北京市中小企业投融资服务平台创新融资产品介绍

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课程收益 本PPT将介绍以下问题： 1、北京市中小企业投融资服务平台简介 2、北京市中小企业投融资服务平台的创新融资产品 3、“北京市支持中小企业创新融资资金管理办法” 北京市中小企业投融资服务平台

第一篇北京市中小企业投融资服务平台 中国社会科学院中小企业研究中心吴瑕北京市中小企业投融资服务平台

第二篇北京市中小企业投融资服务平台 • 随着中小企业融资工作得到了社会各界的重视，融资难局面得到了一定缓解，但是还远远满足不了中小企业的发展需求。 • 从信息渠道看，金融机构推出一款适合中小企业的融资产品，只能传达给少 • 数企业，缺乏权威的发布渠道。 • 从操作规则看，金融机构更多的融资规则表现为内部操作规范，直接造成了 • 中小企业对金融机构的融资规则不了解，对创新融资产品不理解，对融资服 • 务不满意。中国社会科学院中小企业研究中心吴瑕北京市中小企业投融资服务平台

第二篇北京市中小企业投融资服务平台 为解决投融资双方信息不对称的问题，北京市经济和信息化委员会、北京市财政局指导组建了北京市中小企业投融资服务平台及各区县投融资服务平台，旨在通过架设起政府、中小企业和金融机构间的沟通桥梁，为北京地区中小企业提供专业化的融资顾问服务。中国社会科学院中小企业研究中心吴瑕北京市中小企业投融资服务平台

2 专业性：具有专业的投融资服务团队第二篇北京市中小企业投融资服务平台平台性质 1 公共性：北京市经信委主办的专业投融资服务平台 3 广泛性：入库企业1000余家，合作机构达百家中国社会科学院中小企业研究中心吴瑕北京市中小企业投融资服务平台

第二篇北京市中小企业投融资服务平台 创新融资产品中国社会科学院中小企业研究中心吴瑕北京市中小企业投融资服务平台

第三篇 北京市中小企业投融资服务平台创新融资产品—集合信托 • 北京市中小企业投融资服务平台创新融资产品内容 • 中小企业集合信托融资服务 • 中小企业融资租赁融资服务 • 小微企业信用贷款融资服务 • 中小企业私募债融资服务 • 中小企业创业投资服务中国社会科学院中小企业研究中心吴瑕北京市中小企业投融资服务平台

第三篇 北京市中小企业投融资服务平台创新融资产品—集合信托集合信托给中小企业另一种融资模式集合信托集合信托银行中国社会科学院中小企业研究中心吴瑕北京市中小企业投融资服务平台

第三篇 北京市中小企业投融资服务平台创新融资产品—集合信托一、集合信托---“北京中小·成长之星中小企业集合信托，是平台联合再担保公司、中关村担保公司等担保公司以及北京国际信托投资公司推出的创新融资产品。中小企业集合信托是指集合多家企业，由担保公司统一增信，通过信托公司募集资金，取得贷款。融资效果与银行担保贷款基本一致。目前，北京市已发行集合信托58期，为183家企业融资21.93亿元，已贴息1905万元，部分项目贴息正在审批、办理过程中。中国社会科学院中小企业研究中心吴瑕北京市中小企业投融资服务平台

1 2 3 成本较低：目前1年期综合成本（含担保费、发行费等所有费用）在10%左右，贴息后8%。担保收费较低，一般在2%。政策支持：对战略新兴产业，市经信委提供2个点的前贴息支持。部分区县提供配套贴息支持。门槛较低：对中小企业没有特殊要求。参与发行的企业80%以上都是小企业。最低融资额100万元。第三篇北京市中小企业投融资服务平台创新融资产品—集合信托产品优势中国社会科学院中小企业研究中心吴瑕北京市中小企业投融资服务平台

第四篇 北京市中小企业投融资服务平台创新融资产品—集合信托需求企业 1 6 北京市中小企业投融资服务平台 2 担保公司信托公司 4 银行 3 5 中国社会科学院中小企业研究中心吴瑕北京市中小企业投融资服务平台

第三篇 北京市中小企业投融资服务平台创新融资产品—集合信托产品案例 A公司是一家生产、加工中药饮片的企业，注册资金1000万元，成立于2003年。凭借多年的经营积累，以稳定、诚信的经营在业内打造了一定的品牌知名度，销售渠道也日趋稳定，由于全国各地定单纷沓至来，企业依靠原有的自有资金滚动发展无法满足销售增长需求。该企业急需扩大生产规模、储备大量原料以满足客户需要。为解决生产经营中存在的流动资金短缺困境，A公司向某银行申请贷款400万元用于购买原材料及辅助材料。但苦于缺少银行所需的土地和房产抵押条件，无法贷到所需款项。中国社会科学院中小企业研究中心吴瑕北京市中小企业投融资服务平台

第三篇 北京市中小企业投融资服务平台创新融资产品—集合信托 • 综合考虑之后，该司加入了“北京中小企业成长之星集合信托”项目。经过担保公司和信托公司的审核，2011年6月份，企业300万元信托贷款到位，该司产品的生产和销售得到了保障，同年实现了90多万新增的销售收入。 • 案例点评： • 解决了企业无足够固定资产抵押时的融资问题。 • 企业综合成本在9%,低于同期担保贷款利率，降低了企业的负担。中国社会科学院中小企业研究中心吴瑕北京市中小企业投融资服务平台

第三篇 北京市中小企业投融资服务平台创新融资产品—集合信托申请条件 1. 在北京市注册成立，具备独立法人资格。 2. 符合国家产业政策、北京市国民经济和社会发展规划、北京城市功能定位和产业发展规划的要求。 3. 符合国家现行的中小企业认定标准。 4. 在经营和信贷方面无不良信用记录。 5. 企业成长性良好，近两年营业收入或净利润持续增长。中国社会科学院中小企业研究中心吴瑕北京市中小企业投融资服务平台

第三篇 北京市中小企业投融资服务平台创新融资产品—融资租赁 • 北京市中小企业投融资服务平台创新融资产品内容 • 中小企业集合信托融资服务 • 中小企业融资租赁融资服务 • 小微企业信用贷款融资服务 • 中小企业私募债融资服务 • 中小企业创业投资服务中国社会科学院中小企业研究中心吴瑕北京市中小企业投融资服务平台

第四篇 北京市中小企业投融资服务平台创新融资产品—融资租赁融资租赁助力机器设备占固定资产比重大的中小企业发展中国社会科学院中小企业研究中心吴瑕北京市中小企业投融资服务平台

第三篇 北京市中小企业投融资服务平台创新融资产品—融资租赁产品介绍中小企业融资租赁，是平台联合融资租赁公司推出的创新融资产品。中小企业融资租赁指即通过租借设备的方式来维持生产或扩大发展，从而产生效益，再把生产所得的资金偿还租金并最终获得设备的所有权。从表面上看，融资租赁是“融物”，而实际上还是一种“融资”方式。主要包括直接租赁和售后回租两种方式。中国社会科学院中小企业研究中心吴瑕北京市中小企业投融资服务平台

第三篇 北京市中小企业投融资服务平台创新融资产品—融资租赁直接租赁 2、签订融资租赁合同承租人（企业）出租人（租赁公司） 4、交付租金 3、签购货合同 1、选定设备设备制造商 5、安装设备、售后服务 • 租赁客户需求描述：企业没有或不愿占用自有资金，或希望减轻一次性支付压力，希望通过直接融资租赁的方式解决设备购置资金 • 交易模式：由承租人选设备，租赁公司出资购买，并出租给承租人。根据购买合同要求，有时要求承租人支付预付货款或租赁保证金 • 租赁期一般3－5年，租赁期内租赁物所有权归出租人，使用权归承租人，租赁期满所有权归承租人中国社会科学院中小企业研究中心吴瑕北京市中小企业投融资服务平台

第三篇 北京市中小企业投融资服务平台创新融资产品—融资租赁出租人（租赁公司）售后回租承租人（中小企业）出售回租 • 交易模式及特点：回租业务是指承租人将自有物件出卖给出租人，同时与出租人签订一份租赁合同，再将该物件从出租人处租回的租赁形式。回租业务是承租人和出卖人为同一人的特殊租赁方式 • 客户对象：急需现金的客户可以通过此业务将机器设备等固定资产变现，用以补充流动资金或购买新的设备。客户也可以用此办法调节其资产结构和财务结构。 • 租赁期一般1－3年中国社会科学院中小企业研究中心吴瑕北京市中小企业投融资服务平台

第三篇 北京市中小企业投融资服务平台创新融资产品—融资租赁案例：靠融资租赁小本赚大钱企业融资需求：北京一家干洗店，现有三个店面，净资产500万元。为扩大经营，拟在北京选择大型社区增加20个店面，每个店需要购置干洗设备60万元，共需融资1200万元。这一家企业希望用债权形式融资。案例分析：干洗店： 1、不投资、不贷款便有了干洗设备； 2、租赁5年，每年付384万元的租金；5年后设备归干洗店所有。 3、每年增加营业额720万元，去掉租赁费384万元，其他各种支出156万元，每年增加净利润180万元；5年共增加盈利900万元 4、这批干洗设备至少还能用3年，这后3年的营业额去掉各种支出，还可以实现利润1692万元。资产租赁公司:购干洗设备给承租人使用，每年收回租赁费384万元，5年共收回1920万元，实现12%的投资回报率。中国社会科学院中小企业研究中心吴瑕北京市中小企业投融资服务平台

第三篇 北京市中小企业投融资服务平台创新融资产品—融资租赁产品优势 1 抵押灵活：主要以企业生产设备为主要担保载体，解决企业设备抵押难的问题。 2 期限较长：融资期限可达3~5年，能解决中小企业中长期贷款难问题。 3 付款灵活：租赁公司可根据客户的资金情况，灵活安排租金支付，降低企业一次付款的压力，便于企业财务管理。 4 加速折旧：租赁物计入固定资产在租赁期内加速折旧，租金可在税前抵扣，为企业带来节税利益，避免设备过时风险。中国社会科学院中小企业研究中心吴瑕北京市中小企业投融资服务平台

第三篇北京市中小企业投融资服务平台创新融资产品—融资租赁第三篇北京市中小企业投融资服务平台创新融资产品—融资租赁申请条件 1、项目符合国家和北京市产业政策和规划； 2、企业在北京地区注册，并在北京地区纳税； 3、企业成立两年（含）以上，或主要股东（实际控制人、主要经营管理者）在本行业从业五年（含）以上。 4、主营业务突出，上一年度主营业务收入不少于2000万元 5、资产负债率原则上不超过70%，且最近一年营业利润和利润总额均为正值。 6、申请直接租赁的，租赁物应为新购设备，设备总价格在300万元以上； 7、申请回租租赁的，租赁物应为通用性较强的机器设备，设备净值在500万元以上。中国社会科学院中小企业研究中心吴瑕北京市中小企业投融资服务平台

第三篇北京市中小企业投融资服务平台创新融资产品—信用贷款第三篇北京市中小企业投融资服务平台创新融资产品—信用贷款 • 北京市中小企业投融资服务平台创新融资产品内容 • 中小企业集合信托融资服务 • 中小企业融资租赁融资服务 • 小微企业信用贷款融资服务 • 中小企业私募债融资服务 • 中小企业创业投资服务中国社会科学院中小企业研究中心吴瑕北京市中小企业投融资服务平台

第三篇北京市中小企业投融资服务平台创新融资产品—信用贷款第三篇北京市中小企业投融资服务平台创新融资产品—信用贷款产品介绍信用贷款，银行根据借款申请企业的经营记录，结合企业的信用记录、还款能力及业务开展情况，向其发放的短期信用类贷款。 2012年，平台联合银行推出了信用贷款这一创新融资产品，并对成功申请的企业给予贴息扶持。中国社会科学院中小企业研究中心吴瑕北京市中小企业投融资服务平台

第三篇 北京市中小企业投融资服务平台创新融资产品—信用贷款产品流程企业提交信用贷款需求申请表，北京市中小企业投融资服务平台进行筛选市平台组织信用评级公司进行评级，信用评级2B以上客户推荐银行银行审核贷款企业与宁波银行签订贷款协议发放信用贷款中国社会科学院中小企业研究中心吴瑕北京市中小企业投融资服务平台

第三篇 北京市中小企业投融资服务平台创新融资产品—信用贷款申请条件 • 申请小型、微型企业信用贷款支持的企业必须同时具备以下条件： • 1、符合小型、微型企业划型标准； • 2、在本市工商管理部门登记注册、具有独立法人资格； • 3、依法纳税、主要生产经营活动和结算在北京； • 4、财务管理制度健全,内部管理规范; • 5、符合相关贷款银行的其它规定。中国社会科学院中小企业研究中心吴瑕北京市中小企业投融资服务平台

第三篇 北京市中小企业投融资服务平台创新融资产品—私募债 • 北京市中小企业投融资服务平台创新融资产品内容 • 中小企业集合信托融资服务 • 中小企业融资租赁融资服务 • 小微企业信用贷款融资服务 • 中小企业私募债融资服务 • 中小企业创业投资服务中国社会科学院中小企业研究中心吴瑕北京市中小企业投融资服务平台

第三篇 北京市中小企业投融资服务平台创新融资产品—私募债产品介绍 • 中小企业私募债定义：中小微企业在中国境内以非公开方式发行和转让，约定在一定期限还本付息的公司债券。 • “中小企业私募债”在发行审核、发行规模、发行条件、募集资金用途等方面都有别于现有债务融资工具，对于中小微企业融资具有独特优势，有利于拓宽中小微企业融资渠道。中国社会科学院中小企业研究中心吴瑕北京市中小企业投融资服务平台

第三篇 北京市中小企业投融资服务平台创新融资产品—私募债产品要素 • 非上市中小微企业。中小微企业界定依据《中小企业划型标准规定》（工信部联企业[2011]300号），不同行业的划分标准有一定差异，详见附录。发行主体发行规模 • 发行规模不会受净资产的40%的限制，但一般应控制在不超过净资产规模。 • 一年（含）以上。 • 由于是私募债券，一般发行期限在三年以下。发行期限 • 鉴于发行主体为中小企业；且为非公开发行方式，流动性受到一定限制，预计中小企业私募债发行利率将高于市场已存在的企业债、公司债等。发行利率发行方式 • 取得证券交易所备案通知书后，在6个月内完成发行，可根据发行人自身需求分期发行。募集资金用途 • 中小企业私募债的募集资金用途无特殊限制，可直接补充流动资金，募集资金用途较为灵活。 • 为降低中小企业私募债风险，鼓励中小企业私募债采用担保发行，对担保未做硬性要求，可采用部分担保的方式。 • 由于采用非公开发行方式，对评级未做硬性规定。担保和评级要求中国社会科学院中小企业研究中心吴瑕北京市中小企业投融资服务平台

第三篇 北京市中小企业投融资服务平台创新融资产品—私募债产品优势审批便捷发行条件宽松融资规模不受限期限相对较长资金用途灵活中国社会科学院中小企业研究中心吴瑕北京市中小企业投融资服务平台

第三篇 北京市中小企业投融资服务平台创新融资产品—私募债申请条件 • 1、基本条件：企业注册在北京，成立2年以上，在北京纳税，企业和实际控制人没有不良信用记录。 • 2、行业属性：企业属于北京市鼓励的战略新兴产业。 • 3、财务指标：资产负债率不高于60%（发行前），2011年企业净资产规模不低于3000万元。净利润需覆盖预计发行债券一年的利息。 • 4、担保条件：能设置相应的担保方式。第三方担保或财产抵质押担保。中国社会科学院中小企业研究中心吴瑕北京市中小企业投融资服务平台

第三篇北京市支持中小企业创新融资资金 管理实施细则中国社会科学院中小企业研究中心吴瑕北京市中小企业投融资服务平台

集合信托、集合票据、集合债券、融资租赁、小微企业信用贷款等创新融资集合信托、集合票据、集合债券、融资租赁、小微企业信用贷款等创新融资 • 工业、软件和信息化、科技型企业第七篇北京市支持中小企业创新融资资金管理办法 • 中小企业重点支持对象 • 从事创新融资业务 • 收费低于市场标准 • 金融服务机构 • 为小型、微型企业提供融资担保（再担保）服务担保和再担保机构中国社会科学院中小企业研究中心吴瑕北京市中小企业投融资服务平台

第七篇 北京市支持中小企业创新融资资金管理办法贴息企业评审标准之一——资金要求 • 资金到位 • 发行集合债券、集合票据、集合信托计划、以售后回租方式开展的或虽以直接租赁方式开展但融资租赁公司委托企业采购融资标的物的、信用贷款，提供资金到账证明（如银行出具的收款通知、收款回单、银行对账单等）复印件； • 以直接租赁方式开展但融资租赁公司直接采购融资标的物的，提供相关发票或向融资租赁公司索取加盖融资租赁公司公章的发票。资金用于正常生产经营中国社会科学院中小企业研究中心吴瑕北京市中小企业投融资服务平台

第七篇 北京市支持中小企业创新融资资金管理办法 • 贴息企业评审标准之二——企业资质 • 注册在北京，主要生产经营活动和结算在北京 • 中小企业：工信部联企业（2011）300号《中小企业划型标准规定》，举例：中国社会科学院中小企业研究中心吴瑕北京市中小企业投融资服务平台

第七篇 北京市支持中小企业创新融资资金管理办法 • 支持方式与额度 ≤2年，≤200万元中国社会科学院中小企业研究中心吴瑕北京市中小企业投融资服务平台

北京市中小企业投融资服务平台 专业融资顾问，贴身金融专家政府政策助手，企业发展伙伴 • 网址：www.bjgyrz.com • 联系方式：谢晓 57587445 • QQ群：121988275（北京中小企业网上融资沙龙）中国社会科学院中小企业研究中心吴瑕北京市中小企业投融资服务平台

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