指導老師：陳俊男 班級：資管三乙 組別：第一組 組員： 49790112 任 捷 ( 組長 ) 49790032 郭世傑 49790034 洪敏家 49790131 徐睿劭

1. 未來有前景之產業並舉一代表公司說明 金融業─國泰金融控股股份有限公司 指導老師：陳俊男 班級：資管三乙 組別：第一組 組員： 49790112 任　捷(組長) 49790032 郭世傑 49790034 洪敏家 49790131 徐睿劭 49790909 葉巧妃

2. 產業介紹 報告人：任捷

3. 金融服務產業介紹 • 銀行業 • 證券業 • 保險業 • 期貨業 • 其他金融機構

4. 為何看好金融市場？ 美金貶值 人民幣升值 ECFA的簽訂 物價上漲

5. 美金貶值

6. 人民幣升值

7. ECFA的簽訂

8. 物價上漲

9. 史上最大亞洲金融論壇登場 台12金融機構與會

10. 人民幣資本項目兌換 5年內有進展

12. 公司簡介 報告人：葉巧妃

13. 國泰金 2882

15. 創立緣起 • 民國九十年十二月三十一日正式成立 • 結合金控、人壽、銀行、產險、綜合證券、創投、投信等多樣化的金融機構 • 架構一個功能完整的經營平台 • 發展共同行銷(cross-selling) 的策略 • 提供客戶一站購足(one-stop shopping) 的服務。

16. 經營策略 • 整合子公司資源，提供全方位的金融服務 • 開發符合客戶需求的整合型金融商品 • 對外滿足客戶即時資訊需求；對內提高決策支援、經營管理、業務資訊、風險控管與稽核作業的自動化程度 • 不斷強化員工專業能力與工作滿足程度 • 追求整合經營的綜效，藉以降低成本 • 累積優質的品牌形象

17. 主要業務 • 壽險 • 銀行 • 產險 • 證券 • 資產管理

18. 企業關係(子公司)

19. 2011年1月 • 國泰產險搶頭香，山東成立分公司 • 國泰金大股東股權分割，農曆年前可望達陣 • 獲利具成長動能，壽險股補漲行情開跑 • 熱門股－國泰金 外資連環買 拱上1年半新高

20. 2011年2月 • 壽險股2月獲利，看新台幣臉色

21. 2011年3月 • 金融業第三波併購潮可期 • 國泰金 2月小賺12.1億元 • 日本強震 國泰金曝險總額86.16億元

22. 國泰金控其專業及表現 報告人：徐睿劭

23. 有鑒於對國泰金控看好，此部分針對其在海外投資的表現做重點報告有鑒於對國泰金控看好，此部分針對其在海外投資的表現做重點報告

24. 1.2010年國泰金控海外表現第一 • 簽署ECFA之後對於國泰金控有著相當大的助益，首先其在越南市場的壽險子公司已經耕耘了十幾年，不但有八家分公司，且人員的訓練、作業流程的孰悉度都已有相當的瞭解，但之前礙於大陸政策而無法大展身手；簽署ECFA之後憑藉著其在大陸的根底則可得到相得益彰之成效。

25. 2.2010年國泰金海外投資上限達45% • 我國政府對於保險業海外投資操作基金一直有著嚴格的限制，直到2007年在立法院及金管會協調之下修訂從原先的35%調整至45%，符合RBC(Risk-Based Capital，風險適足率)250%則可申請；而國泰金也在2010年RBC達到300%後申請提升至45%(約10000億)，而2010年獲利第一的富邦金則申請提升至40%。

26. 3.2011年爭取大陸QFII資格，可望進軍大陸證卷交易市場3.2011年爭取大陸QFII資格，可望進軍大陸證卷交易市場 • 今年的大陸QFII(Qualified foreign institutional investor，合格境外投資人)國泰金已經於2010年9月提交申請，通過之後便可就中國A股(人民幣普通股票)及國債作為投資新標的，A股在大陸股票市場一向被認為是投資風向球，而2011年中證網指出，今年的QFII平均漲幅將達8%，能夠精準掌握A股走向的QFII基金便成了最佳的投資利器。

27. 結論: • 綜觀國泰金在大陸的長遠佈局、我國與大陸政府的政策、海外資金運用的額度以及今年有望獲得的QFII資格，皆凸顯出國泰金在未來陸市有可能的精采表現。

28. 參考資料: • http://tw.stock.yahoo.com/d/s/company_2882.html • http://www.cathayholdings.com.tw/new/A2.html • https://www.cathaylife.com.tw/bc/B2CStatic/ext/pages/about/group/relation/abt_group_1.html • http://tw.stock.yahoo.com/news_content/url/d/a/110103/3/2dz6v.html • http://tw.stock.yahoo.com/news_content/url/d/a/110104/3/2e0be.html • http://tw.stock.yahoo.com/news_content/url/d/a/110116/3/2es40.html • http://tw.stock.yahoo.com/news_content/url/d/a/110116/2/2es3u.html • http://tw.stock.yahoo.com/news_content/url/d/a/110215/3/2g4qp.html • http://tw.news.yahoo.com/marticle/url/d/a/110310/110/2numo.html • http://tw.news.yahoo.com/article/url/d/a/110310/5/2ntl3.html • http://tw.stock.yahoo.com/news_content/url/d/a/110310/3/2hgrv.html • http://tw.stock.yahoo.com/news_content/url/d/a/110310/2/2hga4.html • http://tw.news.yahoo.com/article/url/d/a/110311/4/2ntvw.html • http://tw.stock.yahoo.com/news_content/url/d/a/110314/2/2hmq4.html • http://www.corpasia.net/taiwan/2882/irwebsite_c/doc/shareholderstructure_c.pdf • http://tw.money.yahoo.com/news_article/adbf/d_a_110130_3_2fhkx • http://www.pro-insurance.com.tw/?action-viewnews-itemid-9574 • http://fund.pchome.com.tw/magazine/report/po/businesstoday/2422/128448000058006004001.htm • http://tw.nextmedia.com/applenews/article/art_id/32478981/IssueID/20100501 • http://tw.nextmedia.com/applenews/article/art_id/32782228/IssueID/20100902 • http://zhidao.baidu.com/question/37970472.html?an=0&si=2 • http://www.libertytimes.com.tw/2007/new/may/4/today-e11.htm • http://www.cs.com.cn/gppd/18/201103/t20110311_2806445.html