1 / 22

TOEZICHT door De Nederlandsche Bank in de BES vanaf juli 2012

TOEZICHT door De Nederlandsche Bank in de BES vanaf juli 2012. Voorlichtingsbijeenkomsten Curaçao – 7 februari 2012 Bonaire – 9 februari 2012 – Paul van den Berg – Juridische Zaken - Toezicht en wetgeving – Marijn Ridderikhof – Expertisecentrum Cultuur, organisatie en integriteit. NL.

brie
Télécharger la présentation

TOEZICHT door De Nederlandsche Bank in de BES vanaf juli 2012

An Image/Link below is provided (as is) to download presentation Download Policy: Content on the Website is provided to you AS IS for your information and personal use and may not be sold / licensed / shared on other websites without getting consent from its author. Content is provided to you AS IS for your information and personal use only. Download presentation by click this link. While downloading, if for some reason you are not able to download a presentation, the publisher may have deleted the file from their server. During download, if you can't get a presentation, the file might be deleted by the publisher.

E N D

Presentation Transcript


  1. TOEZICHT door De Nederlandsche Bank in de BES vanaf juli 2012 Voorlichtingsbijeenkomsten Curaçao – 7 februari 2012 Bonaire – 9 februari 2012 – Paul van den Berg – Juridische Zaken - Toezicht en wetgeving– Marijn Ridderikhof – Expertisecentrum Cultuur, organisatie en integriteit NL

  2. Inleiding – Agenda • Wie vallen onder toezicht van DNB ? • Wat wordt van deze instellingen verwacht ? • Vanaf wanneer gelden deze eisen ? • Hoe richt DNB haar toezicht hierop in ?

  3. Taakverdeling tussen DNB en AFM– overzicht «doorlopend toezicht» – * Er zijn momenteel geen beleggingsinstellingen en vermogensbeheerders geregistreerd in de BES

  4. Wie vallen onder toezicht van DNB ?– overzichtstabel – X= DNB is vergunningverlener

  5. Wie vallen onder toezicht van DNB? – markttoegang kredietinstellingen – •  zelfstandige rechtspersoon met zetel in BES  vergunning van DNB •  via bijkantoor in BES < USD 90 miljoen aan deposito’s per ultimo voorafgaand boekjaar  vergunning van DNB  zetelvereiste: zetel in CUR of SXM •  door verrichten van diensten in BES  vergunning van DNB  zetelvereiste: zetel in CUR of SXM

  6. Wie vallen onder toezicht van DNB? – markttoegang verzekeraars – •  zelfstandige rechtspersoon met zetel in BES  vergunning van DNB •  via bijkantoor in BES < USD 5 miljoen aan bruto premie-inkomsten in vorig boekjaar  vergunning van DNB  zetelvereiste: zetel in CUR of SXM •  door verrichten van diensten in BES  notificatie aan DNB [ nieuw ! ]  zetelvereiste: zetel in CUR of SXM

  7. Wie vallen onder toezicht van DNB? – inkomende dienstverrichting verzekeraars – •  begrip «inkomende dienstverrichting»‘initiative test’ •  vereisten voor notificatie (art. 2:23 Wfm BES) •  zetelvereiste: zetel CUR of SXM / rechtspersoon •  bevoegd tot uitoefening van verzekeringsbedrijf •  voldaan aan vereisten voor solvabiliteit •  per 1 juli 2012: eenmalig volledige notificatie van alle inkomende dienstverrichting in BES

  8. Wie vallen onder toezicht van DNB? – bijzonderheden markttoegang – •  Registers Wfm BES •  Handhaving tegen ‘illegale’ ondernemingen •  Bijzondere verbodsbepalingen •  verbod op gebruik van woord «bank» •  verbod op aantrekken van opvorderbare gelden van publiek (of bemiddeling)

  9. Wie vallen onder toezicht van DNB? – kredietinstellingen & kredietverenigingen – •  zelfstandige rechtspersoon met zetel in BES  Wfm BES (prudentieel & integriteit) Wwft BES & Sanctiewet •  via bijkantoor in BES  Wfm BES (integriteit), Wwft BES & Sanctiewet •  door verrichten van diensten in BES  Wwft BES & Sanctiewet

  10. Wie vallen onder toezicht van DNB? – levensverzekeraars – •  zelfstandige rechtspersoon met zetel in BES  Wfm BES (prudentieel & integriteit) Wwft BES & Sanctiewet •  via bijkantoor in BES  Wfm BES (integriteit), Wwft BES & Sanctiewet •  door verrichten van diensten in BES  Wfm BES (art. 2:23), Wwft BES & Sanctiewet

  11. Wie vallen onder toezicht van DNB? – natura-uitvaart- en schadeverzekeraars – •  zelfstandige rechtspersoon met zetel in BES  Wfm BES (prudentieel & integriteit), Sanctiewet •  via bijkantoor in BES  Wfm BES (integriteit), Sanctiewet •  door verrichten van diensten in BES  Wfm BES (art. 2:23), Sanctiewet

  12. Wat wordt van instellingen verwacht?– rapportageverplichtingen – •  zelfstandige rechtspersoon met zetel in BES •  banken  aansluiting bij (New) Charts of Accounts van CBCS & overgangsrecht voor invoering Bazel II •  verzekeraars  aansluiting bij verzekeringsstaten van CBCS op grond van Ltv •  ‘kleine’ bijkantoren in BES •  banken / verzekeraars  omvang van bijkantoor in BES moet blijken uit jaarrekening van hoofdvestiging •  buitenlandse banken / verzekeraars •  afzonderlijke boekhouding voor activiteiten in BES

  13. Wat wordt van instellingen verwacht?– integriteiteisen Wfm BES (1) – personal conflicts of interest insider trading misuse of information Personal integrity internal fraud Aspects of integrity bribery / corruption money laundering organizational c.o.i / harm 3rd parties interests Organizational integrity Relational integrity financing of terrorism tax fraud external fraud

  14. Wat wordt van instellingen verwacht?– integriteiteisen Wfm BES (2) – integrity supervision does the institution have control over its integrity risks ? Ensure trustworthiness of integrity sensitive functions DNB fit & proper tests  policymakers + internal supervisors Personal integrity Tone at the top Focus on aspects of integrity Governance structure Internal procedures Costumer due diligence (CDD) Relational integrity Organizational integrity Line / Compliance / Risk Counterparty due diligence Management of incidents Fraud control ‘Integrity-conscious culture’

  15. Wat wordt van instellingen verwacht?– integriteiteisen Wfm BES (3) – • Eisen voor financiële ondernemingen met vestiging (= zetel of bijkantoor) in BES: •  integere bedrijfsvoering  beleid - procedures - maatregelen  systematische analyse van integriteitrisico’s •  inrichting van compliance functie •  cliëntacceptatie •  afgeschermde rekeningen (kredietinstellingen) •  ‘back to back’-leningen (kredietinstellingen)

  16. Wat wordt van instellingen verwacht?– integriteiteisen Wfm BES (4) – • Onderdelen van integere bedrijfsvoering – vervolg •  incidentenregeling •  integriteitsgevoelige functies •  belangenverstrengeling •  maatregelen ter naleving van Wwft BES (kredietinstellingen / levensverzekeraars) •  maatregelen ter naleving van Sanctiewet

  17. Vanaf wanneer gelden deze eisen? •  Materieel grotendeels sinds invoering of aanpassing van Ltbk 1994 / Ltv / Ltt etc. + Procedures & guidelines BNA (CBCS) •  Formeel per 10/10/2010 via Wtbk 1994 BES, Wtv BES, Wid BES, Wet MOT BES, Sanctiewet + ministeriële regelingen  Eindmodelper 01/07/2012 via Wfm BES, Wwft BES en Sanctiewet + lagere regelgeving

  18. Overzicht wet- & regelgeving – eindmodel per 01/07/2012

  19. Hoe richt DNB haar toezicht hierop in? •  Toezichtaanpak: risicogebaseerd •  Handhavingsbeleid / Toezichtinstrumenten •  Voorlichting www.bes.dnb.nl sanctieregelgeving  Nieuwsservice DNB (abonneren via www.dnb.nl) updates ‘FATF high risk jurisdictions’(let op: geen papieren circulaires !) •  Geen permanente fysieke aanwezigheid DNB Toezicht in BES

  20. Samenwerking DNB – CBCS (1) •  Rapportagekaders & -formats •  kredietinstellingen  (New) Charts of Accounts CBCS •  verzekeraars  verzekeringsstaten CBCS (Ltv) •  Doorlopend toezicht  betrouwbaarheidstoetsingen (uitwisseling informatie) •  invoering Kapitaalakkoord Bazel II (kredietinstellingen)

  21. Samenwerking DNB – CBCS (2) •  College van Koninkrijkstoezichthouders • deelnemers: AFM, CBA, CBCS en DNB Werkgroep Harmonisatie Integriteittoezicht • “harmonisatie van de eisen betreffende integere bedrijfsvoering • – specifiek AML/CFT – en het toezicht daarop, met oog op een • ‘level playing field’ binnen het Caribische deel van het Koninkrijk” •  Bilateraal, op diverse terreinen, zoals: •  ondersteuning in onderzoeken •  ondersteuning in opzet van beleid

  22. Contact & informatie •  markttoegang-bes@dnb.nl •  vragen over vergunningverlening of markttoetreding  opmerkingen of meldingen over financiële instellingen die zonder vergunning actief zijn in BES •  Via uw reguliere contacten bij DNB Toezicht •  info@dnb.nl of tel. +31 20 524 911 •  algemene informatiedesk

More Related