확정급여형 (DB) 개인가입자 (rk.or.kr) 매뉴얼

1. 확정급여형(DB)개인가입자 (www.rk.or.kr) 매뉴얼

2. 목 차 1. 회원가입 1.1. 기본정보입력 4 1.2. 추가정보입력 6 1.3. 인증확인 7 2. 회원정보관리 2.1. 회원정보확인 및 수정 8 2.2. 수신메세지관리 9 2.3. 발신메세지관리 10 2.4. 공인인증서관리 12 2.5. 플랜선택 13 3. 입금관리 3.1. 부담금내역조회 14 3.2. 부담금입금내역 15 4. 적립금운용방법 4.1. 상품목록조회 16 4.2. 플랜별상품조회 17 4. 자산현황 4.1. 자산운용현황 18 4.2. 자산잔고현황 19 5. 지급관리 5.1. 가입자지급내역조회 20

3. 개인고객사이버창구 주요메뉴 ★ 주요메뉴요약

4. 기능 화면구성 1. 회원가입 1.1 기본정보입력 ▶ 메뉴: (http://www.rk.or.kr) > 회원가입 > 개인회원가입 선택 ▶ 개인회원으로 가입하는 절차

5. 기능 화면구성 1 김갑동 ㈜테스트기업DB 600617-******* rkmanager@kftc.or.kr 2 rkmanager@kftc.or.kr ☞ “등록된 이메일이 없습니다”라고 나오는 경우에는 기업관리자나 퇴직연금사업자에게 이메일등록 의뢰해주시기 바랍니다 ☞ 이메일등록을 하지 않은 경우에는 공인인증서를 사용하여 회원가입해주시기 바랍니다 3 3 1.1 기본정보입력(계속) ▶ 메뉴: (http://www.rk.or.kr) > 회원가입 > 개인회원가입 선택 ▶ 개인회원가입을 위해 기본정보를 확인하는 절차

6. 화면구성 화면조작순서/용어설명 1.2 추가정보입력 ☞ 퇴직연금운용에 관련된 정보 전달방식을 선택하세요 ☞ 정보이용범위를 선택하세요 ▶ 교육센터 이용 : 준회원자격으로 이용가능함 (추가적인 가입절차 필요없음) ▶ 교육센터 + 기록관리센터 이용 : 공인인증서확인,인증번호 확인등 추가적인 가입절차 필요 ※ 교육센터 : 퇴직연금제도에 관한 제도관련사항이나 운용관련 사항등을 안내받으실 수 있습니다 ※ 기록관리센터 : 현재 개인이 속한 기업의 퇴직연금제도 운용현황(부담금납입이력이나 자산잔고등)등을 조회할 수 있습니다.

7. 화면구성 화면조작순서 1.3 인증확인 ☞ 기록관리센터를 이용하시려면 “인증확인”을 하셔야 합니다 인증확인은 “공인인증서”를 확인하거나, 개인이메일로 발송된 <인증번호>를 입력하여 확인하실 수 있습니다. ☞ <인증번호>로 인증을 받으시려면 [인증번호발송]버튼을 클릭(회원가입시 등록된 이메일로 인증번호가 발송됩니다) 한 후 이메일에서 인증번호를 복사하여 인증번호 입력창에 입력 후 [확인]버튼을 클릭하시면 됩니다 ☞ 이메일이 등록되지 않았거나 이메일을 변경하고자 하는 경우에는, “기업관리자” 또는 “운용관리기관담당자(은행/증권등)”에게 변경(등록) 요청해주시기 바랍니다

8. 기능 화면구성 화면조작순서 김갑동 600117-******* 2.회원정보관리 2.1 회원정보관리 ▶ 메뉴: 개인고객사이버창구>회원정보관리>회원정보관리 ▶ 등록된 회원정보 확인 및 수정/ 웹회원 탈퇴 등을 처리하는 메뉴 ① 회원정보 수정 및 [수정]버튼 클릭 ② 웹회원탈퇴를 원하면 [웹회원탈퇴신청]버튼 클릭 ※ 웹회원탈퇴후 재가입 가능하며 탈퇴해도 연금제도의 운영과 관련된 내역은 모두 보관됩니다

9. 기능 화면구성 최근 5일이내 수신된 메세지중 미열람내역 건수 1 목록클릭 2 3 2.2 수신메세지 관리 ▶ 가입자(개인고객)사이버창구(www.rk.or.kr)> 회원정보관리> 수신메세지 ▶ 가입자가 운용관리기관이나 기업관리자, RK로부터 수신한 메시지를 열람할 수 있음 (이메일의 받은편지함 이라고 생각하면 됨) ① 로그인 후 Quick메뉴에서 “수신메세지 [more]”버튼 클릭 (또는) [회원정보관리>수신메세지 클릭] ② 메시지 수신 목록 클릭 ③ 메시지 상세내역 확인

10. 기능 화면구성 1 2 목록클릭 2.3 발신메세지 관리 ▶ 가입자(개인고객)사이버창구(www.rk.or.kr)> 회원정보관리>발신메세지 ▶ 가입자는 메세지관리 메뉴에서 기업관리자 및 운용관리기관에게 송신한 메시지를 열람할 수 있음 (이메일의 보낸편지함 이라고 생각하면 됨) ※ 가입자가 송신한 메시지는 기업관리자 혹은 운용관리기관이 사이버창구에 로그인시 열람 가능합니다. (웹회원으로 가입하지 않거나 사이버창구에 접속하지 않은경우에는 열람이 불가합니다)

11. 기능 화면구성 1 4 2 3 ① [등록] 버튼 클릭 ② 수신자 선택 : 운용관리기관,기업관리자 중에서 선택 ③ 제목 및 내용 작성 ④ [발송] 버튼 클릭 2.3 발신메세지관리(계속) ▶ 가입자(개인고객)사이버창구(www.rk.or.kr)> 회원정보관리>발신메세지 ▶ 가입자가 메세지관리 메뉴에서 운용관리기관 및 기업관리자에 메세지 송신 (이메일을 편지발송 기능이라고 생각하면 됨)

12. 기능 화면구성 2.4 공인인증서관리 ▶ 메뉴: 개인고객사이버창구>회원정보관리>공인인증서관리 ▶ 개인회원의 공인인증서를 등록하는 메뉴 521102-******* ☞ 공인인증서 등록은 필수는 아니며, 공인인증서를 활용하여 로그인하고자 하는 경우에 등록하여 사용하시면 됩니다.

13. 기능 화면구성 화면조작순서 1 테스트기업01 기업01 DB 기관01 테스트기업02 기관02 기업02 2 2.5 플랜선택 ▶ 메뉴: 개인고객사이버창구>회원정보관리>플랜선택 ▶ 개인이 복수의 연금제도에 가입되어 있는 경우 (2개이상의 사업장에서 근무하는 등) 복수 연금제도 중 조회를 원하는 연금제도를 선택하는 화면 ① 조회를 원하는 [플랜선택] ② [저장]버튼 클릭 ※ 개인이 복수의 제도에 소속되어 있는 경우에만 선택하시면 되며, 한 개의 연금제도에만 가입되어 있는 경우에는 운용중인 연금제도가 조회될 수 있도록 자동선택됩니다. ※ 복수제도에 소속되어 있는 경우에는, 회원가입은 1번만 하시면 되며 로그인 후 조회를 원하는 플랜을 선택한 후 내역을 조회하고 타 플랜을 조회하려면 플랜선택을 수정한 후 저장하여 조회하시면 됩니다.

14. 기능 화면구성 화면조작순서/용어설명 목록클릭시 상세조회이동 ○○○○ ○○ ○○○○ 3. 입금관리 3.1 부담금내역조회 ▶ 메뉴: 개인고객사이버창구>부담금관리>부담금내역 조회 ▶ 부담금 안내서를 조회하는 화면 ① 플랜정보 및 부담금안내 년/월 입력 후 [조회] ② 부담금 안내내역 목록 중 상세내역 확인을 원하는 목록을 클릭

15. 기능 화면구성 화면조작순서/용어설명 자산관리기관명 자산관리기관명 자산관리기관명 3.2 부담금입금내역 ▶ 메뉴: 개인고객사이버창구>입금관리>부담금입금내역 ▶ 퇴직연금에 납입한 부담금내역을 확인하는 화면 조회 버튼 클릭 후 부담금 입금목록 확인

16. 기능 화면구성 1 ○○○○ ○○○○ ○○○○ ○○○○ [상품정보]버튼 클릭시 팝업되는 요약정보 ○○○○ ○○○○ 5.5% 0.25% 4. 적립금운용방법 4.1 상품목록조회 ▶ 개인고객사이버창구(http://www.rk.or.kr)>적립금운용방법>상품목록조회 ▶ 연금사업자가 제공하는 전체 상품의 목록 및 상품정보를 열람할 수 있음 ★ 상품목록은 연금사업자가 제공하는 전체 상품목록으로 “플랜별상품”으로 등록된 상품만 해당 기업의 연금제도에서 운용가능합니다. 플랜별상품은 수시 변경이 가능하며, 운용관리기관에 변경요청해주시면 됩니다

17. 기능 화면구성 A099121314 ○○○○ ○○○○ 2007/02/01 ○○○○ ○○○○ 2007/02/01 ○○○○ 2007/04/01 ○○○○ ※ 운용방법 선정일자 : 플랜별상품으로 해당 상품을 선정(등록)한 날짜 ◎ 플랜별 상품이란?? 퇴직연금사업자가 제공하는 전체 상품목록중에서 해당 기업의 연금제도에서 운용가능한 상품으로 선택한 상품 목록입니다.(운용상품으로 선택가능한 상품 전체 목록) 플랜별 상품은 수시로 변경가능하오니, 상품을 추가 혹은 삭제하고자 하시는 경우에는 퇴직연금사업자(운용관리기관)에 문의하여 주시기 바랍니다. 4.2 플랜별상품조회 ▶ 개인고객사이버창구(http://www.rk.or.kr)>적립금운용방법>플랜별상품등록 ▶ 플랜별상품으로 등록된 상품(현재 플랜에서 운용가능한 상품목록)을 조회할 수 있음

18. 기능 화면구성 용어설명 5. 자산현황 5.1 자산운용현황 ▶ 메뉴: 개인고객사이버창구>자산현황>자산운용현황 ▶ 조회기간에 대한 운용수익 및 적립금 현황을 조회하는 화면 운용현황 보고서 테스트 DB 기업관리자 A11010 자산기관A 퇴직연금정기예금A+ 자산기관B 퇴직연금정기예금B ☞ 운용수익현황의 “운용수익률”은 금감원 모범규준에 제시된 수익률 계산 공식에 따라 산출함 (계산산출식은 “출력”버튼을 클릭하여 <운용현황 보고서>에서 확인가능함) ☞ 상품별 평가손익 및 수익률은 ‘상품신규일(재투자시에는 재신규일)을 기준으로 수익률을 계산 하기 때문에 상품별 수익률과 운용수익현황 수익과는 상이할 수 있습니다.

19. 기능 화면구성 화면조작순서/용어설명 (주)테스트DB기업 B0991212 자산관리기관명 자산관리기관 상품명 상품제공기관 자산관리기관명 퇴직연금정기예금A+ 상품제공기관명 자산관리기관명 퇴직연금정기예금B 상품제공기관명 자산관리기관명 퇴직연금정기예금C 상품제공기관명 5.2 자산잔고현황 ▶ 메뉴: 개인고객사이버창구>자산현황>자산잔고현황 ▶ 플랜의 상품별 평가액 및 플랜잔고를 확인하는 화면 ☞ 기준일자 : 전일자 잔고까지 조회가능함 ☞ 자산총평가액 = 자산평가금액+현금잔액(은대) ☞ 정기예금은 장부금액/평가액이 표시되며, 수익증권은 장부금액, 잔고수량 및 평가액이 표시됨

20. 기능 화면구성 화면조작순서/용어설명 (주)테스트기업DB B0991212 2007/02/08 김갑동 471111- 일시금 2,300,000 2,300,000 0 0 2,300,000 ******* 6.지급관리 6.1 가입자지급내역조회 ▶ 메뉴: 개인고객사이버창구>지급관리>가입자지급내역조회 ▶ 해당 가입자의 급여지급내역을 조회하는 화면 ☞ 총 퇴직금 = 기업지급액+가입자지급액

21. 확정기여형(DC)개인가입자 (www.rk.or.kr) 매뉴얼

22. 목 차 1. 회원가입 1.1. 기본정보입력 5 1.2. 추가정보입력 7 1.3. 인증확인 8 2. 회원정보관리 2.1. 회원정보관리 9 2.2. 운용관리기관선택 10 2.3. 공인인증서관리 11 2.4. 수신메세지관리 12 2.5. 발신메세지관리 13 2.6. 플랜선택 15 3. 부담금관리 3.1. 부담금내역 16 3.2. 부담금운용내역 17 3.3. 가입자별 부담금현황 18 3.4. 부담금 납입증명서 19 4. 적립금운용방법 4.1. 상품목록조회 20 4.2. 플랜별상품조회 21 4.3. 플랜별상품등록요청 22

23. 목 차 5. 자산운용 5.1. 운용방법/비율등록 23 5.2. 스위칭신청등록 25 5.3. 미운용자산운용지시 27 5.4. 운용지시조회취소 28 5.5. 거래이력조회 29 5.6. 위험자산투자한도관리 30 5.7. 운용지시실패내역조회 31 6. 자산현황 6.1. 손익상황조회 33 6.2. 자산운용현황 34 6.3. 가입자잔액조회 35 7. 지급관리 36 - 중도인출지급내역조회 - 급여내역 조회 - 가입자지급내역 조회 8. 수수료관리 8.1. 수수료납입/미납내역 37

24. 계약관리 주요메뉴 ★ 주요메뉴요약

25. 기능 화면구성 1. 회원가입 1.1 기본정보입력 ▶ 메뉴: (http://www.rk.or.kr) > 회원가입 > 개인회원가입 선택 ▶ 개인회원으로 가입하는 절차

26. 기능 화면구성 1 김갑동 ㈜테스트기업DC 600617-******* rkmanager@kftc.or.kr 2 rkmanager@kftc.or.kr ☞ “등록된 이메일이 없습니다”라고 나오는 경우에는 기업관리자나 퇴직연금사업자에게 이메일등록 의뢰해주시기 바랍니다 ☞ 이메일등록을 하지 않은 경우에는 공인인증서를 사용하여 회원가입해주시기 바랍니다 3 3 1.1 기본정보입력(계속) ▶ 메뉴: (http://www.rk.or.kr) > 회원가입 > 개인회원가입 선택 ▶ 개인회원가입을 위해 기본정보를 확인하는 절차

27. 화면구성 화면조작순서/용어설명 1.2 추가정보입력 ☞ 퇴직연금운용에 관련된 정보 전달방식을 선택하세요 ☞ 정보이용범위를 선택하세요 ▶ 교육센터 이용 : 준회원자격으로 이용가능함 (추가적인 가입절차 필요없음) ▶ 교육센터 + 기록관리센터 이용 : 공인인증서확인,인증번호 확인등 추가적인 가입절차 필요 ※ 교육센터 : 퇴직연금제도에 관한 제도관련사항이나 운용관련 사항등을 안내받으실 수 있습니다 ※ 기록관리센터 : 현재 개인이 속한 기업의 퇴직연금제도 운용현황(부담금납입이력이나 자산잔고등)등을 조회할 수 있습니다.

28. 화면구성 화면조작순서 1.3 인증확인 ☞ 기록관리센터를 이용하시려면 “인증확인”을 하셔야 합니다 인증확인은 “공인인증서”를 확인하거나, 개인이메일로 발송된 <인증번호>를 입력하여 확인하실 수 있습니다. ☞ <인증번호>로 인증을 받으시려면 [인증번호발송]버튼을 클릭(회원가입시 등록된 이메일로 인증번호가 발송됩니다) 한 후 이메일에서 인증번호를 복사하여 인증번호 입력창에 입력 후 [확인]버튼을 클릭하시면 됩니다 ☞ 이메일이 등록되지 않았거나 이메일을 변경하고자 하는 경우에는, “기업관리자” 또는 “운용관리기관담당자(은행/증권등)”에게 변경(등록) 요청해주시기 바랍니다

29. 기능 화면구성 화면조작순서 김갑동 600117-******* 2.회원정보관리 2.1 회원정보관리 ▶ 메뉴: 개인고객사이버창구>회원정보관리>회원정보확인 및 수정 ▶ 등록된 회원정보 확인 및 수정/ 웹회원 탈퇴 등을 처리하는 메뉴 ① 회원정보 수정 및 [수정]버튼 클릭 ② 웹회원탈퇴를 원하면 [웹회원탈퇴신청]버튼 클릭 ※ 웹회원탈퇴후 재가입 가능하며 탈퇴해도 연금제도의 운영과 관련된 내역은 모두 보관됩니다

30. 기능 화면구성 ☞ 운용관리기관이 2개이상인 경우 “운용관리기관”을 선택 후 [저장] 버튼을 클릭 (운용관리기관 설정 마감일까지 선택하셔야 하며, 운용관리기관이 1개인 경우에는 별도 작업을 하실 필요없습니다) ○○○○ ○○○○ ○○○○ ○○○○ ○○○○ ○○○○ ○○○○ ○○○○ ○○○○ ○○○○ ☞ 가입자는 “플랜운용상품”에 등록된 상품 목록 범위내에서 운용상품을 선택할 수 있습니다. 2.2 운용관리기관 선택 ▶ 메뉴: 개인고객사이버창구>회원정보관리>운용관리기관 선택 ▶ 동일 연금제도를 운용하는 운용관리기관이 2개이상일 경우 개인별로 운용관리기관을 선택 하는 화면 (연금제도를 2개이상의 운용관리기관이 공동인수한 경우라도, 개인 가입자별로는 1개의 운용관리기관을 선택해야 함)

31. 기능 화면구성 521102-******* 2.3 공인인증서관리 ▶ 메뉴: 개인고객사이버창구>회원정보관리>공인인증서관리 ▶ 개인회원의 공인인증서를 등록하는 메뉴 ☞ 공인인증서 등록은 필수는 아니며, 공인인증서를 활용하여 로그인하고자 하는 경우에 등록하여 사용하시면 됩니다.

32. 기능 화면구성 최근 5일이내 수신된 메세지중 미열람내역 건수 1 목록클릭 2 3 2.4 수신메세지 관리 ▶ 가입자(개인고객)사이버창구(www.rk.or.kr)> 회원정보관리> 수신메세지 ▶ 가입자가 운용관리기관이나 기업관리자, RK로부터 수신한 메시지를 열람할 수 있음 (이메일의 받은편지함 이라고 생각하면 됨) ① 로그인 후 Quick메뉴에서 “수신메세지 [more]”버튼 클릭 (또는) [회원정보관리>수신메세지 클릭] ② 메시지 수신 목록 클릭 ③ 메시지 상세내역 확인

33. 기능 화면구성 1 2 목록클릭 2.5 발신메세지 관리 ▶ 가입자(개인고객)사이버창구(www.rk.or.kr)> 회원정보관리>발신메세지 ▶ 가입자는 메세지관리 메뉴에서 기업관리자 및 운용관리기관에게 송신한 메시지를 열람할 수 있음 (이메일의 보낸편지함 이라고 생각하면 됨) ※ 가입자가 송신한 메시지는 기업관리자 혹은 운용관리기관이 사이버창구에 로그인시 열람 가능합니다. (웹회원으로 가입하지 않거나 사이버창구에 접속하지 않은경우에는 열람이 불가합니다)

34. 기능 화면구성 1 4 2 3 ① [등록] 버튼 클릭 ② 수신자 선택 : 운용관리기관,기업관리자 중에서 선택 ③ 제목 및 내용 작성 ④ [발송] 버튼 클릭 2.5 발신메세지관리(계속) ▶ 가입자(개인고객)사이버창구(www.rk.or.kr)> 회원정보관리>발신메세지 ▶ 가입자가 메세지관리 메뉴에서 운용관리기관 및 기업관리자에 메세지 송신 (이메일을 편지발송 기능이라고 생각하면 됨)

35. 기능 화면구성 화면조작순서 1 테스트기업01 기업01 기관01 테스트기업02 기관02 기업02 2 2.6 플랜선택 ▶ 메뉴: 개인고객사이버창구>회원정보관리>플랜선택 ▶ 개인이 복수의 연금제도에 소속되어 있는 경우 조회를 원하는 연금제도 선택 ① 조회를 원하는 [플랜선택] ② [저장]버튼 클릭 ※ 개인이 복수의 연금제도에 가입중인 경우에만 선택하시면 되며, 한 개의 플랜 운용시에는 운용중인 연금제도가 조회될 수 있도록 자동선택됩니다. ※ 복수제도 가입시에는 로그인 후 조회를 원하는 플랜을 선택한 후 내역을 조회하고, 타 플랜을 조회하려면 플랜선택을 수정한 후 저장하여 조회하시면 됩니다.

36. 기능 화면구성 부담금입금 발생 년도별 부담금합계 타 연금제도에서 이전입금 한 금액 3. 부담금관리 3.1 부담금내역 ▶ 메뉴: 개인고객사이버창구>입금관리>부담금내역 ▶ 부담금 납입총액을 조회하는 화면

37. 기능 화면구성 ㈜테스트DC ㈜테스트DC ㈜테스트DC ○○○○ ○○○○ 3.2 부담금 운용내역 ▶ 메뉴: 개인고객사이버창구>입금관리>부담금운용내역 ▶ 입금 부담금 별로 매수 상품명/ 매수 체결일자 등을 표시 <예시 설명> 3/6일 부담금 입금 → 퇴직연금정기예금(1년) 매수 → 매수체결일 : 06/03/06 , 금액 : 382,910 4/5일 부담금 입금 → 퇴직연금정기예금(1년) 매수 → 매수체결일 : 06/04/05 , 금액 : 306,250

38. 기능 화면구성 ㈜테스트DC 2 1 조회기간내 실제납입 발생기간 420102-******* 조회기간내 실제납입금액합계 조회기간내 종료월이 속한 연도의 납입금액합계 3.3 가입자별 부담금 현황 ▶ 메뉴: 개인고객사이버창구>입금관리>가입자별 부담금 현황 ▶ 가입자별 부담금 납입일자/납입금액을 표시하는 화면

39. 기능 화면구성 부담금 납입내역 테스트01 A0101 1 2 테스트01 테스트01 자산관리기관 01 자산관리기관 02 자산관리기관 01 자산관리기관 02 3.4 부담금납입증명서 ▶ 메뉴: 개인고객사이버창구>입금관리>부담금납입증명서 ▶ 가입자별 부담금 납입일자/납입금액을 표시하는 화면

40. 기능 화면구성 1 ○○○○ ○○○○ ○○○○ ○○○○ [상품정보]버튼 클릭시 팝업되는 요약정보 ○○○○ ○○○○ 5.5% 0.25% 4. 적립금운용방법 4.1 상품목록조회 ▶ 개인고객사이버창구(http://www.rk.or.kr)>적립금운용방법>상품목록조회 ▶ 연금사업자가 제공하는 전체 상품의 목록 및 상품정보를 열람할 수 있음 ★ 상품목록은 연금사업자가 제공하는 전체 상품목록으로 “플랜별상품”으로 등록된 상품만 해당 기업의 연금제도에서 운용가능합니다. 플랜별상품은 수시 변경이 가능하며, 운용관리기관에 변경요청해주시면 됩니다

41. 기능 화면구성 A099121314 ○○○○ ○○○○ 2007/02/01 ○○○○ ○○○○ 2007/02/01 ○○○○ 2007/04/01 ○○○○ ※ 운용방법 선정일자 : 플랜별상품으로 해당 상품을 선정(등록)한 날짜 ◎ 플랜별 상품이란?? 퇴직연금사업자가 제공하는 전체 상품목록중에서 해당 기업의 연금제도에서 운용가능한 상품으로 선택한 상품 목록입니다.(운용상품으로 선택가능한 상품 전체 목록) 플랜별 상품은 수시로 변경가능하오니, 상품을 추가 혹은 삭제하고자 하시는 경우에는 퇴직연금사업자(운용관리기관)에 문의하여 주시기 바랍니다. 4.2 플랜별상품조회 ▶ 개인고객사이버창구(http://www.rk.or.kr)>적립금운용방법>플랜별상품등록 ▶ 플랜별상품으로 등록된 상품(현재 플랜에서 운용가능한 상품목록)을 조회할 수 있음

42. 화면구성 기능 1 ○○○○ 3 ○○○○ ○○○○ 2 ○○○○ 4 4.3 플랜별상품등록 요청 ▶ 개인고객(가입자) 사이버창구(www.rk.or.kr) > 적립금운용방법> 플랜별상품등록 ▶ 가입자는 운용을 원하는 상품이 플랜별상품에 추가되어 있지 않은 경우 해당 상품의 추가등록을 기업관리자 및 운용관리기관 담당자에게 요청할 수 있음 ① [조회] 버튼 클릭 - 연금사업자가 제공하는 전체 상품목록이 표시됨 ② 플랜별상품등록여부를 참조하여 등록을 원하는 상품 선택 ③ 플랜별상품등록 버튼 클릭 – 운용관리기관 및 기업관리자에게 요청내역에 메시지로 전송됨

43. 기능 화면구성 1 7 ○○○○ A0010 2 5 3 4 A0011 ○○○○ ○○○○ A0012 6 A0011 ○○○○ ○○○○ A0012 5. 자산운용 5.1 운용방법/비율등록 ▶ 메뉴 : 기업고객사이버창구>자산운용>운용방법/비율등록 ▶ 부담금 입금시 마다 운용할 상품을 등록 하는 화면 ① [조회] 버튼 클릭 ② 운용상품을 “추가” 하고자 하면 [상품추가] 버튼 클릭 ③ “플랜별 운용상품 검색” 팝업에서 [조회] 버튼 클릭 ④ “플랜별 운용상품 검색” 팝업에서 추가할 상품의 [선택] 란에 체크 ⑤ “플랜별 운용상품 검색”팝업에서 [상품추가] 버튼 클릭 ⑥ 추가한 상품의 운용비율입력 및 단수 설정 ⑦ 상단의 [저장]버튼 클릭

44. 용어설명 및 특이사항 5.1 운용방법/비율등록 (계속) ★ 운용방법/비율등록은 부담금이 입금되면 매수할 상품을 등록하는 절차입니다. 예를 들어 정기예금 6개월 40% 수익증권 A 30% 수익증권 B 30% 이라고 등록된 경우에는 부담금이 입금될 경우 각각의 매수비율대로 금액을 안분하여 해당 상품을 매수한다는 뜻입니다 부담금이 100만원 입금된다면, 정기예금 6개월 40만원 수익증권 A 30만원 수익증권 B 30만원을 매수하게 됩니다. ☞ 운용방법/비율이 변경된 후 이후 입금되는 부담금에 대해서만 변경내역이 적용되며 변경전입금내역에는 영향을 미치지 않습니다. 기 운용중인 상품의 운용내역을 변경하고자 할때는 “스위칭”을 통해 매도-매수 거래하시면 됩니다. 즉 기존에 위의 예와 같이 배분등록이 되어 있고 100만원이 입금되어 정기예금 6개월 40만원 수익증권 A 30만원 /수익증권 B 30만원 이 운용되고 있는 중에 부담금 배분등록을 정기예금 70% 수익증권 C 30% 로 변경하였고 (4월 20일) 4월 21일 부담금 100만원이 입금되었다고 하면 기존에 운용중인 내역은 그대로 만기까지 동일하게 운영되고 신규 입금된 100만원의 배분/매수내역만 변경되어 70만원 정기예금매수, 30만원수익증권매수 가 이루어지게 됨 ☞ 운용비율의 합은 100%가 되어야 합니다 ☞ 단수는 상품매수시 원단위에서 절사하여 상품을 매수하기 때문에, 절사처리로 인해 남는 금액이 발생할 수 있는데 이 금액을 투자하는 상품을 지정하는 것입니다. ☞ 상품을 추가하려는 데 “선택” 이 안되는 경우 - 상품정보 확인여부에 “미확인”으로 표시되는 경우입니다 : [미확인] 버튼을 클릭하시고 상품약관 및 투자설명서를 확인하시고 “동의” 버튼을 클릭하시면 상품정보 확인여부가 “확인”으로 변경되고 선택란이 활성화 됩니다

45. 12 기능 화면구성 1 2 조회 버튼 클릭시 팝업 4 ○○ 3 ○○ 5 ○○ 6 7 상품추가 버튼 클릭시 팝업 10 8 9 ○○○○ 11 ○○○○ 5.2 스위칭신청등록 ▶ 메뉴: 개인고객사이버창구>자산운용>스위칭신청등록 ▶ 운용중(보유중)인 상품을 매도하고 타 상품을 매수하는 거래를 신청하는 화면

46. 화면조작순서 5.2 스위칭신청 등록(계속) ☞ 스위칭이란, 보유중인 상품중 매도하고 싶은 상품을 선택하여 해당 상품을 매도하고 매도자금으로 원하는 상품을 매수하는 거래입니다 ① 부담금 구분 선택 ※ DC의 부담금은 사업주가 납입한 부담금과 가입자가 추가 납입한 부담금으로 구분되며 각각이 부담금 납입주체에 따라 구분되어 운용됩니다 매도하고자 하는 상품이 어떤 주제가 납입한 부담금에 대한 상품매도인지 선택하세요 ② [조회] 버튼 클릭 ③ “플랜별 보유상품목록” 팝업에서 매도하고자 하는 상품의 선택 “체크” ④ [상품추가] 버튼 클릭 ⑤ 매도 수량 입력 ⑥ <<주의사항>> 확인 후 확인동의란에 “체크” ⑦ 매수상품 “상품추가” 버튼 클릭 ⑧ “플랜별 운용상품 검색” 팝업에서 [조회] 버튼 클릭 ⑨ “플랜별 운용상품 검색” 팝업에서 “매수”하고자 하는 상품의 “선택”란에 체크 ※ 상품정보확인란에 상태가 “확인” 인 상품만 선택가능하며 “미확인”으로 표시된 내역은 “미확인”버튼을 클릭하여 상품정보를 열람하시고 [동의] 버튼을 클릭하시면 상태가 “확인”으로 변경됩니다 ⑩ “플랜별 운용상품 검색” 팝업에서 [상품추가] 버튼 클릭 ⑪ 매수비율 및 단수 선택 ※ 매수비율의 합은 100%가 되도록 입력되어야 합니다 ⑫ 상단의 [등록] 버튼 클릭 ⑬ “공인인증서” 확인 (자산운용신청 거래는 “공인인증서”가 필요합니다)

47. 기능 화면구성 9 1 ○○○○ 2 ○○○○ 3 4 5 7 6 ○○○○ A0011 8 ○○○○ 5.3 미운용자산운용지시 ▶ 메뉴: 개인고객사이버창구>자산운용>미운용자산운용지시 ▶ 미운용자산으로 상품을 매수 처리하는 화면 ① [부담금구분] 및 [자산관리기관]을 선택 ② 미운용자산의 평가금액을 확인하고 평가금액 범위내에서 매수단위 및 매수금액 입력 - 매수단위 (금액) : 상품의 매수신청금액을 지정하여 매수신청 - 매수단위 (비율) : 지정한 매수금액을 상품별 매수비율대로 매수신청 ③ <<주의사항>> 확인 후 “체크” ④ 매수상품란에서 [상품추가] 버튼 클릭 ⑤ “플랜별운용상품검색” 팝업에서 [조회] 버튼 클릭 ⑥ “플랜별운용상품검색” 팝업에서 매수를 원하는 상품의 선택란에 “체크” ⑦ [상품추가] 버튼 클릭 ⑧ 매수금액(비율) 및 단수 설정 ⑨ 상단의 [등록] 버튼 클릭 ⑩ 공인인증서 확인

48. 기능 화면구성 1 2 목록 클릭 3 ○○○○ ○○○○ 5.4 운용지시 조회취소 ▶ 메뉴: 개인고객사이버창구>자산운용>운용지시조회취소 ▶ 스위칭 신청내역 및 미운용자산운용지시를 조회/취소(당일에 한해 가능함) 하는 화면 ① 조회기간 지정 후 [조회] 버튼 클릭 ② 목록에서 취소여부를 확인하고 취소를 원하는 목록클릭 ③ 스위칭 조회/취소 상세화면에서 [취소] 버튼 클릭 ④ 공인인증서 확인

49. 기능 화면구성 ○○○○ ○○○○ ☞ 수량 : 정기예금은 매입원금(원본), 수익증권 매입좌수 ☞ 기준가 : 수익증권의 경우에만 체결 기준가 표시 ☞ 금액 : ☞ 체결일자 : 거래체결일자 5.5 거래이력조회 ▶ 메뉴: 개인고객사이버창구>자산운용>거래이력조회 ▶ 지정한 조회기간내 발생한 운용지시 거래이력을 발생건단위로 조회하는 화면

50. 기능 화면구성 신청비율 (운용비율) 투자제한한도 ☞ 현재운용비율이 투자제한한도를 초과하면 감독규정 위반입니다 5.6 감독규정준수내역조회 ▶ 메뉴: 개인고객사이버창구>자산현황>위험자산투자한도관리 ▶ 운용중인 상품이 상품별 투자한도 제한을 초과하는지 여부를 표시하는 화면 ☞ 위험자산투자한도 초과내역을 조회하는 화면 - 한도초과로 상품을 매수하지 못한 경우 : 매수전 투자한도초과 - 상품매수후 잔고등의 변화로 투자한도 초과 : 운용중 투자한도 초과 ① 위험자산투자한도 초과 구분 선택 (매수전/운용중) ② [조회]버튼 클릭