Управление денежными средствами

1. Управление денежными средствами инструменты оптимизации и повышения эффективности финансовой политики в сфере жилищно-коммунального хозяйства и совершенствования системы платежей ОАО «Альфа-Банк» 2014г.

2. Направление • Формирование фондов капитального ремонта общего имущества в многоквартирных домах Региональным операторами • Деятельность Региональных операторов по финансированию капитального ремонта общего имущества в многоквартирных домах Потребители • Региональные операторы • Физические лица – собственники общего имущества в многоквартирных домах Продукты • Организация работы с Фондом содействия реформированию ЖКХ по направлению формирования фондов капитального ремонта на расчетных счетах Региональных операторов • Организация комплексного расчетного обслуживания Региональных операторов

3. Этапы внедрения решений Первый этап • Открытие р/счетов Региональным операторам в ОАО «АЛЬФА-БАНК (ограничения по количеству р/счетов, открываемым Региональным оператором, отсутствуют) • Подключение системы банк-клиент – Альфа-Клиент On-line • Возможность заключения соглашений о начислении процентов на суммарные остатки на расчетных счетах Региональных операторов Второй этап • Организация финансирования Региональных операторов

4. Формирование фонда капитального ремонта на расчетных счетах Региональных операторов Возможность открытия расчетных счетов Региональным операторам (РО) в ОАО «Альфа-Банк» для обеспечения «капитального ремонта» жилых помещений и МКД Ежемесячные платежи собственников жилых помещений в МКД по статье «на капитальный ремонт» • ОАО «Альфа-Банк» готов предоставить комплекс услуг по расчетному обслуживанию для Региональных операторов. • Банк готов предложить выгодные условия размещения средств как на определенный срок, так и «до востребования». Действующие и индивидуальные решения по кредитованию Региональных операторов для обеспечения финансирования капитального ремонта общего имущества многоквартирных домов (Овердрафт, кредитная линия, факторинг, лизинг)

5. Альфа-Банк предлагает расчетное обслуживание на индивидуальных условиях: • Переводы в российских рублях • Расчеты осуществляются текущим днем • Осуществление внешних платежных поручений по системе “Альфа-Клиент On-Line”до 17.30 • Прием внутрибанковских платежей до 23.30 • Расчеты с клиентами Альфа-Банка по всей территории России бесплатно в режиме реального времени • Переводы в режиме реального времени получателям других российских банков по системе БЭСП • Персональный менеджер счета, который поможет оперативно решить все вопросы и осуществить нестандартные операции.

6. Постоянные поручения Платежное поручение клиента на перечисление денежных средств в валюте РФ на счет резидента, исполняемое банком на регулярной основе, в указанные клиентом сроки без дополнительного обращения в банк • Возможность осуществлять перечисления денежных средств с заданной периодичностью на определенную или вычисляемую сумму — еженедельно, один раз в две недели, ежемесячно, ежеквартально и др. • ежемесячные платежи на фиксированные суммы - аренда, оплата по постоянным договорам и т.д. • ежедневное перечисление % от доступного остатка по счету — перечисление собственных средств или их части на внешние счета между компаниями внешний платеж на счет главной компании

7. Расчеты реестрами требований • Преимущества для клиента • Упрощение технологии расчетов: один реестр = все требования; • Ускорение получения денежных средств за счет электронного документооборота; • Гибкий подход: Плательщик может иметь счет в любом банке; • Удобный инструмент, не требующий изменений бизнес-процессов и договорных документов с плательщиками; • Комплексное расчетное решение: идентификация входящих платежей от плательщиков; • Предоставление услуги по всей территории России.

8. Реестр требований Регулярные расчеты компании с контрагентами - плательщиками Компания Альфа-Банк Расчетный счет Клиент 1 др. банка Расчетный счет Клиент 1 АБ Расчетный счет Клиент 2 др. банка Расчетный счет Клиент 2 АБ Расчетный счет Клиент 3 др. банка Расчетный счет Клиент 3 АБ Платежныетребования Расчетный счет Компании Компания формирует Реестр требований с определенной периодичностью к расчетным счетам постоянных плательщиков на свой расчетный счет и передает в электронном виде по интернет-банку. Сумма платежа в Реестре определяется Компанией самостоятельно на основании Договора с плательщиком. Реестр содержит требования к расчетным счетам плательщиков как в Альфа-Банке, так и в сторонних банках. Оплата требований осуществляется после его акцепта плательщиком при получении или при заранее данном акцепте. Платежныетребования

9. Альфа-Клиент On-line Автоматический контроль исполнения бюджета Платежи для отправки исполнено автоматически 2 000 000 руб. 6 000 000 руб. исполнено с «АКЦЕПТОМ» 9 000 000 руб. не исполнено Отчет об исполнении бюджета • Когда это нужно? • когда данный процесс не реализован на стороне Клиента • создание бюджета под проект • дополнительный контроль дочернего предприятия за расходами

10. Автоматический контроль исполнения бюджета ON-LINE отчет об исполнении бюджета

11. Уровни доступа в «Альфа-Клиент On-line» • Когда это нужно? • Контроль деятельности подотчетных организаций • ВОЗМОЖНОСТЬ КОНТРОЛЯ 3-ей СТОРОНОЙ (РЕГУЛЯТОРОМ/СУБЪЕКТОМ РФ)

12. «ОПЕРАТОР» Уровни доступа в «Альфа-Клиент On-line» «Альфа-Клиент On-line» 1-я подпись + 2-я подпись «АКЦЕПТ» Уровни можно комплектовать по-разному под организационную структуру Клиента

13. Дебитор 1 Оплачено • Дебитор 2 Оплачено 1 000 000 руб. • Дебитор 3 Оплачено Идентификация входящих платежей 3 000 000 руб. • Дебитор 4 Не оплачено 1 500 000 руб. Дебитор 1 3 000 000 руб. Дебитор 2 1 500 000 руб. Дебитор 3 1 000 000 руб. реальный р/с 40702.810.Х.ХХХХ.ХХХХХХХ 40702.810.х.999.ххх.00001 40702.810.х.999.ххх.00002 40702.810.х.999.ххх.00003 00001 00002 00003 Бухгалтерская программа (1С, SAP, Axapta и др.) Выписка по счету в формате 1С или CSV выписка

14. Идентификация входящих платежей Структура номера расчетного счета в Банке Балансовый счет Валюта Ключ Номер счета 4 0 7 0 2 8 1 0 X 0 0 0 0 0 0 5 4 3 2 1 Структура Счета-идентификатора Код Дебитора Балансовый счет Валюта Ключ Код услуги Клиент 4 0 7 0 2 8 1 0 X 999 ХХХХХХХХ Пример кодирования дебитора: 4 0 7 0 2 . 8 1 0 . 1 . 9 9 9 . 1 1 1 . 0 1 0 0 1 - Регион 1, Дебитор 1 - Регион 10,Дебитор 5, Договор 2 4 0 7 0 2 . 8 1 0 . 5 . 9 9 9 . 1 1 1 . 10 5 0 2

15. Идентификация входящих платежей • Преимущества: • идентификация происходит не по ИНН, а по 5 – значному коду • возможность «зашить» в 5 – значный код № региона, № услуги, № договора • значительное сокращение времени на разноску платежей Плательщик№ 1 за охрану офиса Ручная работа по разноске платежей – необходимость большого штата сотрудников КЛИЕНТ 51 счет Обычно компании идентифицируют входящий платеж по ИНН (разноска 51 счета) Плательщик № 1 за охрану склада Плательщик № 1 обслуживание пожарной охраны • Когда это нужно? • большой поток входящих платежей • компания на каждую свою услугу выставляет отдельный счет / заключает договор, т.е. клиент платит по нескольким счетам

16. География присутствия ЕДИНАЯ ПЛАТЕЖНАЯ СИСТЕМА Омск Оренбург Орск Пенза Пермь Ростов-на-Дону Санкт-Петербург Саратов Ставрополь Сургут Липецк Магнитогорск Мегион Москва Мурманск Набережные Челны Нижневартовск Новокузнецк Новосибирск Новотроицк Ангарск Архангельск Барнаул Белгород Бузулук Владивосток Волгоград Волжский Воронеж Екатеринбург Железногорск Ижевск Иркутск Казань Калининград Кемерово Краснодар Красноярск Курган Томск Тула Тюмень Уфа Чебоксары Челябинск Южно-Сахалинск Ярославль

17. Реализованные решения в сфере ЖКХ (доступные услуги в личном кабинете)

18. НАШИ КЛИЕНТЫ, РАБОТАЮЩИЕ В СФЕРЕ ЖКХ

19. НАШИ ПАРТНЕРЫ В СЕГМЕНТЕ ЭЛЕКТРОННЫХ ПЛАТЕЖЕЙ

20. м Любой из представленных продуктов Альфа-Банка сможет существенно изменить Ваш подход к ЖКХ, изменить Ваш бизнес! СПАСИБО ЗА ВНИМАНИЕ