz fo szablyokat,
megllaptja a szemlyi sszefrhetetlensgre vonatkoz elorsokat.
55. s Cashline, hogy az rdekellenttekbol fakadan az gyfelet ne rje htrnyos kvetkezmny tipizlja az
sszefrhetetlensgi eseteket:
Cg rdek a bevtel maximalizlsa ? gyfl rdek a dj minimalizlsa,
Pnzgyi eszkz ra (cg elad ? gyfl vevo s fordtva)
Cg gyfeleinek megbzsai kompetitv vagy ppen ellenttes lehet,
Brmilyen ajndk vagy elony juttatsa a cg kpviseloinek ? ms gyfl rdekeivel,
Cg ltal ksztett elemzsek ? gyfelek megbzsaival, ill. nyitva lvo pozciikkal.
56. Nem folytathat olyan gazdasgi tevkenysget a Cashline alkalmazottja, vezeto lls szemlye, vagy egyb rintett szemly -, aki nem csak a Cashline rszre nyjt szolgltatsokat -, amely
srti a Cashline rdekeit vagy
gtolja a Cashline-al kttt munka- vagy megbzsi szerzodsben foglaltak teljestst.
Kizrlag a vezrigazgat elozetes rsbeli engedlye alapjn ktheto ms bef. vllalkozssal befektetsi vagy p-i szolgltats ignybevtelre vonatkoz szerzods.
57. sszefrhetetlen:
25000,- Ft rtket meghalad ajndk
elfogadsa.
58. Bejelentsi ktelezettsg:
Cashline gyfele Kzeli hozztartoz.
Cashline brmely gyfelhez anyagi rdek fuzi.
/kzvetett v. kzvetlen tulajdonrsz v. szavazati jog/
59. zleti titok ?
gazdasgi tevkenysghez kapcsold minden tny, informci, megolds v. adat, aminek nyilvnossgra hozatala srti v. veszlyezteti a jogosult p-i, gazdasgi v. piaci rdekeit.
(pl. Cashline gyfladatai, p-i adatai, szablyzatai, belso informatikai rendszereinek belltsai, elemzsei)
Titoktartsi ktelezettsg nem ll fenn:
APEH, PSZF, BEVA, MNB, SZ, GVK, VPOP, Nemzetbiztonsgi Szolglat, Kormny s belso ellenorzo szervek esetn.
60. rtkpapr titok ?
minden az gyflrol rendelkezsre ll adat, ami szemlyre, vagyonra, zleti tevkenysgre, gazdlkodsra, tulajdonosi s zleti kapcsolataira ill. a Cashline-al kttt szerzodseire, szmljra s forgalmra vonatkozik.
Mindenki gyfl, aki a Cashline szolgltatsait ignybe veszi.
rtkpapr titok kiadhat, ha az gyfl erre hivatalosan (kzokirat v. magnokirat) rsban hozzjrul.
Kiadhat tovbb a felhatalmazssal rendelkezo szervezetek, hagyatki gyben eljr kzjegyzo, gymhatsg, brsg, gyszsg s adatvdelmi biztos rszre.
61.
Aki zleti titok v. rtkpaprtitok birtokba jut, azt nem hasznlhatja fel arra, hogy sajt maga, vagy ms szemly rszre elonyt szerezzen vagy az gyfeleknek htrnyt okozzon.
Aki titok birtokba jutott, azt idobeli korltozs nlkl meg kell tartania.
Az gyfelet a titok kiadsrl meghatrozott esetek kivtelvel - rtesteni kell.
A titok megtartsnak megsrtse buncselekmnynek minosl.
Az gynki eljrsrend mellett tadsra kerlt a Cashline zleti- s rtkpaprtitok-rl szl szablyzata is!
62.
Befektetsi jegyek esetn:
Az rtkels mindig az utoljra kzztett Nett Eszkzrtken
trtnik.
63.
A lettkpzsi ktelezettsgekkel jr szerzodseknl az gyflnek fedezetet kell biztostani a szerzods megktse elott.
A Cashline Fedezeti Eszkzknt elfogad:
Hazai s klfldi nyltvgu alap ltal kibocstott befektetsi jegyet.
A Cashline ltal forgalmazott befektetsi jegyek kzl a BAMOSZ ajnls szerinti likviditsi, pnzpiaci, rvid- s hossz ktvny, ktvnytlslyos vegyes, ill. kiegyenslyozott vegyes vagy garantlt alap kategrikba tartoz ktjegyek rtkelsi rfolyama:
80 %
Ezen kategrikba nem tartoz ktjegyek rt. rfolyama:
50 %
64. A Cashline az gyflbejelentseket gyorsan s tlthat mdon vizsglja ki.
Panasznak minosl a Cashline:
tevkenysgvel,
szolgltatsval,
termkvel - szemben felmerlt minden egyedi krelem s reklamci, amiben a Cashline eljrst kifogsolja s erre vonatkozan egyrtelmu ignyt is megfogalmazza az gyfl. (postn, faxon, szemlyesen, telefonon, elektronikus)
A bejelentsek kapcsn az albbi alapelveket rvnyesti a Cashline:
Egyenlo elbns elve,
Transzparencia elve, (megfelelo szerv. egysghez kerl a bejelents, szablyozott, dokumentlt keretek kztt trtnik a kivizsgl)
Elfogulatlansg elve (prtatlansg).
Az gyfl panaszval kzvetlenl fordulhat a PSZF-hez.
A Cashline zletszablyzata, a felmerlt vits krdsekben a
Fovrosi Brsg kizrlagos illetkessgt llaptja meg.
(1952. vi III. trvny rendelkezsi az irnyadk)
65.
A Kzponti Hitelinformci Rendszer (KHR) egy zrt rendszeru adatbzis, aminek clja, hogy az adatszolgltatk biztonsgosabb mukdst s a felmerlo kockzatok cskkentst elosegtse.
Adatot a Cashline a KHR rendszernek befektetsi hitelezs s rtkpapr-klcsnzs esetn ad t.
Adatot a Cashline a KHR rendszerbol az gyfl-tvilgts sorn kr le.
66. SZNET??
67. UFS & Cashline2008III. rsz
68. Ahhoz, hogy egy magnszemly vagy trsasg tokepiaci tranzakcit vgezzen, szerzodses jogviszonyban kell llnia egy befektetsi szolgltatval.
Ilyen szndk esetn felttlenl szmlt kell nyitni.
69. szmlanyits
70. Akvizcis munkatrs
71.
72. gyfl azonostsa
73. gyfl azonostsa
74. gyfl azonostsa I.
75. gyfl azonostsa II.
76. Bejelentsi ktelezettsg
77. Okiratok
78. Okiratok I.
79. Okiratok II.
80. Okiratok III.
81. Szmlanyits
82. Szmlanyitsi krelem
83. Szmlayyitsi krelem tartalma
84. Adatlapok kitltse
85. Adatlapok kitltse
86. Adatlapok kitltse
87. Adatlapok kitltse
88. Dokumentci sszefoglalsa
89. Adatlapok kitltse
90. Dokumentci sszefoglalsa
91. Dokumentci sszefoglalsa
92.
93.
94.
95.
96. A folyamat
97. Hasznos!
98. Ksznjk megtisztelo figyelmket !???