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销售操作实务

销售操作实务. 课程大纲. 一、实务操作流程 二、投保单填写 三、银保通操作. 银行出单实务操作流程图. 交纳 保费. 单证回收存档. 投保单 填写. 银保通 出单. 客户签 收确认. 公司出单实务操作流程图. 交纳 保费. 单证回收存档. 投保单 填写. 公司出单. 客户签 收确认. 课程大纲. 一、实务操作流程 二、投保单填写 三、银保通操作. 什么是投保单.

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Presentation Transcript

  1. 销售操作实务

  2. 课程大纲 一、实务操作流程 二、投保单填写 三、银保通操作

  3. 银行出单实务操作流程图 交纳 保费 单证回收存档 投保单 填写 银保通 出单 客户签 收确认

  4. 公司出单实务操作流程图 交纳 保费 单证回收存档 投保单 填写 公司出单 客户签 收确认

  5. 课程大纲 一、实务操作流程 二、投保单填写 三、银保通操作

  6. 什么是投保单 投保单是投保人向公司投保时，所填写的书面文件，是合同当事人一方（投保人）向另一方（保险人）发出的要约，投保后属于保险合同的一部分。投保人、被保险人必须亲自签字，并如实告之。

  7. 我们为什么要规范投保单填写？ • 规范化 • 高时效 保证较好的承保时效、减少承保错误； 以统一、规范的投保单填写要求体现公司的经营理念 意义 意义 • 防范风险 • 专业化 树立专业服务的形象 便于进一步做好银行保险业务的风险管控

  8. 主要内容 一、投保单种类及基本要求 二、规范投保单填写的具体规则 三、常见投保单填写问题及要点 四、银行保险投保单填写

  9. 银行保险投保单的种类 投连险投保单（07版） ｛2008年10月1号起停用｝ 代理保险投保单2006版，无打印区 “三合一”投保单，2008版(投连险、万能经典、万能财富) 银行保险投保单 代理保险投保单2006版（银保通专用） 2009年3月版通用投保单（除专用三合一外都适用） 反洗钱法贴条

  10. 投保单填写的基本要求 正楷填写、亲笔签名 • 用蓝黑钢笔和黑签字笔正楷填写 • 投保人、被保人签名处需亲笔签名 • 不得使用简化字、繁体字及同音字 • 如遇难认或难读的字，请在一旁用铅笔标注上拼音 字迹清晰 • 不得涂改项，客户资料、保险计划 • 超过三处以上涂改的需更换投保书 • 不得使用涂改液 不得随意涂改

  11. 主要内容 一、投保单种类及基本要求 二、规范投保单填写的具体规则 三、常见投保单填写问题及要点 四、银行保险投保单填写

  12. 投保单填写的具体规则 保险计划及告知 基本资料 具体规则 声明及授权书 专管员及内勤填写部分 交单注意事项

  13. 投保单填写的具体规则 基本资料 • 投保人资料 • 被保人资料 • 受益人资料

  14. 投保单填写的具体规则—基本资料 • 投保人资料 客户申请投保时所在单位 代反洗钱法告知贴条

  15. 投保单填写的具体规则—基本资料 A、法定受益人 • 受益人 B、指定受益人 其余受益人见特别约定

  16. 投保单填写的具体规则 保险计划及告知 • 险种名称 • 保额、保费 • 其他项目 • 投保告知

  17. 投保单填写的具体规则—保险计划 A、万能险险种计划（代理投保单08版） 投保份数大写填写 08版投保单的险种名称不用填写

  18. 投保单填写的具体规则—保险计划 B、其它险种计划（代理投保单06版） 保险金额不用填写 06版投保单注意填写险种名称

  19. 投保单填写的具体规则—投保告知 C、投保告知栏填写要求 在告知栏目打对号 应重点关注： 1、如有项目告知为“是”，则不接受投保申请； 2、除部分险种投保规则有放宽外，所有投保申请均需填写投保告知；

  20. 投保单填写的具体规则—声明及授权书 D、三合一投保单（08版） 准确填写投保人的银行账号 选择首期或续期银行转账交费方式的要填写开户行名称、账户名及账号，其中账户必须名是投保人姓名。

  21. 投保单填写的具体规则—声明及授权书 E、其它险种计划（06版） 签监护人姓名 应重点关注： 如为银保通出单，投保人还需在打印区下客户确认处签名； 客户签名应与有效证件上名字相符；

  22. 投保单填写的具体规则 交单注意事项 • 投保资料齐全 • 投保单填写完整、准确 • 银保通投保单需加盖代理机构章

  23. 主要内容 一、投保单种类及基本要求 二、规范投保单填写的具体规则 三、常见投保单填写问题及要点 四、银行保险投保单填写

  24. 常见投保单填写问题及要点 • 一、常见的投保单填写问题 1、基本资料 投保人未留电话； 投保人地址填写不详细； 投保人（被保险人）职业或职业代码漏填； 投保人（被保险人）未提供身份证号； 客户投保为转账的必须提供银行账号； 2、保险计划及投保告知 险种名称填写不正确； 投保份数或保险费未按要求填大、小写； 错填保险金额； 漏填投保告和； 3、声明及授权书 客户签名与客户资料填不一致； 未成年人监护人签名不正确； 银保通投保单打印栏未签名；

  25. 常见投保单填写问题及要点 • 二、投保单填写要点 1、如实告知 如实告知投保单要求栏目； 客户签名处需投保人（被保险人）亲笔签名； 2、填写完整、准确 基本资料填写不得漏项； 保险计划填写准确； 身故受益人、健康告知等重要栏目填写应符合险种规则要求； 3、投保资料齐全 根据客户投保产品的要求提供投保提示、产品说明书、身份证复印件等投保资料； 除投保单外的其他投保资料也应由客户亲笔签名。

  26. 主要内容 一、投保单种类及基本要求 二、规范投保单填写的具体规则 三、常见投保单填写问题及要点 四、银行保险投保单填写

  27. 保单填写实操 要求:1、以 XX 险种为例 2、本人作为被保险人

  28. 课程大纲 一、销售操作流程 二、投保单填写 三、银保通操作

  29. 主要内容 一、银保通概况 二、银保通流程 三、银保通操作页面演示 四、银保通常见问题及解决办法

  30. 银保通概况 什么是银保通？ 银保通是通过专线将银行的中间业务系统与保险系统连接；双方进行数据实时传输，保险系统对信息进行处理，反馈传递银行；从而实现保险公司部分业务及其他衍生业务和服务在银行网点完成；为客户提供安全、便捷的保险和金融服务。

  31. 银保通概况 银保通在泰康的发展 泰康银保通规模保费增长迅速，保费占比逐年提升。截止到11月13日，08年银保通规模保费已达224亿，保费占比达65%。

  32. 银保通概况 银保通在泰康的发展 泰康银保通渠道进一步拓展，目前已覆盖工、农、建、邮四大主渠道，招、交、中、民生等渠道也已上线。银保通已成为保险公司渠道准入的条件。 　　泰康银保通上线产品逐步丰富，目前上线产品已包含分红险、万能险、投连险、附加险等多个种类，具有很强的市场竞争力。

  33. 各渠道上线产品

  34. 泰康银保产品银保通上限

  35. 金利产品银保通产品上限

  36. 主要内容 一、银保通概况 二、银保通承保流程 三、银保通操作页面演示 四、银保通常见问题及解决办法

  37. 银保通承保流程 银行 保险公司 Y 柜员录入 系统校验 系统自核 BAA BAS 开始 N 修改设置 N 系统报错 Y 日终记账 银行收费 保险公司承保 修改BAS 打印保单 发送打印数据 发送对账文件

  38. 主要内容 一、银保通概况 二、银保通承保流程 三、银保通操作页面演示 四、银保通常见问题及解决办法

  39. 银保通操作页面演示 一、农行银保通操作页面 二、邮政邮保通操作页面

  40. 农行银保通操作页面演示 农行银保通操作注意事项： 基本资料录入页面

  41. 农行银保通操作页面演示 农行银保通操作注意事项： 受益人录入页面

  42. 农行银保通操作页面演示 农行银保通操作注意事项： 保险计划录入页面

  43. 邮储邮保通操作页面演示 • ━━━━━━━━━━━━━[第一屏]━━━━━━━━━━━━━ • 投保单号 [※ ] • 投保人信息录入窗口 • 投保人姓名 [王XX ] 性 别 [男] 出生日期 [1971年/10月/16日] • 证件类别 [01▲] 身份证等 证件号码 [412701197103160539 ] • 通信地址 [河南省郑州市末来大道19号 ] • 邮政编码 [4500031] 联系电话 [ ] • 手 机 号 [ 1363962213 ] • 电子邮件 [ ] 职业工种 [001▲] • 与被保人关系 [1▲] /本人/ • 被保人信息录入窗口 • 被保人姓名 [王XX] 性 别 [男] 出生日期 [1971年/10月/16日] • 证件类别 [01▲] 身份证等 证件号码 [412701197103160539 ] • 通讯地址 [ 郑州市末来大道19号 ] • 邮政编码 [4500031] 联系电话 [ ] • 手 机 号 [ ] • 电子邮件 [ ] 职业工种 [001▲]

  44. 邮储银保通操作页面演示 • ━━━━━━━━━━━━[第二屏]━━━━━━━━━━━ • 投保基本信息录入窗口 • 险种代码 [0326▲] 参数化设定 • 起保日期 [2006/08/14] 档 次 [ ] 保 险 费 [ 10000.00 ] • 投保份数 [10] 交费间隔 [ 0 ] 趸交 扣款间隔 [ ] • 扣款时间 [※年/※月/※日] 保险期间 [ 99 ] 保终身 • 交费年期年龄标志 [ ] 交费年期/年龄 [ ] • 领取年期年龄标志 [ ]非必输项 领取年期/年龄 [ ]非必输项 • 领取日期标志 [ ]非必输项 领取方式 [ ] • 银行代码 [16 ] 卡折标志 [ 0]无卡折 • 卡折号 [※※※ ] 帐号密码 [※※※ ] • 红利分配标记 [ ] 减额交清标记 [ ] • 自动垫交标记 [ ] 健康告知标记 [ ] • 业务员代码 [ ] 保 单 密 码 [ ] • 特殊约定 [ ] • 交费帐户事项 按 ctrl+j 输入 (当前共有0 个) • 附加险事项 按 ctrl+n 输入 (当前共有0 个) • 受益人详细信息 按 ctrl+i 输入 (当前共有0 个)

  45. 邮储银保通操作页面演示 • 附加险事项界面：[按CTRL+N键录入] • ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ • 附加险代码 附加险份数 附加险保额 附加险保费 • [※▲] [ ※ ] [ ※※※] [ ※※※] • [ ] [ ] [ ] [ ] • [ ] [ ] [ ] [ ] • 。 • 3、受益人信息界面：[按CTRL+I键录入] • ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ • 姓 名 [王XX ] 性 别 [1▲]男 • 出生日期 [1999/09/08] 受益顺序 [1▲] • 受益比例 [ ] 证件类型 [02▲]户口本 • 证件号码 [19990908 ] 与被保人关系 [6▲]儿子 • 通讯地址 [郑州市末来路19号 ]

  46. 邮政银保通操作页面演示 • 5、交费信息录入界面 • ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ • . • 投保单号 [系统自动回显 ] • 保单印刷号 [20030059388 ] • 交费方式 [0▲] 现金 交费金额 [ ※※※※※] • 凭证类型 [1▲] /收据 • 凭证号码 [100027519 ] • 营销员号 [ ] • 客户经理号 [ ]

  47. 主要内容 一、银保通概况 二、银保通承保流程 三、银保通操作页面演示 四、银保通常见问题及解决办法

  48. 银保通问题类型 一、系统问题 -银行配置、设置问题 -通讯、网络问题 二、操作问题 三、管理问题 四、其它问题

  49. 系统问题 一、银行配置、设置问题 银行录入 银行主机校验 保险公司 第一次提交： 银行主机效验内容： 1、管理端设置：险种准入、网点准入、操作人员权限、手续费设置 2、客户信息：客户姓名、证件号

  50. 系统问题 一、银行配置、设置问题 银行录入 银行主机校验 保险公司 第一次提交： 银行主机校验报错： 1、邮政报错：该网点无权代理该保险公司的业务； 2、邮政报错：通讯前置接受保险数据异常（保险系统）； 3、工行报错：该系统没有开通该年期的产品418； 4、农行报错：本产品该地区未做准入，请在银保通管理端做准入； 5、农行报错：交易报文解析错误。

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