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目录. （点 “ 下载、查看费率 ” 等菜单，看相关操作。）. 前言. 下载并安装软件. 激活. 帮助. 更新. 续费. 查看费率. 添加险种. 删除险种. 发送条款彩信. 权益说明（迷你计划书）. 更换公司. 实战及参考话术. 保险说明. 新建客户. 删除客户. 添加照片. 群发短信. 备份资料. 添加保单. 服务记录. 制定计划. 查看提醒. 用户设置. 客户管理. 综合保障建议.
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目录 （点“下载、查看费率”等菜单，看相关操作。） 前言 下载并安装软件 激活 帮助 更新 续费 查看费率 添加险种 删除险种 发送条款彩信 权益说明（迷你计划书） 更换公司 实战及参考话术 保险说明 新建客户 删除客户 添加照片 群发短信 备份资料 添加保单 服务记录 制定计划 查看提醒 用户设置 客户管理 综合保障建议 身价保障建议 资产转移建议 养老保障建议 资产保全建议 投保建议 理财计算器 终值计算：现在1万，20年后应该是多少？ 社保计算器：估算养老金 农保计算器：估算养老金 理财计算 常见问题及处理 手机配置要求及购买建议
前言：营销转型从手机保典开始 朱红老师寄语手机保典用户 手机保典发明人，保典科技掌门人 。 1993年进入保险行业，是卖保险的研究生，也是全国 第一个用手提电脑展业的营销员；创建了科技营销流 派，发表过《用心做保险》《技术营销》等专著。 以产品为导向的传统销售模式正面临前所未有的质疑和挑战， 再不转型，必然走向边缘化并最终被市场所抛弃。 以需求为导向 遵循营销规律（全面的风险管理+长期的资产管理） 恪守执业方针（有效经营，签单到位） 按照投保原则（保障全面 保额适当 科学配比 动态规划） 有根有据、定性定量的销售保险。 这便是保典软件所诠释的科技营销理念和成功销售模式。 自2000年以来，保典科技始终专注于探索营销规律，通过保典系列软件，帮助成千上万营销员实现了成功转型。 许多营销员原来业绩平平，甚至对行业前景和个人前途感到渺茫。通过使用保典软件很快找到了个人营销的最佳模式——科技营销，并从此走上了可持续化发展的健康之路。 手机保典实现了产品说明、费率查询、需求分析、专家建议、拜访计划、互动营销、客户管理、生日提醒、理财计算等营销全过程管理。使用手机保典，将提升您的执业素养，完善展业装备，提高签单效率，让您早日实现科技营销转型。
下载并安装软件 点闪烁图标 体验操作过程 用手机直接下载并安装（推荐） 1、登录保典科技网站。点手机浏览器，输入保典科技并登录。 2、点手机保典对应的“下载”，下拉屏幕顶端，出现下载进程。 3、下载完毕后，点bdacv7.apk,即可安装软件。 注意：尽量使用WIFI下载软件。 保典科技 上网下载并推送到手机 1、登录保典科技网站，将手机保典安装包下载到桌面。 2、将手机与电脑连接并打开“豌豆荚”或360手机助手。 3、双击桌面上的bdacv7.apk，直接将软件推送到您的手机。 无法安装怎么办？ 1、找个会玩手机的人帮忙。 2、与保典科技服务专员联系。
激活 （首次安装或卸载后再次安装，需要激活软件。） 激活方式一：授权激活 您安装软件并支付使用费后，我公司将给您授权。 点“已付费 立即激活”按钮，便能激活软件。 本方式针对银行付款或团购。 激活方式二：自助激活 点“未付费 手机付费”，通过手机支付宝付费，可自助激活！ 您还可以到本公司网站提交手机保典订单，通过网银付款后， 再点“已付费 立即激活”，可自助激活软件！ 激活方式三：手动激活 点“已付费 立即激活”，等待180秒后，还不能激活， 可点“手动激活”并按界面提示手动完成激活操作。 OK 激活完成！ 无法激活的处理办法： 1、关机后开机，再次尝试激活。 2、将18291865677保存到您的手机通讯录中，再次激活。 3、与保典科技服务专员联系。 声明：软件激活后，手机号被绑定，无法变更号码。
帮助 点闪烁图标 体验操作过程 • 帮助：在手机上看软件使用说明 里面有不少值得借鉴的营销思路和参考话术。
更新 更新：添加产品或扩展功能 保典科技将不定期添加新产品或扩展软件功能， 请用户注意查看并及时更新。 OK 更新完成！
手机支付是移动互联时代的标志 手机支付是移动互联时代的标志 续费 点闪烁图标 体验操作过程 续费：软件充值 您可通过手机支付宝直接续费并立即激活软件！ 也可通过银行转账付费，但需通知本公司后方可授权激活。 注：无法续费的，请与保典科技服务专员联系！ 等待几秒 说明：因为不断新增产品，所以手机保典采取年费制。 提示：如果您没有支付宝，请用手机下载支付宝后，申请个支付宝账号，便可支付了。 等待十几秒 OK 续费完成！
查看费率 点此调整性别 调整投保年龄 选择保险期限 选择给付方式 选择交费年限
添加险种 点闪烁图标 体验操作过程 OK 添加完成！ 10 主险 附险
加载多个产品及删除 第1个产品-鸿盈两全-加载完毕 第2个产品-美满一生-加载完毕 最多可加载10个产品！ 能加载多个产品就可以进行产品对比。 “美满一生”被删除！ 可依次删除所有产品。
发送条款彩信 点闪烁图标 体验操作过程 客户收到的彩信样本 彩信互动 快速签单 13909251836
权益说明（迷你计划书） 权益说明 也叫迷你计划书，是一种全新的保险说明模式。 权益是保险合同的核心利益，也是客户最关心的内容。 本权益说明分被保险人和投保人两部分。 按此方式说明保险，不仅言简意赅，而且专业规范。 您可将权益说明发彩信给客户，开展互动营销。
实战及参考话术 点闪烁图标 体验操作过程 思路：通过演示产品引导客户进入销售流程 【参考话术】 买保险很简单，到保险公司找个营销员就能买，但要买到位就不容易了。 您看，我们公司有几十个产品，买哪个对您最有利？（边说边打开产品，让客户产生眼花缭乱，无法决定的感觉。） 如果您只想要大病保障，我硬推分红险，您肯定不愿意。 另外，大病保险种类很多，有定期的和终身的，有消费型的、还本型的和分红型的，买哪种对您最有利？（将问题复杂化，取得建议主动权。） 还有，只买大病保险，未必能达到保障大病的目的。 因为所有大病保险都有病种和给付条件限制，一个大病险不能解决一切疾病，只有附加其他医疗保险，才能有效解决医疗费用问题。 买保险有很多技巧。比如，在交费年限方面，保障型产品，交费期限越长越好；储蓄型产品应当选择三年或五年交费；终身寿险（主要用于遗产规划的）应选10或20年交费。在大病和养老方面，需要根据医疗费用及物价上涨情况进行动态规划。每个人的收入和资产不同，家庭情况也不同，因此，每个人的保额和责任组合都应该不一样。 如果您想（把保险）买到位，必须按照专家建议模型投保。 （边说边打开投保建议模块，用综合保障建议给出结论。 如果客户接受了专家建议，卖保险就很简单了。按所建议的产品属性找到对应险种，按建议保额给出投保份数，保费就出来了。）
更换公司 内含9家公司371个险种 仅条款、费率表的复印成本就超过1000元！ 今后还将不断增加……
新建客户资料 点闪烁图标 体验操作过程 新建客户资料注意：【必填内容】姓名、性别、生日、客户类型【选填内容】必填内容以外的 关于客户类型 尚雯婕 S类：超级客户S3：年收入1000万-9999万 S2：年收入500万-1000万 S1：年收入100万-500万 最理想的白金客户 千方百计开拓和经营 1985-8- A类：高端客户A3：年收入60万-100万A2：年收入30万-60万 A1：年收入20万-30万 次理想的黄金客户 应重点开拓和经营 132092533 B类：中产客户 B3：年收入15万-20万B2：年收入10万-15万 B1：年收入5万-10万 大量的中端客户 次重点开拓和经营 C类：工薪客户C3：年收入3万-5万C2：年收入2万-3万 C1：年收入1万-2万 海量的低端客户 少开拓或干脆放弃
删除客户资料 删除注意：准客户可以直接删除 投保人和被保险不能直接删除 只有删除被保险人名下的所有保单，才能删除该被保险人。 删除所有被保险人后，才能删除投保人。 尽量不要轻易删除投保人和被保险人！ OK删除成功！
添加客户照片 点闪烁图标 体验操作过程 拜访客户，别忘了拍照！ 要领：横拿手机拍照。 自上而下 斜线划出 所选区域
生存领取 生存领取 生日问候 生日问候 失效提醒 失效提醒 节日祝福 节日祝福 群发短信 短信文集助您互动营销 有些话当面不好说，发个短信可以解决大问题！ 短信文集是一个“话术库”，包含生日祝福、失效提醒、理念沟通、保险说明、签单促成等话术。很多保典用户以此打动客户，业绩斐然。 短信互动营销的关键：对症使用！要有针对性！ 理念沟通 签单促成 保险说明
添加保单 点闪烁图标 体验操作过程 添加保单规则： 1、一件保单对应一个保单号 如果是在一个保单号下有多个险种，应在尾号后加A/B/C以示区别。 2、其他险种 是指用户所在公司没有的险种或其他公司的险种，您需要自己输入。
服务记录 服务主题：多达15个，涵盖了所有展业工作。 60 描述执行：比如“顺利，OK”等，两个字即可！ 顺利！还转介绍了王总。 效果评估：自己打分，量化活动管理。 得高分的唯一办法是——当日处理活动计划！ 每推后一天处理就会降一分。 此规则有助于营销员形成良好的工作习惯。
制定计划 点闪烁图标 体验操作过程 制订个人行事历： 本软件既能为客户制订计划， 也可为自己编写行事历。 点此制定行事历 通过前两次面谈，王月已经 20
查看提醒 提醒事项 您本人 制订的 日志计划 软件自动 生成的 客户生日 软件自动 生成的 续费提醒 软件自动 生成的 客户回访
短信名片 证明身份 取得信任 设置用户资料 点闪烁图标 体验操作过程 陈爱国 13901397788 2007-7-7 110103198012120013 13909207885
10 3.5 综合保障建议 最有效、最专业的销售模式 手机保典提供了9个模型，涵盖了大部分客户的保险理财需要。 综合保障是最经典的建议模型， 完全按照投保原则设计。 只要熟练掌握这九个建议模型， 您一定会真正走上专业化道路。 10 掌握用法，先看使用说明！ 里面有原则依据、适用对象和参考话术等内容，很有启发。 3.5 改变收入、支出、有无社保等，建议结果随之而变！ 将建议结论发给客户！ 彩信互动营销会产生良好的效果。 客户不但需要感性促成， 也需要理性的专业说明。
身价保障建议 点闪烁图标 体验操作过程 为客户计算身价，促成大单！ 让客户知道自己的身价，才能促成大单。 如果不计算身价而直接推荐保额，又回到产品导向的老套模式上，必然令客户反感。 身价计算公式：身价=（年收入- 年支出）/利率 在本例中，客户的年收入100万，支出15万，净收入85万 该客户的身价=85/3%=2833万=定期保额+意外保额 100 【实战对话】 客：怎么买保险对我最好（最有利或最合适）？ 您：这要根据你的收入情况而定。我给你测算一下理论身价？ 客：什么是理论身价？ 您：就是您的人力资本化价值，也就是最高风险保额。 您的年收入是100万，最高保额达到2834万。按这个保额投保，一旦出现风险，你的家庭可以得到足额的赔偿，家庭生活质量永远保持不变！所以说，买保险是一种负责的生活态度。 客：没想到我还值这么多钱。你给我看看，需要交多少保险费？ 提示：建议您为客户选择5年定期寿险和意外伤害保险，交费很低，容易促成！ 15.0
养老保障建议 养老建议需要做动态规划 由于存在通胀因素，必须动态规划养老保额（退休时的年领金额）。在本例中，我们根据客户当前的生活开支（3.5万/年），按3%的物价上涨率来推算其60岁的养老保额。 养老保险是长期理财工具，只有考虑物价因素，才能得出合理建议。 尽量推荐纯养老保险，而且交费和社保接轨！ 如果您为客户推荐分红型的两全保险，中低收入客户肯定买不起。 所以，尽量推荐纯养老保险，而且交费至退休年龄，和社保接轨。 这样，一般的客户也能承受交费压力。 当然。如果客户很有钱，可以放开规划。 此外，长寿者应建议终身年金，中寿者（75-85岁）建议定期年金。 10 3.5 养老年金=当前生活标准（1+物价上涨率）退休年龄-投保年龄 3.5（1+3%）30=3.51.0330 =8.5
资产保全建议 点闪烁图标 体验操作过程 打通理念 保全无限 人们可以买房置地、存钱炒股，用常规的理财工具保全资产。 为什么一定要用保险来保全资产？ 打不通这个观念，推销分红保险（两全保险）一定会遇到极大障碍。 打通观念的关键是：抓住保险理财特性——保障性、安全性、确定性！ 关于保险理财的“三性说”详见《技术营销》（保典科技网站有售） 【参考话术】 如果您不在意是否守住财富，可以投资高收益理财产品。 如果您想守住财富，必须用保险打理。因为保险具有利益确定的特性，今天投保，立即锁定未来几十年、甚至一辈子的利益。这点是其他理财工具无法办到的。 其实，保险理财主要是用于管理赚来的钱。至于说，将赚来的钱投资在生意、股票或房产上，那是一种投资行为，存在经营风险和市场风险，不属于保全资产范畴。 一般来说，我们建议客户将20%到30%的资产用保险来长期管理。这样规划，一方面保全了资产，另一方面也不会影响客户的投资经营，保证了客户能长期拥有财富并最终享受自己的劳动成果。 1000 为什么要追加意外保险？ 如果分期完成保全资产计划，必须追加意外保险，而且保额与保全资产总量相当。这样设计是为了对冲交费期限的意外风险损失。
资产转移建议 资产转移就是遗产规划 用保险转移资产有三大好处： 第一，扩大资产转移量（用较少的保费换取较多的保额） 第二，免遗产税 第三，避免遗产纠纷（指定受益人领取） 500
运用要领 运用要领 理财计算器 点闪烁图标 体验操作过程 理财计算器的作用【用途一】与银行存款对比 例如每年存1万，连续5年，第10年末的本息（单利）是多少？【用途二】计算复利终值，为客户动态设计保额（大病或养老）。 例如，现在的10000元，30年后的终值是多少？假定利率3%。 5 10 很多营销员害怕算账，有了手机保典后，再也不用害怕了！ 您可以给客户计算各种存款的本息，例如，存一笔，每年存一笔连续存10年，单利、复利、转存等等。 只要记着这句话“算账容易兑现难”，什么都不怕了。 算账不仅是基本职业素养，而且是展示您专业能力的一种方法。至于说算的结果比保险多或少并不重要，重要的是告诉客户一个道理——理财是长期行为，不能只算一笔钱的价值，而是要有计划的去实现理财目标。在当今世界，只有保险是利益确定的，其他理财工具的未来利益都不确定，是算不出来的。
不算不知道，一算吓一跳！ 按20年计算，此人共需要433.4万养老金。 假设此人不买保险，而是通过存款解决养老问题。 此人从40岁开始存钱，不考虑利息因素，每年存本金21.67万，才能保证今后的养老；考虑利息因素且假设利率为3%，每年需要存16.1万才能保证养老。 如此人购买人保寿险安享人生养老（20年定期领取），每年只需交12.1万。 终值计算，现在1万，20年后应该是多少？ 3% 物价上涨率 10000元 18061.10元 20年后的价值 某人40岁 现在的生活费 10000元/月 12万/年 此人60岁 的生活费 18061元/月 21.67万/年 1 20 购买力相等
社保计算器 点闪烁图标 体验操作过程 社保计算器运用思路： 为参加社保的客户测算退休金，换算成现值后，与当前生活支出比较，开发其商业养老需求。 养老是人人必须解决的问题，是长期理财的基本目标。 如果理财一辈子，而无法解决养老问题，理财就迷失了基本目标，失去了意义。 当个人收入超过社评工资3倍以上，社保是无法满足其养老需要的，必须补充商业养老保险。 社保退休金=账户养老金+基础养老金 账户养老金=个人缴费账户余额/系数 基础养老金=退休前一年的社评工资20% 退休金现值=社保退休金/物价上涨系数 注：本计算器是按照国家社保养老的有关规定运算的， 且采用了社保局给出的各省自治区的历年统计数据。
农保计算器 农保计算器的巨大商机 目前我国新农保覆盖率虽然高达90%，但95%的参保者都是100元缴费档次。 因此，即使参加了新农保，也不能解决养老问题。 这给商业保险带来了巨大商机！ 提示： 各地区的新农保基础养老金给付标准不同， 准确起见，您可在“客户管理-设置”中调整该参数。
备份及恢复客户资料 点闪烁图标 体验操作过程 备份完成！ 此备份只是将客户资料保存在手机里。 保险起见，应将export文件夹复制后保存到电脑或u盘上。 建议：每周备份一次，每月备份一次到电脑上。 恢复完成！ 只要做过备份，就可随时恢复。 即使您的软件卸载，重新安装软件，也可以恢复。 提示：如果您的手机重做系统，备份的资料会丢失。 建议：在重做系统前将客户资料备份到电脑上。 如何将电脑上的客户资料恢复到手机里？ 1、先在您的手机里建立一个客户资料并备份。 2、将电脑里备份的文件baodian_data.db粘贴到手机里的 storage/sdcard0/baodian/export文件夹并替换同名文件。 3、打开手机保典，做恢复操作。
常见问题及处理办法 1、我用的是双卡双待手机，为什么无法激活？ 【解决办法】与保典客服人员联系。 2、激活软件时出现“循环激活”现象 【解决办法】调整手机日期为当前日期，再次激活。 3、用户补卡（换卡但号码未变）【解决办法】拨打029-82212807告知保典客服人员。 4、180秒过后软件始终不能激活 【解决办法】 ① 将18291865677保存到手机的电话簿里，再次激活。 ② 手动激活。点激活，等待180秒后，点“手动激活”，按界面提示操作。 ③ 先卸载“拦截短信”的软件，如QQ通讯录、360杀毒软件、手机QQ管家、飞信等，再点击“立即激活”按钮。 5、手机保典出现异常关闭现象 【解决办法】再次打开手机保典，如果还出现关闭现象，关机后再次打开。如果还不能排除，请向保典科技反馈。
手机配置要求及购买建议 每天5毛 每年180元 立即使用手机保典 手机配置： 1、操作系统：Android OS 2.3以上 2、屏幕尺寸：4寸以上 3、分 辨 率：480800像素 4、摄像精度：500万像素 手机保典适合的品牌： 进口：三星、 HTC、索尼（索爱）、戴尔、摩托罗拉等 国产：华为、中兴、联想、酷派 、步步高、云台、海信等 注：苹果（IOS）、诺基亚（塞班）及WP操作系统手机不能安装保典软件！
