中交 财务公司 网银系统培训

1. 中交财务公司网银系统培训 软通动力信息技术(集团)有限公司

2. 演示内容

3. 什么是网银 网银，即中交财务公司网上银行系统，是财务公司服务于成员单位的平台和窗口。 成员单位可以通过网上银行系统进行提交业务指令，查询账户及交易等操作。

4. 中交网银系统定位 成员单位 业务操作员 网银系统 财务公司核心业务系统 商业银行网银系统

5. 中交网银的功能 UsbKey 中交网银 办理网上支付 定期、通知 存款等业务 财务公司身份认证统一登陆 财务公司 成员单位 加密 账户余额查询 历史明细查询 申请指令查询 打印回单

6. 中交网银系统业务操作流程 录 入 核心业务系统 签 认 复 核 加密传输

7. 演示内容

8. 网银系统菜单 电子回单 系统管理 • 往来账户维护 • 用户和权限管理 • (用户组设置、用户管理) • 单据打印 • 控件安装 基础设置 • 业务提醒设置 • 标准摘要设置 • 账户交易权限设置 网上银行 • 网上支付(对外付款、逐笔、批量) • 定期存款（开立、支取、续存） • 通知存款（开立、支取、支取通知） • 业务复核 信息查询 • 账户信息查询 • （账户余额、账户历史明细） • 申请指令查询 • 客户资料查询

9. 操作员岗位介绍 用户组设置 用户管理 账户交易权限设置 信息查询(账户信息、申请指令查询…) 网上支付(对外付款) 定期存款业务录入 通知存款业务录入 往来账户维护 电子回单(单据打印) 业务提醒设置 标准摘要设置 信息查询(账户信息、申请指令查询…) 系统管理员 业务录入员 业务签认 信息查询(账户信息、申请指令查询…) 业务复核 信息查询(账户信息、申请指令查询…) 业务签认员 业务复核员

10. 演示内容

11. 登录网银系统所需软硬件条件 • 网络条件：接入VPN。 • 硬件：电脑（普通标准配置即可）、USB Key(安全证书)。 • 软件：Windows 2000以上操作系统 (建议用winXP、WIN7) • IE浏览器 (IE8及以下版本) • USB Key驱动。 • 硬件：打印机等。 什么是USB Key(安全证书)： USB Key是由中交财务公司发放的，指业务操作员登陆系统、办理业务所必须持有的、证明其唯一的合法身份的专用密钥，其安全性由高安全级别的数字证书支持。

12. 业务人员如何登录网银 • 系统管理员已增加用户并完成授权 • 安装USBKEY驱动并输入密码 • 在浏览器中输入如下网址 • 根据密码函登录系统并修改密码 https://vpn.ccccfc.com/

13. 网银登录注意事项 • 首次登录需根据要求修改USBKey及系统登录密码。 • 严格遵守“插入USB Key > 登陆系统 > 处理业务 > 安全退出 > 拔出USB Key > 保管好USB Key” 的操作规范。 • 密码丢失或USBKey密码丢失请联系系统管理员（财务公司信息管理员）进行密码重置。

14. 演示内容

15. 网上支付简介 资金下拨：成员单位向财务公司申请小额零星支出的资金。将本单位存在财务公司活期账户的资金拨付到本单位在直联银行的活期账户。 代理支付申请：成员单位申请将款项支付给第三方收款人。支付后成员单位在财务公司活期存款减少。 操作方式：网上支付

16. 付款业务流程 岗位 操作 指令状态 账户余额变化 录入付款/拨款 指令 成员单位经办员 已保存 内部户可用余额减少 成员单位复核员 已复核 无变化 复核 成员单位签认员 已签认 无变化 签认 处理中 或 已完成 财务公司结算部 内部账户实际余额减少 财务公司处理 商业银行业务员 收款银行账户实际余额增加 商业银行转账 内部账户指成员单位在财务公司开立的活期账户，收款银行账户指收款人在商业银行开立的活期账户。

17. 实际余额和可用余额 实际余额：成员单位活期账户当前实际余额。 可用余额：成员单位活期账户当前实际余额减去已占用余额。已占用包括业务已提交但财务公司并未处理完成。

18. 网上支付业务系统操作演示(一) 菜单：［网上支付］-［逐笔付款］

19. 网上支付业务系统操作演示(二) 菜单：［网上支付］-［逐笔付款］ 业务要点说明： 1.收款人账户信息首次需录入，可自动记忆以便下次选择。 2.摘要信息首次录入后，可自动记忆以便下次选择。 3.付款金额不得大于付款内部账户可用余额。

20. 往来账户维护 功能描述： 此功能用于成员单位维护付款业务中收款人账户信息。 成员单位可在此功能中维护好常用收款人账户信息以提高逐笔付款时录入的准确性。 成员单位可在此功能中删除或修改系统在付款业务中自动记忆产生的不需要再次使用的收款人银行账户信息。

21. 网上支付业务系统操作演示(三) 菜单：［网上支付］-［批量付款］

22. 网上支付业务系统操作演示（四） 菜单：［网上支付］-［批量付款］ 业务要点说明： 1.模板必须为excel2003。 2.总金额与总笔数必须与上传的模板内容一致。 3.付款金额不得大于付款内部账户可用余额。

23. 演示内容

24. 什么是内部转账业务 内部转账业务：付款方与收款方均在财务公司开立活期账户，从付款方的活期账户支付给收款方的活期账户的业务。 操作方式：网上支付

25. 内部转账业务流程 岗位 操作 指令状态 账户余额变化 成员单位经办员 已保存 付款人内部户可用余额减少 录入付款指令 成员单位复核员 已复核 无变化 复核 签认 成员单位签认员 已签认 无变化 处理中 或 已完成 财务公司结算部 付款人内部户实际余额减少 收款人内部户实际余额增加 财务公司处理

26. 内部转账业务

27. 演示内容

28. 定期存款 业务描述： 成员单位可通过网银系统开立定期存款，资金来源为本单位内部活期存款账户。 已开立的定期存单，成员单位可通过网银系统进行提前支取（全额）、到期支取、到期续期转存业务。支取资金转入开立时内部活期存款账户。

29. 定期存款业务流程 岗位 操作 指令状态 账户余额变化 录入定期开立/支取指令 付款人内部活期户可用余额减少 成员单位经办员 已保存 成员单位复核员 已复核 无变化 复核 成员单位签认员 已签认 无变化 签认 开立：定期存款增加、活期存款实际余额减少 支取：定期存款减少、活期存款实际余额增加 处理中 或 已完成 财务公司结算部 财务公司处理

30. 定期存款业务系统操作演示 菜单：［网上支付］-［定期存款］-［定期开立］ ［网上支付］-［定期存款］-［定期支取］ ［网上支付］-［定期存款］-［定期到期续存］

31. 演示内容

32. 通知存款 业务描述： 成员单位可通过网银系统开立通知存款，资金来源为本单位内部活期存款账户。 已开立的通知存单成员单位可通过网银进行支取，支取资金转入开立时内部活期存款账户。 成员单位在支取通知存款前需提前（一天或七天）在网银上提交通知支取通知，未提交或提交金额日期与实际支取日期、金额不符为违约支取。

33. 通知存款开立业务流程 岗位 操作 指令状态 账户余额变化 录入通知开立申请 成员单位经办员 已保存 付款人内部活期户可用余额减少 成员单位复核员 已复核 无变化 复核 成员单位签认员 签认 已签认 无变化 处理中 或 已完成 财务公司结算部 通知存款增加活期存款实际 余额减少 财务公司处理

34. 通知存款支取业务流程 岗位 操作 指令状态 账户余额变化 录入通知支取通知 成员单位经办员 不影响账户额 已保存 录入通知存款支取申请 成员单位经办员 已保存 通知存款可用余额减少 成员单位复核员 已复核 无变化 复核 成员单位签认员 已签认 无变化 签认 处理中 或 已完成 财务公司结算部 财务公司处理 内部账户活期存款实际余额增加

35. 通知存款业务系统操作演示 菜单： ［网上支付］-［通知存款］-［通知开立］ ［网上支付］-［通知存款］-［通知支取通知］ ［网上支付］-［通知存款］-［通知支取］

36. 演示内容

37. 账户余额查询 功能描述： 此功能供成员单位查询本单位在财务公司开立的内部账户余额。 模块位置： [信息查询][账户信息] [账户余额]。

38. 账户历史明细查询 功能描述： 成员单位对账户历史交易进行查询打印的操作。此处显示的历史明 细信息为实时交易信息。即财务公司结算处理完成的所有交易信息及余额。 财务公司审批通过之前的交易不在此显示。 模块位置： [信息查询][账户信息] [账户历史明细]。

39. 申请指令查询 功能描述： 成员单位对本单位从网银发起的申请指令进行查询。 成员单位经办人员可在此功能中修改状态为“已保存”的申请指令。 模块位置： [信息查询][申请指令查询]。

40. 银行账户信息查询 功能描述： 可以查询成员单位在银行的账户情况。 模块位置： [信息查询][银行账户信息]-[账户对账单]。

41. 演示内容

42. 电子回单 功能描述： 单据打印前需在此处安装打印控件。 模块位置： [电子回单][控件安装] 。

43. 电子回单 安装前确认 打开IE浏览器，点击【工具】【Internet选项】，弹出Internet选项界面

44. 电子回单

45. 电子回单 功能描述： 此功能供成员单位打印本单位在财务公司所办的所有业务。 模块位置： [电子回单][单据打印] 。

46. 电子回单

47. 演示内容

48. 业务撤销流程

49. 谢谢 Q&A