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1º Encontro Nacional dos Presidentes de Juntas Comerciais

1º Encontro Nacional dos Presidentes de Juntas Comerciais. Aracajú – SE 04/04/2013. Agenda. 1. Informações Institucionais. 2. Apoio às Micro, Pequenas e Médias Empresas. Projetos de Investimento Aquisição de Máquinas e Equipamentos Capital de Giro Garantias Cartão BNDES Exportação

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1º Encontro Nacional dos Presidentes de Juntas Comerciais

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Presentation Transcript

  1. 1º Encontro Nacional dos Presidentes de Juntas Comerciais Aracajú – SE 04/04/2013

  2. Agenda 1. Informações Institucionais 2. Apoio às Micro, Pequenas e Médias Empresas • Projetos de Investimento • Aquisição de Máquinas e Equipamentos • Capital de Giro • Garantias • Cartão BNDES • Exportação • BNDES PMAE (Apoio às Juntas Comerciais)

  3. Informações Institucionais

  4. Quem somos? Financiar empreendimentos que contribuam para o desenvolvimento sustentável do Brasil, com incentivo à inovação, ao desenvolvimento local e regional e à preservação do meio ambiente Objetivos Acelerar o crescimento dos segmentos beneficiados Movimentar setores-chave da economia Melhorar a vida dos brasileiros e brasileiras Ações do BNDES Aumentar o apoio às Micro, Pequenas e Médias empresas é um dos atuais desafios do BNDES.

  5. Como apoiamos? Contratadas diretamente com o BNDES Instituições financeiras credenciadas pelo BNDES Operações Diretas Operações Indiretas Empresário Informação e Relacionamento Instituição Financeira Credenciada Empresário

  6. Requisitos Mínimos BNDES Agente Financeiro • Estar em dia com as obrigações fiscais e previdenciárias. • Cumprir a Legislação Ambiental. • Não estar em regime de recuperação de crédito. • Apresentar cadastro satisfatório. • Comprovar capacidade de pagamento. • Apresentar garantias (normas Banco Central). O BNDES não exige tempo mínimo de operação!

  7. Quem são as MPMEs? Porte da Empresa Receita Operacional Bruta Anual Micro até R$ 2,4 milhões Pequena até R$ 16 milhões M P M E Média até R$ 90 milhões

  8. Operações com MPMEs Desembolso por Produto Desembolso por Setor Micro, Pequenas e Médias Empresas Desembolsos Número de Operações

  9. Operações com MPMEs Desembolso por Produto Desembolso por Setor Micro, Pequenas e Médias Empresas Desembolsos Número de Operações

  10. Operações com MPMEs Desembolso por Setor (em bilhões) Em 31.12.2012

  11. Operações com MPMEs Desembolso por Produto Desembolso por Setor Micro, Pequenas e Médias Empresas Desembolsos Número de Operações

  12. Operações com MPMEs Número de Operações Crescimento de 445% Total de Operações Operações MPMEs

  13. Operações com MPMEs Desembolso por Produto Desembolso por Setor Micro, Pequenas e Médias Empresas Desembolsos Número de Operações

  14. Operações com MPMEs Desembolsos (em bilhões) Crescimento de 129%

  15. Desembolsos para MPMEs - 2012 Desembolso R$ 19.9 bilhões 40% do total

  16. Desembolsos para MPMEs - 2012 Desembolso R$ 6.6 bilhões 13% do total

  17. Desembolsos para MPMEs - 2012 Desembolso R$ 15.9 bilhões 31% do total

  18. Desembolsos para MPMEs - 2012 Desembolso R$ 5.4 bilhões 11% do total

  19. Desembolsos para MPMEs - 2012 Desembolso R$ 2.4 bilhões 5% do total

  20. Operações com MPMEs Desembolso por Produto Por Setor Micro, Pequenas e Médias Empresas Desembolsos Número de Operações

  21. Operações com MPMEs Desembolso por Produto (em milhões) Em 31.12.2012

  22. Focos de Apoio Financeiro Máquinas e Equipamentos Exportação Projetosde Investimento Capital de Giro

  23. Apoio às Micro, Pequenas e Médias Empresas

  24. Projetos de Investimento

  25. Projetos de Investimento BNDES Automático O que pode ser financiado? • Obras civis, montagem e instalações • Estudos e projetos de engenharia associados ao investimento • Móveis e utensílios • Despesas pré-operacionais • Pesquisa e Desenvolvimento / Certificação • Máquinas e equipamentos nacionais • Novos • Usados - Microempresa • Capital de Giro • Micro – até 70% • Pequena e média – até 40%

  26. Projetos de Investimento BNDES Automático • Serão negociadas entre o agente financeiro e o cliente; • Pode ser utilizado o Fundo Garantidor para Investimentos (BNDES FGI). • O financiamento pode chegar até 90% do valor do investimento. 1 - Qual é a participação máxima do BNDES? 2 - Quais são as garantias exigidas? • Aquisições de terrenos e imóveis; • Compra de empresas; • Aquisição de software produzido no exterior. • Os prazos de carência e amortização são definidos pelo agente financeiro. • Prazo total: até 240 meses. 4 – O que não pode ser financiado? 3 - Qual é o prazo total?

  27. Máquinas e Equipamentos

  28. Máquinas e Equipamentos BNDES PSI O que pode ser financiado? • Máquinas e equipamentos novos, de fabricação nacional e listados no CFI (Credenciamento de Fabricantes Informatizado – BNDES); • Capital de giro associado ao investimento fixo. • Microempresa – até 50% • Pequena e Média – até30%

  29. Máquinas e Equipamentos BNDES PSI • A garantia mínima é o próprio equipamento financiado; • O agente poderá exigir garantias adicionais; • Pode ser utilizado o BNDES FGI. • Os prazos de carência e amortização são definidos pelo agente; • Prazo total: até 120 meses. 1 - Qual é o prazo do financiamento? 2 - Quais são as garantias exigidas? • Pode chegar a 100% do valor do investimento; 4 – O que não pode ser financiado? 3 - Qual é a participação máxima do BNDES? • Máquinas e equipamentos que NÃO estejam no CFI (Credenciamento de Fabricantes Informatizado – BNDES); • Máquinas e equipamentos usados.

  30. Máquinas e Equipamentos BNDES PSI É um FINAME com condições mais favoráveis. Vantagens • Taxa de juros fixa de 3,0 a 3,5% ao ano. • Prazo de até 10 anos, incluindo até 2 anos de carência. • Capital de giro associado nas mesmas condições do financiamento da máquina ou equipamento.

  31. Capital de Giro

  32. Capital de Giro BNDES Progeren O que pode ser financiado? Capital de giro isolado Quem pode solicitar? Porte Setor Micro e pequena Indústria de transformação; Indústria extrativa de petróleo e gás natural; Extração de minerais metálicos, exceto metais preciosos e radioativos; e Atividades de apoio à extração de minerais. MPME´s que não se enquadrem nas classificações anteriores, mas que estejam localizadas em municípios abrangidos pelo Fundo Constitucional do Norte (FNO) ou Fundo Constitucional do Nordeste (FNE). Média Indústria de transformação Média-Grande e Grande Indústria de bens de capital; Fabricação de produtos têxteis; Confecção de artigos do vestuário e acessórios; Preparação de couros, seus artefatos fabricados, artigos para calçados; Fabricação de artefatos de madeira, palha, cortiça, vime e material trançado Fabricação de móveis (exceto C3104-7); Fabricação de peças e acessórios para veículos automotores; Fabricação de equipamentos de informática e periféricos; Fabricação de material eletrônico e de comunicações; Fabricação de brinquedos e jogos recreativos; e Fabricação de instr. e materiais para uso médico, odontológico e artigos ópticos; Produção de artefatos estampados de metal Fabricação de embalagens metálicas Fabricação de cabines, carrocerias e reboques para caminhões

  33. Capital de Giro BNDES Progeren • Serão negociadas entre o agente financeiro e o cliente; • Pode ser utilizado o Fundo Garantidor para Investimentos (BNDES FGI). • Até 20% da Receita Operacional Bruta (ROB) da empresa; • Limitado a R$ 20 milhões por cliente a cada 12 meses. 1 - Qual o limite do financiamento? 2 - Quais são as garantias exigidas? • Empresas que não sejam dos segmentos contemplados; • Até 36 meses, incluído o prazo de carência de até 12 meses. 4 - Quem não pode solicitar o financiamento? 3 - Qual o prazo do financiamento?

  34. 0,9% a.a. 0,9% a.a. 0,5% ou 1% a.a. Negociada 3,2% a.a. Negociada 3,1% a.a. Negociada 3% a.a. +/- 0,72% a.m. +/- 0,68%a 0,72% a.m. +/- 0,73% a.m. 0,25% a.m. Condições - MPME BNDES Automático BNDES Finame BNDES PSI BNDES Progeren 3% a.a. Custo Financeiro TJLP 5% a.a. TJLP 5% a.a. TJLP 5% a.a. Remuneração BNDES Remuneração Agente Financeiro* Taxa Final Prazo Negociado Até 120 meses Até 120 meses Até 36 meses Carência Até 12 meses De 3 a 24 meses De 3 a 24 meses Negociado *Fonte: AOI/DESCO – média 2012

  35. Como solicitar o financiamento? Micro, Pequena e Média Empresa Agente Financeiro 1º Passo 2º Passo 3º Passo • Dirigir-se à instituição financeira credenciada de sua preferência • Apresentação da documentação necessária; • Análise da possibilidade de concessão do crédito; • Negociação das garantias; • Aprovação da operação. • Homologação da operação; • Liberação dos recursos.

  36. Garantias

  37. Micro, Pequena e Média Empresa Agente Financeiro Condições de Contratação Exigência de Garantias Atua como complementador de garantia para o aumento do acesso de MPMEs ao crédito. FGI • Garantias BNDES FGI – Fundo Garantidor para Investimentos

  38. Garantias BNDES FGI – Fundo Garantidor para Investimentos Condições de Contratação Limite por Beneficiário: R$ 10 milhões Cobertura máxima: 80 % do financiamento Contragarantias Exigidas Valor Garantido Contragarantias Mínimas* Garantias Fidejussórias (ex: fiança) Até R$ 1 milhão Acima de R$ 1 milhão Garantias Fidejussórias + Garantias Reais *Podem existir exceções

  39. Agentes Financeiros Parceiros Agentes Financeiros Cotistas habilitados em operação Agentes Financeiros cotistas habilitados 39

  40. Cartão BNDES

  41. Cartão BNDES Baseado no conceito de cartão de crédito, visa financiar de forma ágil e simplificada os investimentos das MPMEs. Vantagens • Limite de até R$ 1 milhão, por banco emissor; • Prestações fixas em até 48 meses; • Taxa de juros atrativa: 0,86% a.m. (março/13); • Crédito rotativo, pré-aprovado; • Uso automático.

  42. Cartão BNDES Ambiente de Negócios 50 mil Fornecedores credenciados 218 mil produtos 600 mil Compradores MPMEs R$ 32,8 bilhões de crédito pré-aprovado Parceiros

  43. Cartão BNDES - Vantagens • Empresas de qualquer porte • Fabricantes ou distribuidores de bens previamente aprovados pelo BNDES • Prestadores de serviços autorizados pelo BNDES • Empresas com faturamento de até R$ 90 milhões • Ser correntista em um dos bancos emissores • Estar em dia com o INSS, FGTS, RAIS, tributos federais e legislação ambiental Compradores Fornecedores • Limite de até R$ 1 milhão, por banco emissor • 600 mil potenciais clientes com R$ 32,8 bilhões de crédito pré-aprovado • Prestações fixas em até 48 meses • Financiamento automático para o cliente • Taxa de juros atrativa: 0,86% a.m. (março/13) • Sem risco de crédito • Acesso a cerca de 50 mil Fornecedores Credenciados • Fabricantes podem indicar distribuidores • Crédito rotativo e pré-aprovado; uso automático • Exposição do catálogo de produtos gratuita

  44. Cartão BNDES O que pode ser financiado? Mais de 218 mil itens, incluindo: Insumos industriais (têxtil, coureiro-calçadista, moveleiro, resinas, laminados metálicos ou plásticos) Máquinas, equipamentos, computadores, móveis, motocicletas, veículos comerciais e softwares Peças e componentes de máquinas, equipamentos, informática e automação Materiais para construção civil Inovação – Serviços tecnológicos Qualificação profissional para o turismo

  45. Cartão BNDES Como solicitar o Cartão BNDES?

  46. Solicite seu Cartão BNDES www.cartaobndes.gov.br Como solicitar o Cartão BNDES?

  47. Cartão BNDES Como solicitar o credenciamento como Fornecedor?

  48. www.cartaobndes.gov.br Seja um Fornecedor Credenciado Como solicitar seu credenciamento?

  49. Cartão BNDES Estatísticas

  50. Cartão BNDES – Criado em 2002 Estatística Nacional desde sua Criação Cartões emitidos 580.220 cartões Limites concedidos cerca de R$ 33 bilhões Nº de transações mais de 2 milhões Valor das transações cerca de R$ 30 bilhões Fornecedores credenciados mais de 50 mil Produtos cadastradoscerca de 220 mil

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