MODELI FINANCIRANJA LOKALNE SAMOUPRAVE - ISKUSTVA VARAŽDINSKE ŽUPANIJE

1. MODELI FINANCIRANJA LOKALNE SAMOUPRAVE- ISKUSTVA VARAŽDINSKE ŽUPANIJE Varaždinska županija Radimir Čačić Varaždinska županija Župan Varaždin, 11. travnja 2007

2. MODELI FINANCIRANJA LOKALNE SAMOUPRAVE • KLASIČNI: • budžet • zaduživanje kod poslovnih banaka • PROJEKTNI: • javno – privatno partnerstvo • cash pool • garancijska agencija

3. PARTNERSTVO JAVNOG I PRIVATNOG SEKTORA - PPP - • različiti oblici povezanosti svih sudionika u realizaciji projekata • različite ugovorne forme: • management contracts – privatni sektor preuzima pružanje neke usluge u ime javnog sektora, ali bez preuzimanja ikakva rizika • joint venture - privatni i javni sektor osnivaju poduzeće radi realizacije nekog projekta, ulog i raspodjela rizika dijele se u dogovorenom odnosu • BOO (build own operate) model - privatni sektor gradi i upravlja građevinom, ali i zadržava vlasništvo • modeli • PFI – privatni operater naplaćuje svoje usluge od javnog sektora, korisnika građevine • BOT – koncesionar naplaćuje isporučene usluge od krajnjeg korisnika

4. PROJEKTNO FINANCIRANJE • Financiranje na temelju financijske strukture bez prava regresa prema kojem se projektni dug i vlasnički kapital korišteni za financiranje projekta otplaćuju iz novčanih tokova koje generira projekt • Prednosti projekta: • Podjela rizika • Izvanbilančno financiranje • Prenošenje know – howa • Pristup različitim izvorima financiranja • Sudionici projekta: • Sponzori – operator, lokalna uprava,glavni ugovaratelj/izvođač radova • Drugi ulagatelji vlasničkog kapitala – specijalizirani infrast.fondovi • Kreditori – banke, tržište kapitala,internacionalni investitori • Kreditni su-garantori – Vlada,banke,osiguravajuća društva • Savjetnici – financijski, tehnološki, zaštita okoliša i dr.

5. SUDIONICI U OSTVARIVANJU PPP UGOVORA • investitor – županije, gradovi, općine • koncesionar • stvara posebnu tvrtku tzv. Tvrtka sa posebnom namjenom (TPN) – traje do isteka koncesije • tvrtka za projektiranje radova • izvoditelj radova • banka • konzalting tvrtka koja upravlja “održavanjem i uporabom”

6. FAZE PROJEKTA • Analiza trenutnog stanja • Utvrđivanje potreba u školstvu • Izrada projektne dokumentacije • Edukacija • Poziv za iskaz interesa • Obvezujuće ponude • Analiza i pregovori sa investitorima • Potpisivanje ugovora • Rok adaptacije i izgradnje • Održavanje prostora (20 – 30 godina) • Prelazak u vlasništvo Županije

7. JPP UŠKOLSTVU • Izvori financiranja: • Privatni partner • Trajanje projekta: • 2006. do 2008. godine • Plaćanje projektne dokumentacije: • Županija 50% • JLS 50% • Plaćanje najma: • Županija 80% • Općine i gradovi 20% (ako ne žele – nema investicije!)

8. TRENUTNI STATUS PROJEKATA • Ugovoreno 40.000 m² neto korisne površine • 4 izgrađene škole i predane na uporabu • 1 izgrađena športska dvorana • 21 škola u izgradnji ili dogradnji • 7 športskih dvorana u izgradnji.

9. ŽUPANIJSKA PALAČA • Prvi realizirani projekt PPP u RH • Trajanje radova 01.06. – 01.09. • 2240 m² • Stavke održavanja • održavanje unutarnjeg i vanjsko prostora • rok 20 godina • Vrijednost investicije • Građevinska vrijednost 9 milijuna kuna • Mjesečni najam 84 000 kuna

10. ŽUPANIJSKA PALAČA PRIJE I POSLIJE PRIJE POSLIJE

11. CASH POOL - objedinjeno vođenje računa Karakteristike: a) Ujedinjavanje likvidnosti sudionika poola koje donosi veće prihode u proračun svakog sudionika; Nastup prema partnerskoj banci kao veliki klijent; Svi sudionici poola zadržavaju potpunu autonomnost računa kao što su je imali i do sada b) NEMA NEGATIVNIH EFEKATA

12. DVA POOLA VARAŽDINSKE ŽUPANIJE Pool jedinica lokalne samouprave sa Zagrebačkom bankom d.d. i Pool javnih ustanova i poduzeća u vlasništvu županije sa VABA d.d.

13. EFEKTI POOLA - JLS • 19 sudionika • Interna kamatna stopa (3%) znatno niža od aktivne kamatne stope, te nekoliko puta veća od pasivne kamatne stope • Prosječno dnevno stanje na računu 40.000.000,00 kn

14. EFEKTI POOLA - JLS • Znatno smanjeni troškovi platnog prometa ( 35%), ušteda cca 330.000,00 kn • Prihod od kamate interne ,bazne i premijske = 593.000,00 kn (a prema prijašnjim kamatnim stopama bilo bi 185.000,00 kn)

15. CASH POOL / GARANCIJSKAAGENCIJAPOVEZNICA • Usmjeravanje potencijala poola u druge bankarske proizvode banke partnera zbog ostvarenja većih prihoda sudionika poola i garancijske agencije, reflektirano na povećanje garantnog potencijala agencije • Povećanje garantnog potencijala za cca.3 - 5 mil.kuna

16. GARANCIJSKA AGENCIJA VARAŽDINSKE ŽUPANIJE – GARA d.o.o. • osnovana za podršku obrtništvu i poduzetništvu • podržavanje projekata koji su u skladu sa strategijom razvoja županije • poluga optimalnog korištenja efekata cash poolinga

17. GARANTNI POTENCIJAL AGENCIJE • Sukladno visini garantnog potencijala mogućnost izdavanja garancija • Osnivački kapital (u Varaždinskoj županiji 3 mil. Kn) • Članarine korisnika garancija • Naplata garancija • Prihodi od usmjeravanja likvidnosti u novčane fondove i druge proizvode grupe banaka u okruženju agencije

18. SURADNJA S BANKAMA • Deset banaka u okruženju agencije = jamac ekonomske stabilnosti u regiji djelovanja agencije • Dogovor o programima i modelima kreditnih proizvoda • Dvije razine ocjene projekta: a) u agenciji b) u poslovnoj banci • Na razini agencije formalna provjera poslovnog plana i usklađenost sa strategijom razvoja • Na razini banke analitička provjera održivosti i razvoja projekta

19. IZDANE GARANCIJE • 100-njak zainteresiranih, budućih i postojećih poduzetnika iskazalo je interes za garanciju od početka rada GARA-e (01.04.2006) • Zahtjev predalo 20 poduzetnika • Izdano 9 garancija (2.189.650,00 kn) • Vrijednost investicija (4.454.912,00 kn)

20. Zahvaljujem na pažnji!