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Die Deutschen und Ihr Geld…

Die Deutschen und Ihr Geld…. Axel Schreiter Vertriebsdirektor. Das Geldvermögen der Deutschen In 13 Jahren verdoppelt, aber wie. 4,07 Billionen Euro Geldvermögen. Giro-, Spar- & Termineinlagen 1.451 Mrd €. Versicherungen 1.040. Festverzinsliche Wertpapiere 477.

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Presentation Transcript

  1. Die Deutschen und Ihr Geld… Axel Schreiter Vertriebsdirektor

  2. Das Geldvermögen der DeutschenIn 13 Jahren verdoppelt, aber wie... 4,07 Billionen Euro Geldvermögen Giro-, Spar- & Termineinlagen 1.451 Mrd € Versicherungen 1.040 Festverzinsliche Wertpapiere477 Investmentfonds464 Aktien 251 Und Sonstiges mit 385 Mrd € Stand Ende 2004 Quelle: Dt. Bundesbank

  3. Das Vermögen der Deutschen –Sicher angelegt, aber nicht wertstabil! • Wertentwicklung in % p.a. verschiedener Geldanlageformen: - 0,32% p.a. … Sparbücher, Termin- und Festgelder - unter Einbeziehung der Inflation keine optimalen Lösungen! Quelle: FVBS; alle Angaben in Prozent. Berechnungszeitraum: 31.10.1990-31.12.2005

  4. Kaufkraft-Verlust real: ca. 21.750.000 TEUR p.a. Gegenwert von: ca. 870.000 VW Golf* "Staulänge" von 3.654 km** = von Stockholm bis Palermo Die Deutschen sparen falsch! • Geldvermögen der Deutschen: 4,00 Billionen Euro • davon Termin-/Spar-/Sichteinlagen: 1,45 Billionen Euro • durch Inflation: * Anschaffungspreis 25TEUR **1 VW Golf = 4,20m

  5. Warum sparen die Deutschen falsch?

  6. Warum legen die Deutschen zu 80% festverzinslich an? Geldvermögen 4.000.000.000.000 Euro • Sicherheit • Verfügbarkeit • Bequemlichkeit • Mein Banker hat mir das immer geraten

  7. Lebens- versicherung Oft: erstmal Parken -Festgeld & Sparbuch- Erbschaft Ihr Festgeld Der Wunsch nach Flexibilität wird immer wichtiger! • Was machen Kunden, die große Summen ausgezahlt bekommen? • Ablaufende Lebensversicherungen • Erbschaften • Sonderzahlungen BonusScheck

  8. Sicherheit Flexibilität Ertrag Das magische Dreieck • Die Kunden wollen Rendite, aber kein Risiko!

  9. Kapitalgarantie & Höchststandsabsicherung Attraktive Ertragschancen Diverse Laufzeiten wählbar DWS FlexPensionkombiniert Sicherheit und Ertragsmöglichkeiten DWS FlexPension

  10. Volle Ertragschancen Renten-Fonds Aktien-Fonds DWS FlexPension DWS FlexPensionkombiniert Sicherheit und Ertragsmöglichkeiten Höchststandsabsicherung

  11. DWS FlexPensiondiverse Laufzeiten wählbar DWS FlexPension 2025 Sparplan DWS FlexPension 2020 DWS FlexPension 2019 Wertentwicklung seit Auflegung 25,19 % (10,5% p.a.) DWS FlexPension 2018 DWS FlexPension 2017 DWS FlexPension 2016 DWS FlexPension 2015 Wertentwicklung seit Auflegung 17,71 % (7,5% p.a.) DWS FlexPension 2014 DWS FlexPension 2013 Stand: 01.02.2006

  12. Aber: Erst für Anlagen ab Anlagehorizont 7 Jahre! -kürzeste Laufzeit DWS FlexPension 2013- DWS FlexPensionim Überblick  • Volle Ertragschancen • Höchststandsgarantie 

  13. Thema: Wiederanlage von ablaufenden LV´s

  14. ca. 67 Mrd. EUR D.h. pro Arbeitstag: ca. 291 Mio. EUR Ablaufende Lebensversicherungen • Auszahlungen dt. Lebensversicherungen für Abläufe und Erleben in Mrd. Euro 2006: Wiederanlagequote ca. 6 - 8 % (Quelle: GDV, Tillinghast)

  15. Sicherheit Gute Renditechancen Flexibilität Jederzeitige Entnahmemöglichkeit Kostentransparent & Preiswert   Innovatives Wiederanlagekonzept Einfaches Handling Unterstützung bei der Produktauswahl Hohe Produktqualität Attraktive Vergütung         Wie sollte das „ideale Wiederanlageprodukt“ aussehen? Aus Sicht des Kunden Aus Sicht des Vermittlers

  16. Kapitalgarantie & Höchststandsabsicherung Tägliche Höchststandsgarantie DWS FlexProfit Attraktive Ertragschancen Diverse Laufzeiten wählbar Keine Mindestlaufzeit Jederzeit verfügbar Auch für kurze Laufzeiten DWS FlexPensionkombiniert Sicherheit und Ertragsmöglichkeiten DWS FlexProfitkombiniert Sicherheit und Ertragsmöglichkeiten Auch für Entnahmepläne! Jetzt NEU!!! DWS FlexPension

  17. DWS FlexProfit Mix Portfolio mit DWS- und Fremdfonds DWS FlexProfit Zwei Konzepte für “jeden Anlegertyp” • Chance-/Risikosteuerung über jeweils 4 Fondsportfolios DWS FlexProfit Portfolio mit DWS-Fonds

  18. DWS FlexProfit 80 DWS FlexProfit Mix 85 DWS FlexProfit 85 DWS FlexProfit Mix 80 DWS FlexProfit Mix 90 DWS FlexProfit 90 DWS FlexProfitDie vier Fondsportfolios mit Garantie Zeithorizont DWS FlexProfit Cash Renditeerwartung risikoarm moderat hoch mittel DWS FlexProfit Cash = Geldmarktfonds mit Renditekick DWS FlexProfit (Mix) 90 = täglich anteilige Höchststandsgarantie DWS FlexProfit (Mix) 85 = täglich anteilige Höchststandsgarantie DWS FlexProfit (Mix) 80 = täglich anteilige Höchststandsgarantie

  19. DWS FlexProfit • DWS FlexProfit Cash • EUR Geldmarktfonds. • Investiert in kurzfristig laufende (durchschnittlich <12 Monate) Wertpapiere. • Halbjährlich rollierende Garantie. • Garantie bei Auflegung beträgt EUR 100. • Zielgruppe: Anleger mit Wunsch nach höherverzinslichen Alternativen zum klassischen Termingeld

  20. DWS FlexProfit CashDer Geldmarktfonds mit „Renditekick“ - Backtestings • 2003 - 2005 • 2003 DWS FlexProfit Cash DWS FlexProfit Cash Termingeld Sparbuch Termingeld Sparbuch • 2004 • 2005 DWS FlexProfit Cash DWS FlexProfit Cash Termingeld Termingeld Sparbuch Sparbuch Aktuelle Renditeindikation: 3,05% p.a.

  21. Wie wird investiert? DWS FlexProfit (Mix) 90 DWS FlexProfit (Mix) 85 DWS FlexProfit (Mix) 80

  22. DWS FlexProfit 80 DWS FlexProfit Mix 85 DWS FlexProfit 85 DWS FlexProfit Mix 80 DWS FlexProfit Mix 90 DWS FlexProfit 90 DWS FlexProfitDie vier Fondsportfolios mit Garantie Zeithorizont DWS FlexProfit Cash Renditeerwartung risikoarm moderat hoch mittel DWS FlexProfit Cash = Geldmarktfonds mit Renditekick DWS FlexProfit (Mix) 90 = 90% tägliche Höchststandsgarantie DWS FlexProfit (Mix) 85 = 85% tägliche Höchststandsgarantie DWS FlexProfit (Mix) 80 = 80% tägliche Höchststandsgarantie

  23. Die tägliche Höchststandsgarantie DWS FlexProfit (Mix) 90 DWS FlexProfit (Mix) 85 DWS FlexProfit (Mix) 80

  24. Tag 6: Fondspreis: 112 EUR, davon 90 % Garantie = tägl. verfügbare Garantie 100,80 EUR Tag 5: Fondspreis: 108 EUR, davon 90 % Garantie = täglich verfügbare Garantie 97,20 EUR Tag 4: Fondspreis: 105 EUR, davon 90 % Garantie = täglich verfügbare Garantie 94,50 EUR Tag 3: Fondspreis: 98 EUR, = Garantie 92,70 EUR bleibt bestehen Tag 2: Fondspreis: 103 EUR, davon 90 % Garantie = täglich verfügbare Garantie 92,70 EUR Tag 1: Fondspreis: 100 EUR, davon 90 % Garantie = täglich verfügbare Garantie 90,00 EUR DWS FlexProfit 90tägliche verfügbare Höchststandsgarantie Beispiel: systematische Darstellung der täglichen Höchststandssicherung - hier 90% Gewinnsicherung 110 105 100 95 90 85 Tag 3 Tag 1 Tag 2 Tag 4 Tag 5 Tag 6

  25. DWS FlexProfit (Plus) 80 DWS FlexProfit (Plus) 85 DWS FlexProfit (Plus) 90 Cash min. 25% Cash min. 60% 100 % 100 % 100 % Fondsportfolio max. 100% Fondsportfolio max. 75% DWS FlexProfitStartportfolios 90%Garantie 85%Garantie 80%Garantie Renditekick durch Partizipation an den folgenden Fondskörben:

  26. DWS FlexProfitDie vier Fondsportfolios mit Garantie Zeithorizont DWS FlexProfit 90 90% tägliche Höchststandsgarantie DWS FlexProfit Cash risikoarm Renditeerwartung moderat hoch mittel Risikoklasse 1 Risikoklasse 2

  27. DWS FlexProfitDie vier Fondsportfolios mit Garantie Zeithorizont DWS FlexProfit 85 DWS FlexProfit 90 85% tägliche Höchststandsgarantie DWS FlexProfit Cash risikoarm Renditeerwartung moderat hoch mittel Risikoklasse 1 Risikoklasse 2

  28. DWS FlexProfitDie vier Fondsportfolios mit Garantie DWS FlexProfit 80 Zeithorizont DWS FlexProfit 85 80% tägliche Höchststandsgarantie DWS FlexProfit 90 DWS FlexProfit Cash risikoarm Renditeerwartung moderat hoch mittel Risikoklasse 1 Risikoklasse 2

  29. Wie hätten sich die Fonds in der Vergangenheit entwickelt?DWS FlexProfit (Mix)

  30. DWS FlexProfitWie hätten die Fonds in der Vergangenheit abgeschnitten? (3-Jahressimulation – 1751 rollierende Zeiträume ) DWS FlexProfit (Mix) 85 DWS FlexProfit (Mix) 80 DWS FlexProfit (Mix) 90 Historische Ergebnisse p.a. DWS DWS FlexProfit FlexProfit 90 Mix 90 Historische Ergebnisse p.a. DWS DWS FlexProfitFlexProfit 85 Mix 85 Historische Ergebnisse p.a. DWS DWS FlexProfitFlexProfit 80 Mix 80 Max. 7,03% 5,89% Ø 3,92% 3,57% Min. 1,95% 2,21% Max. 12,30% 10,37% Ø 4,77% 3,83% Min. -1,60% -0,13% Max. 14,18% 12,48% Ø 5,29% 4,80% Min. -2,82% -1,40% Jan 03 –Jan 06 (p.a.) 3,81 % 4,07% Jan 03 –Jan 06 (p.a.) 7,81% 7,53% Jan 03 –Jan 06 (p.a.) 11,12% 10,39% Für dreijähige Haltedauer - Zeitraum Jan. 1996 bis Jan. 2006 auf täglich rollierender Basis.

  31. Konditionen DWS FlexProfit

  32. FlexProfit Cash • FlexProfit 90 • FlexProfit 85 • FlexProfit 80 • Ausgabeaufschlag: • 1% • 3% • 4% • 5% • Ertragsverwendung: • Ausschüttend • Thesaurierend • Thesaurierend • Thesaurierend • Kostenpauschale p.a.: • 0,35% plusperformance fee*** • 0,9% • 1,2% • 1,5% • Erstausgabepreis**: • EUR 101 • EUR 103 • EUR 104 • EUR 105 • Laufzeit: • Open end • Open end • Open end • Open end • Rechtsform: • Lux SICAV • Lux SICAV • Lux SICAV • Lux SICAV • Geschäftsjahresende: • 31.12. • 31.12. • 31.12. • 31.12. • Auflegungstermin: • April 2006 • April 2006 • Àpril 2006 • April 2006 • Risikoklasse: • 1 • 2 • 2 • 2 • Fondswährung: • EUR • EUR • EUR • EUR • Kapitalgarantie: • DWS S.A • DWS S.A. • DWS S.A. • DWS S.A. DWS FlexProfitFondsüberblick* * Produkte sind nur Indikationen. Änderungen sind vorbehalten. Absicherungskosten werden hier nicht berücksichtigt. **inklusive Ausgabeaufschlag ***1/3 der Wertentwicklung über 3-Monats EUR LIBID

  33. DWS FlexProfit Mix 90 • DWS FlexProfit Mix 85 • DWS FlexProfitMix 80 • Ausgabeaufschlag: • 3% • 4% • 5% • Ertragsverwendung: • Thesaurierend • Thesaurierend • Thesaurierend • Kostenpauschale p.a.: • 1,0% • 1,3% • 1,6% • Erstausgabepreis**: • EUR 103 • EUR 104 • EUR 105 • Laufzeit: • Open end • Open end • Open end • Rechtsform: • Lux SICAV • Lux SICAV • Lux SICAV • Geschäftsjahresende: • 31.12. • 31.12. • 31.12. • Auflegungstermin: • April 2006 • April 2006 • April 2006 • Risikoklasse: • 2 • 2 • 2 • Fondswährung: • EUR • EUR • EUR • Kapitalgarantie: • DWS S.A. • DWS S.A. • DWS S.A. DWS FlexProfit MixFondsüberblick* * Produkte sind nur Indikationen. Änderungen sind vorbehalten. Absicherungskosten werden hier nicht berücksichtigt. **inklusive Ausgabeaufschlag ***1/3 der Wertentwicklung über 3-Monats EUR LIBID

  34. Einsatzmöglichkeiten DWS FlexProfit

  35. BonusScheck Lebens- versicherung Erbschaft Ihre EinsatzmöglichkeitenDWS FlexProfit Die verschiedensten Kundensituation, können Sie jetzt problemlos selbst lösen!

  36. Individuelle Kundenlösungen DWS FlexProfit

  37. DWS FlexProfit Individualisierte Angebotserstellung Wie erstelle ich für meine Kunden ein optimales Angebot? Ganz einfach: Mit einem individuellen Beratungskonzept! - Freiwillig einsetzbare Hilfestellung für den Berater - Ersetzt nicht den Kundenbefragungsbogen - Schlüssigkeit mit Kundenbefragungsbogen erforderlich - Fragebogen verbleibt beim Kunden

  38. DWS FlexProfit Beratungsprozess Damit Sie sicher sein können, dass die Depotstruktur zu den Anlagezielen passt, hat die DWS Investment GmbH gemeinsam mit unabhängigen Experten den nachfolgenden Beratungsprozess entwickelt. Der Beratungsprozess wurde auf der Basis wissenschaftlicher Erkenntnisse der Risikoforschung des Max-Planck-Insituts entwickelt und vom Institut für Vermögensaufbau, in dessen Beirat die Deutsche Schutzvereinigung für Wertpapierbesitz e.V. mitwirkt, geprüft. Nur wenn das Ergebnis daraus ein optimales Risiko-Rendite-Verhältnis ausweisst, erhält der Prozess von den Investment-Spezialisten das Siegel ”Geprüfte Qualitätsberatung”.

  39. DWS FlexProfit Beratungsprozess Mit 11 einfachen Fragen zum Ziel! Sie füllen gemeinsam mit Ihrem Kunden den DWS FlexProfit-Fragebogen aus, werten diesen auf der Folgeseite sofort selbst aus und können Ihrem Kunden die richtige Anlageaufteilung präsentieren. Ersetzt nicht den WpHg-Kundenbefragungsbogen.

  40. DWS FlexProfit Fragebogen 4 Fragen zur Anlegersituation: X X X X

  41. DWS FlexProfit Fragebogen6 Fragen zur Risikobereitschaft + 1 Frage zum Anlagehorizont X X X X X X X

  42. DWS FlexProfit Fragebogen X X X X X X X X X X X

  43. DWS FlexProfit Fragebogen X X X X X X X X X 2 X 11 X

  44. DWS FlexProfit Fragebogen 2 11 X

  45. Vertriebsunterstützende Unterlagen DWS FlexProfit

  46. Flyer: Ablaufende LV´s Flyer: Sparbücher Zusätzlich: Musterbrief-Vorlagen Zusätzlich: Musterbrief-Vorlagen Kundenbroschüre:

  47. DWS FlexProfitIhre Vorteile im Überblick  • Anteilige tägliche Höchststandsgarantie • Gute Renditechancen • Tägliche Verfügbarkeit • Individuell gestaltbare Strategien   

  48. DWS FlexProfiteine clevere Anlagealternative Nutzen Sie Ihre Vertriebschancen mit DWS FlexProfit !!!

  49. Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit ! Weitere Infos rund um die DWS: www.dws.de/berater-forumBenutzerkennung: dws Passwort: partner

  50. DWS ZukunftsPlan/System:Was gibt es Neues??? Sparen mit der Nr. 1

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