Канадский центр анализа финансовых потоков (Финансовая разведка) FINTRAC

1. Канадский центр анализа финансовых потоков(Финансовая разведка)FINTRAC Презентация для российской делегации, изучающей опыт канадского федерального правительства в принятии анти-коррупционных мер FINTRAC/CANAFE

2. Обзор • Что такое FINTRAC? • Чем занимается FINTRAC? • Чем не занимается FINTRAC? • Организация • Добросовестность финансовой системы • Операционная добросовестность FINTRAC/CANAFE

3. Что такое FINTRAC? • Подразделение финансовой разведки (ПФР) Канады (Financial Intelligence Unit - FIU) – аналог Федеральной службы финансового мониторинга Российской Федерации • Независимое агентство с мандатом, установленным законом • Подчиняется Парламенту через Министра финансов • Штаб-квартира – в Оттаве; региональные управления – в Ванкувере, Торонто и Монреале • Число сотрудников – около 320; годовой бюджет- около $50 миллионов FINTRAC/CANAFE

4. Чем занимается FINTRAC? • Получает отчеты о подозрительных и крупных финансовых сделка, отчеты об электронных переводах средств и другую информацию • Анализирует информацию с целью выявления путей и схем отмывания денег – ОД ( Laundering - ML) и финансирования террористической деятельности – ФТД (Terrorist Financing - TF) • Сообщает о подозрительных действиях по отмыванию денег и финансированию террористической деятельности правоохранительным органам и службам безопасности для проведения расследований. • Работает над тем, чтобы гарантировать выполнения отчетными органами их обязательств, определенных законодательством • Привлекает внимание общественности к вопросам отмывания денег и финансирования террористической деятельности • Защищает конфиденциальность личной информации FINTRAC/CANAFE

5. Чем не занимается FINTRAC? • FINTRAC: • Не проводит расследований • Не отслеживает заключение сделок в режиме реального времени • Не замораживает счета • Не приостанавливает финансовые сделки • Не ведет перечень подозрительных сделок FINTRAC/CANAFE

6. Директор Джин Флемминг Главный юрисконсульт Заместитель директора, начальник службы информационных технологий Заместитель директора по координации новых инициатив Старший заместитель директора по оперативной работе Заместитель директора по стратегии и партнерству Организация FINTRAC/CANAFE

7. Бизнес процесс Получение информации Раскрытие информации Проведение анализа Отчеты и другая информация анализируются для выявления сделок, которые могут иметь отношение к отмыванию денег,финансированию терроризма и другим действиям, угрожающим безопасности Канады При необходимости, информация о возможных случаях ОД, ФТД или угрозе безопасности может быть раскрыта Отчеты о финансовых сделках и другая информация поступает из многих учреждений, ведущих финансовую отчетность. • Финансовые сделки • Обмен валюты • Депозиты • Денежные переводы • Покупка недвижимости Счета Банки Кассы взаимопомощи Почта Канады Казино Общества взаимного кредита Кредитиные союзы Пункты обмена валюты Страховые компании, брокеры или агенты, Учреждения, предоставляющие Денежные услуги Сбербанки провинций Брокеры или торговцы недвижимостью Дилеры по ценным бумагам Трастовые компании • FINTRAC предоставляет или • формирует разведывательную • информацию через: • идентификацию сделок • группирование сходных сделок • обращение к базам данных FINTRAC отслеживает качество и количество подаваемых отчетов. Разведывательные органы Агентства безопасности Иностранные ПФР Отчеты об электронных переводах средств Отчеты о крупных сделках с наличностью Отчеты о подозрительных сделках Отчеты о собственности принадлежащей террористам База данных FINTRAC’ Внешние базы данных Иностранные подразделения Финансовой разведки Отчеты об изъятии Валюты при пересечении границы Перемещение Валюты и других денежных Инструментов через границу Канадское пограничное агентство Информация, предоставляемая добровольно FINTRAC/CANAFE

8. Полученные отчеты 17,615,233 Отчеты об электронных переводах средств (EFTR) 12,046,732 Отчеты о крупных сделках с наличностью (LCTR) 14,974,454 Отчеты о подозрительных сделках (STR) Отчеты об изъятии средств при пересечении границы (CBCR/CBSR) 8,887,093 10,831,071 9,526,699 7,077,675 6,689,626 2,104,161 6,003,488 1,859,237 5,499,716 3,658,462 2,792,910 3,772 226,916 75,821 17,369 54,506 39,036 29,369 19,113 660 29,367 29,749 14,794 ’01-’02 ’02-’03 ’03-’04 ’04-’05’ ’05-’06 ’06-’07 FINTRAC/CANAFE

9. Раскрытие информации Раскрытия и объем финансовых сделок $ млрд Число случаев раскрытия информации 12 Общий объем сделок (в $ млрд),в отношении которых была раскрыта информация 10 8 6 4 193 197 168 103 142 2 0 ’02-’03 ’03-’04 ’04-’05’ ’05-’06 ’06-’07 FINTRAC/CANAFE

10. Добросовестность финансовой системы • Правительство Канады твердо намерено защищать финансовую систему страны • FINTRAC помогает защищать систему от использования её в преступных целях • Технологическая сложность система призвана служить интересам честных пользователей, но может быть использована нарушителями закона • При законных сделках стороны ожидают сохранения конфиденциальности информации • Учреждения, предоставляющие сведения, защищают репутацию своих собственных отраслей FINTRAC/CANAFE

11. Добросовестность финансовой системы – соблюдение требований • Учитывающий риски подход с упором на • сотрудничество • Минимизировать нагрузку, связанную с соблюдением • требований через соглашениес партнерами • Проверки соблюдения требований (проверка отчетности, • систем учета, идентификацииклиентов, режима • соблюдения требований) • Передача информации правоохранительным органам в • случае постоянных нарушений установленных • требований • Ведется разработка системы финансовых • санкций FINTRAC/CANAFE

12. Операционная добросовестность – уважение прав и свобод • Хартия прав (запрещает проведение необоснованных обысков и арестов имущества) • Независимость от правоохранительных органов • Отсутствие функции расследования • (подозрение на отмывание денег, ведение террористической деятельности или угрозу безопасности Канады) • Законом определяются типы информации, которую можно раскрыть организации, которым информация может быть передана (правоохранительным органам или органам государственной безопасности) FINTRAC/CANAFE

13. Операционная добросовестность – меморандумы о взаимопонимании • Соглашения определяют порядок обмена информацией с зарубежными подразделениями финансовой разведки • Меморандумы о взаимопонимании требуют, чтобы информация была защищена и не раскрывалась далее без предварительного согласия передающей информацию стороны • Все члены Эгмонтской группы (включая Россию) должны обладать физическими и правовыми возможностями для защиты информации от неправомерного раскрытия FINTRAC/CANAFE

14. Операционная добросовестность – неприкосновенность частной жизни • Системы и объекты безопасности (использование биометрических данных) • Все сотрудники проходят процедуры получения доступа к секретным сведениям • Только специально выделенные сотрудники имеют доступ к некоторым видам закрытой информации (при каждом обращении необходимо изложить причины) • Наказание за несанкционированный доступ (5 лет тюремного заключения и/или штраф размером $500000 долларов) • Каждые 2 года проводится проверка Управлением Уполномоченного по вопросам неприкосновенности частной жизни FINTRAC/CANAFE

15. Вопросы? www.fintrac.gc.ca 2007 Annual Report www.fintrac-canafe.gc.ca/publications/ar/2007/ar-eng.pdf FINTRAC/CANAFE