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報告人 : 鄧安理 製作人 : 何健瑋 林伯翰、鄧安理

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Presentation Transcript

  1. 第二單元 投資理財與經濟活動 報告人:鄧安理 製作人:何健瑋 林伯翰、鄧安理

  2. 1.投資與理財 2.投資知多少 3.社會的投資 4.投資與經濟活動 5.理財的目的 6.理財的方式 7.小學生的理財世界 8.建立正確的金錢觀 9.蒐集理財的訊息 10.投資理財有得也有失 報告大綱

  3. 第二單元p.21投資理財與經濟活動 投資與理財 • 投資是帶動經濟成長的因素之ㄧ • 理財是累積財富的方法 • 藉由生活中的實例，思考價格與數量的關係、政府在經濟活動中的角色

  4. 第二單元p.22投資理財與經濟活動 投資知多少 • 在乎才會有價值{鑽石.黃金.古董字畫.青春….}完全反應出供給及需求. • 在以前賺錢的目的是改善生活.投資這種東西是有錢人玩的？

  5. 第二單元p.23投資理財與經濟活動 社會的投資 • 社會上有許多投資活動,例如:興建工廠、開辦公司…是參與生產活動以獲取利潤 • 政府的投資,包含設立學校,培養人才;興建道路、港口和機場,便利運輸;規劃工業區,提高企業投資的意願 、

  6. 第二單元p.23投資理財與經濟活動 投資與經濟活動 • 現代科技日新月異不斷推出新產品 • 投資者研發技術、開發新產品,促進經濟活動的多樣性

  7. 第二單元p.24投資理財與經濟活動 理財的目的 • 理財是累績財富的方式 • 訂定生活中想要達成的短期、中期和長期等目標(圖3) • 累積財富,妥善規畫人生

  8. 第二單元p.25投資理財與經濟活動 理財的方式 • 包含銀行定存、買賣股票、投資房地產和買賣基金等…… • 不是只有大人能理財,小孩子也可以

  9. 高 高 標會 財務槓桿度 風　險　性 股票、房地產 共同基金、債券 銀行存款及保險 低 低 理財工具的介紹

  10. 第二單元 p.26投資理財與經濟活動 小學生的理財世界 • 要具備理財規劃的能力 • 養成記帳的習慣 • 了解自己的消費狀況 • 節省下來的零用錢,存入銀行、郵局,賺取利息,增加財富

  11. 冒險 穩健 保守 第二單元 p.27 投資理財與經濟活動 建立正確的金錢觀 • 秉持負責任的態度 • 金錢除了可滿足個人需求,也可以利用捐助的方式幫助社會上的弱勢族群

  12. 第二單元 p.28 投資理財與經濟活動 蒐集理財的訊息 • 投入資金之前,透過閱讀報章雜誌、收看與收聽電視和廣播的財經報導 • 充分掌握相關資訊後,再進行投資理財的活動

  13. 第二單元 p.29 投資理財與經濟活動 投資理財有得也有失 • 投資理財是利用金錢賺取利潤,但並不表示每次都穩賺不賠,投資理財也是有風險 • 選擇風險低的投資方式,會得到較少的利潤;選擇獲利高的投資方式,可能同時要面臨較高的風險(圖2)

  14. 對抗通貨 項 目 優 點 缺 點 膨脹能力 • 專家操作 • 省時省力 • 風險僅高於定存 良好 • 多元選擇 • 報酬率不錯 共同基金 • 風險分散 • 合法節稅 • 金額自由 • 變現性強 • 定期存款提前解約 • 利息損失 • 風險小 • 有一定利息 銀行存款、債券 不太好 • 風險高 佳 • 報酬率高 • 變現性強 股票 • 保值性高 • 具實用性 • 資金需求大 不太好 房地產 • 可有收入 • 不易變現 • 風險相當大 佳 • 報酬率高 標會 • 手續方便 • 倒會風險 各種理財工具之優缺點比較

  15. 謝謝大家的觀賞

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