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Soluciones Bancarias SRL

Conozca Su Cliente UIF. Soluciones Bancarias SRL. ¿Qué es Conozca Su Cliente?. Una herramienta de gestión orientada a las entidades financieras Para dar respuesta a la Resolución 121 de la UIF Facilitando documentación respaldatoria a las auditorías y a la UIF. ¿Por qué Conozca Su Cliente?.

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Presentation Transcript

  1. Conozca Su Cliente UIF Soluciones Bancarias SRL

  2. ¿Qué es Conozca Su Cliente? • Una herramienta de gestión orientada a las entidades financieras • Para dar respuesta a la Resolución 121 de la UIF • Facilitando documentación respaldatoria a las auditorías y a la UIF

  3. ¿Por qué Conozca Su Cliente? • Resuelve la problemática de reportar a la UIF • Simultáneamente con los cambios en las normas • Optimizando recursos y tiempos de proceso • Respondiendo en forma inmediata al cliente

  4. Procesos de Análisis Esquema Conceptual • Sucursales • Usuarios • Criterios • Perfiles • Tipos de Cuenta • Tipos de Relación • Tipos de Operación • Entornos de Desvío ENTRADA Infraestructura SALIDA • Manual • Interfase Clientes Documentación respaldatoria Cuentas Determinación de Perfiles Info UIF Operaciones Alarmas Consultas

  5. ¿Qué características posee Conozca Su Cliente? • Se actualiza con intervención mínima del cliente • Óptimos tiempos de lectura y generación • Genera las informaciones de Lavado de Dinero para el BCRA • Restricción de datos por sucursales • Definición de cliente habitual y cliente ocasional • Determinación de clientes habituales y ocasionales • Identificación de PEPs • Definición de criterios para perfil del cliente

  6. ¿Qué características posee Conozca Su Cliente (Cont.)? • Determinación de perfiles de los clientes • Asignación de límite operativo estimado por cliente y tipo de cuenta • 20+ tipos de alarmas • Generación automática de alarmas • Informe automático vía email a sucursales de operaciones inusuales • Seguimiento de alarmas • Reporte a UIF de operaciones inusuales y sospechosas

  7. Determinación de Perfiles • Definición de Perfiles • Definición de Criterios • Cuantitativamente: • Agravantes • Atenuantes • Cualitativamente: • Condenatorios • Salvadores • Ponderación de Criterios • Flexibilidad en la definición de criterios • Se prevén 25 campos extra para ser usados por la entidad • Relativos al cliente, sus cuentas y sus operaciones • Evaluación de Criterios • Determinación del Perfil

  8. Alarmas • Relativas a la Naturaleza del Cliente: • Es terrorista • Presente en Central de Deudores • Geográficas: • Operaciones realizadas con países no cooperadores • En sucursal distante a sucursal de pertenencia del cliente • En sucursal distante al área de actividad del cliente • Documentación: • Clientes sin documentación requerida • Clientes con documentación vencida • Alerta automática de clientes sin documentación completa • Clientes sin documentación completa con excesos

  9. Alarmas (Cont.) • Relativas a la Historia del Cliente: • Operaciones fuera del promedio histórico del cliente • Nueva operatoria del cliente • Depósitos en efectivo significativos para el cliente • Retiros en efectivo significativos para el cliente • Depósitos mayores que promedio del cliente • Depósitos en efectivo para clientes que antes depositaban cheques • Relativas a la Actualidad del Cliente: • Operaciones fuera del límite operativo general del cliente • Operaciones fuera del límite operativo por tipo de cuenta del cliente • Depósitos mayores que ingresos del cliente • Productos no habilitados al cliente • Tipos de operación no habilitados al cliente

  10. ¿Cómo se implementa? • Sistema autoinstalable • Mínima parametrización inicial • Cronograma de instalación • Capacitación facilitada por nuestros profesionales • Tiempo estimado: 1 mes

  11. ¿Dónde opera? • Programado en SQL y Visual Studio .NET 2005 • PC en red o stand-alone • Servidor de SQL: • MS SQL 2000+ • Internet Information Server v6 • Internet Explorer 5.01+ • Terminales: • Plataforma Visual .NET – Framework 2.0+ • Componentes para acceder a la información del servidor – MDAC 2.8+ • Internet Explorer 5.01+

  12. ¿Qué se necesita para operarlo? • Mínimo manejo de PC • Conocimiento básico de la normativa • Haberse capacitado para usar el sistema

  13. ¿Cómo se comercializa el sistema? • Costo inicial fijo • Licencia de uso del sistema • Manuales • Soporte en relación al armado de interfases • Implementación básica • Abono mensual • Actualización según normas • Consultas de operatividad del sistema • Opcionales • Implementación full • Capacitación en sucursales • Tareas fuera del ámbito del sistema

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