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全球资产配置—— 实现理想生活的投资策略

全球资产配置—— 实现理想生活的投资策略. 目 录. 产品概述 产品特色 保单收费 行政程序 产品卖点. 环球基金定投 101 计划 投资连接人寿储蓄理财计划 本质 --- 一个纯粹的投资账户，做的是全球精选基金组合投资，包上了一件人寿险的外衣。. 安盛集团. 瀚亚财富. 基金定投 101 计划. 第一年 20 万. 第二年 20 万. 第三年 20 万. 定期账户 30 万. 247 万 25 年不可动. 459 万 3 年后可动. 活期账户 30 万 （ 3 年后可取 ）. 15%/ 年. 706 万. 25 年. 教育基金

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全球资产配置—— 实现理想生活的投资策略

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Presentation Transcript

  1. 全球资产配置—— 实现理想生活的投资策略

  2. 目录 • 产品概述 • 产品特色 • 保单收费 • 行政程序 • 产品卖点

  3. 环球基金定投101计划 投资连接人寿储蓄理财计划 本质---一个纯粹的投资账户，做的是全球精选基金组合投资，包上了一件人寿险的外衣。

  4. 安盛集团 瀚亚财富 基金定投101计划 第一年 20万 第二年 20万 第三年 20万 定期账户 30万 247万 25年不可动 459万 3年后可动 活期账户 30万（3年后可取） 15%/年 706万 25年 教育基金 出国/旅游 意外支出 财产传承 养老金 财产传承 +

  5. 安盛集团 *

  6. 财资实力雄厚 全球500强企业中，排名第25位 AXA集团之核心机构获国际信贷评级机构给予高度评级^， 彰显雄厚财资实力: ^ 截至2011年6月30日为止

  7. 投资选择分配指示 累积供款 户口 (AUA) 投资金额 18个月后 首 18个月 最初供款期 (ICP) 最初供款 户口 (IUA)

  8. 3大奖赏 1. 首年 - 首年红利 2. 第10个保单周年日 - 长期客户奖赏 3. 期满 – 保单管理费回赠

  9. 1.首年红利 按付款频率分配 首年红利 最初供款户口 (IUA)

  10. 客户推广活动 1. AXA 「隽宇投资保险计划」奖赏计划 高达125%之 首年红利 首年红利 计划年限 (上限为25) X • N=计划年限 • 只适用于计划年限为10年或以上之保单

  11. 客户推广活动 1. AXA 「隽宇投资保险计划」奖赏计划 高达125%之 首年红利 首年红利 • 只适用于计划年限为10年或以上之保单

  12. 基本红利 • 只适用于计划年限为10年或以上之保单

  13. 重要事项 首年红利 1. 如于冷静期内取消保单… 退回金额不包括首年红利 2. 如被保人于保单日期起计一年内自杀身故… 身故赔偿将不包括首年红利

  14. 2. 长期客户奖赏 于第10个保单周年日派发一次 长期客户奖赏 最初供款户口 (IUA) *长期客户奖赏会以额外单位形式分配至「最初供款户口IUA」

  15. 长期客户奖赏 • 只适用于计划年限为20年或以上之保单 • 长期客户奖赏 = • 长期客户奖赏会以额外单位形式分配至「最初供款户口IUA」 首10个保单年度内的 提取款项总额(如有) 首10个保单年度内的 已缴保费总额 乘(X) 减(-) 4%

  16. 3. 费用回赠 保单管理费回赠 计划年限届满的保单周年日派发 计划年限 保单管理费回赠 累积供款户口 (AUA)

  17. 费用回赠 保单管理费回赠 以下任何一种情况将导致保单管理费回赠不获派发: • 所有应缴保费于到期时未有全数缴清 • 行使保费假期 • - 减少投资保费 首3个保单年度

  18. 费用回赠 保单管理费回赠 以下任何一种情况将导致保单管理费回赠不获派发: 提取部份款项后「累积供款户口」的剩余户口价值 首18个月的保费金额 少于 计划年限内

  19. 身故赔偿 1. 基本身故赔偿 2. 特级身故赔偿 保单一经签发, 所选之身故赔偿将不能更改 若选择「特级身故赔偿」，须缴付「保险费用」

  20. 总账户价值的101% 账户价值 身故赔偿 选择 1 – 基本身故赔偿 保单周年 0 1 2 3 ......

  21. 身故赔偿 选择2 – 特级身故赔偿 (须缴付「保险费用」) 以下两项中之较高者: • 总账户价值101% ; 或 • 已缴定期保费总额 – 提取款项总额 总账户价值 101% 已缴保费 保单周年 0 1 2 3 ......

  22. 保单收费 账户管理费 (AMF) –(年率4.0% ÷ 12) X 最初供款户口(IUA)价值 –按月从「最初供款户口」 (IUA)中以注销单位方式扣除 投资管理费 (IMF) –(年率1.5% 12) X 总账户价值 – 从「累积供款户口」(AUA)及「最初供款户口」(IUA)中扣除

  23. 保单收费 行政费用 (AC) – 每月: 50港元 / 6.5美元 – 按月先从「累积供款户口」(AUA)中扣除，如不足以缴付，该费用余额从「最初供款户口」(IUA)中扣除。 保单管理费 (PMF) –(年率0.5% ÷12) X 首年保费 X 保单已生效年期 – 按月先从「累积供款户口」中扣除，如不足以缴付，该费用余额从「最初供款户口」中扣除

  24. 贝莱德集团(BlackRock, Inc.)又称黑岩集团，不同于全球最大私募股权基金之一的黑石集团(The Blackstone Group)。 贝莱德集团（纽约证券交易所：BLK）是美国规模最大的上市投资管理集团。集团总部位于美国纽约，通过其遍布美国、欧洲与亚洲的办事处为客户提供服务 BlackRock

  25. 美国富达投资集团（Fidelity Investment Group）目前全球最大的专业基金公司 美国富达投资集团网站:http://www.fidelity.com 富达投资集团成立于1946年，其创始人是爱德华 C. 约翰逊二世，总部设在美国波士顿。公司成立的最初承诺为：每天更加勤奋+更加机敏的工作，帮助小额投资者达到他们的目标。经过半个多世纪的发展，富达集团积累了丰富的投资管理经验，能够为客户提供便捷、专业的服务，已经由纯粹的共同基金公司发展成为一个多元化的金融服务公司，向客户提供包括基金管理、信托以及全球经纪服务在内的全面服务。它是推出"货币市场共同基金帐户"的第一家基金管理公司。 富达

  26. 基金类别覆盖范围 覆盖基金类别数目：53

  27. 基金类别覆盖范围（股票） 股票基金

  28. 行政程序

  29. 付款程序

  30. 香港之行，注意事项 一、出发前，信息核对，资料准备；提醒客户开通手机（在香港联通132拨号前需前缀+86方可拨出 ） 二、早到机场集合全部客户，帮客户换登记牌，尽量安排在一起就做，路上也好有所照应，同时根据客情初定房间安排。 三、下飞机后与智意东方的工作人员联系，并妥善安排好客户住宿，发现较真有负面客户，应当立刻隔离，并重新安排住宿房间。当晚，最好安排客户吃饭，强调是个人请客，因为对我们工作的支持，间隙重申吃饭打车费用自理。饭后选择较好时机，提前引导客户进行追加。 四、当晚告知客户第二天的早餐时间，以及智意签约和安盛交钱的具体安排，让他们尽快休息。到达酒店后，先到酒店前台拿到详细地址和电话，给到每一个客户随声携带，并告知他们如果未来哪天走散，可以按地址打车回到酒店。办理完后记好每个客户的房间号码，随时保持联系。

  31. 香港之行，注意事项 五、到达智易后，每个客户进入vip之前，必须与持牌人提前沟通客户情况，并商量最佳促单话术，最终协助持牌人达成成交。若有特情，应将客户分开去交钱。交完钱的当晚，最好安排客户去逛逛买点东西什么的，这样客户会放下讨论项目和红利的心情，避免出现麻烦的特情。 六、回程需提前到达机场，客户所交的预付款，在客户去香港完全交完钱之后，过了犹豫期方可退还。若客户的钱确实很紧张，让顾问携带所交款项，在客户交完余款之后，再将钱款同时给到安盛。

  32. 退保费用 提早赎回费比率是按最初供款价值(IUA)计算并扣除

  33. 卖点一：作为理财的优势 1.按照每年/月定投的方式重复缴纳本金，大大降低了一次性缴费的压力； 2.理财对象是境外的优选基金，并且进一步分散投资，降低了投资风险，强化了投资纪律，降低了中间交易成本； 3.计息方式是目前最好的复利计算，提升利息的同时，也大大提升了项目的稳定性和可持续性； 4.目前推出的优惠比较多，如首年红利，长期奖赏，管理费回赠等； 5.专业操盘团队操盘，有效避免因为个人经验不足及操作不当引起的损失。

  34. 卖点二：作为保险的优势 1.资金安全。法律意义上是人寿险的一种，受保险法的明文保护，可做到破产隔离，避诉逼债； 2.免所得税，资本利得税，免遗产税； 3.可指定受益人及具体受益比例，如资金数额达到一定门槛，还可建立家庭信托。

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