Сочи, сентябрь 2014 года

1. Сочи, сентябрь 2014 года ОАО «ЭКСАР» МЕХАНИЗМЫ МИНИМИЗАЦИИ РИСКОВ РОССИЙСКИХ БАНКОВ ПРИ ЭКСПОРТНОМ ФИНАНСИРОВАНИИ

2. ТЕКУЩИЕ ОСОБЕННОСТИ РЫНКА КРЕДИТОВАНИЯ • Снижение общего спроса на кредиты из-за опасений нестабильности • Усиление межбанковской конкуренции • Проблемы с фондированием • Рост просроченной задолженности • Сложности с обеспечением • Проблемы с достаточностью капитала • Необходимость поддержания высокого уровня резервов • Продуктовая конкуренция (переход части заявок из кредитов в лизинг и факторинг) МЕХАНИЗМЫ МИНИМИЗАЦИИ РИСКОВ РОССИЙСКИХ БАНКОВ ПРИ ЭКСПОРТНОМ ФИНАНСИРОВАНИИ

3. ГОСУДАРСТВЕННАЯ ПОДДЕРЖКА СОВОКУПНАЯ СТРАХОВАЯ ЕМКОСТЬ, ОБЕСПЕЧЕНАЯ ГОСУДАРСТВЕННОЙ ГАРАНТИЕЙ РФ 300 МЛРД. РУБ. Общая задолженность банков перед государством - рекордные 7,1 трлн руб*. Цель деятельности ЭКСАР: предоставление всесторонней поддержки российским экспортерам и инвесторам, содействие в организации финансирования проектов *По данными Fitch МЕХАНИЗМЫ МИНИМИЗАЦИИ РИСКОВ РОССИЙСКИХ БАНКОВ ПРИ ЭКСПОРТНОМ ФИНАНСИРОВАНИИ

4. ДОСТАТОЧНОСТЬ КАПИТАЛА • Темпы роста капитала банков (16,6%) отстают от динамики их совокупных активов (18,9%), из-за чего достаточность собственных средств кредитных организаций снизилась за год с 14,7% до 13,7%* Требования по достаточности капитала ограничивают развитие кредитного бизнеса Договор страхования ЭКСАР позволяет снизить влияние на капитал: в рублях коэффициент 0,2; в валюте - коэффициент 0,5 (Инструкция Банка России № 139-И) *Источник: Ассоциация “Россия” МЕХАНИЗМЫ МИНИМИЗАЦИИ РИСКОВ РОССИЙСКИХ БАНКОВ ПРИ ЭКСПОРТНОМ ФИНАНСИРОВАНИИ

5. ОБЕСПЕЧЕНИЕ Барьеры кредитования ВЭД* Договор страхования ЭКСАР может использоваться в качестве залогового обеспечения 1-й категории качества (п. 6.2.8. Положения Банка России № 254-П) Заемщик не имеет необходимого обеспечения по кредиту *На основе опроса 97 представителей кредитно-финансовых организаций, 406 компаний МСБиз 20 регионов РФ; 2014 год МЕХАНИЗМЫ МИНИМИЗАЦИИ РИСКОВ РОССИЙСКИХ БАНКОВ ПРИ ЭКСПОРТНОМ ФИНАНСИРОВАНИИ

6. РЕЗЕРВЫ При кредитовании экспортных операций возникает необходимость создания большого объемаобязательных резервов Договор страхования ЭКСАР позволяет минимизировать резервы т.к. является обеспечением 1-й категории качества (п. 6.2.8. Положения Банка России № 254-П) МЕХАНИЗМЫ МИНИМИЗАЦИИ РИСКОВ РОССИЙСКИХ БАНКОВ ПРИ ЭКСПОРТНОМ ФИНАНСИРОВАНИИ

7. РИСКИ • Рост просроченной задолженности (12,3%) по кредитам юридическим лицам сопоставим с темпом увеличения корпоративного портфеля ссуд (12,7%)* Есть опасения ненадлежащего исполнения контракта как со стороны заемщика так и со стороны иностранного контрагента Продукты ЭКСАР позволяют покрыть как кредитные риски на компанию-заемщика, так и риски неплатежа со стороны иностранного контрагента * Источник: Ассоциация “Россия” МЕХАНИЗМЫ МИНИМИЗАЦИИ РИСКОВ РОССИЙСКИХ БАНКОВ ПРИ ЭКСПОРТНОМ ФИНАНСИРОВАНИИ

8. ПРОДУКТЫ ОАО «ЭКСАР» МЕХАНИЗМЫ МИНИМИЗАЦИИ РИСКОВ РОССИЙСКИХ БАНКОВ ПРИ ЭКСПОРТНОМ ФИНАНСИРОВАНИИ

9. КРИТЕРИИ ОТНЕСЕНИЯ КЛИЕНТОВ К СЕГМЕНТУ МСБ • Годовая выручка - от 0 до 2 млрд. руб. Критерии МСП в соответствии с Федеральным законом от 24.07.2007 № 209-ФЗ Годовая выручка до 1 млрд. руб. Средняя численность работников - до 250 человек Нет ограничений по структуре собственности Доля участия субъектов РФ, иностранных юр. лиц, общественных и религиозных организаций, крупных компаний - до 25% Критерии МСБ , применяемые в ЭКСАР Нет ограничений по численности работников МЕХАНИЗМЫ МИНИМИЗАЦИИ РИСКОВ РОССИЙСКИХ БАНКОВ ПРИ ЭКСПОРТНОМ ФИНАНСИРОВАНИИ

10. СТРАХОВАНИЕ КРЕДИТА НА ПОПОЛНЕНИЕ ОБОРОТНЫХ СРЕДСТВ ЭКСПОРТЕРА Договорстрахования (Страхователь и кредитор) 1 2 Залог дебиторской задолженности Кредит 3 Экспорт товаров ОАО «Корпорация экспорта Республики Татарстан» (Экспортер и заёмщик) ПОКУПАТЕЛЬ (Латинская Америка) 4 5 Оплата товаров УСЛОВИЯ СТРАХОВАНИЯ • Застрахованная доля: 70% суммы кредита • Срок страхования соответствует сроку финансирования • Период ожидания: 60дней • Единая ставка страховой премии: 1,5%годовых от суммы застрахованной задолженности по кредиту (включая начисленные проценты) МЕХАНИЗМЫ МИНИМИЗАЦИИ РИСКОВ РОССИЙСКИХ БАНКОВ ПРИ ЭКСПОРТНОМ ФИНАНСИРОВАНИИ

11. ПРЕДПОЛАГАЕМЫЕ БАНКИ – ПАРТНЕРЫ ПО ПРОДУКТУ Подписано соглашение о сотрудничестве Соглашение о сотрудничестве в стадии подписания Банк в стадии аккредитации МЕХАНИЗМЫ МИНИМИЗАЦИИ РИСКОВ РОССИЙСКИХ БАНКОВ ПРИ ЭКСПОРТНОМ ФИНАНСИРОВАНИИ

12. РЕЗУЛЬТАТЫ РАБОТЫ АГЕНТСТВА 162 МЛРД. РУБ.* ОБЩАЯ СТОИМОСТЬ ПОДДЕРЖАННОГО ЭКСПОРТА* -50 Стран поставки -80Компаний-экспортеров - 12 Компаний-экспортеров МСП *Данные по состоянию на 30.06.2014 г. МЕХАНИЗМЫ МИНИМИЗАЦИИ РИСКОВ РОССИЙСКИХ БАНКОВ ПРИ ЭКСПОРТНОМ ФИНАНСИРОВАНИИ

13. МОДЕЛЬ ЕДИНОГО ЦЕНТРА КРЕДИТНО-СТРАХОВОЙ ПОДДЕРЖКИ Цель Центра - комплексная финансовая поддержка экспорта Подход объединения кредитных и страховых компетенций по поддержке экспорта использовался в Республике Корея, Турции, Чехии, Словакии, Канаде Единая операционная модель ЦЕНТР КРЕДИТНО-СТРАХОВОЙ ПОДДЕРЖКИ Единые стандарты деятельности и процедуры принятия решения, единая нормативная база Единая система управления рисками Максимальная адаптивность, оперативность принятия решений Эффективность использования ресурсов МЕХАНИЗМЫ МИНИМИЗАЦИИ РИСКОВ РОССИЙСКИХ БАНКОВ ПРИ ЭКСПОРТНОМ ФИНАНСИРОВАНИИ

14. Тел. +7 (495) 783 11 88 Факс: +7 (495) 783 11 22 info@exiar.ru www.exiar.ru СПАСИБО ЗА ВНИМАНИЕ! Поляков Андрей Сергеевич Управляющий директор по региональному развитию и поддержке МСП Тел.: +7 (985) 727-50-22 E-mail: polyakov@exiar.ru МЕХАНИЗМЫ МИНИМИЗАЦИИ РИСКОВ РОССИЙСКИХ БАНКОВ ПРИ ЭКСПОРТНОМ ФИНАНСИРОВАНИИ