Микрофинансирование – как альтернативная форма кредитования МСБ

1. Микрофинансирование – как альтернативная форма кредитования МСБ НАДЕЖДА КИМ, Директор по развитию бизнеса, Российский Микрофинансовый Центр г. Москва, 7 апреля 2010 г.

2. Оценка доступности финансовых ресурсов для МБ Доля займов микрофинансовых организаций в формировании стартового капитала МБ – 6%. Доля займов микрофинансовых организаций в формировании источников финансирования МБ – 7%. Источник: Развитие малого среднего бизнеса в регионах России «Индекс ОПОРЫ», 2007-2008

3. Кредитование МСБ в банковском секторе России Кредитование малого и среднего бизнеса:объемы медленно растут вместе с кредитными рисками

4. Отделения и офисы банков: 2008-09 Отделения банков (на 100 тыс. населения)

5. Состояние развития микрофинансирования в России • Состояние российского рынка микрофинансирования: • На 1 января 2009 г. в России действовало не менее 2750 небанковских МФО, включая кредитные кооперативы, частные коммерческие МФО, фонды поддержки предпринимательства, НДКО, в то время как в 2003 г. таких организаций было всего 150. • Общий портфель займов МФО составил 22,7 миллиарда рублей; • Общее количество активных заемщиков – более 500 тыс. физических и юридических лиц. • Средний размер займа составил 4500 долларов США; • Основная клиентская группа МСП – микропредприятия и физические лица; • МФО тяготеют к городам с населением ниже 100 тыс. человек (75% от числа зарегистрированных)

6. Типология участников российского микрофинансового рынка (2006-2008) Типология МФО, %. Внешний круг – 2008г., второй круг - 2007г. внутренний – 2006г. Наиболее массовой формой МФО остается кредитная кооперация, доля которой ежегодно увеличивается. Среди кооперативов, как и прежде, преобладают кредитные потребительские кооперативыграждан

7. Целевая структура портфеля займов (2006-2008) на 1 января 2009, % Наиболее часто в 2008г. займы на предпринимательские цели предоставляли государственные фонды поддержки МП, и так же активно в 2008г. кредитовали бизнес частные МФО

8. Результаты антикризисного мониторинга МФ рынка • По сравнению с началом 2009 года среднее значение портфеля займов на 1 января 2010 года снизилось более чем на 15%. Темпы падения показателя в четвертом уже не такие угрожающие, как мы наблюдали в первом и втором кварталах 2009 года, что говорит о возможной стабилизации рынка уже в начале 2010 года.

9. Результаты антикризисного мониторинга МФ рынка • Третий квартал подряд наблюдается прирост портфеля сбережений. В годовом исчислении мы наблюдаем прирост портфеля сбережений на 9% по сравнению с началом 2009 года.

10. Результаты антикризисного мониторинга МФ рынка • На 1 января 2010 года средний показатель портфеля в риске больше 30 дней составил 7,3%. Показатели риска кредитного портфеля немного превышают рекомендуемый порог, однако он отражает текущее состояние всего финансового сектора России и все еще меньше показателя риска портфеля банковского сектора.

11. Государственная поддержка микрофинансирования – антикризисный ответ • План антикризисных действий Правительства РФ: микрофинансирование – антикризисный приоритет как инструмент борьбы с безработицей, поддержки start up и действующих микропредприятий. Планируется, что в 2010 году около 200 тыс. безработных начнут свой бизнес. Им всем нужна будет финансовая поддержка • Программа государственной поддержки малого и среднего предпринимательства: 2 млрд. руб. на капитализацию микрофинансовых организаций в 2009 году и до 6 млрд. руб. в 2010 году. Приоритет на создание МФО второго уровня; • Программа Внешэкономбанка – Российского банка развития по кредитованию МФО: лимит кредитования - 1 млрд. руб. в 2009 году в 2009 году и до 4 млрд. рублей в 2010 году

12. Благодарю Вас за внимание! Вопросы?