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MARCO LEGAL DE LA ACTIVIDAD FINANCIERA

MARCO LEGAL DE LA ACTIVIDAD FINANCIERA. Ley 454 de 1998 Tit. IV Ley 795 de 2003 Decreto 790/03 y Circular 009 de junio 24 de 2003 CBJ 007/03 CBCF 013/03 Circular Ext. 008 de 2005 Sumas que se reputan intereses Circular Ext. 006 de 2006 Reforma Circular 008/05. Ley 454 de 1998.

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MARCO LEGAL DE LA ACTIVIDAD FINANCIERA

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  1. MARCO LEGAL DE LA ACTIVIDAD FINANCIERA Ley 454 de 1998 Tit. IV Ley 795 de 2003 Decreto 790/03 y Circular 009 de junio 24 de 2003 CBJ 007/03 CBCF 013/03 Circular Ext. 008 de 2005 Sumas que se reputan intereses Circular Ext. 006 de 2006 Reforma Circular 008/05

  2. Ley 454 de 1998 • Actividad Financiera – Definición • Cooperativas Financieras • Cooperativas de Ahorro y Crédito • Aportes sociales mínimos • Especialización • Operaciones autorizadas • Inversiones autorizadas

  3. Ley 795 de 1998 • Artículo 34. Faculta al Presidente para determinar por decreto las entidades objeto de supervisión de la Supersolidaria. • Da al Supersolidario las mismas facultades del superbancario respecto de todas las entidades vigiladas • Modificó el régimen de las contribuciones

  4. Actualizó norma (art. 39) en su referencia al nuevo código penal (artículo 314 de la Ley 599 de 2000. • Estableció la obligación del Fondo de Liquidez para las cooperativas especializadas y multiactivas e integrales con actividad financiera. • Estableció el deber de información a los asociados en cuanto a derechos, deberes y diferencias entre aportes y depósitos de ahorro.

  5. Estableció la escisión para la actividad financiera (posibilidad). • La conversión se entiende optativa para las cooperativas especializadas en ahorro y crédito. • Evita que se comprometan los ahorros de los asociados al limitar el régimen de inversiones de las cooperativas con actividad financiera.

  6. corrige el error en la Ley 454 de 1998 al mencionar FOGAFIN en lugar de FOGACOOP. • Amplia los sujetos cobijados por requisitos especiales en operaciones de crédito y establece un quórum calificado para aprobación. • Estableció que los servicios funerarios no constituyen actividad aseguradora.

  7. CIRCULAR BASICA JURIDICA TITULO II : Normas para entidades con Actividad Financiera • Cap. 1. Actividad Financiera • Cap. 2. Entidades que ejercen actividad financiera • Cap. 3. Constitución • Cap. 4. Especialización • Cap. 5. Conversión • Cap. 6. Excepción a montos mínimos • Cap. 7. Desmonte Act. Financiera • Cap. 8. Posesión de administradores y Rev. Fiscal • Cap. 9. Régimen Horarios • Cap. 10. Régimen de Publicidad • Cap. 11. Régimen Control y Prev. Lavado de Activos • Cap. 12. Régimen de Oficinas • Cap. 13. Inscripción en Fogacoop

  8. CIRCULAR 008 de 2005 Intereses Se reputan Intereses: • Comisiones • Estudios de crédito • Cuotas de administración o de manejo u otra equivalente • Honorarios por cobro prejurídico • Otros gastos vinculados • Tarjeta de identificación operativa • Cupones de pago • Evaluación de riesgos • Envío de extractos • Costos operativos y administrativos

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