1 / 6

Návrh riešenia klienta Filip Novotný

Návrh riešenia klienta Filip Novotný. Ing. Tomáš Kročian produktový manažér Broker Consulting, a.s. Tower 115 Pribinova 25, 811 09 Bratislava tel.: +421 2 208 500 30, fax: +421 2 208 500 37 mobil: + 421 918 968 918 e-mail: tomas.krocian@bcas.sk www.bcas.sk.

valmai
Télécharger la présentation

Návrh riešenia klienta Filip Novotný

An Image/Link below is provided (as is) to download presentation Download Policy: Content on the Website is provided to you AS IS for your information and personal use and may not be sold / licensed / shared on other websites without getting consent from its author. Content is provided to you AS IS for your information and personal use only. Download presentation by click this link. While downloading, if for some reason you are not able to download a presentation, the publisher may have deleted the file from their server. During download, if you can't get a presentation, the file might be deleted by the publisher.

E N D

Presentation Transcript

  1. Návrh riešenia klienta Filip Novotný Ing. Tomáš Kročian produktový manažér Broker Consulting, a.s. Tower 115 Pribinova 25, 811 09 Bratislava tel.: +421 2 208 500 30, fax: +421 2 208 500 37 mobil: + 421 918 968 918 e-mail: tomas.krocian@bcas.sk www.bcas.sk

  2. a) Cieľ bývanie 170 000 Eur • Možnosť A (s hypotékou): • Predaj bytu po babke: 50 000 Eur • Zdroje dedičstvo + rezerva: 50 000 Eur • Hypotéka na 30 rokov: 70 000 Eur (300 Eur/mes.) • Možnosť B (bezhypotéky): • Predaj bytu po babke: 50 000 Eur • Predaj bytu Novakových: 100 000 Eur • Zdroje dedičstvo + rezerva: 20 000 Eur

  3. b) Pohotovostná rezerva • Min. 3 x výdavky rodiny cca 5000 Eur.

  4. c) Zabezpečenie rizík • Manželka: na MD • Manžel: riziková skupina (elektromechanik), • registrovaný športovec • Kryté riziká v produkte rizikového životného poistenia: • Smrť, Invalidita choroba/úraz: 133 523 Eur výdavky • Smrť, Invalidita klesajúca: 70 000 Eur úver • Práceneschopnosť od 29 dňa: 20 Eur na deň • Denné odškodné – úraz 20 Eur na deň • Deti: úrazové poistenie • Denné odškodné – úraz: 13 Eur na deň

  5. d) Renta Životná úroveň: 1323 Eur (70% z celkového príjmu) Celkový dôchodok: 1100 Eur Doplnková renta: 223 Eur Potrebná nasporená suma: 35 000 Eur (1,9%,15R) Potrebná investícia: 51 Eur mesačne (4%, 30R) Produktinvestičného sporenia

  6. e) Sporenie pre deti suma 3000 Eur • Sporenie pre dieťa 0 r.: 11 Eur / mesačne • Sporenie pre dieťa 5 r.: 16 Eur / mesačne

More Related