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Le secteur des institutions de retraite professionnelle

Le secteur des institutions de retraite professionnelle. Reporting sur l'exercice 2011. Le secteur des institutions de retraite professionnelle - Exercice 2011. Executive summary. Executive summary. Le secteur des IRP reste un secteur très hétérogène

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Le secteur des institutions de retraite professionnelle

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Presentation Transcript

  1. Le secteur des institutions de retraite professionnelle Reporting sur l'exercice 2011

  2. Le secteur des institutions de retraite professionnelle - Exercice 2011 Executive summary Reporting sur l'exercice 2011

  3. Executive summary • Le secteur des IRP reste un secteur très hétérogène • Le total bilantaire (16 mld €) au même niveau qu'en 2010 • Le nombre d'affiliés a légèrement augmenté pour atteindre 890.000 • Les IRP investissent toujours principalement dans des OPC (OPC en actions et OPC en obligations) • La grande majorité des régimes sont des régimes présentant l'une ou l'autre forme de promesse de rendement. Quelques IRP sont passées d'un régime DC+tarif vers un régime DC Reporting sur l'exercice 2011

  4. Le secteur des institutions de retraite professionnelle - Exercice 2011 Chiffres clés Reporting sur l'exercice 2011

  5. Secteur • Nombre d'IRP rapporteuses : 219 • Total bilantaire : 16 Mrd € • Provisions techniques : 13,6 Mrd € • Nombre d'affiliés : 890.000 • Taux de couverture PCT + marge : 137% • Taux de couverture PLT + marge : 115% • Rapport PLT/PCT : 119% Reporting sur l'exercice 2011

  6. Secteur Evolution du total bilantaire Reporting sur l'exercice 2011

  7. Secteur Secteur hétérogène Reporting sur l'exercice 2011

  8. Secteur Evolution du nombre d'affiliés Reporting sur l'exercice 2011

  9. Secteur Composition des affiliés* * Il n'est pas exclu que des personnes qui relèvent de plusieurs IRP, ou de différentes catégories, soient comptées deux fois. Reporting sur l'exercice 2011

  10. Secteur Secteur hétérogène 77,8% des affiliés actifs sont concentrés dans 7,8% des IRP et 19,18% des IRP représentent à peine 0,13% des affiliés actifs Reporting sur l'exercice 2011

  11. Secteur Composition du portefeuille Reporting sur l'exercice 2011

  12. Secteur Composition des OPC Reporting sur l'exercice 2011

  13. Secteur Composition du portefeuille (actifs sous-jacents des OPC ventilés) Reporting sur l'exercice 2011

  14. Top 10 selon le total bilantaire • Total bilantaire : 7,7 Mrd € • 48% du total bilantaire du secteur • Provisions techniques : 6 Mrd € • 43% des provisions techniques du secteur • Nombre d'affiliés : 320.000 • 36% du nombre d'affiliés du secteur • Taux de couverture PCT + marge : 161% • Taux de couverture PLT + marge : 128% • Rapport PLT/PCT : 127% Reporting sur l'exercice 2011

  15. Top 50 selon le total bilantaire • Total bilantaire : 13 Mrd € • 81% du total bilantaire du secteur • Provisions techniques : 11 Mrd € • 79 % des provisions techniques du secteur • Nombre d'affiliés : 702.000 • 80% du nombre d'affiliés du secteur • Taux de couverture PCT + marge : 140% • Taux de couverture PLT + marge : 117% • Rapport PLT/PCT : 120% Reporting sur l'exercice 2011

  16. Secteur Evolution du type d'engagements de pension * Provisions techniques "retraite et décès après la retraite" ** Certains affiliés appartiennent à plusieurs régimes (éventuellement de types différents) Reporting sur l'exercice 2011

  17. Secteur Nombre d'affiliés selon le type et la nature du régime Certains affiliés appartiennent à plusieurs régimes (éventuellement de types différents) Reporting sur l'exercice 2011

  18. Secteur • Peer groups en fonction de l'organisateur • Premier pilier • Deuxième pilier • Fonds sectoriels • Fonds multi-employeurs • Fonds mono-employeur • Indépendants • Liquidation Reporting sur l'exercice 2011

  19. Premier pilier • Nombre d'IRP rapporteuses : 7 • Total bilantaire : 2 Mrd € • Provisions techniques : 1,9 Mrd € • Nombre d'affiliés : 14.000 • Taux de couverture PLT + marge : 101% Reporting sur l'exercice 2011

  20. Deuxième pilier (total) • Nombre d'IRP rapporteuses : 212 • Total bilantaire : 14 Mrd € • Provisions techniques : 12 Mrd € • Nombre d'affiliés : 873.000 • Taux de couverture PCT + marge : 137% • Taux de couverture PLT + marge : 117% • Rapport PLT/PCT : 117% Reporting sur l'exercice 2011

  21. Deuxième pilier : fonds sectoriels • Nombre d'IRP rapporteuses : 6 • Total bilantaire : 1,9 Mrd € • Provisions techniques : 1,6 Mrd € • Nombre d'affiliés : 500.000 • Taux de couverture PCT + marge : 125% • Taux de couverture PLT + marge : 119% • Rapport PLT/PCT : 105% Reporting sur l'exercice 2011

  22. Deuxième pilier : multi-employeurs • Nombre d'IRP rapporteuses : 102 • Total bilantaire : 9 Mrd € • Provisions techniques : 7 Mrd € • Nombre d'affiliés : 242.000 • Taux de couverture PCT + marge : 140% • Taux de couverture PLT + marge : 124% • Rapport PLT/PCT : 114% Reporting sur l'exercice 2011

  23. Deuxième pilier : mono-employeur • Nombre d'IRP rapporteuses : 85 • Total bilantaire : 1,8 Mrd € • Provisions techniques : 1,7 Mrd € • Nombre d'affiliés : 82.000 • Taux de couverture PCT + marge : 121% • Taux de couverture PLT + marge : 105% • Rapport PLT/PCT : 117% Reporting sur l'exercice 2011

  24. Deuxième pilier : indépendants • Nombre d'IRP rapporteuses : 3 • Total bilantaire : 1,4 Mrd € • Provisions techniques : 1,3 Mrd € • Nombre d'affiliés : 32.000 • Taux de couverture PCT + marge : 164% • Taux de couverture PLT + marge : 99% • Rapport PLT/PCT : 169% Reporting sur l'exercice 2011

  25. Deuxième pilier : liquidation • Nombre d'IRP rapporteuses : 16 • Total bilantaire : 108 Mio € • Provisions techniques : 100 Mio € • Nombre d'affiliés : 17.000 • Taux de couverture PCT + marge : 123% • Taux de couverture PLT + marge : 107% • Rapport PLT/PCT : 115% Reporting sur l'exercice 2011

  26. Secteur • Peer groups en fonction de la nature de l'engagement de pension • IRP avec au moins un plan comportant l'une ou l'autre forme de promesse de rendement • Uniquement des plans DB • Uniquement des plans DC + tarif • Uniquement des plans Cash Balance • Mixte (éventuellement avec aussi un ou plusieurs plans DC) • IRP avec uniquement des plans DC Reporting sur l'exercice 2011

  27. IRP avec au moins un plan comportant l'une ou l'autre forme de promesse de rendement • Nombre d'IRP rapporteuses : 190 • Total bilantaire : 15 Mrd € • Provisions techniques : 12 Mrd € • Nombre d'affiliés : 583.000 • Taux de couverture PCT + marge : 142% • Taux de couverture PLT + marge : 117% • Rapport PLT/PCT : 122% Reporting sur l'exercice 2011

  28. IRP avec promesse de rendement : uniquement DB • Nombre d'IRP rapporteuses : 115 • Total bilantaire : 8 Mrd € • Provisions techniques : 6 Mrd € • Nombre d'affiliés : 193.000 • Taux de couverture PCT + marge : 140% • Taux de couverture PLT + marge : 115% • Rapport PLT/PCT : 122% Reporting sur l'exercice 2011

  29. IRP avec promesse de rendement : uniquement DC + tarif • Nombre d'IRP rapporteuses : 3 • Total bilantaire : 1,3 Mrd € • Provisions techniques : 1,2 Mrd € • Nombre d'affiliés : 27.000 • Taux de couverture PCT + marge : 162% • Taux de couverture PLT + marge : 101% • Rapport PLT/PCT : 165% Reporting sur l'exercice 2011

  30. IRP avec promesse de rendement : uniquement Cash Balance • Nombre d'IRP rapporteuses : 5 • Total bilantaire : 303 Mio € • Provisions techniques : 269 Mio € • Nombre d'affiliés : 253.000 • Taux de couverture PCT + marge : 113% • Taux de couverture PLT + marge : 112% • Rapport PLT/PCT : 101% Reporting sur l'exercice 2011

  31. IRP avec promesse de rendement : mixte* • Nombre d'IRP rapporteuses : 67 • Total bilantaire : 5,8 Mrd € • Provisions techniques : 4,6 Mrd € • Nombre d'affiliés : 110.000 • Taux de couverture PCT + marge : 142% • Taux de couverture PLT + marge : 124% • Rapport PLT/PCT : 114% * Eventuellement avec aussi un ou plusieurs plans DC Reporting sur l'exercice 2011

  32. IRP avec uniquement des plans DC • Nombre d'IRP rapporteuses : 30 • Total bilantaire : 1,1 Mrd € • Provisions techniques : 1,2 Mrd € • Nombre d'affiliés : 304.000 • Taux de couverture PCT + marge : 96% • Taux de couverture PLT + marge : 94% Reporting sur l'exercice 2011

  33. Secteur • Peer groups en fonction de l'exercice ou non d'activités transfrontalières • IRP avec uniquement des activités en Belgique • IRP avec également des activités transfrontalières Reporting sur l'exercice 2011

  34. IRP avec également des activités transfrontalières • Nombre d'IRP rapporteuses : 10 • Total bilantaire : 463 Mio € • Provisions techniques : 446 Mio € • Nombre d'affiliés : 10.000 • Taux de couverture PCT + marge : 113% • Taux de couverture PLT + marge : 101% • Rapport PLT/PCT : 112% Reporting sur l'exercice 2011

  35. Rapport entre nombre d'IRP - total bilantaire - nombre d'affiliés Reporting sur l'exercice 2011

  36. Peer groups : taux de couverture Reporting sur l'exercice 2011

  37. Evaluation prudente des PLT Reporting sur l'exercice 2011

  38. Peer groups : composition du portefeuille (1) Reporting sur l'exercice 2011

  39. Peer groups : composition du portefeuille (2) Reporting sur l'exercice 2011

  40. Récapitulatif IRP Reporting sur l'exercice 2011

  41. Total bilantaire des IRP par rapport aux assurances groupe, aux assurances dirigeants d'entreprise et au troisième pilier Reporting sur l'exercice 2011

  42. Lexique • IRP : institution de retraite professionnelle • OPC : organisme de placement collectif • PCT (provisions techniques à court terme) : provisions techniques qui correspondent aux droits de pension acquis par les affiliés au moment considéré • PLT (provisions techniques à long terme) : provisions techniques incluant, en sus des droits de pension acquis, une marge de sécurité • DB : defined benefits (but à atteindre) • DC : defined contributions (contributions définies) Reporting sur l'exercice 2011

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