1 / 22

Medlemsmöte

Medlemsmöte. 2014-10-10. Agenda. Sfm. Har funnits sedan 1975 Har medlemmar i hela Sverige, mellan 1-350 anställda förmedlare Har både sak (1/3-del) och liv (2/3-delar) medlemmar Styrelsen består av 10 personer 3 personer arbetar på kansliet. Registrerade förmedlare FI. Medlemmar hos Sfm.

tashya-prince
Télécharger la présentation

Medlemsmöte

An Image/Link below is provided (as is) to download presentation Download Policy: Content on the Website is provided to you AS IS for your information and personal use and may not be sold / licensed / shared on other websites without getting consent from its author. Content is provided to you AS IS for your information and personal use only. Download presentation by click this link. While downloading, if for some reason you are not able to download a presentation, the publisher may have deleted the file from their server. During download, if you can't get a presentation, the file might be deleted by the publisher.

E N D

Presentation Transcript

  1. Medlemsmöte 2014-10-10

  2. Agenda

  3. Sfm Har funnits sedan 1975 Har medlemmar i hela Sverige, mellan 1-350 anställda förmedlare Har både sak (1/3-del) och liv (2/3-delar) medlemmar Styrelsen består av 10 personer 3 personer arbetar på kansliet

  4. Registrerade förmedlare FI

  5. Medlemmar hos Sfm

  6. Pågående svenska regleringar

  7. Stärkt konsumentskydd vid försäkringsförmedling • inträdeskrav, utbildning, omfattning av tillståndet • Marknadsföring? • För provisioner gäller följande: • Förmedlaren ska vidta alla rimliga åtgärder (organisatoriska och administrativa system) för att • Identifiera intressekonflikter • Förhindra att kundens intressen påverkas negativt av intressekonflikter • Om inte tillräckliga åtgärder – informera kunden • Förbud mot att ta emot och behålla provision från annan än kunden om ersättningen kan motverka att förmedlaren uppfyller kraven om att förhindra att kundens intressen påverkas negativt av intressekonflikter • Vem gäller reglerna för? Och vad? • Sak? Liv? • Up-front? Strukt? • I kraft 1 mars 2015 • Befintlig affär?

  8. Utökad flytträtt • Rätt kompetens vid flytt av sparande • Dokumentation • Försäkringsbolagets redogörelse för försäkringen • Flytt till • Flytt från • Förmedlaren informerar om förmedlingen

  9. Utanför Sverige • Mifid • Regler för värdepappersbolag, om räntor, för handelsplattformar m.m. • IMD 1½ • provisionsförbud • IMD II • Jämförande webbsidor • Mer om utbildning • Mer om transparens • Mer om allt möjligt • Priips • Informationskrav vid fin.instrument • Inte tjänstepensionsförsäkringar

  10. Provisionsförbud • Inom EU • Finns med i Mifid II • Finns just nu inte med i IMD II • Prips – kopplingar mellan direktiven • Tidsplan

  11. Eiopa Trilog

  12. MIS-standard • Vem ska besluta om ändringar i standarden • Vad ska standarden innehålla • Min Pension • Valcentraler • Försäkringsbolag • Förmedlare • Vad behöver en förmedlare veta?

  13. InsureSec – plattform för förtroende målet

  14. Varför test? Sfm KU-test

  15. När måste jag göra testet? Insuresec har kallat livförmedlare till uppdateringstest • utifrån när man gjorde första testet • utifrån var i landet man bor

  16. Bakgrund • varje förmedlare ska ha relevant testad kunskap, denna regel har funnits sedan 2005 • Insuresec skapar test och genomför testtillfällen • Sfm tillhandahåller en frivillig kunskapsuppdateringsutbildning för medlemmar

  17. …vad händer om du inte klarar testet före sista december 2014? Om du inte klarar testet före årsskiftet tas du bort från Insuresec:s hemsida. Du måste klara testet för att din licens ska aktiveras. • Här framgår vilken licens du har. Det syns om du har kunskapsuppdaterat eller inte Du bör göra testet i god tid inför årsskiftet

  18. Insuresec:s licensnivåer Numera sammanslagen till en

  19. Omfattning av KU-testet 2014Finns bara ett test, lika för alla licenshavare (C-delen testas inte) Numera sammanslagen till en

  20. Kunskapsmålen För att läsa målen rekommenderar vi alla att gå in på www.insuresec.se • där finns de bakomliggande kunskapsmålen • där finns kunskapsuppdateringsmålen

  21. Ansvarsförsäkring • Vad tycker FI • Vad tycker domstolen • Vad gäller enligt lag? • Om lagen ändras – vad händer då?

More Related