1 / 11

God rådgivningsskikk

God rådgivningsskikk. Eivind Bagås Compliance Officer Storebrand Finansiell Rådgivning AS. God rådgivningsskikk i Storebrand . Grunnopplæring – obligatorisk for alle nyansatte rådgivere (også ved konsern-intern rekruttering) Fag- / produkt-opplæring Systemer

karli
Télécharger la présentation

God rådgivningsskikk

An Image/Link below is provided (as is) to download presentation Download Policy: Content on the Website is provided to you AS IS for your information and personal use and may not be sold / licensed / shared on other websites without getting consent from its author. Content is provided to you AS IS for your information and personal use only. Download presentation by click this link. While downloading, if for some reason you are not able to download a presentation, the publisher may have deleted the file from their server. During download, if you can't get a presentation, the file might be deleted by the publisher.

E N D

Presentation Transcript

  1. God rådgivningsskikk Eivind Bagås Compliance Officer Storebrand Finansiell Rådgivning AS

  2. God rådgivningsskikk i Storebrand • Grunnopplæring – obligatorisk for alle nyansatte rådgivere (også ved konsern-intern rekruttering) • Fag- / produkt-opplæring • Systemer • Compliance, herunder vphl. og hvitvaskingsloven • Egen retningslinje for oppfølging av rådgivere som ikke ennå er autorisert (nye) • Autorisering av finansielle rådgivere • BI-løp • Løpende oppdatering / opplæring av ansatte • Nylig besluttet at alle nyansatte rådgivere med autorisasjon skal testes i metodikk.

  3. God rådgivningsskikk i målkortet Bakgrunn for valg om å inkludere god rådgivningsskikk i målkortet. • Resultatkrav • Krav til leveranser fra arbeidsgiver • Aktivitet – antall kundemøter / telefoner • Resultat • Egne resultatkrav • mål om bonusoppnåelse • Incentiv innført som følge av endring av rutiner ifm. arkivering av dokumentasjon • Vi ser ikke bare på resultatene , men også hvordan vi skaper dem. • God dokumentasjon av rådgivningen som ytes er tillitsvekkende og kan gi et godt grunnlag for forberedelse til senere samtaler med kunden

  4. Elementer i kontantlønnsmodell for rådgivere Storebrand Finansiell Rådgivning (2013) • Fastlønn • Målbonus, som beregnes iht. modellen under

  5. Elementer individuell måloppnåelse • Holdning / aktivitet 25 % • God rådgivningsskikk 12,5 % • Sentrale aktiviteter 12,5 % • Resultat 50 % • Aktivitet 25 % • Møteaktivitet 12,5 % • Spareavtaler 12,5 % • Totalt 100 %

  6. God rådgivningsskikk (12,5 %) • Krav 150% måloppnåelse: • Ingen ting å utsette på egenhandelsrapporteringen • Kun meget gode kundeprofilskjema • Ingen brudd på rutiner/regelverk • Krav 100% måloppnåelse: • En forglemmelse knyttet til rapportering av "Ingen handel", for øvrig ingen brudd på egenhandelsregelverket. • Kundeprofilskjema (kun grønt) • Ingen brudd på rutiner/regelverk • Krav 75% måloppnåelse: • Inntil to forglemmelser knyttet til rapportering av "Ingen handel". • Kundeprofilskjema (gult, eventuelt i kombinasjon med grønt) • Ett mindre brudd på rutiner/regelverk aksepteres.

  7. God rådgivningsskikk (12,5 %) • Krav 50 % måloppnåelse • En forglemmelse knyttet til registrering av "Handel" eller tre forglemmelser av "Ingen handel" • Kundeprofilskjema (kun gule skjema) • To mindre brudd på regelverk/rutiner. • Krav 0 % måloppnåelse • Mer enn én forglemmelse knyttet til registrering av "Handel" • Kundeprofilskjema (forekomst av rødt skjema) • Et større brudd på regelverk/rutiner eller mer enn to små.

  8. Toppselger • Konkurranse internt i salgsmiljøet i Storebrand – premiering i form av seminar i utlandet • Stor prestisje å få delta • Rådgivere med score < 100 % på "God rådgivningsskikk" iht. bonuskriterier er automatisk ekskludert fra deltakelse uavhengig av salgsresultater

  9. Resultat av god rådgivningsskikk i målkort Incentivstruktur – hvordan få alle til å trekke i samme (riktige) retning? • Trekk i (individuell) bonus har vist seg svært effektivt - skaper ekstra dimensjon av interessefellesskap mellom rådgiver og arbeidsgiver • rådgiver får ekstra incentiv for å sikre god dokumentasjon • Ledere får ekstra incentiv for å følge opp teamene sine ettersom de kan trekkes i bonus ved avvik hos rådgiver(e) i teamet • Bevissthet rundt krav til dokumentasjon for å kunne bli "Toppselger" og få delta på seminar.

  10. Hva kreves for at tiltaket skal ha effekt? • Kontinuerlig oppfølging av ledelse/compliance i form av kontroller • Tydelige tilbakemeldinger på hva som ikke er bra nok • 1 til 1 • Til alle dersom det avdekkes systematiske avvik • Dele "best practice" - Lære av de beste

  11. 2014 • Strategisk valg i konsernet om å gå bort fra individuell bonus i salg/rådgivning • Innført Ny utvidet rutine for stikkprøver av dokumentasjon på utført rådgivning • Risikobasert tilnærming • Resultater følges opp løpende • Systematiske avvik og tegn på manglede opplæring/kompetanse følges opp i mnd. medarbeidersamtaler mellom rådgiver og leder • Mnd. medarbeidersamtaler dokumenteres i form av referat. Lagres i konsernfelles system for medarbeideroppfølging

More Related