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LA NOSTRA STORIA

BANCA POPOLARE DI VICENZA. 1. LA NOSTRA STORIA. 2. RISULTATI DEL GRUPPO. 1. Risultati del. La nostra. Presentazione. Gruppo. storia. Palazzo Thiene la sede storica di Banca Popolare di Vicenza.

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LA NOSTRA STORIA

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  1. BANCA POPOLARE DI VICENZA 1 LA NOSTRA STORIA 2 RISULTATI DEL GRUPPO

  2. 1 Risultati del La nostra Presentazione Gruppo storia Palazzo Thiene la sede storica di Banca Popolare di Vicenza Banca popolare di Vicenza è stata costituita nel 1866. Il Gruppo Banca Popolare di Vicenza è il 18mo gruppo bancario in termini di attivo consolidato. Da 140 anni la Banca Popolare di Vicenza offre servizi bancari agli individui ed alle imprese della provincia di Vicenza, dov’è situata la sua sede. Sebbene radicato nel Nordest d’Italia, il Gruppo BPVI attualmente è operativo in tutto il territorio nazionale; nel 2006 il personale ammontava a circa 5.743 persone, con una rete commerciale di 562 filiali. Il Gruppo BPVI è cresciuto negli anni recenti sia grazie allo sviluppo della rete sia grazie ad acquisizioni esterne.

  3. Una costante 1 Risultati La nostra espansione territoriale del Gruppo storia DICEMBRE 2006 3 Banche BANCA POPOLARE DI VICENZA BANCA NUOVA CARIPRATO 90 109 363 ITALY 562 punti vendita 1995 2006 2005

  4. Una costante espansione territoriale

  5. 562 punti vendita in Italia 1 Risultati del Gruppo La nostra storia NEGOZI FINANZIARI PUNTI PRIVATE PUNTI VENDITA 68 FILIALI 20 260 2 345 1 17 363 NORD 9 4 80 88 90 2 CENTRO 10 SUD 95 11 3 109 18 ITALIA 528 14 562 20 91

  6. LA RETE INTERNAZIONALE NEW DELHI IRLANDA INDIA DUBLINO Sul fronte internazionale la Banca Popolare di Vicenza ha otto partecipazioni in banche locali in Europa centro-orientale, una sussidiaria in Irlanda, BPV Finance International Plc - Dublino, due uffici di rappresentanza in Cina, Hong Kong e Shanghai, ed il nuovo ufficio di rappresentanza a New Delhi in India. A Bruxelles la nostra Banca è rappresentata dall’ICBPI, Istituto Centrale delle Banche Popolari Italiane. REP. CECA BELGIO SLOVACCHIA SLOVENIA UNGHERIA ROMANIA VICENZA CROAZIA SERBIA CINA ITALIA BOSNIA SHANGHAI HONGKONG

  7. BANCHE PARTECIPATE IN EUROPA CENTRO ORIENTALE Allo scopo di assicurare evoluti e competitivi servizi ai propri clienti in Europa centro-orientale, la Banca ha acquisito otto partecipazioni di minoranza nelle seguenti banche: • Volksbank – Ljudska Banka d.d. Lubiana, Slovenia • Volksbank d.d. Zagabria, Croazia • Ludova Banka a.s. Bratislava, Repubblica Slovacca • Volksbank CZ a.s. Praga, Repubblica Ceca • Magyarorszagy Volksbank zrt. Budapest, Ungheria • Volksbank Romania s.a. Bucarest, Romania • Volksbank BH d.d. Sarajevo, Bosnia Erzegovina • Volksbank a.d. Belgrado, Serbia

  8. Patrimonio netto del Gruppo 2 Risultati La nostra pari a €uro 2.275,6 mln del Gruppo storia 2.275,6 +37.0% 1.716,8 31-dic-2004 31-dic-2005 Patrimonio netto del Gruppo in milioni di €uro 61.272.246 +19.0% 51.500.550 31-dic-2004 31-dic-2005 Numero di azioni della capogruppo Il patrimonio netto del gruppo è pari a oltre 2.200 milioni di Euro con un aumento del 37,0% rispetto all’anno precedente, grazie all’aumento di capitale di €489 milioni approvato dal Consiglio d’Amministrazione della BPVI e concluso il 28 ottobre 2005. Gli azionisti sono 44.221; le azioni in circolazione alla fine del 2005 ammontano a 61.272.246; nel corso dell’anno sono state emesse 9.771.696 nuove azioni ordinarie con un valore nominale di €3,00 ciascuna.

  9. Depositi +11.2% 2 Risultati La nostra Prestiti + 17.6% del Gruppo storia 14.189,0 +11.2% 12.764,5 01-genn-2005 31-dic-2005 Depositi da clienti in mln €uro 14.773,9 +17.6% 12.564,4 01-genn-2005 31-dic-2005 Prestiti a clienti in mln €uro Con oltre 14.000 milioni di Euro di depositi alla clientela a dicembre 2005, il gruppo banca Popolare di Vicenza, registra un aumento dell’11,2% contro una media del sistema del 7,7%. I prestiti sono saliti a oltre 14.700 milioni di Euro con un aumento del 17,6% contro una media di sistema del 9,3%. La percentuale di prestiti rispetto ai depositi al 31/12/2005 è del 104,1% contro il 98,4% all’inizio dell’anno.

  10. Profitti e perdite 2 Risultati La nostra consolidate del Gruppo storia Variazione Dic 2004 Dic 2005 IAS (1) 2005/2004 in milioni di in milioni di €uro €uro 383,6 441,8 Margine netto di interesse +15.2% 681,5 790,2 Utile d’esercizio +16.0% 626,6 686,2 Utile derivante da attività finanz. e assicurativa +9.5% -450,3 -486,2 Costi operativi +8.0% 185,5 205,0 Utile al lordo delle imposte +10.5% 117,7 125,8 Utile netto per il Gruppo BPVI +6.9% (1) Il conto economico 2004 non tiene in considerazione gli effetti di IAS 32 e 39, in vigore dal 1 gennaio 2005

  11. Utile netto pari a 2 Risultati La nostra €uro 125,8 mln del Gruppo storia 790,2 +16.0% 681,5 * 31-dic-2004 31-dic-2005 Utile d’esercizio in mln €uro +6.9% 125,8 117,7 * 31-dic-2004 31-dic-2005 Utile netto in mln €uro * 2004 escluso IAS 32 & 39 L’utile operativo, Euro 790,2 milioni, è cresciuto significativamente del 16% rispetto all’anno scorso. L’utile netto consolidato per il Gruppo BPVI, ammontante a 125,8 milioni di Euro, è cresciuto del 6,9% rispetto al 2004.

  12. 2 Risultati La nostra Rating del Gruppo storia STANDARD & POOR'S (Luglio 2006) Short term rating A-2 Long term rating A- Outlook stable FITCH (Luglio 2006) Short term rating F2 Long term rating A- Outlook stable

  13. BANCA POPOLARE DI VICENZAEXPORT VERSO IL BRASILE

  14. RISCHIO PAESE BRASILE SACE: CLASSE A - CATEGORIA 4/7 - CONSENSUS 2 Apertura assicurativa su : rischio sovrano, rischio bancario, rischio corporate RATING PAESE BRASILE Standard & Poor’s :BB con prospettiva positiva Moody’s :Ba3 con prospettiva stabile Fitch IBCA :BB con prospettiva stabile Coface: Rischio moderatamente elevato

  15. BANCA POPOLARE DI VICENZASACE - CONVENZIONE ASSICURATIVA QUADRO

  16. SACE Spa CONVENZIONE ASSICURATIVA QUADRO * * * • Copertura del rischio politico e commerciale; • Plafond assicurativo per Importi, Paesi e Banche prestabiliti; • Operazioni assicurabili: - conferme di crediti documentari, - crediti acquirenti; • Dilazioni fino a 5 anni con rate semestrali

  17. CREDITO ACQUIRENTE (BUYER’S CREDIT) 1. CONTRATTO DI FINANZIAMENTO A 5 ANNI A TASSO CIRR BANCA POPOLARE DI VICENZA BANCA ESTERA 4. PAGAMENTO A VISTA DELL’85% DEL VALORE DELLA FORNITURA 2. CONTRATTO DI FINANZIAMENTO IMPORTATORE ESTERO (Importer) ESPORTATORE ITALIANO (Exporter) 3. CONCLUSIONE CONTRATTO DI FORNITURA CON UN 15% DI PAGAMENTO ANTICIPATO E 85% DILAZIONATO A 5 ANNI

  18. FORFAITING SMOBILIZZO DI TITOLI DI CREDITO o LETTERE DI CREDITO dilazione di pagamento Esportatore Acquirente titoli di credito o L/C a tasso di mercato cessione pro soluto di L/C , titoli di credito con avallo di banca estera netto ricavo sconto a tasso di mercato Banca Popolare di Vicenza

  19. BANCA POPOLARE DI VICENZAINVESTIMENTI IN BRASILE

  20. BANCA POPOLARE DI VICENZASTRUMENTI FINANZIARI ED AGEVOLATIVILegge 394/81Legge 100/90Fondo Venture Capital D.M.136/2000

  21. Finanziamenti agevolati per la penetrazione commerciale all’estero (L.394/81) INIZIATIVE FINANZIABILI:Programmi di sviluppo commerciale comprendenti:- realizzazione di almeno una “struttura permanente” es.: uffici di rappresentanza, filiali, reti di vendita; centri assistenza tecnica; magazzini.- tutte le altre attività finalizzate allo sviluppo commerciale es.: pubblicità, eventi promozionali, materiale pubblicitario, partecipazione a fiere; studi di mercato, consulenze, formazione

  22. Finanziamenti agevolati per la penetrazione commerciale all’estero (L.394/81) CONDIZIONI - finanziamento a 7 anni, di cui 2 di preammortamento - tasso fisso (40% del tasso di riferim.) maggio 2007: 1,84% - importo massimo del finanziamento: 2 milioni €- copertura: 85% delle spese previste per il programma - per le PMI: garanzia integrativa e sussidiaria ( art. 21 L. 57/2001) tra il 20% e il 40% dell’importo finanziato

  23. Investimenti all’estero: partecipazione SIMEST e agevolazioni (L.100/90) PARTECIPAZIONE DI SIMEST ALL’INVESTIMENTO- fino al 25% del capitale della società estera (JV o società 100% italiana) - fino a 8 anni - modalità di partecipazione differenziate e flessibili - garanzia di riacquisto della quota

  24. Investimenti all’estero: partecipazione SIMEST e agevolazioni (L.100/90) AGEVOLAZIONE - contributo agli interessi su rifinanziamento di società italiana da parte di una banca - abbattimento pari a 50% tasso rif.– maggio 2007: 2,54% - sul 90% (fino al 51% di partecipazione al capitale) - contributo erogato direttamente all’impresa

  25. FONDO VENTURE CAPITAL (Ex Fondo America Centrale e Meridionale ) (D.M. 27.04/2006 N.424 - G.U. 30.05.2006 N. 124) • Finalità: Sostenere gli investimenti delle imprese italiane attraverso l’acquisizione di quote di capitale di rischio in imprese (aventi sede nei paesi America Centrale e Meridionale); • Società italiane destinatarie: Tutte le imprese italiane che acquisiscono quote di partecipazione in società costituite o in società da costituire nei suddetti Paesi; • Condizione per usufruire dell’intervento del Fondo è che venga ottenuta anche la partecipazione della SIMEST S.p.A., ai sensi della legge 100/90,

  26. Operazioni ammissibili: - costituzione di nuova impresa; - sottoscrizione di aumento di capitale sociale in impresa già costituita; - acquisto da terzi di azioni o quote di impresa già costituita.

  27. Limiti dell’intervento L’intervento aggiuntivo del Fondo deve essere: • di importo non superiore al doppio della partecipazione connessa all’intervento SIMEST; • tale da non determinare, sommato all’intervento SIMEST, il superamento: • né del totale delle quote di partecipazione detenute dai soci italiani; • né del limite del 49% del capitale sociale della società estera (senza limiti di importo).

  28. Rientro dell’intervento • Le partecipazioni acquisite a valere sulle disponibilità del Fondo devono essere cedute, entro un massimo di 8 anni dall’acquisizione della partecipazione stessa e, comunque, non oltre i termini convenuti nel contratto relativo all’intervento SIMEST. • Per l’impegno al riacquisto delle partecipazioni a valere sulle disponibilità del Fondo non è richiesta l’assistenza di garanzie reali o personali.

  29. Finanziamenti agevolati per studi di prefattibilità, fattibilità e assistenza tecnica (D.M.136/2000) ATTIVITA’ FINANZIABILI:A) Studi prefattibilità / fattibilità collegati a commesse all’estero pagabili anche in parte con diritto a gestire l’operaB) Studi di fattibilità collegati a esportazioni o investimenti all’esteroC) Programmi di assistenza tecnica all’estero

  30. Finanziamenti agevolati per studi di prefattibilità, fattibilità e assistenza tecnica (D.M.136/2000) SPESE FINANZIABILI:- STUDI DI PREFATTIBLITA’,FATTIBILITA’ (A – B): Spese inserite nel preventivo: costo consulenti, personale dipendente, viaggi, studi di supporto, test, altre spese strettamente collegate allo studio da effettuare;Per il caso A: spese per il montaggio dell’operazione finanziaria.SOSTENUTE entro 6 mesi dalla delibera

  31. Finanziamenti agevolati per studi di prefattibilità, fattibilità e assistenza tecnica (D.M.136/2000) SPESE FINANZIABILI:- PROGRAMMI DI ASSISTENZA TECNICA (C): Spese inserite nel preventivo:spese per la messa in opera di macchinario / impianto; spese per l’addestramento – viaggi, soggiorni nel paese di destinazione del programma;altre spese strettamente correlate al programma di assistenza.SOSTENUTE entro 12 mesi dalla delibera

  32. Finanziamenti agevolati per studi di prefattibilità, fattibilità e assistenza tecnica (D.M.136/2000) CONDIZIONI:- finanziam. a tasso fisso agevolato (maggio 2007: 1,15%)- durata: studi pre/fattibilità: 3.5 anni (0.5 preammort.) assistenza tecnica : 4 anni (1 preammort.)- limite: studi pre/fattib (a – b) : EURO 350.000 assist. tecnica (c ) : EURO 500.000 - garanzia: solo per le PMI limitata al 50% dell’importo finanziato

  33. TASSI DI INTERESSE VALIDITA' DAL 01/05/2007 AL 31/05/2007 Legge 394/811,84 % D.M.136/2000 1,15 % Legge 100/90 art. 4(*)2,54 % (*) Tasso di contribuzione

  34. CASO CONCRETO DI INTERNAZIONALIZZAZIONE DI UN DISTRETTO PRODUTTIVO • PAESE: BRASILE • STATO DI MINIAS GERAIS • MUNICIPALITA’ DI UBERLANDIA • SETTORE: LEGNO – ARREDAMENTO • JOINT-VENTUREITALIANA (57%) BRASILIANA (43%) • AZIENDE ITALIANE PARTECIPANTI: 16

  35. INAUGURAZIONE : 13 OTTOBRE 2004 • TIPOLOGIA INVESTIMENTO: INSEDIAMENTO PRODUTTIVO E COMMERCIALE • INTERVENTO FINANZIARIO DELLA BPVI: • Finanziamento agevolato SIMEST ai sensi delle legge 100/90 • Finanziamento all’esportazione di macchinari e impianti produttivi

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