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貿易金融工具介紹

貿易金融工具介紹. 中國輸出入銀行 業務部 張珮瑩 日期： 103 年 8 月 26 日. 中國輸出入銀行. 為專責 協助廠商出口 的 專業銀行。 與美國輸出入銀行 、 日本國際協力銀行 、 NEXI 扮演相同輸出信用機構 （ Export Credit Agency, ECA ） 角色 ，是企業的對外貿易 的 伙伴。. 台灣出口現況. 百萬美元. 305,441. 資料來源：財政部貿易統計資料. 台灣出口現況. %. 資料來源：財政部貿易統計資料. 何謂競爭力. 競爭力是對象在競爭中顯示的能力

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Presentation Transcript

  1. 貿易金融工具介紹 中國輸出入銀行 業務部 張珮瑩 日期：103 年 8 月 26 日

  2. 中國輸出入銀行 • 為專責協助廠商出口的專業銀行。 • 與美國輸出入銀行、日本國際協力銀行、NEXI扮演相同輸出信用機構（Export Credit Agency, ECA）角色，是企業的對外貿易的伙伴。

  3. 台灣出口現況 百萬美元 305,441 資料來源：財政部貿易統計資料

  4. 台灣出口現況 % 資料來源：財政部貿易統計資料

  5. 何謂競爭力 競爭力是對象在競爭中顯示的能力 競爭力是是一種相對指標， 透過競爭才能表現出來， 競爭力有大有小、或強或弱。 企業競爭力~要準確測度出來~ 難！

  6. 國際貿易常見付款方式 1. C.W.O. (Cash With Order) 訂貨預付貨款 2. C.A.D. (Cash Against Documents) 付現交單 3. L/C ( Sight & Usance LC) 4. D/P 5. D/A 6. O/A 7. 分期付款 (Installment) 8. 寄售 (Consignment)

  7. 國際貿易付款方式趨勢 非信用狀交易 信用狀交易 資料來源：中央銀行統計資料

  8. 台灣金融優勢 信用制度、貸款利率 (2013)

  9. 中東歐CEECs(16國)

  10. 中東歐各國重要經貿指標

  11. 中東歐CEECs(16國)貸款利率 資料來源：World Bank, Lending Interest Rate Indicators(%)

  12. 保加利亞 阿爾巴尼亞 資料來源：BANKSCOPE (Aug 2014) 資料來源：THE BANKERS (July 2014) 波士尼亞 立陶宛 資料來源：BANKSCOPE (Aug 2014) 資料來源：THE BANKERS (July 2014)

  13. 捷克 匈牙利 資料來源：THE BANKERS (July 2014) 克羅埃西亞 資料來源：THE BANKERS (July 2014) 愛沙尼亞 資料來源：THE BANKERS (July 2014) 資料來源：THE BANKERS (July 2014)

  14. 拉脫維亞 羅馬尼亞 資料來源：THE BANKERS (July 2014) 波蘭 資料來源：THE BANKERS (July 2014) 馬其頓 資料來源：BANKSCOPE (Aug 2014) 資料來源：THE BANKERS (July 2014)

  15. 蒙特內哥羅 斯洛伐克 斯洛維尼亞 資料來源：THE BANKERS (July 2014) 資料來源：BANKSCOPE (Aug 2014) 塞爾維亞 資料來源：THE BANKERS (July 2014) 資料來源：THE BANKERS (July 2014)

  16. 信用風險 其他潛在 的風險s…… 國家風險 匯率風險 運送風險 作業風險 新興市場風險

  17. Probability 何謂風險 Loss Probability Loss

  18. 國際貿易之避險與融資 賒帳 90天 09/29 貨款屆期 07 / 01 裝船出貨 9月29日貨款才到期， 可不可以早點拿到錢？ →融資需求 進口商會不會出問題？ 如何規避進口商信用風險？ →風險規避需求

  19. 輸出保險: D/P、D/A輸出綜合保險、O/A輸出綜合保險、中小企業安心出口保險、中長期延付輸出保險、信用狀貿易保險、海外投資保險、國際應收帳款保險、全球通帳款保險 貸款: 短期出口貸款、中長期出口貸款、海外投資貸款、中長期輸入貸款、及轉融資....等等 保證: 海外營建工程保證、造船保證....等等 承購: 信用狀應收帳款承購 輸銀的業務

  20. D/P、 D/A 、及O/A輸出保險 承保範圍 • 政治危險： • 進口國實施禁止或限制進口或外匯交易者 • 進口國因戰爭、革命、內亂、天災以致中止貨物進口或外匯交易者 二.信用危險： • 進口商破產 • 進口商不承兌 • 進口商不提貨 • 進口商到期不付款

  21. D/P 、 D/A 、及O/A保險承保成數 政治危險：保險價額之 90% ~ 100%信用危險：

  22. 信用狀貿易保險承保成數 政治危險：保險價額之100% 信用危險： 開狀國國家評等為A、B、C級者90% 開狀國國家評等為D級者85%

  23. 信用狀出口貸款 D/P、D/A及O/A出口貸款 國內廠商以一年以下遠期信用狀方式出口產品，輸銀可對國內廠商提供短期信用狀出口貸款，藉該項貸款，國內廠商出口後可拿到大部份貨款，國外買主則可屆期才還款。 國內出口廠商以 D/P、 D/A或 O/A方式出口，向輸銀投保輸出保險，並將輸出保險權益轉讓予輸銀，出口後將裝船文件交付輸銀，輸銀可提供出口週轉金貸款。 短期出口貸款

  24. 貸款標的 • 我國產製或組裝的機器設備、汽車零組件、電腦產品、通信電子、電機設備等產品。 2. 以「台灣接單、海外出口」模式出口上述產品者。 中長期出口貸款業務 國内廠商以一年以上遠期信用狀或擔保信用狀方式出口機械設備， 輸銀可對國內廠商提供中長期出口貸款，藉該項貸款，廠商出口後可拿到全部貨款，國外買主則可以分期付款方式逐期償還。

  25. 好不容易爭取到的訂單，怎麼辦？ 努力推廣外銷，接到一張奈及利亞ABC 公司10萬美元訂單，付款方式為由奈及利亞Cooperative Bank Plc 出具Usance 360 days L/C， 經洽主要往來外匯指定銀行，詢問未來收到Cooperative Bank Plc 銀行L/C辦理押匯事宜， 但往來銀行答稱，這家開狀銀行規模小(淨值只有1,124萬美元，世界排名7,590名)，只能以託收方式處理，無法辦理押匯。 出口商費了九牛二虎之力才爭取到的訂單，出貨？不出貨？ 但萬一將來開狀銀行真的倒了？或發生國家風險？ 拿不到貨款怎麼辦？ Usance 360 days L/C 時間這麼長，資金壓力哪能承受？

  26. 遠期信用狀 :32B (Currency Code-, Amount): USD100,000. :59 (Beneficiary): : 46B Documents required: : 41A (Available with… By…): Any Bank Available with us by acceptance, draft(s) drawn on us. All documents to be sent to us through (any) bank. :42C (Drafts at..): 360 days after B/L date :42D (Drawee-Name and Address): Cooperative Bank Plc. :43P (Partial shipments): Not Allowed . .

  27. 業務洽詢 總　行 地址： 台北市南海路三號八樓 　授信專線： (02)2321-8284 (02)2392-5235 　輸保專線： (02)2393-4401 (02)2394-8145 　網址： http://www.eximbank.com.tw E-Mail：eximbank@eximbank.com.tw

  28. 業務洽詢(續) 　分行 - 提供各項貸款、保證及輸出保險服務 　● 高雄分行- 高雄市中正二路七十四號八樓 　　電話： (07)224-1921 　　專線： (07)224-1927 　　傳真： (07)223-7437 　● 台中分行-台中市台中港路二段一之十八號五樓 　　總機： (04)2322-5756 　　傳真： (04)2322-5755 　●新竹分行–新竹縣竹北市復興一街251號8樓之6 　　電話： (03)658-8903，658-8943 　　傳真： (03)658-8343，658-8743

  29. 謝謝聆聽

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