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10 Acontecimientos de Vida durante los cuales clientes necesitarán consejos financieros

10 Acontecimientos de Vida durante los cuales clientes necesitarán consejos financieros. 1. Nuevo trabajo o carrera 2. Casamiento 3. Nuevo hogar 4. Iniciando negocio 5. Nuevo bebé. 6. Fallecimiento en la familia 7. Soltería repentina 8. Hijos iniciando educación 9. Nido vacío

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10 Acontecimientos de Vida durante los cuales clientes necesitarán consejos financieros

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Presentation Transcript

  1. 10 Acontecimientos de Vida durante los cuales clientes necesitarán consejos financieros • 1. Nuevo trabajo o carrera • 2. Casamiento • 3. Nuevo hogar • 4. Iniciando negocio • 5. Nuevo bebé • 6. Fallecimiento en la familia • 7. Soltería repentina • 8. Hijos iniciando educación • 9. Nido vacío • 10. Retiro

  2. “La educación es el arma más poderosa, que puede utilizarse para cambiar el mundo.” Nelson Mandela “Aquel que abra la puerta de una escuela, cerrará una prisión.” Victor Hugo “Un hombre que nunca fue a la escuela podrá robar de un auto; pero si recibió una educación universitaria podrá robar toda la carretera.” Theodore Roosevelt Educación

  3. Promedio de costos en EE.UU. • • El costopromedio de unaescuelaresidencialdurante 2006/2007 es de US$29,248 poraño*. • • El costopromedio de unauniversidad en EstadosUnidosdurante2006/2007 es de US$22,300 poraño*. Estacifra no incluyegastospersonales y alojamiento. • • Los costos de la educaciónescolar y universitariahanidoaumentando a un 3% anual*. • En el 2017, el costo de unauniversidadprivadaestaráporencima de $50,000 poraño • En el 2017, el costo de unauniversidadpúblicaestaráporencima de $19,000 poraño • *Fuente: CollegeBoard

  4. Promedio de costos en Reino Unido • • El costo promedio de un título o carrera es £17,500*. • Un típico graduado del Reino Unido gana £160,000 más que un graduado de nivel A. • * Fuente: Moneybasics.co.uk

  5. Preguntas importantes para clientes, formación de imágenes • ¿Cómo se vería……? • Negativo y positivo • ¿Cómo se sentiría…….? • Negativo y positivo

  6. Preguntas importantes para clientes, formación de imágenes • Si yo fuera capaz de proveer la solución a todas las necesidades educativas de sus hijos, estaría Ud. interesado? • Con o sin recesión, los niños igualmente necesitan ser educados, está de acuerdo? • ¿Puede imaginar su día de graduación? • Usted puede pagar una pequeña cantidad ahora, o una cantidad considerablemente mayor en el futuro.

  7. ¡Imagínese dentro de 20 años!

  8. Información adicional • Los siguientes son sitios web que disponibilizan información adicional sobre el estudio en el extranjero: www.britishcouncil.org/eumdwww.collegeboard.com/parents/www.graduatehotline.comwww.studyinaustralia.gov.auwww.justlanded.com/english/canadawww.workpermit.com/canada/study_permit.htm

  9. Planificación a través del Trust • Uso de los trust para la planificación de planes de prima única • Domicilio • IHT on Worldwide Assets for UK Expats/UK Domicile • Discounted Gift Trust • Trust para préstamos • Trust Discrecional • Trust Flexible • Trust Absoluto/Simple

  10. Asignación Se pueden cambiar los titulares/dueños por asignación No hay cargos adicionales en caso que la póliza sea obsequiada HRT paying spouse gifts to non tax paying spouse Asignar parte a los jóvenes en la universidad Planificación de impuestos legítima – marco de tiempo que debe importar!

  11. Time Apportionment ReliefGet the clock ticking! • Inversión inicial: cantidad mínima • Top up luego de 10 años • Top up aumenta segmentos existentes • Comienza Top up Rescate • Período de alivio para No residentes!

  12. ¡Finalmente, Cuidado!Riesgo de inflación A 4% por año, cuánto valdrán $1000 en 10 años? A 8% por año, cuánto valdrán $1000 en 10 años? $675! $400!

  13. Diversificación • Bonos Corporativos Fondos de Cash Bank fixtures • Colectivos Hedge funds Activos/Acciones • Cambie el Portfolio de inversiones sin cambiar el producto

  14. ¿Sabías que……..? • Tu probabilidad de sufrir por una enfermedad crítica antes de los 65 años es 7 veces mayor que la de morir 1 de cada 4 hombres y 1 de cada 5 mujeres contraerán una de las enfermedades cubiertas por el producto standard Critical Illness product antes de los 65 años Muchas víctimas de enfermedades críticas logran recuperarse completamente, luego de un tratamiento caro y extenso • ¿Qué ocurriría con los dependientes de sus clientes si éstos fallecieran, quedaran severamente discapacitados, o sufrieran de una enfermedad crítica o terminal? • ¿Cómo lidiaría la familia si no arreglaran estas necesidades? • Fuentes: www.7days.ae, www.quotelifecover.com For Professional Adviser use only

  15. Friends Provident Reclamos pagos finales del 2008 For Professional Adviser use only Friends Provident Critical Illness Estadísticas de reclamos 01/01/2008 a 31/12/2008 Estas cifras refieren al Grupo Friends Provident de Reino Unido

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