дисциплина: Процессы и стандарты банковской деятельности

2. К.э.н. Кирюшина Анастасия Алексеевна http://kirushina.wordpress.com Раздел: Банковское дело дисциплина: Процессы и стандарты банковской деятельности

3. Содержание курса

4. Лекция по дисциплине Процессы и стандарты банковской деятельности «Основы банковского дела и аналитики» Тема: 1

5. Содержание Темы 1 «Основы банковского дела и аналитики» • План лекции • Общие положения, характеристика и структура банковской системы. • Значение и роль банковской аналитики • Анализ состава и структуры банковской системы РФ • Подразделы • 1.1Банк: понятие, значение, функции • 1.2Банковская система России • 1.3Центральный банк РФ, значение и функции • 1.4Банковская инфраструктура, понятие, значение и элементы • 1.5 Место и роль банковской аналитики в развитии банковского сектора • Темы для самостоятельной работы • Банковская инфраструктура как фактор влияющий на устойчивость банковской системы • Направления развития банковской инфраструктуры • Современные требования к банковскому аналитику • Источники информации • Лаврушин О.И. Банковская система в современной экономике: учебное пособие. М.: КНОРУС, 2012. (стр. 38, 322) • Центральный Банк Российской Федерации (Банк России) - http://www.cbr.ru • Оформление • www.fullhdoboi.ru

6. 1.1 Банк: понятие, значение, функции Банк – это … • Банк – это кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: • привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, • размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, • открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц Привлечение денежных средств Размещение денежных средств

7. 1.1 Банк: понятие, значение, функции Основные функции банков … • Функция аккумуляции денежных средств • Функция регулирования денежного оборота • Посредническая функция Привлечение денежных средств Размещение денежных средств MV = PQ

8. 1.2Банковская система России Банковская система Зарегистрировано на 01.01.2013 г.: 117 67 1027

9. 1.2Банковская система России Банковская система с позиции методологии • Фундаментальный блок • Банк и его деятельность • Принципы банковской деятельности Только как целостное образование банковская система может обеспечить свое эффективное функционирование • II. Организационный блок • Виды кредитных организаций • Организационная основа банковской деятельности • Банковская инфраструктура • III. Регулирующий блок • Государственное регулирование • Законодательство • Нормативные положения ЦБ РФ • Инструкции, разработанные банками

10. 1.3Центральный банк РФ, значение и функции Банк России Цели Банка России • являются защита и обеспечение устойчивости рубля; • развитие и укрепление банковской системы; • обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования системы расчетов. учрежден 13 июля 1990 г. на базе Российского республиканского банка Госбанка СССР Закон № 86-ФЗ от 10 июля 2002 года «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России) Получение прибыли не является целью деятельности Банка России Конституцией (ст. 75) установлен особый статус ЦБ, определено его исключительное право на осуществление денежной эмиссии.

11. 1.3Центральный банк РФ, значение и функции Функции Банка России • Проведение единой государственной денежно-кредитной политики; • Монопольное осуществление эмиссии наличных денег и организация их обращения; • Организация системы рефинансирования. • Организация системы платежей и расчетов; Функция банковского регулирования и надзора; Валютное регулирование и валютный контроль; Функция макроэкономического анализа и прогнозирования.

12. 1.3Центральный банк РФ, значение и функции Основные задачи развития банковского сектора • - усиление защиты интересов вкладчиков и других кредиторов банков; • - повышение эффективности осуществляемой банковским сектором деятельности по аккумулированию денежных средств населения и организаций и их трансформации в кредиты и инвестиции; • - повышение конкурентоспособности российских кредитных организаций; • предотвращение использования кредитных организаций для осуществления недобросовестной коммерческой деятельности и в противоправных целях (прежде всего таких, как финансирование терроризма и легализация доходов, полученных преступным путем); • развитие конкурентной среды и обеспечение транспарентности в деятельности кредитных организаций; • - укрепление доверия к российскому банковскому сектору со стороны инвесторов, кредиторов и вкладчиков.

13. 1.4 Банковская инфраструктура, понятие, значение и элементы Банковская инфраструктура – это . . . совокупность взаимосвязанных элементов, обеспечивающих жизнедеятельность отдельно взятого банка и банковского сектора в целом. • Фундаментальный блок • Банк и его деятельность • Принципы банковской деятельности • II. Организационный блок • Виды кредитных организаций • Организационная основа банковской деятельности • Банковская инфраструктура • III. Регулирующий блок • Государственное регулирование • Законодательство • Нормативные положения ЦБ РФ • Инструкции, разработанные банками Значение: обеспечение целостности и связи банковского сектора и внешней среды.

14. 1.4 Банковская инфраструктура, понятие, значение и элементы Информационное-аналитическое обеспечение • Для осуществления своей деятельности (например: • оценивать кредитоспособность клиента, • - экономический и де­ловой рынок, • проводить систематические консультации предприятий и на­селения, • управлять доверенным имуществом клиента) банкам необходима достоверная информация. Система сбора и аналитической обработки деловой информации

15. 1.5Место и роль банковской аналитики в развитии банковского сектора Банковская аналитика это… Источник: http://slon.ru/business/

16. 1.5Место и роль банковской аналитики в развитии банковского сектора Банковская аналитика Банковская аналитика - работа по анализу финансово-экономических банковских процессов, их результатов и факторов влияния. • Цель банковской аналитики - обеспечение бесперебойной и прибыльной деятельности банка, повышение его конкурентоспособности. • Задачи • Оценка результатов деятельности; • Выявление резервов повышения эффективности; • Получение информационной основы для планирования; • Принятия управленческих решений ; • Управление рисками • Контроль; • Регулирование . «Аналитик должен досконально знать банковский сектор, от порядка составления финансовой отчетности на микроуровне до макроэкономических тенденций и умонастроений регуляторов». Источник: http://slon.ru/business/

17. Тема 1. Основы банковского дела и аналитики Контрольные вопросы • В чем отличие банка от других хозяйствующих субъектов? • Какую роль играет банк в регулировании денежного оборота страны? • В чем особенности современной российской банковской системы? • Какую роль играет Центральный банк РФ в развитии банковского сектора? • Что представляет собой банковская инфраструктура? • Какие современные требования предъявляются к банковской аналитике)

18. Тема 1. Основы банковского дела и аналитики Надо знать • Специфику банковской деятельности • Общие положения функционирования банковского сектора • Состав и структура банковской системы России • Элементы банковской инфраструктуры • Место информационно-аналитического обеспечения в банковском секторе • Значение и роль банковской аналитики для развития банковского сектора

19. Тема 1. Основы банковского дела и аналитики Надо уметь • Работать с таблицами 4, 5, 6 документа Банка России Обзор Банковского сектора Российской федерации №132 октябрь 2013 года.

20. Всего доброго • Способность учиться быстрее конкурентов является единственным источником конкурентного преимущества над ними. • Анри де Гейзпрезидент компании RoyalDutchShell • .

21. Приложения к презентации

22. Приложения к Презентации

23. Приложения к Презентации Закон № 86-ФЗ от 10 июля 2002 года «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)

24. Приложения к Презентации

25. Банковская система Информация о регистрации и лицензировании кредитных организаций http://www.cbr.ru/statistics/?prtid=pdko_sub