企业家的素质及其评价曹钟勇（上海市党政领导干部考试中心、上海市经营者资质评价中心副主任、教授、博导） 2010 年 12 月 11 日于上海义乌商会

企业家的素质及其评价 曹钟勇（上海市党政领导干部考试中心、上海市经营者资质评价中心副主任、教授、博导） 2010年12月11日于上海义乌商会

演讲目录 第一部分：关于企业家的素质一、企业家的范畴二、企业家的基本素质要求三、我国古代对官员的能力素质要求四、国际大公司和政府机构对高级员工的能力素质要求第二部分：关于企业家素质的测评一、我国古代的人才测评方法二、国外人才测评历史、现状及其发展趋势三、上海对国企老总的评价实例：评价指标体系(通用版)

第一部分：关于企业家的素质 一、企业家的范畴（一）企业家的定义企业家“entrepreneur”一词是从法语中借来的，其原意是指“冒险事业的经营者或组织者”。在现代企业中企业家大体分为二类：一类是企业所有者企业家，作为所有者他们仍从事企业的经营管理工作；另一类是受雇于所有者的职业企业家。更多的情况下，企业家只指第一种类型，而把第二种类型称作职业经理人。

（二）国内外一些著名企业家的实例启示 1、洛克菲勒洛克菲勒 John D. Rockefeller (1839.7.8 – 1937.5 23) 美国实业家、超级资本家，美孚石油公司（标准石油）创办人。 ━━1858年，洛克菲勒向父亲借款1000美元，加上自己积蓄的800美元，与比他大10岁的克拉克合股创办了一家经营谷物和肉类的公司。这一年，他年仅19岁。

2、比尔·盖茨 美国企业家、软件工程师、慈善家以及微软公司的董事长 ━━ 17岁的时候，盖茨卖掉了他的第一个电脑编程作品——一个时间表格系统，买主是他的高中学校，价格是4200美元。

3、松下幸之助 日本著名跨国公司“松下电器”的创始人，被人称为“经营之神”——“事业部”、“终生雇佣制”、“年功序列”等日本企业的管理制度都由他首创。 ━━少年时代的松下幸之助只受过4年小学教育，因父亲生意失败，曾离开家到大坂去当学徒，开始做自行车的生意，然后对电器感兴趣。1918年，23岁的松下在大坂建立了“松下电气器具制作所”，接连推出了先进的配线器具、炮弹形电池灯、电熨斗、无故障收音机、电子管、真空管、晶体管等一个又一个成功的产品，7年之后，松下幸之助成了日本收入最高的人。

4、李秉哲 著名集团“三星”的创始人，在世界最大５００家大企业中，三星集团曾排名第１４位，是韩国最成功的企业，李秉哲因此被人称作“创业鬼才”，其经营哲学对商业界有重大影响。 ━━26岁的李秉哲和两个朋友合伙在１９３６年４月开办了“协同精米所”，三人各出１万元。因为经验不足，加工厂第一年就亏了本，但李秉哲改变了经营方针，第二年不仅赚回了投入的３万元本钱，还有了２万元赢利。

5、张謇 张謇(1853年5月25日——1926年7月17日)，字季直，号啬庵江苏海门人，祖籍江苏常熟，生于海门市长乐镇(即今常乐镇)。清末状元。中国近代实业家。 ━━光绪二十二年（1896年）初，张之洞奏派张謇、陆润庠、丁立瀛分别在通州、苏州、镇江设立商务局，张謇与陆润庠分别在南通和苏州创办了大生纱厂与苏纶纱厂。

6、荣毅仁 １９１６年５月生，江苏无锡人。１９８６年底，被美国《幸福》半月刊评为世界５０名知名企业家之一，是建国后国内企业家跻身世界知名企业家行列的第一人。 ━━荣毅仁的祖父荣熙泰很小的时候就进入铁匠铺当学徒，成年后在外给人当账房先生、当师爷，勉强养家糊口。其父荣德生15岁进入上海通顺钱庄做学徒。1901年荣德生看出了面粉行业的商机，在无锡西门外的太保墩开办了茂新面粉公司。荣毅仁１９３７年任无锡茂新面粉公司助理经理。

（三）企业家成功的若干表象 • 冒险是天性 • 合作是精华 • 敬业是动力 • 学习是关键 • 执著是本色 • 创新是灵魂 • 诚信是基石

（四）企业家的本质特征 1、法国早期经济学家萨伊的观点萨伊认为，企业家是冒险家，是把土地、劳动、资本这三个生产要素结合在一起进行活动的第四个生产要素，他承担着可能破产的风险。

2、英国经济学家马歇尔的观点 马歇尔认为，企业家是以自己的创新力、洞察力和统帅力，发现和消除市场的不平衡性，创造交易机会和效用，给生产过程提出方向，使生产要素组织化的人。

3、美国经济学家熊彼特的观点 熊彼特认为，企业家是不断在经济结构内部进行“革命突变”，对旧的生产方式进行“创造性破坏”，实现生产要素重新组合的人。

4、美国管理学家德鲁克的观点 德鲁克认为，企业家是革新者，是勇于承担风险、有目的地寻找革新源泉、善于捕捉变化、并把变化作为可供开发利用机会的人。

5、当前被较普遍接受的观点 企业家是担负着对土地、资本、劳动力等生产要素进行有效组织和管理、富有冒险和创新精神的高级管理人才。 ━━企业家与一般厂长、经理等经营者之不同，主要表现就在于企业家敢于冒险，善于创新。 ━━企业家是经济学上的概念，企业家代表一种素质，而不是一种职务。谢企华：宝钢集团有限公司前任董事长和总裁。现出任渣打银行(中国)有限公司独立非执行董事。上海汽车工业集团总公司总裁胡茂元

二、企业家的基本素质要求 （一）关于“素质”的含义及其演变 “素质”一词最早见于生理学，指的是人的神经系统和感觉器官上的先天特点。其后，素质又被人们用来泛指事物本来具有的内在特征。在现实中，素质一般指人在一定先天禀赋基础上，通过后天实践修养形成的内在要素，包括性格、毅力、兴趣、气宇、风度、知识、能力、品格、体魄等

（二）关于领导者特质的基本假定 　在20世纪40年代曾一直侧重于领导者的个性特征研究，基本假定是：某些人天生具有扮演领导者角色之人格特质或特征。这些人格特质不仅使其与一般人不同，而且能使具有这些人格特质者获得一般人的追随。

（三）企业家的素质理论 1. 一般理论 ①高超的智力IQ(120-135)；②情绪上的成熟；③创新能力；④激励能力；⑤有领导欲望；⑥有影响力。

2. 美国业界的观点 ⑴合作精神；⑵决策能力；⑶组织能力；⑷精于授权；⑸善于应变；⑹敢于创新；⑺勇于负责；⑻敢担风险；⑼尊重他人；⑽品德高尚。

3. 日本业界观点 企业领导人应具备十项品德： ⑴使命感；⑵责任感；⑶信赖感；⑷积极性；⑸忠诚老实；⑹进取心；⑺忍耐性；⑻公平；⑼热情；⑽勇气。十项能力：⑴思维决定；⑵规划；⑶判断；⑷创造；⑸洞察；⑹劝说；⑺理解人；⑻解决问题；⑼培养下属；⑽调动积极性。

三、我国古代对官员的能力素质要求 春秋时期、管仲在《立政》篇中说：“君子所审者三：一曰德不当其位，二曰功不当其禄，三曰能不当其官”。所以要对官员的能力素有个甄别。（一）“六德”“六行”“六艺” （知、仁、圣、义、忠、和）、“六行”（孝、友、睦、娴、任、恤）和“六艺”（礼、乐、射、御、书、数）

(二)《孙子兵法》 “五德论”：智、信、仁、勇、严。 (三)《六韬》 “五才十过论”：“五才”：勇、智、仁、信、忠。 “十过”：勇而轻死；急而心速；贪而好利；仁而不忍人；智而心怯；信而喜信人；廉而不爱人；智而信心缓；刚毅而自用；懦而喜任人。 (四)《心书》 “十五律论”：虑、诘、勇、廉、平、忍、宽、信、敬、明、谨、仁、忠、分、谋。

(五)《纪效新书》 “八德七害论”： “八德”：指应具备的八种品质：正心术、立志向、明生死、辨利害、做好人、坚操守、宽度量、尚谦德 “七害”指：应克服的不良品质：声色害、货利害、刚愎害、胜人害、逢迎害、萎靡害、轻人害。

四、国际大公司和政府机构对高级员工的能力素质要求四、国际大公司和政府机构对高级员工的能力素质要求 1．国际商用机器公司（IBM）能力指标：书面表达能力；领导能力；人际交往能力；决策能力；应变能力；计划与组织能力；说服别人的能力；敢冒风险能力；口头表达能力 2、索尼公司能力指标：分析问题能力；解决问题能力；决策能力；应变能力；创造能力；模拟绩效。

2.加拿大政府能力指标（用于甄选企业高级管理人员）2.加拿大政府能力指标（用于甄选企业高级管理人员）智力水平；创造能力；挫折忍耐能力；工作动机；独立性；计划和组织能力；授权能力，分析和综合能力；决策能力；言语表达能力；书面表达能力；领导能力；处理人际关系能力。

第二部分：关于企业家素质的测评 一、我国古代的人才测评方法（一）观察式测评 1、以言察人。刘劭《人物志》：“一以论道德，二以论法制，三以论策术”。谈论道德可观察其德；谈论法制可了解其治理；谈论策术可判断其机智状况、分析能力和反应能力等。具体方法：面试。结果：经面试选拔出来的上述人才，大多是治国安邦、足智多谋的经世之才。

2.以表察人 如中医治病以“望、闻、问、切”四字为要诀，其中“望”就是一个很重要的方面。具体例子：《世说新语》：魏武帝曹操要接见匈奴使者。

(二) 实验法测评 即通过模拟真实环境或设定某个典型事件来区分奇才与庸才。 (三) 规范式测评用程序化方式来测试人的才能，辨别人的雄才大略。

考评制度 ⑴九品中正制；　⑵科举制；　⑶考课制；　⑷试用制；　⑸试事；　⑹军功制；　⑺比武竞技─武举。

2．考核方法 　　孔子曾提出通过设定几种事件来测评人的忠诚、礼仪、能力、智慧、仁德、气节与个性： “远使之而观其忠，近使之而观其敬，烦使之而观其能，卒然问焉而观其知，告之以危而观其节，醉之以酒而观其则，杂之以处而观其色”。

⑴《周书》“九验法” ⑵《吕氏春秋》“六验法” ⑶　诸葛亮《心书》“七观法”

(四) 新中国的素质测评 新民主主义革命时期，主要是审查，即鉴定性测评，目的在于防止和清除奸细。内容：家庭背景、社会关系、历史行为、现实表现，对党的忠诚度、工作能力、长处与弱点。方法：　　填写表格、详述履历、组织谈话、调查证实、讨论决定、上级审定。

二、国外人才测评历史、现状及其发展趋势 (一) 国外人才测评历史（Robert. J Gregory: PSYCHOLOGICAL TESTING） Appendix A: Major Landmarks in the History of Psychological Testing ⑴ 2200 BC Chinese begin civil service examinations ⑵ 1838 Team Esquirol distinguishes between mental illness and mental retardation.

(二) 国外人才测评现状 1. 人事评估 ⑴ About biographical data ⑵ Employment Interview ⑶ Direct observation of job incumbents 2. 工作分析 ⑴ Job Element Inventory, Cornelius Hakel 1978 ⑵ Professional and Managerial Position Questionnaire (PMPQ), Mitchell McCormick 1979 3．履历资料分析 ⑴ Career direction Inventory ⑵ Career Choice and Development

4. 认知能力测试 ⑴ Wonderlic Personnel Test(WPT) 1983, a group test of general mental ability. ⑵ Test of Learning Ability, a test of logical, mathematical and space relationship understanding ability. 5．工作绩效分析 ⑴ Graphic Rating Scales, In the graphic rating scale method, each trait or characteristic to be rated is represented by a scale on which a rate indicate the degree to which an employee possesses that trait or characteristic.

6、职业适合性分析 ⑴ Strong Interest Inventory 1927, SII consists of 317 items grouped into seven sections of different interest. ⑵ Vocational Preference Inventory(VPI) 1985, the VPI measures 11 dimensions, including the six personality-environment themes, and five additional dimensions. The test items consist of 160 occupational titles toward which the examinee expresses a feeling by marking Y(Yes) or N(No).

(三) 国外人才测评的发展趋势 1.重视心理测试 (1)美国的做法美国一些大公司和政府机构除对管理人员职位申请人进行一系列书面测试、角色扮演、模拟练习和难题解答以外，还用心理测验来衡量应聘者的交往、组织和分析能力，并能预测一个人未来的管理风格、工作动机和个性特征。

(2)英国的做法 英国一些大公司和政府机构用心理测验来测个人智商、行为方式、价值观，然后综合这些因素来判定某个人是否适合某个职位。 (3)日本的做法日本一些大公司进行招聘时主要进行三方面的心理测试：自信心、时间观念和工作责任心。

2．重视综合测试 加拿大实例（1）The Canadian Government selects its top managers with an assessment-center approach known as the Career Assignment Program(CAP). Based upon interview with effective executives. The CAP research team determined that 13 attributes were vital to executive’s success:

三、上海对国企老总的评价实例 评价指标体系实例(通用版)

第一部分、显质评价（计36项） （一）基本项（2项） 1．政治素质 2．职业道德

（二）主评项（24项） (财务效益状况评价指标) 净利润 1、净资产收益率 = ——————— * 100% 平均净资产　利润总额+利息支出 2、总资产报酬率 = —————————— * 100% 平均资产总额

扣除客观因素后的年末所有者权益 3、资本保值增值率 = ———————————————— * 100% 年初所有者权益利润总额 4、成本费用利润率 = ——————— * 100% 　成本费用总额销售（营业）利润 5、销售（营业）利润率 = —————————— * 100% 销售（营业）收入净额

（资产营运状况评价指标） 　销售（营业）收入净额 6、总资产周转率（次） = ——————————— 平均资产总额　销售（营业）收入净额 7、流动资产周转率（次） = ——————————— 平均流动资产总额销售（营业）收入净额 8、应收帐款周转率（次） = ——————————— 平均应收帐款余额

　　　　　　　　　　　销售成本 9、存货周转率（次） = ————— 平均存货年末不良资产总额 10、不良资产比率 = ————————— * 100% 年末资产总额待处理资产损失净额 11、资产损失比率 = —————————— * 100% 年末资产总额

（偿债能力状况评价指标） 负债总额 12、资产负债率 = —————— * 100% 资产总额息税前利润 13、已获利息倍数 = —————— 利息支出流动资产 14、流动比率 = ————— * 100% 流动负债

　　　　　　　　速动资产 15、速动比率 = ————— * 100% 　流动负债年经营现金净流入 16、现金流动负债比率 = ————————— *100% 流动负债所有者权益+长期负债 17、长期资产适合率 = ——————————— * 100% 固定资产+长期投资经营亏损挂帐 18、经营亏损挂帐比率 = ———————— * 100% 年末所有者权益

（发展能力状况评价指标） 本年销售（营业）增长额 19、销售（营业）增长率 = ———————————— * 100% 上年销售（营业）总额　本年所有者权益增长额 20、资本积累率 = ——————————— * 100% 　　年初所有者权益

　　　　　　　　　　本年总资产增长额 21、总资产增长率 = —————————— * 100% 年初资产总额平均固定资产净值 22、固定资产成新率 = ————————— *100% 平均固定资产原值（23、24见下页）

企业家的素质及其评价曹钟勇（上海市党政领导干部考试中心、上海市经营者资质评价中心副主任、教授、博导） 2010 年 12 月 11 日于上海义乌商会