Agresso: Soluciones para el Sector Financiero

2. Agresso:Soluciones para el Sector Financiero José Manuel Robles Financial Sector Sales Manager CSSAGRESSO

3. Presentación de compañía La Compañía Algunas Referencias Nuevos Retos Nuevos Retos para el Sector Financiero Valores Diferenciales Soluciones CCSAgresso para el Sector Financiero Soluciones de Gestión Soluciones de Negocio 3 11 14

4. Presentación de compañía La Compañía Algunas Referencias Nuevos Retos Nuevos Retos para el Sector Financiero Valores Diferenciales Soluciones CCSAgresso para el Sector Financiero Soluciones de Gestión Soluciones de Negocio 3 11 14

5. La Compañía Unit 4 Agresso • Compañía multinacional fabricante de Soluciones de Gestión para empresas y organismos públicos • Cotiza en la bolsa de Amsterdam (Euronext) • Cuenta con alrededor de 2.800 empleados • Más de 10.000 clientes • Más de 1.100.000 usuarios de nuestras Soluciones repartidos por más de 100 países • Tiene filiales y distribuidores en: Alemania, Bélgica, Dinamarca, España, Francia, Holanda, Irlanda, Noruega, Portugal, Reino Unido, Suecia, América del Norte, América del Sur y Canadá • Fundada en 1980

6. La Compañía Resultados económicos Unit 4 Agresso • La facturación ascendió a 414,5 millones de euros (+18% sobre 2005), con un EBITDA de 47,3 millones (+21% sobre 2005) • Excluyendo a NOXS, división de Internet & Seguridad recientemente vendida, la facturación total fue de 236,8 millones de euros (+19% sobre 2005) y el EBITDA de 40,1 millones de euros (+25% sobre 2005) • El crecimiento orgánico de la facturación fue del 9% • Beneficio por acción antes de amortización de 1,12 euros, con crecimiento del 11%

7. La Compañía CCS Agresso CCS Agresso es la filial española del grupo Unit 4 Agresso. Dispone de oficinas, centros de desarrollo y servicios distribuidos por las diferentes comunidades, con una plantilla especializada en torno a las 750 personas y con una importante cartera de clientes, tanto en empresas de diferentes sectores como en las Administraciones Públicas. Gracias a su tecnología Karat aplicada a todas sus Soluciones, CCS Agresso posee la capacidad tecnológica necesaria para proporcionar al usuario información ágil y asequible. CCS Agresso es interlocutor global para empresas y organismos públicos, cuenta con un extenso conjunto de partners repartidos por toda la Península Ibérica que ofrecen al cliente soluciones y servicios de alto nivel. • Plantilla experimentada y cualificada con alrededor de 750 profesionales • Importante cartera de clientes, tanto en el sector privado como público • Ofrece Soluciones y Servicios de Back y Front-office (ERP y CRM) * ekon, Solución ERP que se adapta perfectamente a su negocio * Solución de Gestión Empresarial Agresso Business World * Soluciones para el Sector Público * Soluciones y Servicios CRM • Oficinas propias y partners en todo el territorio nacional

8. La Compañía Resultados económicos 2006 de España • Los ingresos totales (incluyendo los de CCS) ascendieron a 48,3 millones de euros • Los ingresos consolidables (excluyendo a CCS por haber sido integrada a final de año) se incrementaron hasta 14,3 millones de euros • El EBITDA consolidable creció hasta 2,9 millones de euros • Inversiones en I+D conjuntas (Agresso Spain y CCS) ascendieron a 2,5 millones de euros

9. La Compañía Soluciones y Servicios • Soluciones para el Sector Financiero • Soluciones ERP: ekon y Agresso Business World • Soluciones y Servicios CRM • Soluciones para el Sector Público • Soluciones para Gabinetes Profesionales • Soluciones SIM para Hoteles y Concesionarios de Automóviles

10. Referencias Clientes en España: Sector Financiero • Caja Granada • BBK • Caja Círculo • Caja Jaén • Caja de Ingenieros • La Caixa • Infodesa • Fundación BBVA • CTI • Seguros Musini • Grupo Euro56 –Eurotasa

11. Referencias Clientes internacionales relevantes: Sector Financiero • Central Bank of Iceland (Islandia) • Central Bank of Norway (Noruega) • The Bank of England (Reino Unido) • Goffin Bank (Bélgica) • JP Morgan (Francia) • Crédit Coopératif (Francia) • Chase Manhattan (Reino Unido) • Lloyds TSB Registrars (Reino Unido) • Caisse d’Epargne Tours (Francia) • Banque Populaire Rives Paris (Francia) • West Bromwich Building Society (Reino Unido)

12. Presentación de compañía La Compañía Algunas Referencias Nuevos Retos Nuevos Retos para el Sector Financiero Valores Diferenciales Soluciones CCSAgresso para el Sector Financiero Soluciones de Gestión Soluciones de Negocio 3 11 14

13. Nuevos retos – Nuevas Soluciones Nuevos Retos para el Sector Financiero Los tiempos donde los recursos eran infinitos, ha evolucionado hacia la necesidad de racionalizar los costes e incrementar la eficiencia de los mismos. En esta época de rápidos cambios y continuo crecimiento, necesitan soluciones distintas, que faciliten el cambio y el crecimiento de la compañía hacia cualquier tamaño y en cualquier dirección. Los principales retos que han motivado este cambio han sido: • Mayor competencia • Nuevas normativas reguladoras y de gestión del riesgo • Presiones del mercado • Disminución de márgenes y pérdida de competitividad • Necesidad de incrementar la rentabilidad • Necesidad de mejorar la gestión y eficiencia de los procesos • Alinear la tecnología con la estrategia empresarial • Necesidad de innovar • …

14. Valores Diferenciales Agresso: Valores Diferenciales de Agresso • Escalabilidad: Para cubrir todo el alcance funcional de las áreas de Soporte a la Explotación, en parte o en su totalidad, tanto presente como futuro, pero podemos empezar a nivel departamental. • Agilidad Post Implementación: Para lograr adaptarse de una forma rápida y eficiente a los cambios continuos del mercado y la empresa. • ERP sin fecha de caducidad: La escalabilidad y Agilidad de Agresso hacen que su vida útil en la compañía se exponencialmente mas elevada que el resto de ERPs del mercado. Rentabilizando y protegiendo la inversión • Herramientas explotación de la información De una forma integral, rápida, flexible y configurable por los usuarios

15. Presentación de compañía La Compañía Algunas Referencias Nuevos Retos Nuevos Retos para el Sector Financiero Valores Diferenciales Soluciones CCSAgresso para el Sector Financiero Soluciones de Gestión Soluciones de Negocio 3 11 14

16. Portfolio de Soluciones CCSAgressopara el Sector Financiero Agresso: Soluciones para el Sector Financiero • SOLUCIONES DE GESTION: Están formadas por soluciones de CCSAgresso encaminadas a ofrecer soluciones de gestión ya sean globales o departamentales que ayudan a incrementar la eficiencia y competitividad de los recursos de la entidad. • SOLUCIONES DE NEGOCIO Están formadas por soluciones CCSAgresso que la entidad puede ofrecer a sus clientes ya sea en régimen de alquiler o propiedad. El objetivo de este tipo de proyectos es fidelizar a los clientes de la entidad ofreciéndoles servicios que les aportan un alto valor añadido a un precio muy competitivo.

17. Portfolio de Soluciones CCSAgressopara el Sector Financiero Agresso: Soluciones de Gestión • ERP–CRM INTEGRAL PARA EL SECTOR FINACIERO: Solución integral e integrada para todas las áreas de soporte a la explotación. • SOLUCIONES DEPARTAMENTALES • Ekon Broker: Banca Privada - Gestión de Patrimonios • Ayuda a la Planificación Presupuestaria • Seguimiento y Control Presupuestario • Gestión de Compras – eProcurement • Gestión del Ciclo de Vida del Inmovilizado • Gestión de Activos Fijos e Inventarios • Gestión de Obra Social y Fundaciones • Gestión de Empresas Participadas y/o Consolidación • Recursos Humanos y Nómina • Gestión de la relación con los clientes - CRM • Gestión de Proyectos Globales o Departamentales

18. Portfolio de Soluciones CCSAgressopara el Sector Financiero Agresso: Soluciones de Negocio CCSAgresso pone a disposición de las entidades, diversas soluciones que estas puede usar para fidelizar y captar nuevos clientes, ofreciéndoles soluciones de alto valor añadido a un coste muy competitivo o nulo. • Clientes Institucionales: • Gestión de recaudación de tributos. • Gestión de multas • Gestión de nóminas y RRHH • … • Clientes del Sector Privado: • Gestión de nóminas y RRHH • Finanzas y fiscalidad • CRM • …

19. CCSAGRESSO Conclusión CCSAgresso es Proveedor Global de Soluciones para el Sector Financiero.

20. Proyecto de Automatización de los procesos de Gestión del Inmovilizado, Compras y Pagos en el Sector Financiero

21. Situación de Partida Personas Procesos Información Tecnología Objetivos y Alcance del Proyecto Beneficios del Proyecto 2 9 10

22. Situación de Partida Personas Procesos Información Tecnología Sistema de Información • Descripción de la situación actual de los Sistemas de Información en el Sector Financiero A continuación se recoge nuestro entendimiento de la situación actual de desde el punto de vista de los Sistemas de Información, lo cual nos ayudará a centrar nuestro enfoque en base a las principales cuestiones y necesidades planteadas en cuanto a cada una de las dimensiones de su organización: Procesos, Personas, Información y Tecnología.

23. Situación de Partida Personas Procesos Información Tecnología Sistema de Información • Personas • Alta dedicación de esfuerzos del personal a tareas administrativas que podrían realizarse de forma automática y en la actualidad se hacen manualmente. • El conocimiento de determinados procesos ha podido suele recaer en personas concretas, generando una importante dependencia para la Entidad cara a la ejecución de procesos críticos.

24. Situación de Partida Personas Procesos Información Tecnología Sistema de Información • Procesos • No suele existir un Manual de Procesos definido con carácter global, uniforme y consistente, aunque si un número importante de iniciativas departamentales. • La frecuente falta de un Modelo de Procesos global, suele derivar en un modelo de información poco estructurado y disperso departamentalmente. • Suele existir un importante número de procesos basados en soporte documental, con las ineficiencias inherentes al uso de documento en soporte papel.

25. Situación de Partida Personas Procesos Información Tecnología Sistema de Información • Información • Normalmente no existe una visión global de la información para la gestión de los procesos del área. • Resultado de la falta de un Sistema de Información válido, la elaboración del reporting es una tarea que consume gran cantidad de tiempo, no siendo el resultado de la fiabilidad deseada al tratarse de un proceso manual. • No suele existir un sistema de almacenamiento de información común que asegure la integridad y no redundancia de la información. Existe pues el riesgo de que la información con la que trabajan las distintos Áreas pueda no ser consistente o se requiera de chequeos adicionales para evitar tal inconsistencia.

26. Situación de Partida Personas Procesos Información Tecnología Sistema de Información • Tecnología • Los sistemas heterogéneos (SAP, Lotus Notes, desarrollos a medida…) con los que las entidades cuentan actualmente, requieren de un trabajo de integración entre ellos y de un mantenimiento de las interfaces, que convierten en inviable tanto técnica como económicamente cualquier posible proyecto para evolucionar la solución actual a las nuevas necesidades de la entidad. • Los actuales sistemas de un entidad financiera no suelen llegar, por el coste de licencias que ello conllevaría, a todas las oficinas y departamentos descentralizados de la misma.

27. Introducción: Comprensión de la Situación Actual Objetivos y Alcance del Proyecto Objetivos Alcance Organizativo Alcance Funcional Beneficios del Proyecto 2 9 10

28. Objetivos y Alcance del Proyecto • Introducción • Cara a la implantación de un Sistema de Gestión Integrada para la automatización de los modelos operativos actuales de gestión del Inmovilizado, Compras y Pagos, hemos identificado una serie de objetivos que deben ser cubiertos durante la realización del proyecto y que a finalización del mismo, se convertirán en beneficios para la Organización en ganancias de eficiencia, eficacia y calidad. • Por otra parte y tras la relación del alcance en cuanto a beneficios esperados, identificamos el Alcance del Proyecto en cuanto a: • Cuales serán las unidades de la Organización de la entidad, que participarán en el proyecto de Informatización • Cuales serán los procesos existentes en el anterior alcance organizativo que serían objeto de estudio para su automatización. • y por último cual será el ámbito tecnológico a considerar durante el proyecto.

29. Objetivos y Alcance del Proyecto • Objetivos del Proyecto • Los objetivos del proyecto de Automatización de la Gestión de Inmovilizado, Compras y pagos, en una Entidad Financiera son: • Automatización tareas actualmente manuales • Eliminar movimiento de documentos. Con dos actuaciones complementarias: • Digitalización de documentos repetitivos a contabilizar • Gestor documental para documentos básicos: Contratos, licencias, facturas, etc. • Eliminar fotocopias de documentos de pagos, también gracias a la digitalización y la automatización de procesos. • Eliminar uso de las cuentas enlace: • Conexión • Cuentas puente de inversión • Eliminar costes y problemas de integraciones innecesarias al ser en un sistema integral e integrado.

30. Objetivos y Alcance del Proyecto • Objetivos del Proyecto • Disponer de un sistema de información de gestión adaptado a las necesidades del Sector Financiero: • Posibilidad de generar Cuadros de Mando específicos del Sector. • Informes de Gestión periódicos, sobre servicios atendidos • Evolución de presupuestos y pagos • Facilidad para extracción dinámica de información para gestión diaria • Disponer de un sistema con agilidad post-implementación, que le permita a la entidad adaptarse rápidamente a los cambios normativos y de mercado. • Integración de la información, uniendo tareas entre áreas directamente afectadas, dado una solución global a varios ámbitos. • Mantener la trazabilidad y complitud de la información, entre áreas.

31. Objetivos y Alcance del Proyecto • Objetivos del Proyecto • Redefinir los procedimientos y tareas, en base a “Flujos de Trabajo” que apoyen labores de Gestión y control de la información, frente a las actualmente rutinarias de cumplimentación de conexiones. • Orientación de procedimientos hacia los flujos de trabajo estándares de la solución ERP. • Buscar la máxima integración “on-line” con resto de aplicaciones corporativas. • Lograr la contabilización diaria, a ser posible directa, desde el ERP, que en algunas entidades es mensual. • Poder incluir, a través del portal de la entidad, el acceso desde las SUCURSALES dentro de los flujos de trabajo necesarios.

32. Objetivos y Alcance del Proyecto • Alcance del Proyecto • El alcance del proyecto, inicialmente cubre las Áreas de Gestión de Inmovilizado, Compras y Pagos con carácter global a toda la entidad y en concreto contempla, desde los distintos puntos de vista: • Alcance Organizativo: Las distintas Áreas Operativas involucradas dentro de la organización de la entidad. • Alcance Funcional: Enumera las Áreas Funcionales afectadas por el proyecto y que se habrán de mantener integradas en la solución propuesta, por la máxima interrelación de la información manejada.

33. Objetivos y Alcance del Proyecto • Alcance Organizativo • Las Áreas Operativas involucradas son: • Soporte y Medios Técnicos: • Compras y Suministros • Obras y Reformas • Mantenimiento de Edificios • Gestión de Inmovilizado • Explotación y Mantenimiento • Sistemas • Recuperaciones: • Ventas de Inmuebles • Desarrollo y Aplicaciones Tecnológicas. • Seguridad. • Contabilidad y Control: • Contabilidad • Control de Pagos • Control Informático • Gestión Fiscal • Administración y Servicios Internos: • Almacén

34. Objetivos y Alcance del Proyecto • Alcance Funcional El Alcance Funcional vendrá determinado por los procesos realizados en las Áreas Funcionales que se muestran a continuación: Gestión Contable del Inmovilizado Propio Información Fiscal Gestión Contable y Fiscal Gestión de Presupuestos de Gastos e Inversión Gestión de Centros y Control de los Pagos Gestión Presupuestaria Gestión de Compras Contratación de Servicios Compras de Inmovilizado Compras de Consumibles Logística de Almacenes Gestión de Bienes Inmuebles Gestión y Mantenimientos de Inmuebles (Propios y Arrendados) Gestión de la Enajenación de Inmuebles Gestión de Obras Nuevas y Reformas

35. Visión Global del ProyectoEnfoque de la Solución • Alcance Funcional Considerando la situación de partida, los objetivos de proyecto planteados y las herramientas que desplegaremos, la propuesta de Programa de Proyectos Funcionales es la siguiente: • Proyecto Gestión Contable y Fiscal y Activos Fijos • Gestión Contable del Inmovilizado Propio • Información Fiscal • Proyecto Gestión Presupuestaria y Procesos de Compras • Gestión de Presupuestos de Gastos e Inversión • Gestión de Centros y Control de los Pagos • Contratación de Servicios • Compras de Inmovilizado • Compras de Consumibles • Logística de Almacenes • Proyecto de Gestión de Bienes Inmuebles • Gestión y Mantenimientos de Inmuebles (Propios y Arrendados) • Gestión de la Enajenación de Inmuebles • Gestión de Obras Nuevas y Reformas

36. Comprensión de la Situación Actual Objetivos y Alcance del Proyecto Beneficios del Proyecto Organizativo-Funcionales Tecnológicos Económicos 2 9 10

37. Visión Global del ProyectoCriterios para la Consecución de Objetivos • Beneficios Organizativo-Funcionales • Incorporación de las Sucursales al sistema Agresso para la petición de materiales / servicios y control del presupuesto de gastos. • Poseer un único dato pero con la posibilidad de que cada departamento u oficina posean una visión personalizada del mismo. • Potente y Flexible herramienta de elaboración de informes y consultas, así como la incorporación del DataWarehouse en el sistema, que permitirá una mayor y mejor explotación de la información tanto operativa como de gestión para la toma de decisiones. • Al automatizar e integrar en Agresso los procesos de aprovisionamiento, gestión de gastos e inversión, se consigue una menor necesidad de recursos administrativos para la gestión, control y mantenimiento de la información. • Al distribuir la carga de trabajo y la gestión de la información se minimiza la posibilidad de convertir a ciertos recursos en críticos y “cuellos de botella”. • Alertas proactivas: Agilidad en la gestión de excepciones y criticidades.

38. Visión Global del ProyectoCriterios para la Consecución de Objetivos • Beneficios Tecnológicos • Homogeneización de la Plataforma, lo cual permitirá disponer de una tecnología unificada, así como de un mismo interfaz y punto de entrada al sistema de gestión. • Disminución de interfaces necesarias al incorporar en Agresso funcionalidades actualmente dispersas en varios sistemas. • Posibilidad y facilidad de ampliación futura de la funcionalidad actual integrada en el mismo sistema de gestión, como por ejemplo Gestión de Proyectos. • Tecnología WEB para el “despliegue” del sistema a la sucursales y para la gestión de procesos tales como: peticiones de material, circuitos de aprobación de solicitudes de material, recepción de mercancías, circuito de aprobación de facturas,… • Entorno .NET (estándar “de facto”) frente a lenguajes propietarios (como ABAP-IV de SAP), lo cual permitirá eventualmente ala entidad disponer de recursos propios para el mantenimiento y desarrollo de la aplicación. • Facilidad de parametrización y transferencia del know how: Disminución del Coste Total de Propiedad.

39. Visión Global del ProyectoCriterios para la Consecución de Objetivos • Beneficios Económicos • Reducción de costes de mantenimiento debido a 3 causas principales: • Unificación de procesos en un único sistema. Se puede pasa de varios contratos de mantenimiento de distintas soluciones a uno solo. • Menor coste por la adquisición de licencias al poder dar un mayor alcance funcional con un menor número de licencias (lo cual repercute en un menor importe del mantenimiento anual). • Disminución de incidencias provocadas en procesos “no estándares” (programados específicamente) debido a una mayor implantación de procesos basados en el sistema estándar. • Menor coste de evolución del sistema mediante la incorporación de nuevos módulos y funcionalidad estándar a petición de la entidad (para evolucionar no es necesario iniciar nuevos procesos de búsqueda). • Reducción de personal administrativo para gestionar los procesos de Aprovisionamiento, Control Presupuestario y Gestión de Inmovilizado. • Gracias a la facilidad de uso de las herramientas de extracción de información de Agresso se disminuyen las necesidades de programación de nuevos informes.