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INVIERTE EN MI S.A. DE C.V. SOCIOS Cid Cáliz Rosa Camacho Murrieta José Manuel García Yépez Roberto Santiago Jácome Luz del Coral Sena Cornelio Lucia Guadalupe. INTRODUCCION.
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INVIERTE EN MI S.A. DE C.V.
SOCIOS Cid Cáliz Rosa Camacho Murrieta José Manuel García Yépez Roberto Santiago Jácome Luz del Coral Sena Cornelio Lucia Guadalupe
INTRODUCCION • Los fondos o Sociedades de Inversión simplifican las decisiones y son un mecanismo accesible para ingresar al mundo de las inversiones en forma sencilla. • De acuerdo a la AMIB (Asociación Mexicana de Intermediarios Bursátiles): el valor del mercado se ha triplicado en monto y clientes durante los últimos 5 años.
¿QUÉ ES UN FONDO DE INVERSION? • Sociedades que reúnen a un grupo de ahorradores que invierten su dinero de manera conjunta, con el fin de obtener mejores oportunidades que si lo hicieran de manera individual. • La administración de los fondos se lleva a cabo de manera profesional y esta dedicada a buscar oportunidades de mercado, de acuerdo a la filosofía de inversión de cada Fondo.
OBJETIVOS DE LAS SOCIEDADES DE INVERSION De acuerdo a la Ley de Sociedades de Inversión Art. 5: • La adquisición y venta de Activos Objeto de Inversión con recursos provenientes de la colocación de las acciones representativas de su capital social entre el público inversionista, así como • La contratación de los servicios y • La realización de las demás actividades previstas en este ordenamiento.
¿POR QUÉ INVERTIR EN UN FONDO? • Son accesibles: No es necesario contra con una gran cantidad de dinero para poder invertir. • Permiten el acceso a múltiples opciones de inversión: Existen fondos que participan en los distintos mercados financieros (deuda, tipo de cambio y renta variable), con distinto plazos y en distintos países. • Ofrecen liquidez: Se puede elegir un fondo de acuerdo ala disponibilidad de recursos que requiera (diaria, semanal, 48 hrs., etc.).
¿CUALES SON LOS SERVICIOS QUE OFRECEN LAS SOCIEDADES DE INVERSION? De acuerdo a la Ley de Sociedades de Inversión Art. 32: • Administración de activos de Sociedades de Inversión; • Distribución de acciones de Sociedades de Inversión; • Valuación de acciones de Sociedades de Inversión; • Calificación de Sociedades de Inversión; • Proveeduría de Precios de Activos Objeto de Inversión;
Depósito y custodia de Activos Objeto de Inversión y de acciones de Sociedades de Inversión; • Contabilidad de Sociedades de inversión; • Administrativos para Sociedades de Inversión, y • Los demás que autorice la Comisión mediante disposiciones de carácter general.
REGULACION Y SUPERVICION SECRETARIA DE HACIENDA Y CREDITO PUBLICO BANCO DE MEXICO COMISION NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES ASOCIACION MEXICANA DE INTERMEDIARIOS BURSATILES BOLSA MEXICANA DE VALORES
TRANSPARENCIA A TRAVEZ Ley General de Títulos y Operaciones de Crédito Ley del Mercado de Valores Ley de Sociedades de Inversión
CALIFICACION La CMBV, exige que los fondos sean calificados por empresas calificadoras con el fin de que el inversionista pueda conocer su exposición al riesgo de crédito y de mercado.
ARTICULO 48 Los servicios de calificación de sociedades de inversión serán otorgados por instituciones calificadoras de valores, las cuales en la realización de sus actividades, deberán ajustarse a las disposiciones legales y administrativas que les resulten aplicables
Riesgo de crédito Riesgo de Mercado AAA Sobresaliente 1 Muy bajo AA Alto 2 Bajo A Bueno 3 Entre bajo y moderado BBB Aceptable 4 Moderado BB Bajo 5 Entre moderado y bajo B Mínimo 6 Muy alto • 6 niveles (AAA, AA, A, BBB, BB, B) • Describen la capacidad de pago de los valores en que se invierte • Va del 1 al 6. • Se usan para medir el grado e sensibilidad del Fondo ante cambios en tasas de interés, tipo de cambio, índices, etc.
PROSPECTO DE INFORMACION AL PUBLICO Es el documento que describe a detalle las características de un Fondo. Es obligatorio para toas las operadoras de Fondos dar a conocer al público inversionista el prospecto de cada Sociedad de Inversión. • Objetivo: Propósito del fondo • Horizonte de Inversión: El plazo de permanecía sugerido. • Política de compra-venta: Plazo operativo para que el cliente invierta sus recursos (diario, 24 horas, etc.).
Parámetros de inversión: limites máximos y mínimos para cada instrumento que puede componer la cartera. • Comisión por administración: Comisión generada por la administración de los recursos. • Calificación: Mide el riesgo que tiene el fondo, tanto de crédito como de mercado.
PROHIBICIONES DE LAS SOCIEDADES DE INVERSION • Recibir depósitos de dinero. • Dar en garantía sus bienes muebles, inmuebles, valores, títulos y documentos que mantengan en sus activos, salvo que tengan por objeto garantizar el cumplimiento de obligaciones a cargo de la sociedad. • Otorgar su aval o garantía respecto de obligaciones a cargo de un tercero.
Recomprar o vender las acciones que emitan, a precio distinto al que se señale conforme a lo dispuesto en el artículo 44 de esta Ley, considerando las comisiones que correspondan a cada serie accionaria. • Practicar operaciones activas de crédito, excepto préstamos y reportes sobre valores.
REQUISITOS PARA FORMAR UNA SOCIEDAD DE INVERSION • Señalar los nombres, domicilios y ocupaciones de los socios fundadores y consejeros, así como la experiencia que dichas personas tengan en el mercado de valores, acreditando su calidad técnica, honorabilidad e historial crediticio satisfactorio, así como sus conocimientos y experiencia en materia financiera o administrativa; • Presentar proyecto de prospecto de información al público inversionista, señalando el tipo, modalidad y clasificación de la sociedad de inversión; • La denominación social o nombre de las personas que le vayan a prestar a la sociedad de inversión.
Presentar un proyecto de manual de conducta al que se sujetarán los consejeros de la sociedad de inversión • El citado manual deberá contener políticas y lineamientos sobre las inversiones que podrán realizar las personas que participen en la determinación y ejecución de operaciones de la sociedad de inversión, así como para evitar en general la existencia de conflictos de intereses, delimitando responsabilidades y señalando sanciones.
¿EN QUE INVERTIR LOS FONDOS? Los fondos colocan el dinero de los inversores en diferentes tipos de inversiones, principalmente acciones, instrumentos de mercado de bonos de dinero: • Por los instrumentos en que invierten: • Instrumentos de deuda (gubernamentales, bancarios y privados). • Instrumentos de renta variable (acciones que cotizan en bolsa). • SINCAS (Invierten en acciones de empresa que no cotizan en bolsa). • Por reglas de inversión: • Diversificadas • Régimen de inversión fijado por la CMBV • Especializadas • Régimen de inversión especifico.
INVIERTE EN MI S.A. DE C.V. SOCIEDAD DE INVERSION En Invierte en mi S.A. de C.V. comprendemos la necesidad de nuestros clientes por maximizar los rendimientos de sus ahorros, de una manera estable, suficiente y creciente. Tanto nuestros clientes como el mercado en general se vuelven cada vez más sofisticados y exigentes lo cuál nos ha motivado, además de ofrecer los atractivos rendimientos de nuestros fondos de inversión, a crear nuevas soluciones y productos para encarar el entorno competitivo de nuestros tiempos. ACTA CONSTITUTIVA
MISION Ofrecer diferentes alternativas de inversión y diversos servicios que aplicamos para satisfacer las necesidades particulares de nuestros clientes, diferenciándonos por la calidad en nuestro servicio.
VISION Ya no basta innovar productos financieros, se debe dar un trato profesional y personalizado a cada uno de los inversionistas. Asesorar a cada uno de nuestros clientes para que de acuerdo a sus necesidades, juntos encontremos las mejores alternativas de inversión y definamos su perfil como inversionista. Sea cual sea su necesidad de inversión y sea cuál sea su perfil como inversionista. Nosotros creamos un plan financiero que le ayude a alcanzar sus metas.
OBJETIVOS • Seguridad y control de riesgos. • Rentabilidad y solidez. • Experiencia en la administración de fondos. • Captar, diversificar y administrar en forma eficiente el ahorro de nuestros inversionistas para que su patrimonio crezca. • Brindar servicios financieros eficientes y competitivos.
Valores Corporativos • Transparencia. • Objetividad. • Responsabilidad. • Veracidad. • Excelencia. • Calidad.
HISTORIA E INFORMACION EXTRA VENTAS HISTORIA E INFORMACION EXTRA VENTAS HISTORIA E INFORMACION EXTRA VENTAS
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GRACIAS POR SU ATENCION
Calidad : Somos un grupo estable que buscala mejora continua, conocemos las necesidades de nuestros clientes, lo cual nos permite satisfacer sus expectativas. Excelencia:Buscamos la excelencia en el servicio, por medio de un esfuerzo constante, cuidando cada detalle para conservar la confianza total de nuestros clientes. Objetividad :Actuamos de manera íntegra con nuestros clientes, manteniéndonos como una empresa seria e imparcial.
Responsabilidad :Nos respaldamos mediante el compromiso y la formalidad del trabajo brindando a nuestros clientes los mejores resultados. Veracidad :Nos distinguimos por la lealtad y honradez hacia nuestros clientes, mantenemos una excelente comunicación lo cual nos permite llegar a un mejor entendimiento. Transparencia :Administramos el patrimonio de nuestros clientes en forma clara y confiable.
