1 / 21

Повышение доходности кредитных продуктов за счет оптимизации сбора просроченной задолженности

Повышение доходности кредитных продуктов за счет оптимизации сбора просроченной задолженности. Рыночная ситуация стремительно ухудшается. с 88 до 230 увеличилось число убыточных банков за последние 5 месяцев. РБК, http://top.rbc.ru/economics/29/05/2014/927187.shtml.

naomi
Télécharger la présentation

Повышение доходности кредитных продуктов за счет оптимизации сбора просроченной задолженности

An Image/Link below is provided (as is) to download presentation Download Policy: Content on the Website is provided to you AS IS for your information and personal use and may not be sold / licensed / shared on other websites without getting consent from its author. Content is provided to you AS IS for your information and personal use only. Download presentation by click this link. While downloading, if for some reason you are not able to download a presentation, the publisher may have deleted the file from their server. During download, if you can't get a presentation, the file might be deleted by the publisher.

E N D

Presentation Transcript

  1. Повышение доходности кредитных продуктов за счет оптимизации сбора просроченной задолженности

  2. Рыночная ситуация стремительно ухудшается с88 до 230 увеличилось число убыточных банков за последние 5 месяцев РБК, http://top.rbc.ru/economics/29/05/2014/927187.shtml На 19%увеличилась просроченная задолженность с января по май ЦБ РФ, “Обзор банковского сектора Российской Федерации”, 29 мая 2014 г На 13.7%меньшеприбыли получено банками за январь-май, чем за тот же период 2013 года ЦБ РФ, “О динамике развития банковского сектора”, 29 мая 2014 г На 13.9%увеличились резервы на возможные потери по отношению к началу 2014 года ЦБ РФ, “О динамике развития банковского сектора”, 29 мая 2014 г

  3. Рыночная ситуация стремительно ухудшается с88 до 230 увеличилось число убыточных банков за последние 5 месяцев РБК, http://top.rbc.ru/economics/29/05/2014/927187.shtml На 19%увеличилась просроченная задолженность с января по май Необходимо улучшать процесс взыскания задолженности ЦБ РФ, “Обзор банковского сектора Российской Федерации”, 29 мая 2014 г На 13.7%меньшеприбыли получено банками за январь-май, чем за тот же период 2013 года ЦБ РФ, “О динамике развития банковского сектора”, 29 мая 2014 г На 13.9%увеличились резервы на возможные потери по отношению к началу 2014 года ЦБ РФ, “О динамике развития банковского сектора”, 29 мая 2014 г

  4. Процесс взыскания задолженности чрезвычайно сложен 1 Клиентское досье может находиться в 30 – 60 различных фазах (состояниях)

  5. Процесс взыскания задолженности чрезвычайно сложен 2 С одной фазы клиент может перейти в на 15 - 25других фаз Ранняя задолженность 3

  6. Процесс взыскания задолженности чрезвычайно сложен 3 Для перевода клиента с фазы на фазу существуют сотнистратегий воздействия sms -> autocall -> sms sms -> autocall -> e-mail e-mail -> autocall -> sms …

  7. Процесс взыскания задолженности чрезвычайно сложен 4 Клиент может предпринять десятки различных действий Звонок в банк Обещание Частичное погашение задолженности Клиент Повышение задолженности …

  8. ? Поэтому возникает множество вопросов «Хорошо ли работаем?» «Правильно ли взаимодействуем с клиентом?» «Что делать с клиентами из группы низкого риска?» «Сколько мы еще сможем собрать с этой группы клиентов?» «Как собирать больше и быстрее с меньшими затратами?»

  9. Ответы на все вопросы даст анализ ваших данных

  10. Аналитика дает возможность Определять показатели и нормативы процесса Объемы сбора Скорость работы Расходы Вариабельность процессов

  11. Аналитика дает возможность Определять показатели нормативы процесса Оценивать эффективность действий, применяемых к должникам Объемы сбора Скорость работы Рейтинг эффективных стратегий Вариабельность процессов Прогноз закрытия задолженности Расходы Анализ маршрутов перемещения клиентских досье по фазам

  12. Аналитика дает возможность Генерировать стратегии работы с клиентами Определять показатели и нормативыпроцесса Оценивать эффективность действий, применяемых к должникам Объемы сбора Виды воздействий на должника Скорость работы Рейтинг эффективных стратегий Вариабельность процессов Прогноз закрытия задолженности Расходы Частота воздействия Анализ маршрутов перемещения клиентских досье по фазам Последовательности и паттерны воздействий

  13. Аналитика дает возможность Определять показатели и нормативы процесса Генерировать стратегии работы с клиентами Оценивать эффективность действий, применяемых к должникам Объемы сбора Виды воздействий на должника Скорость работы Рейтинг эффективных стратегий Вариабельность процессов Частота воздействия Прогноз закрытия задолженности Расходы Последовательности и паттерны воздействий Анализ маршрутов перемещения клиентских досье по фазам

  14. Мониторинг показателей взыскания задолженности 45 дней RDD RDD RDD RDD RDD Мониторинг сбора задолженности Отображать за По С 01.07.2013 08.07.2013 Главная Регионы Собрано 31 200 Оплатили45% Расходы 2 450 0 1000 2000 3000 4000 0 2 4 6 8 0 15 30 45 60 01.07 01.07 01.07 02.07 03.07 04.07 05.07 06.07 07.07 08.07 02.07 02.07 03.07 03.07 04.07 04.07 Продукты 05.07 05.07 Стандарт 06.07 06.07 Платинум 07.07 07.07 08.07 08.07 Группы риска Время до оплаты5-15 дней Low Распределение по фазам Medium 01.07 High 02.07 03.07 Просрочка 04.07 05.07 50К-150К 06.07 0 07.07 max 50К 08.07 FULL PAY

  15. Определение эффективных стратегий Вероятность оплаты Сейчас 1 0.35 Не заплатил : ( 2 0.65 Надоели! 3 0.75 Дешево и эффективно!

  16. Определение эффективных стратегий Кластеризация Разделить клиентов на группы по маршрутам из пройденных фаз, качественным и количественным признакам Это позволит сравнивать эффективность стратегий на похожих клиентах Данные

  17. Определение эффективных стратегий Кластеризация Расчет «ценности» стратегий Разделить клиентов на группы по маршрутам из пройденных фаз, качественным и количественным признакам Для каждого сегмента клиентови для каждой фазы сформировать рейтинг стратегий Это позволит сравнивать эффективность стратегий на похожих клиентах Данные

  18. Генерация стратегий работы с должниками 45 дней Мониторинг сбора задолженности Регионы 3 100 Стоимость Отображать за Главная >RDD 01.07.2013 712 5 51% Доля оплаченных Число дел Хаотичность Группировка дел по маршрутам Равномерность действий 0.2 Продукты Стандарт Группы риска Платинум Low Medium High 2-3 Просрочка 50К-150К 0 max 50К 8-9 5-7 12-16

  19. Генерация стратегий работы с должниками 45 дней Мониторинг сбора задолженности Регионы 3 100 Стоимость Отображать за Главная >RDD 01.07.2013 712 5 51% Доля оплаченных Число дел Хаотичность Группировка дел по маршрутам Равномерность действий 0.2 Продукты Стандарт Группы риска Платинум Low Medium High 2-3 Просрочка 50К-150К sms sms sms sms dia sms sms mail sms call dia call call call dia sms sms call sms sms sms call mail call mail sms mail mail sms sms sms sms call sms 0 max 50К 8-9 5-7 12-16

  20. Интеллектуальный анализ данных поможет вам 1 2 3 4 5 Узнать реальные параметры процесса взыскания Определить эффективность изменений Рассчитать эталонный жизненный цикл клиентского досье и установить обоснованные нормативы Оценить эффективность действий, применяемых к должникам Генерировать оптимальные стратегии воздействия на должников

  21. Liberty Grant С нами легко и интересно! Егор Бурлаков +7 903 143 7031 eburlakov@libertygrant.co.uk libertygrant.co.uk/portal

More Related