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(AXA 安盛隽宇投连保计划 )

(AXA 安盛隽宇投连保计划 ). AXA 香港广告. 视频 http://v.youku.com/v_show/id_XNTcxMTc0NzY4.html 基金： http://v.youku.com/v_show/id_XNTc1NzE0NjI0.html. 服务遍全球. 总部设于法国，其历史可追溯至十九世纪初。 截至 2010 年 12 月 31 日， AXA 集团拥有：. 业务遍布全球 61 个国家 9,500 万名客户 214,000 名员工. 总收益为 9,447 亿港元 * 管理的资产达 114,641 亿港元 * 经常性收益为 403 亿港元 *

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Presentation Transcript

  1. (AXA安盛隽宇投连保计划)

  2. AXA香港广告 视频 http://v.youku.com/v_show/id_XNTcxMTc0NzY4.html 基金： http://v.youku.com/v_show/id_XNTc1NzE0NjI0.html

  3. 服务遍全球 • 总部设于法国，其历史可追溯至十九世纪初。 • 截至2010年12月31日，AXA集团拥有： • 业务遍布全球61个国家 • 9,500万名客户 • 214,000名员工 • 总收益为9,447亿港元* • 管理的资产达114,641亿港元* • 经常性收益为403亿港元* • * 以1欧罗兑10.3842港元计算

  4. 财资实力雄厚 AXA集团之核心机构获国际信贷评级机构给予高度评级^，彰显雄厚财资实力: ^ 截至2011年6月30日为止

  5. AXA香港里程碑 • 1986 – 国卫集团收购先卫保险 • 1990 – 业务扩展至澳门 • 1992 – 国卫保险亚洲有限公司在香港联交所上市 • 1999 – 易名为「AXA国卫保险有限公司」 • 2005 – AXA品牌成立二十周年 • 2006 – AXA亚太区控股公司收购万诚保险 (香港) 有限公司， 易名为国 • 卫 (香港) 人寿保险有限公司。 • 2007 – 与花旗银行(香港)有限公司结为银行营销伙伴 • – AXA亚太区控股公司收购瑞士丰泰 (香港) 有限公司， 易名为安 • 盛财富管理 (香港) 有限公司。

  6. AXA在香港 • AXA香港的业务包括： • 国卫保险有限公司 • 安盛财富管理(香港)有限公司 • 联博香港有限公司 • 安盛保险有限公司 • 安盛投资管理亚洲有限公司 • 安盛罗森堡投资管理亚太有限公司 • 安睿理财策划(香港)有限公司 • 安盛援助有限公司 www.axa-chinaregion.com.hk

  7. AXA在香港 截至2010年12月31日，AXA香港拥有： • 在香港及澳门拥有超过1,000,000名客户 • 超过4,000名员工及理财顾问 • 管理的资产达913亿港元 • 总保费收入为158亿港元

  8. 成就超卓 • 2011年 – 新城财经台「香港企业领袖品牌选举2011」之 • 「卓越人寿保险服务品牌」 • 2010年 – 亚太顾客服务协会颁发的「2009年 亚太杰出顾客关系服务奖」之「2009年最佳客户联络中心(50席位以下)」、「 2009年最佳顾客服务中心(保险业)」、「最佳顾客满意品管系统(保险业)」、 「2009年杰出顾客服务组长(客户联络中心 – 保险业)」及「2009年杰出顾客服务经理(客户联络中心 – 保险业)」 • 2009年 – 《资本杂志》–「资本杰出行政品牌2009 – 资本杰出保险及财富管理 企业」 • 2008年 – 《资本壹周》–「优质企业巡礼2008 – 优质保险公司」 • 2006年至2010年 – AXA专业培训学院获香港工业总会优质标志局认证授予「Q唛准用证」 • 2006年 – 《AsianInvestor》颁授「2006最佳强积金集成信托计划年度奖项」 • 2002年至2011年 – 香港社会服务联会颁授「商界展关怀」荣誉标志

  9. AXA在中国 27.5% 60% http://www.axa-minmetals.com.cn/ • 金盛人寿保险有限公司（AXA-Minmetals Assurance Co., Ltd.） • AXA安盛集团和中国五矿集团公司合资 • 中国第一家中法合资的保险公司 • 于1999年5月在上海正式成立 • 以上海、广州、北京三个城市为区域中心 • 业务经营范围覆盖华东、南方和北方等区域的重要城市

  10. AXA在中国 12.5% 27.5% 60% • 工银安盛人寿保险有限公司 • 尚待相关监管机构的审批 • 工行需要为这次收购花费12亿元 • 由工行委任的董事长兼任主席的管理委员会负责重要日常经营事项 • 由AXA安盛委任的总裁牵头负责一般日常经营 • 中国五矿将继续保持战略投资者地位

  11. 隽宇投资保险计划 Pulsar Investment Insurance Plan

  12. 香港证监会官网 监管产品

  13. 目录 产品概述 产品特色 保单收费 市场竞争力 隽宇投资保险计划投资选择平台 行政程序

  14. 产品概述

  15. 产品概述 I. 86支基金 II. 灵活供款及提取部份款项 III.首年红利 + 长期客户奖赏 + 保单管理费回赠 IV. 5 – 30 年目标供款年期 V. 2项身故赔偿选择 只供内部培训使用

  16. 产品特色

  17. 投资选择分配指示 投资金额 18个月后 首 18个月 最初供款期 (ICP) 最初供款 户口 (IUA) 累积供款 户口 (AUA) 只供内部培训使用

  18. 弹性供款期 保费假期 于最初供款期之后 于最初供款期ICP内 - 允许 - 不允许 • 若户口结余不足以支付保 • 单收费, 需恢复供款 只供内部培训使用

  19. 3大奖赏

  20. 1. 首年红利 按付款频率分配 首年红利 最初供款户口 (IUA) 只供内部培训使用

  21. 客户推广活动 (至10月26日) 高达125%之 首年红利 首年红利 计划年限 (上限为25) X • N=计划年限 • 只适用于计划年限为10年或以上之保单 1. AXA 「隽宇投资保险计划」奖赏计划 只供内部培训使用

  22. 客户推广活动(至10月26日) 高达125%之 首年红利 • 只适用于计划年限为10年或以上之保单 只供内部培训使用

  23. 基本红利 • 只适用于计划年限为10年或以上之保单 只供内部培训使用

  24. 重要事项 首年红利 1. 如于冷静期内取消保单… 退回金额不包括首年红利 2. 如被保人于保单日期起计一年内自杀身故… 身故赔偿将不包括首年红利 只供内部培训使用

  25. 2. 长期客户奖赏 于第10个保单周年日派发一次 长期客户奖赏 最初供款户口 (IUA) *长期客户奖赏会以额外单位形式分配至「最初供款户口IUA」 只供内部培训使用

  26. 长期客户奖赏 • 只适用于计划年限为20年或以上之保单 • 长期客户奖赏 = • 长期客户奖赏会以额外单位形式分配至「最初供款户口IUA」 首10个保单年度内的 提取款项总额(如有) 首10个保单年度内的 已缴保费总额 乘(X) 减(-) 4% 只供内部培训使用

  27. 3. 费用回赠 保单管理费回赠 计划年限届满的保单周年日派发 计划年限 保单管理费回赠 累积供款户口 (AUA) 只供内部培训使用

  28. 费用回赠 保单管理费回赠 以下任何一种情况将导致保单管理费回赠不获派发: • 所有应缴保费于到期时未有全数缴清 • 行使保费假期 • - 减少投资保费 首3个保单年度 只供内部培训使用

  29. 费用回赠 保单管理费回赠 以下任何一种情况将导致保单管理费回赠不获派发: 提取部份款项后「累积供款户口」的剩余户口价值 首18个月的保费金额 少于 计划年限内 只供内部培训使用

  30. 3大奖赏 1. 首年 - 首年红利 2. 第10个保单周年日 - 长期客户奖赏 3. 期满 – 保单管理费回赠

  31. 身故赔偿 1. 基本身故赔偿 2. 特级身故赔偿 保单一经签发, 所选之身故赔偿将不能更改 若选择「特级身故赔偿」，须缴付「保险费用」 只供内部培训使用

  32. 总账户价值的101% 账户价值 身故赔偿 选择 1 – 基本身故赔偿 保单周年 0 1 2 3 ...... 只供内部培训使用

  33. 身故赔偿 选择2 – 特级身故赔偿 (须缴付「保险费用」) 以下两项中之较高者: • 总账户价值101% ; 或 • 已缴定期保费总额 – 提取款项总额 总账户价值 101% 已缴保费 保单周年 0 1 2 3 ...... 只供内部培训使用

  34. 保单收费

  35. 保单收费 账户管理费 (AMF) –(年率4.0% ÷ 12) X 最初供款户口(IUA)价值 –按月从「最初供款户口」 (IUA)中以注销单位方式扣除 投资管理费 (IMF) –(年率1.5% 12) X 总账户价值 – 从「累积供款户口」(AUA)及「最初供款户口」(IUA)中扣除 只供内部培训使用

  36. 保单收费 行政费用 (AC) – 每月: 50港元 / 6.5美元 – 按月先从「累积供款户口」(AUA)中扣除，如不足以缴付，该 费用余额从「最初供款户口」(IUA)中扣除。 保单管理费 (PMF) –(年率0.5% ÷12) X 首年保费 X 保单已生效年期 – 按月先从「累积供款户口」中扣除，如不足以缴付，该费用余 额从「最初供款户口」中扣除 只供内部培训使用

  37. 保单管理费用 (例子: 首年保费 : $ 100,000) 只供内部培训使用

  38. 保单管理费用 (例子: 每年定期保费 : 100,000) (例子: 目标供款年期 : 25年) 假设投资回报: 15%

  39. 保单管理费用 (例子: 每年定期保费 : 100,000) (例子: 目标供款年期 : 25年) 假设投资回报: 18%

  40. 60,000 60,000 计划结构 例子: 计划年限 (TCP): 20年; 年缴保费港元60,000 TCP 开始 TCP 结束 投入资金 定期保费 定期保费/年 60,000 首年红利 保单管理费 回赠 首年红利 (于首保单年度) 长期客户奖赏 (于第10个保单周年) 长期客户奖赏 最初供 款户口(IUA) 累积供款户口 4%/12 x 最初供款 户口价值 保单收费* 账户管理费 投资管理费 1.5%/12 x 账户价值 保单管理费 # 0.5%/12 x 首年保费 x 保单已生效年期 每月 50港元 行政费用# *非经常性收费如保险费用(适用于特级身故赔偿)及提早赎回费用，并未包括在此图表内 # 保单管理费及行政费用将于「累积供款户口」内扣除。如扣减所有该户口价值后仍不足以缴付到期费用，该费用余额将从 「最初供款户口」中扣除。 只供内部培训使用

  41. 基金选择满足客户分散投资的需要

  42. 只供内部培训使用

  43. 基金类别覆盖范围 覆盖基金类别数目：53 只供内部培训使用

  44. 基金类别覆盖范围（股票） 股票基金 只供内部培训使用

  45. 基金类别覆盖范围（商品／混合资产／债券／货币市场）基金类别覆盖范围（商品／混合资产／债券／货币市场） 商品／混合资产／债券／货币市场基金 只供内部培训使用

  46. 一般数据 只供内部培训使用

  47. 一般数据 只供内部培训使用

  48. 行政程序

  49. 财务审核程序 财务审核标准 年投资额*：必须少于个人年收入的30％或者少于个人总资产值（包括房地产）的５％ 如客户为非在日职人士（如家庭主妇），年投资额：必须少于家庭年收入的30％ • 大额投资申报表 • 定义 – 每年保费金额50万港元或以上 • 需提供「大额投资申报表」，由保单持有人签署 • 资金/财政状况证明 • 年保费为6百万港元或以上，需提交税单或银行单 备注： 年投资额*（以客户在AXA安盛内的所有投资计划及人寿保险内的年供基本保费之总额计算）

  50. 付款程序

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