reksa dana syariah

1. Reksadana • Nama Kelompok : • Fadli Hidayat • Irma Sofiana • Ridhoi Ruwansah • Rusmiati • Yopi Prastomo Sinaga

2. Reksa Dana

3. Pengertian Reksa Dana Reksa Dana (mutual fund) adalah wadah yang dipergunakan untuk menghimpun dana dari masarakat pemodal untuk selanjutnya di investasikan dalam portofolio efek oleh manajer investasi sesuai dengan Undang-Undang Pasar Modal No. 8 Tahun1995, pasal 1 ayat (27). • Dari definisi di atas, terdapat tiga unsur penting dalam pengertian Reksadana yaitu: • Reksadana merupakan kumpulan dana dan pemilik (investor). • Diinvestasikan pada efek yang dikenal dengan instrumen investasi. • Reksadana tersebut dikelola oleh manajer investasi.

4. MekanismeReksadana Investor Investor Investor Investor Investor ManajerInvestasi Saham Obligasi CP Valas

5. Sejarah Reksadana Reksadana yang pertama kali bernama Massachusetts Investors Trust yang diterbitkan tanggal 21 Maret 1924, yang hanya dalam waktu setahun telah memiliki sebanyak 200 investor reksadana dengan total aset senilai US$ 392.000. Pada tahun 1929 sewaktu bursa saham jatuh maka pertumbuhan industri reksadana ini menjadi melambat. Menanggapi jatuhnya bursa maka Kongres Amerika mengeluarkan Undang-undang Surat Berharga 1933 (Securities Act of 1933) dan Undang-undang Bursa Saham 1934 (Securities Exchange Act of 1934).

6. LanjutanSejarah Reksadana Reksadana indeks pertama kali diperkenalkan pada tahun 1976 oleh John Bogle dengan nama First Index Investment Trust , yang sekarang bernama Vanguard 500 Index Fund yang merupakan reksadana dengan dana kelolaan terbesar yang mencapai 100 triliun US Dollar. Salah satu kontributor terbesar dari pertumbuhan reksadana di Amerika yaitu dengan adanya ketentuan mengenai rekening pensiun perorangan (individual retirement account - IRA), yang menambahkan ketentuan kedalam Internal Revenue Code( peraturan perpajakan di Amerika) yang mengizinkan perorangan (termasuk mereka yang sudah memiliki program pensiun perusahaan) untuk menyisihkan sebesar 4.000 US $ setahun.

7. Keuntungan dan Risiko 3. Transparansi informasiperkembangan nilai NAB diumumkan setipa hari kerja di beberapa surat kabar nasional 4. Likuiditas yang tinggireksa dana dapat dicairkan sewaktu-waktu jika investor membutuhkan. 5. Tingkat pengembalian yang potensial, yang di harapkan investor adalah:dividen dan atau bunga, yang dapat diterima dari manajerinvestasikeuntungan atau capital gain dari peningkatan nilai aktiva bersih Ada beberapa manfaat yang diperoleh pemodal jika melakukan investasi dalam reksa dana, yaitu: Pengelolan secara professional : investor tidak perlu melakukan analisa efek karena tugas tersebutsudah dilakukanoleh manajer investasi yang professiona Diversifikasi : suatu portofolio reksadana terdiri dari berbagai macam efek yang dapat dimiliki olehinvestor dengan biaya relative sedikit

8. Risiko Investasi Reksadana • Beberapa risiko investasi reksadana, antara lain: • Risiko menurunnya NAB (Nilai Aktiva Bersih) Unit Penyertaan • Risiko Likuiditas • Risiko Wanprestasi • Risiko kredit • Risiko berkurangnya nilai tukar mata uang

9. Jenis-jenis Reksadana • Reksadana Pendapatan Tetap ( Fixed Income Funds) • Reksadana Campuran (Discretionary Funds) • Reksadana Pasar Uang (Money Market Funds) • Reksadana Saham (Equity Funds) • Reksadana Penjaminan • Reksadana Terproteksi • Reksadana Indeks

10. Kategori Reksadana 1.Reksadana Terbuka adalah reksadana yang dapat dijual kembali kepada Perusahaan Manajemen Investasi yang menerbitkannya tanpa melalui mekanisme perdagangan dai Bursa Efek. Harga jualnya biasanya sama dengan Nilai Aktiva Bersihnya. Sebagian besar reksadana yang ada saat ini adalah merupakan reksadana terbuka. 2. Reksadana Tertutup adalah reksadana yang tidak dapat dijual kembali kepada perusahaan manajemen investasi yang menerbitkannya. Unit penyertaan reksadana tertutup hanya dapat dijual kembali kepada investor lain melalui mekanisme perdagangan di Bursa Efek. Harga jualnya bisa diatas atau dibawah Nilai Aktiva Bersihnya.

11. Bentuk Hukum Reksadana Berdasarkan Undang-undang Pasar Modal Nomor 8 Tahun 1995 pasal 18, ayat (1), bentuk hukum Reksadana di Indonesia ada dua, yakni : • Reksa Dana berbentuk Perseroan (PT. Reksa Dana) • suatu perusahaan (perseroan terbatas), yang dari sisi bentuk hukum tidak berbeda dengan perusahaan lainnya. Perbedaan terletak pada jenis usaha, yaitu jenis usaha pengelolaan portofolio investasi. • 2. Kontrak Investasi Kolektif • kontrak yang dibuat antara Manajer Investasi dan Bank Kustodian yang juga mengikat pemegang Unit Penyertaan sebagai Investor. Melalui kontrak ini Manajer Investasi diberi wewenang untuk mengelola portofolio efek dan Bank Kustodian diberi wewenang untuk melaksanakan penitipan dan administrasi investasi.

12. Pihak-pihak yang terkait dengan Reksadana • Manajer Investasi • Pihak yang mengelola reksadana. • Bank Kustodian • Pihak yang ditunjuk untuk mewakili kepentingan pemodal untuk mengawasi ketaatan manajer Investasi. • Auditor • Pihak yang ditunjuk untuk memeriksa secara berkala kegiatan pengelolaan dana, pembukuan dan perpajakan pelaksanaan prinsip-prinsip kehati-hatian yang dilakukan oleh Manajer Investasi. • Konsultan Hukum/ Notaris • Pihak yang memberikan opini hukum terhadap pembentukan reksadana dan membuat Kontrak Investasi Kolektif • Agen Penjual • Pihak yang ditunjuk Manajer Investasi untuk membantu memasarkan Reksadana kepada masyarkat.

13. Nilai Aktiva Bersih • NAB (Nilai Aktiva Bersih) merupakan salah satu tolak ukur dalam memantau hasil dari suatu Reksa Dana.NAB per saham/unit penyertaan adalah harga wajar dari portofolio suatu Reksadana setelah dikurangi biaya operasional kemudian dibagi jumlah saham/unit penyertaan yang telah beredar (dimiliki investor) pada saat tersebut. • Biaya Reksadana ada 3 jenis, yaitu: • Biaya yang menjadi beban raksadana • Biaya yang menjadi beban MI • Beban yang menjadi beban investor, yaitu: • Selling fee (biaya pembelian) • Redemption fee (biaya penebusan atau penjualan) • Biaya pengalihan

14. Reksadana??? Untuk investor kecil ??? K o kBI s a ??

15. Reksadana CocokuntukInvrstor Kecil 1. Membuatinvestasimencapaiskalaekonomis, yaitusuatukonsepilmuekonomimikro yang mengatakanbahwasuatuinvestasiakanmenguntungkanjikamencapaikapasitastertentu. Reksadanabisamenyediakan 2 fasilitas yang tidakmungkindimilikioleh investor kecil 2. Reksadanamenyebabkanprofesionalismedalamberinvestasi

16. SasaranReksadana 3. ReksadanadengansasaranPertumbuhandanPendapatan 1. ReksadanadengansasaranPertumbuhan 4. ReksadanadengansasaranKesimbangan 2. ReksadanadengansasaranPendapatan

17. PenghasilanInvestasiReksadana Peningkatanharga: Diperolehdarihasilpenjualanreksadanadipasarsekunder,ataunilaipembeliankembaliolehperusahaanmanajerinvestasi Dividen: Diperolehdaripenerbitreksadanaolehmanajerinvestasi 3 S U M B E R Capital Gain: Diperolehdaripenjualanportofolioreksadana.

18. PengertianReksadana Syariah Reksadana syariah berasal dari kata “Reksa”, yang berarti kelola atau pelihara. “Dana” berarti uang, dan “Syariah” adalah aturan-aturan yang sesuai dengan Islam.  Maka reksadana syariah adalah wadah yang dipergunakan untuk menghimpun dana dari masyarakat pemodal masyarakat untuk diinvestasikan dalam portofolio efek oleh manajer investasi serta sesuai dengan ketentuan syariat islam. Reksa dana syariah adalah reksa dana yang beroperasi menurut ketentuan dan prinsip Syariah Islam baik dalam bentuk akad antara pemodal sebagai pemilik harta dengan manajer investasi sebagai wakil, maupun antara manajer investasi sebagai wakil dengan pengguna dana.

19. PerbedaanReksadanaSyariah & konvensional

20. Keuntungan Reksadana Syariah • Diversifikasi investasi • Divesifikasi yang terwujud dalam bentuk portofolio akan menurunkan tingkat risiko. Reksadana melakukan diversifikasi dalam berbagai instrumen efek, sehingga dapat menyebarkan risiko atau memperkecil risiko. • Kemudahan Investasi • Kemudahan investasi tercermin dari kemudahan pelayanan administrasi dalam pembelian maupun penjualan kembali unit penyertaan. • Efisiensi biaya dan waktu • Karena reksadana merupakan kumpulan dana dari banyak investor, maka biaya investasinya akan lebih murah bila dibandingkan dengan jika investor melakukan transaksi secara individual di bursa. • Likuiditas • Pemodal dapat mencairkan kembali saham/unit penyertaan setiap saat sesuai ketetapan yang dibuat masing-masing reksa dana • Transparansi Informasi • Reksadana diwajibkan memberikan informasi atas perkembangan portofolio dan biayanya, secara berkala dan kontinyu

21. Urgensi Reksadana Syariah Reksadana adalah tuntutan perkembangan ekonomi yang tidak dapat dihindari karena akan menghimpun dana dari umat untuk berinvestasi di reksadana dan hal ini tidak mungkin dapat dicegah. Di sisi lain umat Islam harus dapat bersaing dalam bidang ekonomi dalam rangka mempersiapkan diri menyongsong era gIobalisasi. Sementara itu kegiatan reksadana yang ada sekarang masih banyak mengandung unsur-unsur yang tidak sesuai dengan syariah Islam baik yang menyangkut akad, sasaran investasi, teknik transaksi, pendapatan maupun dalam hal pembagian keuntungannya. Untuk itu perlu ditumbuhkan reksadana syariah yang kegiatannya mengikuti prinsip-prinsip syariah dalam bidang muamalah maliyah.

22. Adanya reksadana syariah merupakan upaya untuk memberi jalan bagi Umat Islam agar tidak bermuamalah dan memakan harta dengan cara yang bathil seperti disebutkan dalam Al-Quran: Hai orang-orang yang beriman janganlah kamu saling memakan harta sesamamu dengan jalan peniagaan yang bathil kecuali dengan jalan perniagaan yang ber/aku dengan suka sama suka diantara kamu. (QS. An-Nisa' : 29). Di samping merupakan ssesuatu kelaziman dalam kehidupan social bahwa sebagian orang yang memiliki harta seringkali tidak cakap untuk mengembangkannya dan sebaliknya orang yang kemampuan dalam berbisnis tidak memiliki modal sehingga antara kedua belah pihak dapat saling menunjang sebagaimana dijelaskan didalam kitab Al-Bajuri dalam kaitannya dengan Qiradh yang berbunyi: Dalil atas qiradh adalah ijma' dan kebutuhan (hajat) karena kadang¬-kadang pemilik harta tidak cakap pengelolaannya dan ada orang yang tidak punya harta tapi pandai mengelola. Maka yang pertama membutuhkan pengelola dan yang kedua membutuhkan pekerjaan. (Hasyiah Fathul-Qorib Al-Bajuri, Juz II hlm 21).

23. Selain itu reksadana syariah juga diharapakan dapat menjadi sarana untuk ikut berpertisispasi dalam pembangunan nasional melalui investasi yang sesuai dengan syariah khususnya bagi umat Islam. Organisasi NU diharapkan dapat merintis berdirinya reksadana syariah sebagai wahana bagi warga NU untuk melakukan investasi dan untuk membantu warga yang memerlukan permodalan

24. Pandangan Syariah Terhadap Reksadana Seperti telah dijelaskan di atas bahwa dalam reksadana terdapat hal-hal yang bertentangan dengan syariah baik dalam segi akad, operasi, investasi,transaksi maupun pembagian keuntungan. Namun demikian dalam reksadana konvensional tersebut terdapat pula mu'amalah yang dibolehkan dalam Islam seperti jual beli dan bagi hasil (mudharabah/qirad). Atas dasar pandangan di atas maka Reksadana sepanjang produk-¬produk yang dihasilkan tidak menggunakan cara-cara yang diharamkan oleh Islam dapat dibenarkan oleh syariah sesuai dengan prinsip yang diajarkan oleh Islam yaitu: semua perjanjian atau transaksi yang dilakukan oleh umat Islam dibolehkan oleh syariah sepanjang tidak menghalalkan yang haram atau mengharamkan yang halal sebagairnana tertuang dalam hadis: "Perjanjian itu boleh bagi orang Islam kecuali perjanjian yang mengharamkan yang halal atau menghalalkan vang haram. Dan orang Islam itu wajib memenuhi syarat-syarat yang mereka kemukakan kecuaIi s'yarat.vang mengharamkan yang haIal dan menghalalkan yang haram. (HR. Abu Dawud, Ibnu Majah dan Turmudzi dari Amr bin Auf).

25. Berdasarkan hadis tersebut maka segala macam akad dapat disamakan dengan syarat sepanjang tidak bertentangan dengan syariah.Sebagairnana disebutkan dalam Al-fjqhul Islami wa AdiIlatuhu yang berbunyi: Dan dikiaskan terhadap syarat-syarat yang sah semua akad yang tidak bertentangan dengan dasar-dasar syariah. (Al-Fiqhul Islami waAdillatuhu, Juz 4 hlm. 200). Dan atas dasar hadis tersebut makajumhur ulama sepakat bahwa pada prinsipnya setiap muamalah dibolehkan oleh syara'selama tidak bertentangan dengan syariah, sebagaimanadituangkan dalam sebuah kaidah yang berbunyi:Prinsip dasar dalam transaksi dan syarat-syarat yang berkenaa dengannya boleh selama tidak dilarangoleh syariah atau bertentangan dengan syariah. (Al-Fiqhul Islami wa Adillatuhu, juz 4 shohifah 199)

26. Produk yang diperbolehkan Produk-produk reksadana syariah pada umumnya seperti: Spot, Forward, Swap, Option dan produk lain yang biasanya dilakukan hendaknya menjadi bahan penelitian dan pengkajian reksadana syariah.

27. KinerjaReksadanaSyariah 2014

28. Fatwa DSN Reksadana Syariah fatwa dsn no. 20/DSN-MUI/IV/2001 1. Mekanisme operasional dalam Reksa Dana Syari'ah terdiri atas: a. antara pemodal dengan Manajer Investasi dilakukan dengan sistem wakalah, dan b. antara Manajer Investasi dan pengguna investasi dilakukan dengan sistemmudharabah. 2. Karakteristik sistem mudarabah adalah: a. Pembagian keuntungan antara pemodal (sahib al-mal) yang diwakili oleh ManajerInvestasi dan pengguna investasi berdasarkan pada proporsi yang telah disepakati kedua belah pihak melalui Manajer Investasi sebagai wakil dan tidak ada jaminan atas hasilinvestasi tertentu kepada pemodal. b. Pemodal hanya menanggung resiko sebesar dana yang telah diberikan. c. Manajer Investasi sebagai wakil tidak menanggung resiko kerugian atas investasi yangdilakukannya sepanjang bukan karena kelalaiannya (gross negligence/tafrith).

29. Mekanisme Kerja Reksadana Syariah Akad-akad yang terjadi dalam melakukan transaksi di reksadana syariah adalah akad wakalah dan mudharabah. Antara pemodal dan manajer dan investasi dilakukan dengan system wakalah, dan antara manajer inventaris dan pengguna investasi dilakukan dengan sistem mudharabah SkemaMekanismeKerjaReksadana Bapapem Mengawasi Unit Penyertaan Laporan Manajer investasi Investor Pasar Modal Investasi PasarUang Swasta dan pemerintah Deposito, SBI, Obligasi Sahamdll Bank Kustodian

30. SejarahReksadana Syariah Di Indonesia Munculnya reksadana syariah pertama di Indonesia pada tahun 1997 kelolaan PT. DanareksaInvestment Management (DIM) inilah yang menjadiawalperkembangan instrument syariahdipasar modal. Selanjutnya, padatanggal 3 Juli 2000 PT Bursa Efek Jakarta (BEJ) bersamadengan PT DanareksaInvestment Management (DIM) meluncurkan Jakarta Islamic Index (JII) yang mencakup 30 jenissahamdariemiten yang kegiatanusahanyamemenuhiketentuantentang hokum syariah. Penentuankriteriadarikomponen JII tersebutdisusunberdasarkanpersetujuandariDewanPengawasSyariah (DPS) DIM. Denganadanya indeks ini diharapkan dapat meningkatkan kepercayaan investor untukmengembangkaninvestasisecarasyariah.

31. LanjutanSejarahReksadana Syariah Di Indonesia Hadirnya Bank Muamalat, Asuransi Takaful, dantumbuhnyalembagakeuangansyariahmenimbulkansikapoptimismeningkatnyalembagakeuangansyariahmenimbulkansikapoptimismeningkatnyagairahinvestasi yang berbasispada investor muslim. Bapepammulaimelakukaninisiatifuntukmewadahimuslim, makamulaitahun 1997 dihadirkanreksadanasyariahdenganproduknya yang bernamaDanareksasyariah, yang disahkankeberadaanyaolehBapepampadatanggal 12 Juni 1997. Reksadanasyariah yang diidrikanituberbentukkontrakinvestasikolektif (KIK) berdasarkan UUPM, yang dituangkandalamAkta Nomor 24 tanggal 12 Juni 1997 yang dibuat di hadapan Notaris Djedjem Wijaya, di Jakarta antara PT. Danareksa Fund Management sebagaimanajerinvestasi dengan Citibank N.A. Jakarta sebagai Bank kustodian. PT. Danareksa Fung Management sendiri, sebagaimanajerinvestasidiirikanpadatanggal 1 Juli1992, yang kemudiandilegitimasiolehMenteriKehakiman RI dengansuratkeputusannomor C2/7283.HT.01.YH.92 tanggal 3 September 1992.

32. Nama-NamaReksadanaSyariah 1. BNI Dana SyariahPendapatan 2. I-Hajj Pendapatan 3. MandiriInvesta Dana Syariah 4. MedaliSyariah 5. PNM AmanahSyariah 6. ReksadanaSyariahBatasaSukuk 7. TRIM SyariahSukuk 8. BNI Dana Plus Syariah 9. Capital SyariahFleksi 10. CIMB-Principal Islamic Balanced Growth Syariah 11. CiptaSyariah Balance 12. DanareksaSyariahBerimbang 13. Euro PeregineSyariah Balance Plus 14. IPB Syariah 15. MandiriInvestaSyariahBerimbang 16. PNM Syariah 17. SyariahBatasaKombinasi 18. Mega Dana Syariah 19. Schroder Syariah Balanced Fund 20. TRIM SyariahBerimbang

33. Jenis-jenisReksadanaSyariah 1. ReksadanaPendapatanTetap (Fixed Income Fund) Reksadana yang melakukaninvestasisekurang-kurangnya 80% daridana yang dikelola (aktivanya) dalambentukefekbersifatutang. Umumnyamemberikanpenghasilandalambentukbunga, sepertideposito, obligasisyariah, swbi, dan instrument lain. RDPT merupakansalahsatuupayamelakukaninvestasi yang paling baikdalamjangkawaktumenengahataujangkapanjang (>3 tahun) denganresikomenengah. 2. ReksadanaSaham (Equity Fund) Reksadana yang melakukaninvestasisekurang-kurangnya 80% daridana yang dikelolanyadalamefekbersifatekuitas. Padaumumnyaefeksahammemberikankontribusidenganmemberikanhasil yang menarik, dalambentukcaoutak gain denganpertumbuhanharga-hargasahamdandividen. 3. ReksadanaCampuran (Siscretionary Fund) Reksadana yang mempunyaiperbandingan target asetalokasipadaefeksahamdanpendapatantetap yang tidakdapatdikategorikankedalamketigareksadanalainnya. Reksadanacampurandalamorientasinya lebih fleksibel dalam menjalankan investasi. 4. ReksadanaPasarUang (Money Market Fund) Reksadana yang investasinyaditanampadaefekbersifathutangdenganjatuh tempo yang kurangdarisatutahun.

34. BentukHukumReksadanaSyariah BerdasarkanUndang-undangPasar Modal Nomor 8 Tahun 1995 Pasal 18, ayat (1), bentukhukumReksadanadi Indonesia adadua, yakniReksadanaberbentuk Perseroan Terbatas (PT. Reksadana) danReksadanaberbentukKontrakInvestasiKolektif (KIK). a. Reksa Dana berbentuk Perseroan (Investemet companies) Suatuperusahaan (perseroanterbatas), yang darisisibentukhukumtidakberbedadenganperusahaanlainnya. Perbedaanterletakpadajenisusaha, yaitujenisusahapengelolaanportofolioinvestasi. Reksadanaberbentukperseroandibedakanberdasarkansifatnyamenjadiduayaitureksadanaterbuka(open end foud) danreksadanatertutup (close end foud). Adapunciri dari reksadana bentuk perseroan ini adalah: Badanhukumterbentuk PT PengelolaankekayaanReksadanadidasarkanpadakontrakantradireksi perusahaan dengan manajer investasi yang ditunjuk. Penyimpanan kekayaan reksadana didasarkan pada kontra antara manajerinvestasidengan bank kustondian.

35. Lanjutan b. KontrakInvestasiKolektif (Unit Investement Trust) Kontrak yang dibuatantaraManajerInvestasidan Bank Kustodian yang jugamengikatpemegang Unit Penyertaansebagai Investor. MelaluikontrakiniManajerInvestasidiberiwewenanguntukmengelolaportofolioefek dan Bank Kustodian diberi wewenang untuk melaksanakan penitipan danadministrasiinvestasi. Karakteristikdarireksadanakontrakinvestasikolektifadalah: Menjualunitpenyertaan secara terusmenerussepanjangadainvestoryang membeli. Unit penyertaan tidak tercatat di bursa Investor dapatmenjualkembali unit penyertaan yang dimilikinyakepadamanajerinvestasi (MI) yang mengelola. Hasilpenjualanataupembayaranpembeliankembali unit penyertaanakan dibebankan pada kekayaan reksadana. Hargajual/beli unit penyertaandidasarkanpadanilaiaktivabersih (NAB) perunitdihitungoleh bank kustondiansecaraharian.

36. PengaturanReksadanaSyariah Padadasarnyapengaturanmengenaireksadanainidalamhukumpositif, baik yang konvensionalmaupun yang berdasarkanPrinsipsyariahadalahsamayaitudiaturdalamUndang-Undang No. 8 TahuntentangPasar Modal danperaturan teknis berupa Peraturan Pemerintah, Keputusan Menteri Keuangan, dan peraturan-peraturan yang dikeluarkanolehBapepamdanperaturan-peraturan yang dikeluarkanoleh Bursa EfekselakuSelf OrganitationRgulatory (SRO). PerbedaannyaantarareksadanakonvensionaldenganreksadanasyariahterletakpadapengaturanterhadapreksadanasyariaholehDewanSyariahNasionaldalambentuk fatwa, sertapengaturanmengenaiakad-akaddalampenerbitanefeksyariahdantatacarapenerbitanefeksyariahsebagaimanatertuangdalamkeputusanBapepam yang dikeluarkanpadatahun 2006

37. Tata Cara Perizinan & PendirianReksadanaSyariah Pasal 18 ayat (3) UUPM mengatakan“Reksadanaperseroanmerupakansuatuperseroan yang telahmemperolehizinusahadariBapepam”. PenjelasanPasal 18 ayat (5) menyebutkanbahwapersyaratandantatacaraperizinandalampendirianreksadanaperseroanadalahmengenai: Izinusaha; Ketentuan yang wajibdiaturdalamanggarandasar; Kepengurusan; Permodalan.

38. Lanjutan Pasal 24 PP No. 45 Tahun 1995 mengenaiPenyelenggaraanKegiatandiBidangPasar Modal mengatakanbahwapermohonanuntukmemperolehizin usahareksadanaperseroankepadaBapepamdisertaidengandokumendanketerangansebagaiberikut: Aktapendirianperseroan yang telahdisahkanolehMenteriKehakiman; Nama dan alamat pendiri reksadana; NamadanalamatanggotaDireksireksadana; Nama dan alamat manajer Investasi dan Bank Kustodian; Kontrakpengelolaanreksadana; Kontrakmengenaijasakustodianataskekayaanreksadana; Penunjukanprofesipenunjang Pasar Modal; dan Dokumendanketeranganpendukung lain yang berhubungandenganpermohonanizinusahareksadana yang dittetapkanlebihlanjutoleh BAPEPAM.

39. Tugas & Kewajiban Bank Kustodian Tugas bank kustodian:memberikan jasa penitipan efek dan harta lain yang berkaitan dengan efek serta jasa lain, termasuk menerima dividen, dan hak-hak lain, menyelesaikan transaksi efek, dan mewakili pemegang rekening yangmenjadi asabahnya.

40. T E R I M A K A S I H