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Handelskammer Hamburg Alternative Finanzierungsformen für KMU 14.05.2014 Factoring in der Praxis

Handelskammer Hamburg Alternative Finanzierungsformen für KMU 14.05.2014 Factoring in der Praxis. Themenübersicht. Historie Factoringarten Factoringprozess Kernfunktionen Vorteile Factoring in der Praxis Factoringbedarf – Indikatoren. Historie und aktuelle Zahlen.

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Handelskammer Hamburg Alternative Finanzierungsformen für KMU 14.05.2014 Factoring in der Praxis

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Presentation Transcript

  1. Handelskammer HamburgAlternative Finanzierungsformen für KMU14.05.2014Factoring in der Praxis

  2. Themenübersicht • Historie • Factoringarten • Factoringprozess • Kernfunktionen • Vorteile • Factoring in der Praxis • Factoringbedarf – Indikatoren

  3. Historie und aktuelle Zahlen • Factoring wurde in Deutschland in den 60er und 70er Jahren eingeführt • Aktuell sind rund 200 Factoring-Gesellschaften am Markt aktiv • Umsatz (Außenumsatz): über 150 Mrd. € p.a. • Über 17.000 Factoringkunden

  4. Factoringarten Quelle: Deutscher Factoring-Verband e.V.

  5. Lieferant = Factoring- Kunde Factoringprozess 2. Forderungsverkauf 1. Warenlieferung bzw. Dienstleistung, Rechnungsstellung 3. Bevorschussung der Forderung 5. Zahlung des Restbetrages Abnehmer = Debitor Mahnwesen 4. Zahlung der Rechnung (Forderung)

  6. Zahlungsfluss • ohne Factoring mit Factoring (abzgl. Factoringgebühr)

  7. Kernfunktionen • Liquidität: • ca. 80-90% vom Forderungsnennbetrag sofort, Rest nach Zahlung des Debitors, spätestens nach 150 Tagen • Sicherheit: • 100% Forderungsausfall-Schutz, kein Selbstbehalt • Service: • Debitorenbuchhaltung und –management, Mahn- und Inkassowesen • = Full-Service-Vertrag • Bonitätsprüfung und –überwachung, Auswertungen

  8. Vorteile durch Factoring Liquiditätsverbesserung

  9. Vorteile durch Factoring Bilanzwirkung durch Factoring

  10. Vorteile durch Factoring Nutzenpotentiale: • Umsatzkongruente Finanzierung erhöht betriebliche Stabilität • Verbessertes Bankenrating durch Bilanzverkürzung • Umsatzwachstum wird solide finanziert • Stärkung der Position gegenüber Lieferanten (Skonti, Rabatte, etc.) • Ausgliederung von Verwaltungsfunktionen freie Kapazitäten für das eigentliche Kerngeschäft, Marketing etc.

  11. Factoringstudie 2011 "Wachsen mit Factoring" Frage: „Welche Auswirkungen hatte der Einsatz von Factoring?“

  12. Factoring in der Praxis • Interessante Branchen für Factoring • Großhandel • Dienstleistung • Produktion • Verarbeitendes Gewerbe • Textilgewerbe • Möbelindustrie • Druckgewerbe • Zeitarbeitsunternehmen • Ernährungsgewerbe • Gesundheitswesen • Weniger geeignete Branchen • Baugewerbe (Abrechnung VOB) • Spezialmaschinenbau (VDMA) • Ingenieurleistungen (HOAI) • Anlagenbau/Projektgeschäfte • Spezial-Software Handelsgeschäfte und Dienstleistungen gegenüber gewerblichen Abnehmern standardisiert, wiederkehrend, in gleicher Art hergestellt oder erbracht, begründet auf Kaufverträgen, Dienstleistungsverträgen.

  13. Factoringbedarf - Indikatoren • Zahlverhalten der Debitoren, hohe Forderungsbestände • Geänderte Zahlungskonditionen der Lieferanten, Skontoausnutzung möglich. • Signifikantes Umsatzwachstum • Sicherheitsbedarf, Vermeidung von Forderungsausfällen • Entlastung der eigenen Infrastruktur • Kontokorrentlinie reicht nicht aus, zusätzlicher Liquiditätsbedarf

  14. KontaktCrefo Factoring Nord GmbH Wandalenweg 8-10, 20097 Hamburg Gerold Knutzen Telefon 0 40 / 23 60 4-5 555 E-Mail info@nord.crefo-factoring.de Web www.crefo-factoring.de

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