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国际贸易跟单业务项下 案 例 研 讨

国际贸易跟单业务项下 案 例 研 讨. 中国银行北京市分行国际结算部 李素玲 2009 年 10 月 23 日. 国际贸易跟单业务项下案例研讨. 第一部分 ：国际商会近期修订的国际惯例介绍. 第二部分 ：国际贸易跟单实务中的争议焦点分析. 第三部分 ：典型案例分析及国际商会银行委员会 专家意见. 国际贸易跟单业务项下案例研讨. 第一部分 ： 国际商会近期修订的 国际惯例介绍. 第一部分：国际商会近期修订的国际惯例介绍.

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国际贸易跟单业务项下 案 例 研 讨

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Presentation Transcript

  1. 国际贸易跟单业务项下案 例 研 讨 中国银行北京市分行国际结算部 李素玲 2009年10月23日 1

  2. 国际贸易跟单业务项下案例研讨 第一部分：国际商会近期修订的国际惯例介绍 第二部分：国际贸易跟单实务中的争议焦点分析 第三部分：典型案例分析及国际商会银行委员会 专家意见 2

  3. 国际贸易跟单业务项下案例研讨 第一部分： 国际商会近期修订的 国际惯例介绍 3

  4. 第一部分：国际商会近期修订的国际惯例介绍 • 《国际贸易术语解释通则》（INCOTERMS 2000） • 《托收统一规则》（URC 522） • 《跟单信用证统一惯例》（UCP 600） • 《跟单信用证统一惯例关于电子交单的附则（版本1.1）》 （eUCP 600） • 《关于审核跟单信用证项下单据国际标准银行实务》（ISBP） • 《银行间偿付统一规则》（URR 725） • 《国际备用信用证惯例》（ISP 98） • 《国际保理业务通用规则》（GRIF） • 《见索即付保函统一规则》（URDG） • ┅ ┅ 4

  5. 第一部分：国际商会近期修订的国际惯例介绍 国 际 贸 易运输术语 货 物 运 输 环 节 5

  6. 第一部分：国际商会近期修订的国际惯例介绍 国际贸易项下托收业务 合同签定及交单环节 6

  7. 第一部分：国际商会近期修订的国际惯例介绍 国际贸易项下信用证业务 合同签定及交单环节 7

  8. 第一部分：国际商会近期修订的国际惯例介绍 国际贸易项下保函及保理业务 合同签定及交单环节 8

  9. 第一部分：国际商会近期修订的国际惯例介绍 国际贸易惯例的概念 1、规范性贸易惯例(normative trade customs) 法定惯例 （legal customs） 普遍性惯例 （universal customs） 2、合同性贸易惯例(contractual trade customs) 跨国规章 （transnational forms） 其他合同性惯例 （other customs） 3、事实性贸易惯例(factual trade customs) 9

  10. 国际贸易跟单业务项下案例研讨 第二部分： 国际贸易跟单实务 中的部分争议焦点分析 10

  11. 第二部分： 国际贸易跟单实务中的争议焦点分析 1 开证人（ UCP Art. 2 ) • “非银行”概念的引入 • 通知行的责任与义务 • SWIFT 报文格式 • MT S710的应用:50B NON-BANK ISSUER TA 537 • 银行以通知银行信用证的方式通知 “开证人”开立的信用证时，没有向受益人强调其开立机构的“非银行”性质，这种做法是否可以接受？ • 如果“开证人”出现了破产或申请破产保护等情况，与银行无法履行义务有无区别？ 11

  12. 第二部分： 国际贸易跟单实务中的争议焦点分析 2 相符交单（ UCP Art. 2 ) 信用证条款the terms and conditions of the credit 国际惯例的相关适用条款the applicable provisions of these rules 国际标准银行实务international standard banking practice 12

  13. 第二部分： 国际贸易跟单实务中的争议焦点分析 国际标准 银行实务 I S B P UCP条款 法院判例 业务实践 ICC咨询意见 权威专家论断 13

  14. 第二部分： 国际贸易跟单实务中的争议焦点分析 指定银行与非指定银行 3 • UCP中对指定银行的定义 • 指定银行与开证行之间的法律关系 • 受益人直接向非指定银行交单的后果 14

  15. 第二部分： 国际贸易跟单实务中的争议焦点分析 非单据化条款 4 • 何为非单据化条款？ • 提交的单据都必须与信用证相关联吗？ • 各种单据之间是否必须相互关联？ • 银行是否必须关注单据之间的相互关联问题？ 15

  16. 第二部分： 国际贸易跟单实务中的争议焦点分析 正本与副本 5 • 何为正本单据？ • 在影印件上签字后，该单据能否被视为正本？ • 传真件能否被视为正本？ 16

  17. 第二部分： 国际贸易跟单实务中的争议焦点分析 拼写与打字错误 6 • ISBP——25 • 因拼写或打字错误导致不符点产生的判定标准 • 判定标准 • 因拼写或打字错误不构成另一个单词，且没有引起歧义或争议时，一般不被视为不符点 • 由于拼写或打字错误导致了歧义的产生或对业务的实质性产生影响时，则需要结合语境或联系其他单据方可作出综合判断 17

  18. 第二部分： 国际贸易跟单实务中的争议焦点分析 单据的修正与更改 7 • ISBP——9 • 修正或更改的方式 • 修正或更改的证实 18

  19. 第二部分： 国际贸易跟单实务中的争议焦点分析 合理时间 8 • UCP——14（B） • UCP——14 (C) • 5个银行工作日与合理时间 19

  20. 国际贸易跟单业务项下案例研讨 第三部分：典型案例分析及国际商会 银行委员会专家意见 20

  21. 第三部分： 典型案例分析 CASE 1 • 受益人或非指定银行向开证行交单，开证行是否需要向指定银行确认此前没有相同货物或金额的交单? • 受益人直接向开证行交单时，开证行是否有必要对提交的单据和交单人身份的真实性进行核查? 21

  22. 第三部分： 典型案例分析 CASE 2 • 信用证在47A中规定： • 议付行必须向开证行出具受益人的资信报告 问题： • 指定银行有无向开证行出具此类报告的义务？ • 指定银行有无向开证行确认交单人真实身份的义务？ 22

  23. 第三部分： 典型案例分析 CASE 3 TA 648（待讨论） 信用证声明： • “如果本信用证中涉及美国政府制裁法案的相关方，则本银行将不承担付款责任”。 问题： • 指定银行是否有权获得开证行的偿付？ • 信用证中是否应该加列上述非单据化条款？ • 制裁发生时的单据和货物的权益应当属于哪一方所有？ 23

  24. 第三部分： 典型案例分析 CASE 4 多式联运与港至港运输 • 44A：Place of taking in charge / Dispatch from… / Place of receipt • 44B：Place of final destination / For transportation to… / Place of delivery • 44E：Port of loading / Airport of departure • 44F：Port of discharge / Airport of destination 24

  25. 第三部分： 典型案例分析 • 开证行能否以“提单由两种不同身份的同一人签发”为由提出拒付? CASE 5 25

  26. 第三部分： 典型案例分析 Agent or Carrier? Signed as agent for the Carrier (PRE-PRINTED) AS AGENT FOR THE CARRIER: ( ADDED TEXT) ABC CO LTD. For and on behalf of (STAMP WITH SIGNATURE) ABC CO. LTD. (SIGNATURE) ------------------------------ Authorized Signature _________________________________________________________________ Authorized Signature (PRE-PRINTED) 26

  27. 第三部分：国际商会银行委员会专家意见 TA 625rev2 ICC运输委员会专家意见 • 意见 (一) • 意见 (二) • 意见 (三) 27

  28. 第三部分：国际商会银行委员会专家意见 TA 625rev2 ICC法律与惯例委员会专家意见 ICC最终结论 28

  29. 第三部分： 典型案例分析 • 提单上显示的信用证号码出现了打字错误，开证行能否据此提出拒付? • 收到不符点通知后，议付行将修改过的单据再次寄往开证行，此时能否认为议付行已经接受了对上述不符点的认定？ CASE 6 29

  30. 第三部分：国际商会银行委员会专家意见 TA 658 待通过… Discrepancy notice states: • “B/L marked L/C No. 7AAAA1/0165/AN instead of 7AAAA1/0165/4N.”. • The correct L/C No. in the letter of credit was stated as: 7AAAA1/0165/4N. • ICC 专家意见: 30

  31. 第三部分： 典型案例分析 • “Shipment from USA Main Port to Huang Pu, China” • “Clean On Board Multimodal Transport Document consigned to the order of shipper, blank endorsed, notify applicant, marked freight prepaid” CASE 7 • 信用证规定: 31

  32. 第三部分： 典型案例分析 多式运输单据显示: Place of Receipt: Memphis Port of Loading: Long Beach Port of Discharge: Chiwan, China Place of Delivery: Huang Pu, China 32

  33. 第三部分：国际商会银行委员会专家意见 TA 650rev 分析 Sub-article 19 (a) (ii) Sub-article 19 (a) (iii) TA 650rev 结论 33

  34. 第三部分： 典型案例分析  L/Cs issued by: Bank M, Country H (Bank I)  Favouring: Company T, Country H (Beneficiary)  For account of : Company F, Country T  Subject to: UCP 600 Presenting Bank: Bank F, Country H (Ourselves) CASE 8 • BACKGROUND 信用证规定: “ All banking charges except L/C opening charges are for beneficiary’s account” 34

  35. 第三部分：国际商会银行委员会专家意见 开证行电文内容摘要: TA 659 • ……We totally agree with you that if a L/C is stipulated as the latter and not mentioned otherwise somewhere els on said L/C, it is not proper for an issuing bank to charge beneficiary any charges incurred in their own bank upon payment. • It is therefore, we regret to inform you that we have to turn down your request and close our file at our end. 待通过… 35

  36. 联系方式： 地址：北京市东城区朝内大街2号凯恒中心4层406 电话：8512. 2503 传真：8512. 2419 Thank you ! 36

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