İHRACATIN FİNANSMANI VE “TÜRK EXIMBANK” Mahfuz DOĞU Müdür Yrd. İzmir Şubesi ARALIK 2012

1. İHRACATIN FİNANSMANI VE “TÜRK EXIMBANK” Mahfuz DOĞU Müdür Yrd. İzmir Şubesi ARALIK 2012

3. Dünyada “Eximbank”lar COFACE FranceCompagnie Française d'Assurance pour le Commerce Exterieur EH GERMANY GermanyEuler Hermes Kreditversicherungs-AG THAI ThailandExport-Import Bank of ThEXIMBANKailand

4. Dünyada “Eximbank”lar US EXIMBANK USA Export-Import Bank of the United States MEXIM Malaysia Export-Import Bank of Malaysia Berhad EXIMBANKA SR Slovak Republic Export-Import Bank of the Slovak Republic

5. TURK EXIMBANK Export Credit Bank of Turkey

6. Kısaca Türk Eximbank • 1987 Yılında Bakanlar Kurulu Kararı ile Kurulan (Devlet Yatırım Bankası’ndan Dönüştürülmüştür) Türk Eximbank'ın temel amacı; • ihracatın geliştirilmesi, • ihraç edilen mal ve hizmetlerin çeşitlendirilmesi, • ihraç mallarına yeni pazarlar kazandırılması, • ihracatçıların uluslararası ticarette paylarının artırılması ve girişimlerinde gerekli desteğin sağlanması, • ihracatçılar ile yurt dışında faaliyet gösteren müteahhitler ve yatırımcılara uluslararası piyasalarda rekabet gücü ve güvence kazandırılması, • yurt dışında yapılacak yatırımlar ile ihracat maksadına yönelik yatırım malları üretim ve satışının desteklenerek teşvik edilmesidir.

7. Kısaca Türk Eximbank

8. Kısaca Türk Eximbank • Gelişmiş ülkelerde ihracat için gerekli finansman genellikle ticari bankacılık sistemi tarafından sağlanmakta olup, ihracat finansman kuruluşları ihracat sektörüne ve bankalara, sigorta ve garanti programlarıyla destek vererek sadece risksiz bir ortam sağlama işlevini yerine getirmektedir. • Türk Eximbank ihracatçı ve dış girişimcilere sigorta ve garanti desteği sağlamanın yanısıra kredi verme işlevini de üstlenmiştir. • Bu iki fonksiyonu aynı çatı altında yürüten çok az sayıda İhracat Destek Kuruluşu bulunmaktadır (US EXIM/ABD, EDC/Kanada, EFIC/Avustralya).

9. Türk Eximbank'ın faaliyetleri; • Mal ve hizmet ihracatını, kısa orta ve uzun vadeli kredilerle finanse etmek, • İhracatın finansmanı amacıyla, ihracatçıya yurtiçi ve yurtdışı finansman kurumlarından sağlanacak kredi için garanti vermek, • Mal ve hizmet ihracında, ihracatçının ticari ve politik risklerden kaynaklanabilecek zararlarının belli bir bölümünü teminat altına almak.

10. programlar • Türk Eximbank, gerek ihracatçılara finansman imkanı sağlayan kredi programları, gerekse ihracatçıların/müteahhitlerin politik ve ticari risklerden arındırılmış ortamlarda çalışmalarına imkan tanıyan sigorta ve garanti programlarıile ülkemiz ihracatının ve uluslararası girişimlerinin desteklenmesinde kurumsallaşmış bir ihtisas bankasıdır. • Kurulduğu 1987 yılından bu yana ihracat sektörüyle yakın işbirliği içinde çalışan Türk Eximbank, ihracatçıdan, dış müteahhitlere, dış yatırımcılara, nakliyecilere ve turizmcilerekadar uzanan çok geniş bir yelpaze içinde hizmet vermektedir.

11. Türk Eximbank Örgüt Yapısı

12. KREDİLER

13. KISA VADELİ İHRACAT KREDİLERİ ÖZELLİKLİ KREDİLER Özellikli İhracat Kredisi Sevk Öncesi İhracat Kredileri Yurtdışı Mağazalar Yatırım Kredisi Dış Ticaret Şirketleri İhracat Kredileri Gemi İnşa ve İhracatı Finansman Programı İhracata Hazırlık Kredileri KOBİ İhracata Hazırlık Kredileri Yurtdışı Müteahhitlik Hizmetlerine Yönelik Teminat Mektubu Programı Reeskont Kredisi Sevk Sonrası Reeskont Kredisi Yurtdışı Müteahhitlik Hizmetleri Köprü Kredisi DÖVİZ KAZANDIRICI HİZMETLER KAPSAMINDA KUL. KREDİLER İhracata Yönelik İşletme Sermayesi / Yatırım Kredisi Döviz Kazandırıcı Hizmetler Krd. İhracat Finansmanı Aracılık Kredisi (Limitin dolması nedeniyle yeni başvuru alınmıyor.) Turizm Kredisi AYB Kaynaklı Yatırım Kredisi (Limitin dolması nedeniyle yeni başvuru alınmıyor.) Uluslararası Nakliyat Paz. Kredisi

14. ORTAK HÜKÜMLER • Kısa Vadeli İhracat Kredilerinden, • İmalatçı / ihracatçı, • İhracatçı veya, • İhracata yönelik mal üreten imalatçı firmalar, • Türk menşeli malların,serbest dövizle, kesin olarak ihracı taahhüdü karşılığı faydalanabilirler. • Krediler Teşvik Mevzuatı gereğince vergi resim harç istisnasından yararlanırlar, • FOB ihracat taahhüdünün % 100’ü kredilendirilir, TL ve Döviz Kredilerinde azami vade 540 gündür.

15. ORTAK HÜKÜMLER • İHRACAT TAAHHÜDÜ • Döviz kredilerinde anapara, faiz ve varsa komisyon toplamı, • TL kredilerinde ise, kredinin başvuru tarihindeki TCMB Döviz Alış Kuru’ndan döviz karşılığı kadardır. • FOB ihracat taahhüdünün kredinin orijinal vadesi içerisinde yapılan ihracatlarla kapatılması esastır. • Kullandırılan kredinin döviz cinsinden farklı bir döviz cinsi üzerinden gerçekleştirilen ihracatların taahhüt hesapları ile ilişkilendirilmesinde GB tarihindeki TCMB çapraz kurları dikkate alınır. • İhracat taahhüdünün kredi talep formunda taahhüt edilen malların ihracatı ile kapatılması esastır.

16. ORTAK HÜKÜMLER • İHRACAT TAAHHÜDÜ • Peşin döviz ile gerçekleştirilen ihracatlarda döviz alış tarihi ile ihracat tarihinin kredi vadesi içinde kalması kaydıyla Döviz Alım Belgesi ile GB’nin üzerine şerhler düşülerek kredi taahhüdüne saydırılması mümkündür. Satış bedelinin DAB düzenlemeden DTH’na alınması halinde dövizin DTH’a alındığı tarihi belirten banka yazısı yeterli olur. • Serbest Bölgelere yapılan ihracatın ilgili kredinin ihracat taahhüdü ile ilişkilendirilmesinde, ihracatın 3. Ülkelere yapıldığının “Serbest Bölge İşlem Formu” ve alıcı adına düzenlenen “fatura” ile belgelenmesi koşulu aranır. • Özel Fatura düzenlemek kaydıyla yapılan satışların bu faturaların İhracatçı Birlikleri ve yetkili çıkış gümrük müdürlüklerinin onayının alınması suretiyle ihracat taahhüdüne saydırılabilir.

17. ORTAK HÜKÜMLER • MÜEYYİDELER • Kredinin kısmen veya tamamen geri ödenmemesi durumunda veya ihracat taahhüdünün yerine getirilmemesi halinde, kredi akdi faiz oranı ile taahhüt kapatma tarihinde kredi programı bazında geçerli olan en yüksek cari faiz oranından yüksek olanın 1,2 katı temerrüt faizi ile vergi ve fonlar tahsil edilir.

18. SEVK ÖNCESİ İHRACAT KREDİLERİ (SÖİK) FİRMA KREDİ ONAYI KREDİ KULLANDIRIMI GERİ ÖDEME GERİ ÖDEME BAŞVURU BAŞVURU TİCARİ BANKA (Muhatap Şube) KREDİ KULLANDIRIMI • Kredi Talep Formu • Firma Bilgi Formu • Firma Taahhütnamesi • Muvafakatname

19. Aracı bankalar, kendilerine Türk Eximbank tarafından tahsis edilen TL ve döviz bazındaki Sevk Öncesi İhracat Kredileri Genel Limitlerinin en az % 30’unuKOBİ’lere kullandırmak zorundadır. • Aracı bankaların, kendilerine tanınan TL limitlerinin en az % 5’inikanuni veya iş merkezlerinin yanısıra ekonomik ve ticari faaliyetlerini Kalkınmada Öncelikli Yörelerde (KÖY) icra eden firmalara kullandırma zorunluluğu vardır.

20. SEVK ÖNCESİKALKINMADA ÖNCELİKLİ YÖRELER KREDİSİ • Kanuni veya iş merkezlerinin yanısıra, ekonomik ve ticari faaliyetlerini de Kalkınmada Öncelikli Yörelerde icra eden imalatçı, imalatçı-ihracatçı ve ihracatçı (ihracatçının KÖY’de mukim olması ve ihraç konusu malın KÖY’de üretilmesi kaydıyla) firmalar bu krediden yararlanırlar. • Firma limiti 15 Milyon ABD Doları’dır.

21. Firma Limiti:Toplam Döviz ve TL kredi limiti azami 15 Milyon ABD Doları’dır • TL ve Döviz kredilerinde azami vade 540 gündür. • 120 ve 180 gün vadeli kredilerde kredinin anapara ve faizi defaten vade sonunda tahsil edilir. • 360 gün ve 540 gün vadeli kredilerde 2 seçenek mevcuttur; • Kredinin anapara ve faizi eşit taksitlerle ödenir, • Faizler 6’şar aylık dönemlerde ödenmek üzere anapara vade sonunda ödenir (TEK TAKSİT) • Ticari Banka tarafından, TL Kredilerde %1, Döviz Kredilerde %0,50 aracılık komisyonu alınır.

22. İHRACATA HAZIRLIK KREDİLERİ 4 1 2 Firma İhracat Taahhüdünde bulunabiliyor mu? 3 Teminat Getirebilir mi? Başvuru Evrakları Kabul Edilir EVET EVET Zorunlu Koşul

23. MALİ ANALİZ İHRACATA HAZIRLIK KREDİLERİ KREDİ ONAYI KREDİ KOMİTESİ KREDİ KULLANDIRIMI Kredi Kullandırım Evrakı Genel Kredi Sözleşmesi, Firma Taahhütnamesi, Teminat Mektubu

24. 30 GÜN İÇİNDE GB ASILLARI GÖNDERİLİR. GERİ ÖDEME BİLDİRİMİ TEMİNAT MEKTUBU TAZMİNİ HAYIR GERİ ÖDEME? HAYIR TAAHHÜT KAPATMA TEMİNAT MEKTUBU TAZMİNİ EVET BİLDİRİME CEVAP TEMİNAT MEKTUBU İADESİ İHRACATA HAZIRLIK KREDİLERİ

25. TEMİNATLAR • Ticari & Katılım Bankalarından alınacak Teminat Mektubu, veya • Kredi Garanti Fonu Kefaleti, veya • Devlet İç/Dış Borçlanma Senetleri • Firma Limiti:Döviz ve TL kredilerinde toplam firma limiti azami 15 Milyon ABD Dolarıdır. • TL ve Döviz kredilerinde azami vade 540 gündür. • 120 ve 180 gün vadeli kredilerde kredinin anapara ve faizi defaten vade sonunda tahsil edilir. • 360 gün vadeli ve 540 gün vadeli kredilerde 2 seçenek mevcuttur; • Kredinin anapara ve faizi eşit taksitlerle tahsil edilir • Faizler 6’şar aylık dönemlerde ödenmek üzere anapara vade sonunda ödenir (TEK TAKSİT)

26. KOBİ TANIMI Yasal statüsü ne olursa olsun, bir veya birden çok gerçek veya tüzel kişiye ait olup, 250 kişiden az yıllık çalışan istihdam eden, yılık net satış hasılatı ve / veya mali bilançosu Kırk (40) Milyon TL’yi aşmayan, bağımsız işletme tanımına giren, imalatçı, imalatçı - ihracatçı özelliğine sahip mikro, küçük ve orta büyüklükteki işletmeler kısaca "KOBİ" olarak adlandırılır. Bir işletme; ØBaşka bir işletmenin %25 veya daha fazlasına sahip değilse, Ø  Herhangi bir tüzel kişi veya kamu kurum ve kuruluşu veya birkaç bağlı işletme tek başına veya müştereken bu işletmenin %25 veya daha fazla hissesine sahip değilse, Ø    Konsolide edilmiş hesaplar düzenlemiyorsa ve konsolide hesaplar düzenleyen başka bir işletmenin hesaplarında yer almıyorsa ve bu nedenle bağlı bir işletme değilse, Bağımsız işletme olarak kabul edilir.

27. KOBİ İHRACATA HAZIRLIK KREDİLERİ 3 2 1 Analiz Başvuru Evrakları Kabul Edilir Teminat Getirebilir mi? Firma KOBİ Niteliğini Taşıyor Mu? EVET EVET 1 Başvuru Koşullarını Taşıyor Mu? MALİ ANALİZ • Kredi başvurusu onaylanırsa, • Firma aranır ve kullandırım evrakları istenir. • Evrakta eksiklik yoksa kullandırım gerçekleşir. 4 5 6 Kredi Onaya Sunulur KREDİ KULLANDIRIMI

28. KOBİ İHRACATA HAZIRLIK KREDİLERİ • Firma Limiti : 1 Milyon ABD Dolarıdır. • Vade :Azami vade TL ve Döviz Kredilerinde 540 gündür • Teminatlar : • Banka veya Özel Finans Kurumundan alınacak Teminat mektubu, veya • Kredi Garanti Fonu Kefaleti, veya • Devlet İç / Dış Borçlanma Senetleri • Teminat Oranı : Anapara + faiz + muhtelif masraf tutarının %100’ü oranında asli teminatla kredi kullandırılır.

29. DIŞ TİCARET ŞİRKETLERİ KREDİLERİ Teminat Getirebiliyor mu? Başvuru Evrakı Kabul Edilir. FİRMA EVET EVET Dış Ticaret Sermaye Şirketi veya Sektörel Dış Ticaret Şirketi Ünvanı var mı? MALİ ANALİZ • Kredi başvurusu onaylanırsa, • Firma aranır ve kullandırım evrakları istenir. • Evrakta eksiklik yoksa kullandırım gerçekleşir. Kredi Onaya Sunulur. Limit tahsisi yapılır Y.K.K. KREDİ ONAYI KREDİ KULLANDIRIMI

30. DIŞ TİCARET SERMAYE ŞİRKETLERİ KREDİLERİ • Firma Limiti:Türk Eximbank tarafından, • Firmaların bir önceki takvim yılı itibariyle ihracat performansına • Limit kullanım oranlarına • Bankamızla olan kredi ilişkisine ve • Bankamızın toplam kaynağına bağlı olarak belirlenir. • Teminat Oranı:anapara + faiz + muhtemel masraf tutarlarının % 100’ü oranında asli teminatla kredi kullandırılmaktadır. • Vade:120 ve 180 gündür. • 120 ve 180 gün vadeli kredilerde kredinin anapara ve faizi defaten vade sonunda tahsil edilir.

31. REESKONT KREDİSİ Başvuru Evrakı Kabul Edilir. EVET EVET FİRMA Banka Avali alabiliyor mu? Türk Eximbank lehine borçlu sıfatıyla senet (BONO) düzenleyebiliyor mu? T.C.M.B. KREDİ ONAYI Senet iskonto edilerek firmaya aktarılır. Vadesine en fazla 120 /180 (TL) gün kalmış bonolar, Türk Eximbank tarafından TCMB reeskontuna götürülür.

32. REESKONT KREDİSİ • Firmaların borçlu olarak düzenleyecekleri, Bankamız nezdinde kısa vadeli aval limiti olan bankalardan birinin avalini taşıyan bonolar iskonto edilir. Söz konusu bonoların Bankamızca Kabul Finansmanı Programı çerçevesinde T.C. Merkez Bankası (TCMB) reeskontuna götürülmesi suretiyle iskonto edilmesi esastır. Teminatlar • Kredi Tutarında Ticari Banka Avalini Taşıyan Bono, • Genel Kredi Sözleşmesi • Firma Taahhütnamesi • DTŞ ve SDTŞ için bono bedelinin %1,5’u üzerinden emre muharrer senet • TL Krediler için Talep edilen TL kredinin %15’i tutarında 2. bono veya teminat mektubu veya nakit blokaj.

33. REESKONT KREDİSİ Yararlanabilen Firmalar: DTSŞ, SDTŞ, imalatçı, imalatçı-ihracatçı, ihracatçı veya ihracata yönelik mal üreten (sadece nihai üreticiler) imalatçı vasfını haiz firmalar yararlanabilir. Firma Limiti:50 Milyon ABD Dolarıdır. (Sevk Sonrası Reeskont Kredisi kapsamındaki işlemleri de kapsamak üzere) (DTŞ ve SDTŞ firmaları için 90 Milyon ABD Dolarıdır.) İşlem Limiti: Program kapsamında en az 200.000 ABD Doları tutarında işlem limiti uygulanmaktadır. Vade:Program kapsamında vadesine 120/180 gün kalan bonolar iskonto edilecektir. Döviz Faiz 120 Gün Oranı : LIBOR/EURIBOR + 0,75 TL Faiz Oranı 120 Gün : 5,50 – 6,00 TL Faiz Oranı 180 Gün : 5,75 - 6,25

34. SEVK SONRASI REESKONT KREDİSİ • Sevk Sonrası Reeskont Kredisi ile ihracatçı ve imalatçı-ihracatçılara ülke riskinden arındırılmış olarak yeni ve hedef pazarlara yönelmeleri ve bu pazarlarda vadeli satış imkanları ile rekabet şanslarının artırılması amacına yönelik olarak kısa vadeli ve sevk sonrası finansman desteği sağlanmaktadır. • Söz konusu program, T.C. Merkez Bankası'nın (TCMB) "Banka Kabullerine İlişkin Reeskont İşlemleri" esas ve şartları doğrultusunda Bankamıza tahsis etmiş olduğu limit çerçevesinde yürütülmekte olup, program kapsamında; • Poliçe veya bonoya bağlı kabul kredili ihracat işlemlerinden doğacak alacaklar, • Vadeli ihracat akreditiflerine dayalı ihracat alacakları, • Herhangi bir ödeme aracına bağlanmamış mal/vesaik mukabili ve kabul kredili ihracat alacakları iskonto edilmektedir.

35. SEVK SONRASI REESKONT KREDİSİ Program Kapsamındaki Uygulamalar: • Bu program kapsamında son yapılan değişikliklerle Sevk Sonrası Reeskont Kredisi kullanacak firmalarımız banka teminatı getirmeksizin bu krediden faydalanabileceklerdir. • Bunun için ihracatçılarımızın tüm sevkiyatlarını Bankamıza sigorta ettirmeleri ve geçerli bir sigorta poliçesi imzalamaları gerekmektedir. Firma bazında Alıcı Limiti onayı almış tüm vadeli satışlar bu limitle sınırlı olmak üzere çok uygun bir maliyetle iskonto edilebilecektir. Yararlanabilen Firmalar: İmalatçı, imalatçı-ihracatçı ve ihracatçı firmalar yararlanabilir. Firma Limiti: 50 Milyon ABD Dolarıdır. (DTŞ firmaları için 90 Milyon ABD Dolarıdır.) (Reeskont Programı kapsamındaki işlemleri de kapsamak üzere) Vade: Vadesine en fazla 120 gün kalan alacaklar iskonto edilir. Faiz Oranı: LIBOR/EURIBOR + 0,75

36. YURT DIŞI FUAR KATILIM KREDİSİ Amaç İhracatın gelişimine katkıda bulunmak amacıyla, fuarlara katılım sağlayan firmaların, yurt dışı fuar katılım ve organizasyon faaliyetlerine ilişkin finansman ihtiyaçlarının karşılanmasıdır. Firma Limiti Fuar organizatörleri için azami 1.000.000.- TL ile Milli Katılımcı ve Bireysel Katılımcı firmalar için 100.000.- TL aralığındadır. Kredi Tutarı Firma limitini aşmamak kaydıyla, kredi vadesi içerisinde gerçekleştirilmesi taahhüt edilen yurt dışı fuar katılım ve organizasyon faaliyetlerine ilişkin toplam tahmini harcama tutarının, organizatörler için %30’una ve katılımcılar için %80' ine kadar kredi kullandırılabilir.

37. TURİZM KREDİSİ DÖVİZ KAZANDIRICI HİZMETLER • Yararlanabilen Firmalar: • TÜRSAB üyesi, A grubu seyahat acentaları, • Ticari hava taşıma işletmeciliği yapmaya ilişkin, T.C. Ulaştırma Bakanlığı işletme ruhsatı sahibi Türkiye’ye yurt dışından yolcu taşıyan Türkiye’de mukim özel havayolu şirketleri • Bakanlar Kurulu Kararı ile ihracatçı sayılan Turizm Bakanlığından belgeli, asli fonksiyonu konaklama hizmeti vermek olan yurt dışından en az 1.000.000 ABD Doları döviz sağlayan turizm işletmeleri krediden faydalanır. • Firma Limiti: Pazarlama projesi tutarının %100’ü kredilendirilir. Ancak kredi riski her halükarda 15.000.000 ABD Dolarını aşamaz.

38. DÖVİZ KAZANDIRICI HİZMETLER • ULUSLARARASI NAKLİYAT PAZARLAMA KREDİLERİ • Bu kredi programından Türkiye’de yerleşik uluslararası karayolu/denizyolu/havayolu taşımacılığı yapan firmalar, uluslararası lojistik işletmeciliği yapan firmalar ve uluslararası taşıma işleri organizatörlüğü yapan firmalar kredi vadesi içerisinde yapacakları uluslararası kara, deniz, hava taşımacılık hizmetine mukabil gerçekleştirmeyi taahhüt ettikleri uluslararası taşımacılık hizmetleri karşılığında faydalanabileceklerdir. • Yararlanabilen Firmalar: Türkiye’de yerleşik olarak faaliyet gösteren; C2/L2/R2 yetki belgesi bulunan karayolu, gemi tasdiknamesi / kira sözleşmesi bulunan denizyolu, işletme ruhsatı bulunan havayolu nakliyat firmaları bu krediden faydalanabilir.

39. ULUSLARARASI NAKLİYAT PAZARLAMA KREDİLERİ Firma Limiti: 6.000.000 ABD Dolarıdır. Geçmiş takvim yılı bazında gerçekleştirilen navlun girdisinin %100’ü kredilendirilir. Firmalar aldıkları kredi tutarı kadar uluslararası taşımacılık hizmeti taahhüdünde bulunurlar. Teminat : Banka Teminat Mektubu, veya Devlet İç ve Dış Borçlanma Senetleri veya KGF Kefaleti alınır. Kredi Vadesi: Azami 540 gündür. 120 ve 180 gün vade seçeneği de mevcuttur.

40. DÖVİZ KAZANDIRICI HİZMETLER KREDİSİ DÖVİZ KAZANDIRICI HİZMETLER • Döviz Kazandırıcı Hizmetler Kredisi programı Türkiye’de yerleşik firmaların •  yurtdışında gerçekleştirecekleri döviz kazandırıcı hizmetler ile • yurtdışına ihraç edilecek proje niteliğindeki yazılım, projelendirme ve danışmanlık • gibi hizmetlerin finansmanına yönelik olarak uygulamaya konulmuştur. • Yararlanabilen Firmalar:Türk Eximbank tarafından yapılacak istihbarat ve değerlendirme çalışması sonunda mali analiz, ticari etik açısından yeterli görülen ve ilgili alanlarda faaliyet gösteren firmalar bu programdan yararlandırılır. • Firma Limiti:Azami 4 milyon ABD Doları’dır

41. DÖVİZ KAZANDIRICI HİZMETLER KREDİSİ • Proje Limiti:Firma limitini aşmamak kaydıyla belirlenecek olan proje limiti, hizmet veren ve hizmet alan firmalar arasında imzalanan sözleşme hükümleri dikkate alınarak ve söz konusu sözleşme bedelinin % 85’ini aşmamak kaydıyla proje bazında Türk Eximbank tarafından belirlenir. • Vade: Proje bazında Türk Eximbank tarafından belirlenir. • Faiz Oranı: Proje bazında Türk Eximbank tarafından belirlenir. • Kabul Edilen Teminatlar: • Banka Teminat Mektubu, veya • Devlet İç ve Dış Borçlanma Senetleri, veya • Kredi Garanti Fonu (KGF) Kefaleti

42. ÖZELLİKLİ KREDİLER Yaygın kullanılan ve daha çok işletme sermayesi desteği sağlayan kısa vadeli ihracat kredileri kapsamı dışında kalan talepler; - Özellikli İhracat Kredisi,- Yurtdışı Mağazalar Yatırım Kredisi, - Gemi İnşa ve İhracatı Finansman Programı, - Yurtdışı Müteahhitlik Hizm. Yön. Teminat Mektubu Prog.- Yurtdışı Müteahhitlik Hizmetleri Köprü Kredisi - İhracat Finansmanı Aracılık Kredisi- İhracata Dönük İşletme Sermayesi Yatırım Kredisi- AYB Kaynaklı Yatırım Kredisigibi orta vadeli nakdi ve gayri nakdi kredi programlarıyla karşılanmaktadır.

43. ÖZELLİKLİ İHRACAT KREDİSİ Program kapsamında, Türkiye’de yerleşik ihracata yönelik mal üreten firmaların Türk Eximbank’ın mevcut kredi programları çerçevesinde kredilendirilemeyen ancak Bankamızca uygun bulunan mal ve hizmet projelerine orta vadeli finansman imkanı sağlanmaktadır. Kredi; ihraç edilecek malın üretim süreci ya da satış koşulları nedeniyle 12 aydan uzun vadeli finansman ihtiyacı bulunan firmalar ile yeni pazarlara yeni ürün ihracı gibi özellik arz eden ihracat projelerine destek sağlamak amacıyla, proje bazında belirlenen koşullarla kullandırılmaktadır. Kredi vadesi ve faiz oranı proje bazında Türk Eximbank tarafından belirlenir. Kredilendirme Oranı, Türk Eximbank tarafından belirlenir ancak, bu oran FOB ihracat taahhüdünün %80’ini aşamaz. Krediye konu olan malın asgari %50 yerli katkı oranı içermesi gerekmektedir. Kredi için Bankamızca doğrudan kullandırılan kredilerde uygulanan teminat unsurları aranmakla birlikte, bu teminatların dışında ve ilave olarak başka teminatlar da alınabilecektir. Alınacak teminatların tutarı ve kompozisyonu Bankamızca işlem bazında belirlenecektir.

44. YURTDIŞI MAĞAZALAR YATIRIM KREDİSİ • Türk firmalarının yurt dışında marka tanıtım faaliyetlerinin desteklenmesi amacıyla kendi markası ile yurt dışında açacakları mağazaların yatırım harcamalarına ve • Değişik pazarlarda Türk menşeli tüketim malı niteliğindeki ürünleri doğrudan pazarlama amacıyla, herhangi bir ülkede değişik ürün gruplarının sergilendiği çeşitli bölümleri içeren satış mağazaları veya bir ya da birden fazla firmanın bir araya gelerek kuracakları büyük alışveriş merkezi oluşturulmasına yönelik yatırımlara finansman destek verilmektedir. Yararlanabilen Firmalar: Krediden, krediye konu olan yatırım projesi Türk Eximbank tarafından uygun bulunan ve Türkiye’de yerleşik, yurt içi ve yurt dışında daha önce benzer işlerde deneyim sahibi olan firmalar yararlanabilir. Kredi Tutarı:Kredi konusu proje için Türk Eximbank tarafından uygun görülen yurt dışı yatırım tutarının azami %85’i kredilendirilir.

45. YURTDIŞI MAĞAZALAR YATIRIM KREDİSİ Vade:Azami 7 yıldır. Ancak, kredi vadesi ve geri ödeme şartları (geri ödemesiz dönem ve taksitlendirme) her bir proje bazında münferiden Türk Eximbank tarafından belirlenir. Faiz Oranı: Türk Eximbank tarafından proje bazında belirlenir. Teminatlar : Banka Teminat Mektubu, veya Devlet İç ve Dış Borçlanma Senetleri veya Kredi Garanti Fonu Kefaleti Asgari Yatırım Tutarı: Türk Eximbank tarafından incelenerek tespit edilen yurt dışı sabit tesis yatırım tutarı 200.000 ABD Doları’nın altında kalan işlemler bu program kapsamında kredilendirilmez.

46. YURTDIŞI MÜTEAHHİTLİK HİZMETLERİNE YÖNELİK TEMİNAT MEKTUBU PROGRAMI Türk Bankaları tarafından kredibilitesi ve projesi uygun bulunan müteahhitlik firmalarının, yurtdışında katılacakları ihalelere ve/veya taahhütlerine yönelik olmak üzere Türk bankalarının Türk Eximbank'a muhatap kontrgarantileri karşılığında, Türk müteahhitlik firmaları lehine yurtdışı işveren ihale makamına ya da işveren makamın bankasına muhatap; • Geçici teminat mektubu, • İhalenin müteahhit firma tarafından kazanılması halinde kesin teminat mektubu, • İşverenin müteahhit firmaya avans şeklinde yapacağı ödemelerin geri ödeme garantisi olarak avans teminat mektubu, talepleri karşılanır.

47. YURTDIŞI MÜTEAHHİTLİK HİZMETLERİNE YÖNELİK TEMİNAT MEKTUBU PROGRAMI Firma Limiti:Program kapsamında Türk bankalarının kontrgarantisi karşılığında, bir firma lehine düzenlenecek toplam garanti tutarı en fazla 25 Milyon ABD Doları'dır. Proje Limiti:Firma limitini aşmayacak şekilde işveren ihale makamı ile yapılmış sözleşmede belirtilen tutarın ya da ihale bedelinin azami % 25'ine kadar teminat mektubu verilmektedir. Ülke Limiti:Ülke bazında teminat mektubu tahsisi toplam program limitinin azami %20'si kadar olabilmektedir. Tutar ve Vadesi ve Faiz Oranı: Talep edilen mektubun türü, ihale şartnamesi ya da sözleşme metni esas alınarak işlem bazında Türk Eximbank tarafından belirlenir

48. YURTDIŞI MÜTEAHHİTLİK HİZMETLERİNE KÖPRÜ KREDİSİ Kredi programı ile inşaat faaliyetleri devam eden ülkelerdeki ulusal ve/veya uluslararası işverenlerden iş almış olup, bu projeler kapsamında 2008 ve takip eden yıllarda tahakkuk etmiş ve işveren makamlar tarafından onaylandığı halde tahsil edilemeyen alacağı olan müteahhitlik firmalarına kredi kullandırılacaktır. Yararlanabilen Firmalar: Krediye konu olan projelere ilişkin işlerin devam ettiğini ilgili ülkelerdeki Ticaret Müşaviri/T.C. Büyükelçiliği’nce düzenlenecek olan belgeler ile tevsik eden ve proje bilgileri/alacak tutarları Bankamız ve Türkiye Müteahhitler Birliği yetkililerinden oluşacak komite tarafından yürütülen incelemeler neticesinde belirlenen müteahhitlik firmaları bu programdan yararlandırılır. Ancak Libya'da yaşanan belirsizlik durumu nedeniyle, Libya'da iş yapan müteahhitlik firmalarının yanı sıra, Libya'da yerleşik ulusal ve/veya uluslararası işverenlerden iş almış taşeron firmalar ile müşavirlik firmaları da Libya'daki faaliyetlerinin savaş koşulları nedeniyle durduğunu Ticaret Müşavirliği/T.C. Büyükelçiliği'nce düzenlenecek olan referans yazısı belgelemeleri koşulu ile 1 Eylül 2010 tarihinden itibaren tahakkuk etmiş alacakları için bu kredi programına başvurabiliriler. Bu kapsamda kredi başvuruları için son tarih 30.09.2012'dir.

49. YURTDIŞI MÜTEAHHİTLİK HİZMETLERİNE KÖPRÜ KREDİSİ Firma Limiti:2008 ve takip eden yıllarda tahakkuk etmiş ve işveren makamlar tarafından onaylandığı halde tahsil edilemeyen hak ediş tutarları toplamı; azami 25 milyon ABD Dolarını aşmayacak şekilde, belirlenir. Döviz olarak kullanılabilecek azami tutar 10 Milyon USD’dir. Libya projeleri için 25 Milyon USD olarak hem döviz hem de karşılığı TL olarak kullanılabilmektedir. Vade :Kredi vadesi, döviz kredisinde azami 360 gün, TL kredisinde 12 ay'ı geri ödemesiz dönem olmak üzere azami 24 ay'dır. Faiz Oranı: Döviz kredisinde USD birimli krediler için Libor+%3,50, Avro birimli krediler için Euribor+%3,00 faiz oranı uygulanacaktır. TL Kredisinde kredi kullanıcısı firmanın kredi talebinde belirteceği tercihi çerçevesinde sabit yada değişken faiz oranı uygulanır. Program kapsamında uygulanacak sabit faiz oranı yıllık %9,75* değişken faiz oranı 6 aylık TRLIBOR+0,50’dir. Libya ve Suriye'deki projeler ile ilgili tahakkuk etmiş alacaklar karşılığında kullanılan kredilerde faiz oranı döviz kredisinde LIBOR/EURIBOR+5,00 ve TL kredisinde için TRLIBOR+1,5'dur. Bu kapsamda kredi başvuruları için son tarih 30.09.2012’dir.

50. GEMİ İNŞAA VE İHRACATI FİNANSMAN PROGRAMI Kredi:Alıcı firma ile imzalanmış belli bir kontrat kapsamında, gemi inşa / ihraç edecek Türkiye’de yerleşik firmaların gemi inşa aşamasındaki harcamaları proje bazında finanse edilir. Kredilendirme oranı %85’tir. Teminat Mektubu: Program kapsamında düzenlenecek teminat mektupları ile; - Geminin finansmanı amacıyla inşa süresince alıcı firma, alıcının bankası/finans kurumu tarafından yapılacak avans niteliğindeki ödemeler ve buna ilişkin doğabilecek faizler, - Proje konusu gemide kullanılacak makine ve ekipmanların vadeli ithalatı ile vadeli yurtiçi tedarik işlemlerine ilişkin ödeme yükümlülükleri, Türk Eximbank tarafından belirlenen limit çerçevesinde garantikapsamına alınır. Asgari Yerli Katkı Oranı : Proje konusu geminin yerli katkı oranın asgari %25 olması gerekmektedir. Asgari Öz kaynak Oranı:%15