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Fortaleza local con alcance global

Fortaleza local con alcance global. Recursos Financieros para el Comercio Exterior de las MYPES. Scotiabank Casa Matriz .

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Fortaleza local con alcance global

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Presentation Transcript

  1. Fortaleza local con alcance global Recursos Financieros para el Comercio Exterior de las MYPES

  2. Scotiabank Casa Matriz Scotiabank(Bank of Nova Scotia) es un banco internacional con sede en Toronto (Canadá) y es una de las principales instituciones financieras de Norteamérica, con activos consolidados por US$ 659 mil millones (al 30.09.12). Somos el banco canadiense con mayor presencia internacional. • + 180 años. • + 55 países. • Soluciones financieras: individuos, pequeñas, medianas, corporativos, instituciones, bancos y gobiernos. • 18.6 millones de clientes, más de 2,926 sucursales, más de 82,000 empleados. • Uno de los 10 bancos con mejor desempeño del mundo, según Oliver Wyman (2009). • Posición 18 de los 50 bancos más seguros del mundo según Global Finance (2011) • Nominado como Global Bank of theYear en el 2012 por Banker Magazine

  3. Presencia global

  4. Scotiabank Perú: Comercio Exterior Scotiabank Perú S.A.A • 2do Banco en Patrimonio con US$1,815MM • 3er Banco en Activos US$10,560MM, (Préstamos US$8,243MM y Depósitos US$7,110MM) • 7,756 empleados en el Grupo Scotiabank • Cifras al 31.3.13 Extensa Red de Agencias a Nivel Nacional + de 285 oficinas (InclCrediscotia) Amplia red de Bancos corresponsales + de 1,200 bancos alrededor del mundo Servicios y Financiamientos de Comercio Exterior Experiencia y conocimiento Servicio ágil

  5. Scotiabank Perú: Comercio Exterior Scotiabank Perú S.A.A. Múltiples Premios y Reconocimientos

  6. Scotiabank Perú: Comercio Exterior Ahora hablemos de lo que nos concierne…..!!!! Recursos Financieros para el Comercio Exterior de las MYPES

  7. Estructuración de Financiamientos Exportador / Importador USD50M soporte Asegurar Repago Garantía Medio de Pago Financiamiento En caso de no pago ¿Destino de Fondos? Banca (*) (*) Previa Evaluación Crediticia

  8. Banca Múltiple: capta recursos del público y los coloca a las grandes, medianas, pequeñas y micro empresas. • Los requisitos por lo general son: • Ser cliente • Estar en operación cuando menos 2 años y tener estados financieros de esos 2 años • Estados financieros con antigüedad no mayor a 3 meses • Comprobantes de pago de IGV • Flujo de caja proyectado • Declaración patrimonial de accionistas • Etc. • Garantías, Pagaré en blanco, etc. ¿Cuáles son los requisitos para calificar para un Crédito?

  9. NO, pero hay que iniciar por definir que es una PYME porque si hablamos de Micro Empresas, el tratamiento es diferente del de otros tamaños. • Las Micro son atendidas a través de unidades especializadas de EDPYMES, CRAC, CMAC y también de Bancos y Financieras. • Por lo general los requisitos son: • Antigüedad mínima de 6 meses • Edad máxima del empresario 60 años de edad. • Fotocopia de libreta electoral del titular y del cónyuge. • Si tiene casa propia: título de propiedad y/o autoavalúo.  • Si es inquilino copia del contrato de alquiler o recibo de luz o agua. • En cuanto al negocio: copia del carnet de socio del mercado, o Licencia Municipal o RUC. • Entre otros ¿Esos requisitos cierran las puertas a las PYMES?

  10. Recomendaciones para crecer Pero todo está relacionado a Financiamientos? Ampliar mercados Aumentar base de clientes ¿Crecimiento? Incrementar Flujo de Efectivo Encontrar proveedores de servicios fiables Reducir el nivel de incertidumbre Mejorar el flujo de efectivo Reducir gastos • Comparar Ofertas • Socio ágil y eficiente (sin retrasos) • Mitigar riesgos comerciales • Simplificar procesos de cobranza • Mejorar condiciones de financiamiento (con garantías) • Agilizar proceso de cobro • Evitar retrasos en pagos de cuentas PRODUCTOS DE COMEX

  11. Productos para cada necesidad Carta de crédito Mitigar Riesgo Gestionar Cobros Cobranza Documentaria Cobranzas Avaladas Stand By’s Garantizar Financiamientos de exportación e importación. Obtener Liquidez Compra de documentos Factoring Internacional (*) Acelerar Pagos Gestionar Operaciones Comercio Exterior Soluciones electrónicas como TradeXpress Socio en Comercio Exterior Comexcenter

  12. Mitigar Riesgo: Carta de Crédito • Asegura el pago al exportador • Se deben cumplir las condiciones indicadas por el importador en la L/C • Uso conocido en todo el mundo • Respaldo de la CCI • (reglas UCP 600 e ISBP681) Ventajas ¿Cómo? • Requiere líneas de crédito • Establecer claramente las condiciones para el pago (documentos) • Costos mínimos pueden ser altos (operaciones <USD25,000) • Nuevo proveedor / Cliente • Monto importante • Características de la mercadería • Complejidad de la operación Tomar en cuenta Se recomienda en caso de

  13. Gestionar Cobros: Cobranzas Documentarias • Se encarga el cobro al banco que seguirá las instrucciones del exportador. • Se cuenta con documentos originales relacionados a la mercadería. • Uso conocido en todo el mundo. • Proceso sencillo • Menores costos que L/C • Respaldo de la CCI • (reglas URC522) Ventajas ¿Cómo? • Proveedor / Cliente conocido • Pago contra documentos • Alternativa a pago por adelantado o copias de B/L y factura • Documentos originales • No requiere líneas de crédito • Opción a cobranzas avaladas (*) Tomar en cuenta Se recomienda en caso de

  14. Garantizar : Stand By’s • Garantía Internacional de pago en caso de incumplimiento del ordenante. • Uso conocido en todo el mundo. • Puede dar soporte a cualquier tipo de operación (bien o servicio) • Respaldo de la CCI • (reglas ISP98 y UCP600) Ventajas ¿Cómo? • Proveedor / Comprador conocido (uso comercial). • Licitaciones y concursos con el estado. • Líneas de crédito (como garantía para el banco) • Requiere líneas de crédito • No verifica condiciones documentarias. • Puede ser ejecutada indebidamente. Tomar en cuenta Se recomienda en caso de

  15. Obtener Liquidez: Financiamientos de Exportación POST EMBARQUE PRE EMBARQUE Operaciones Financiables: Operaciones Financiables: Compras para realizar operación de exportación DIRECTA o INDIRECTA vinculadas a contratos, órdenes de compra o cartas de crédito (*) Ventas a la vista o a plazo DIRECTAS o vinculadas a cartas de crédito negociadas (*) o cobranzas documentarias. Garantía: SEPYMEX o FOGEM Garantía: FOGEM Pólizas Post Embarque Obtener Liquidez: Financiamientos de Importación COMPRAS ADELANTO VISTA PLAZO Operaciones Financiables: Pagos a proveedores en cualquier modalidad: DIRECTA o bajo COBRANZA DOCUMENTARIA o CARTA DE CRÉDITO con cualquier término de pago (*). Se incluyen también otros pagos como DERECHOS DE ADUANA.

  16. Acelerar Pagos: Compra de Documentos COMPRA DE DOCUMENTOS VENTAS A PLAZO Operaciones Financiables: EXPORTACIONES CARTAS DE CREDITO negociadas (*) y COBRANZAS AVALADAS. No es línea. Se liberan pre o post embarques. FACTORING INTERNACIONAL VENTAS A PLAZO Operaciones Financiables: EXPORTACIONES Para VENTAS EN CUENTA ABIERTA. Sin recurso. Requiere línea de pre o post vigente. Límite 80%. Plazo: 90 días max. REVERSE FACTORING COMPRAS A PLAZO Operaciones Financiables: IMPORTACIONES Se adelantan fondos al proveedor en el exterior que asume intereses y comisiones. Se realiza en base a la línea disponible del importador.

  17. Póliza SEPYMEX MEF COFIDE (Administrador) SECREX (Operador) FONDO ($50MM) Póliza de Cobertura (50% del Pre Embarque) (Hasta 180 dias) IFI (Asegurado) Evalua si Califica Aplica a la Poliza Aprueba Linea Solicita Pre Embarque Medios de Pago: LC Exportación, Cobranza Doc. o Transferencia Costo:0.35% flat + IGV, x financ. c/90 días o fracción (SECREX) BENEFICIARIO (Deudor – Exportador) • Condiciones del Beneficiario o Deudor - Exportador: • a.Pequeñas y Medianas exportadores a Dic (año ant.) en SUNAT, o nuevos export. • b.Al desembolso de Financ., bajo ningún procedimiento concursal. • c.Al desembolso de Financ., Clasif. SBS: Normal y/o CPP x + 85% Sist.Financ. • d.Al aprobar línea, que patrimonio no haya disminuido. • e. No > a USD3,000,000 x c/cliente, con todo el Sist.Financiero.

  18. Garantías FOGEM Fideicomiso USD300MM 2008 CRISIS 50% Instituciones Financieras Préstamos Empresas

  19. FOGEM: Beneficiarios y Requisitos Criterio Pequeña Empresa (*) Mediana Empresa Ventas anuales USD.1.7MM (150 UITs) USD.30MM Nro de Trabajadores 1 a 100 Sin Restricción Calificación crediticia Max 100% CPP (desde 20/08/08) Máxima Cobertura (VMG) USD.150M (*) USD.2MM Sector Económico Todos sectores Sólo Exportadores No Tradicionales c/vtas directas o indirectas >30% Otros - No haber incumplido pagos anteriores - No tener impedimento alguno - No ser proveedor BN / COFIDE - No bajo otra cobertura (tipo SEPYMEX) - IG CODE > 70 y no tener restricciones.

  20. Socio en Comercio Exterior: Comexcenter • Asesoría especializada. • Informes comerciales (convenio con Dun & Bradstreet y Coface). • Estructuración de operaciones de comercio exterior. • Soporte en ferias (Perú Moda, Expoalimentaria, Norte Exporta, Sur Exporta). • Back Office experto. • Operativa descentralizada en Trujillo y Arequipa

  21. Comercio Exterior Comercio Exterior - Producto Dionisio Derteano 102 (Sede Central) 4to Piso, San Isidro Central: 211-6000 Comercio Exterior – Operaciones Av. República de Panamá 3411 Piso 1, San Isidro Gerencia: Antonio Esquivel - anexo 16259 Especialistas: Javier Savage - anexo 15774 Gonzalo Velarde - anexo 15937 Vladimir Uriarte - anexo 16014 Daniel Casiano - anexo 16258 Faviola Robles - anexo 16260 Claudia Llaque - anexo 15735 Alvaro Benites - anexo 34666 (Trujillo) comexcenter@scotiabank.com.pe

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