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金融与投资理财基础

金融与投资理财基础. 主讲 : 邓翠薇 E-mail: dengcw@126.com. 参考书 :. 1 、 《 金融市场与金融机构 》 曹凤岐 贾春新 著 北京大学出版社 2002 年版 2 、 《 个人投资理财 》 林功实 主编 清华大学出版社 2004 年版 3 、 《 金融市场与金融机构 》 （美） Maureen Burton Reynold Nesiba Ray Lombra 著 惠超 刘丹 李晓蕾译 清华大学出版社 2004 年版. 绪论. 一、学习这门课的意义

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Presentation Transcript

  1. 金融与投资理财基础 • 主讲:邓翠薇 • E-mail: dengcw@126.com

  2. 参考书: 1、《金融市场与金融机构》 曹凤岐 贾春新 著 北京大学出版社 2002年版 2、《个人投资理财》林功实 主编 清华大学出版社 2004年版 3、 《金融市场与金融机构》 （美） Maureen Burton Reynold Nesiba Ray Lombra 著 惠超 刘丹 李晓蕾译 清华大学出版社 2004年版

  3. 绪论 • 一、学习这门课的意义 • 二、金融体系简介 • 三、关于个人理财 • 四、学习这门课的方法

  4. 一、学习这门课的意义 • 中国融资体系正在发生根本性变化，中国的金融制度和金融工具不断创新。 • 中国加入WTO，国际金融机构的进入，使各种投资机会增多。 • 个人收入水平提高，可供个人支配的财产份额增长。 • 经济发达国家的个人投资理财的启示。 • 个人生存和发展的需要，通过学习金融知识，获得投资理财的基本技能。 • 21世纪，金融的观念和理财能力将成为个人生存发展的基本素质。

  5. 问题：人生的目标是什么？ • 经济人 • 穷爸爸、富爸爸的财富观 • 投资奇才巴菲特

  6. 二、金融体系 直接融资 资金盈余单位 金融市场 （股市、债市等） 资金赤字单位 金融中介 （银行、存放机构等） 间接融资

  7. 三、关于个人理财 • 1、理财广义地讲就是一种对待处理金钱的态度和方式，是为了实现个人的人生目标和理想而制定、安排、实施和管理的一个各方面总体协调的财务计划的过程。 • 2、“财商”是指深刻认识金钱的规律、懂得灵活运用金钱、让金钱为我们服务的职能。

  8. 问题： • 假如我有10万元… …

  9. 金钱有两个特征： • 一个特征是金钱的实际购买力会随着时间的推移而不断缩水，这就是通货膨胀现象。 • 另一特征是钱如果做适当的投资是可以生钱的，这就是复利现象。 • 个人的理财规划影响着同时也被影响着一个人生涯规划，也就是一个人所选择的生活方式。所以，理财其实是一种生活方式的选择，一种价值观的选择。

  10. 三、关于个人理财 • 3、个人投资理财工具概览 • 储蓄 • 股票 • 债券 • 保险 • 基金 • 房地产与实业投资 • 外汇、期货 • 个人消费信贷 • 其他

  11. 四、学习的方法 • 理论与实践相结合 • 从实践中吸取经验和教训 • 多关注政治、经济方面的重大信息 • 了解相关法律法规

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