Ing. Juan Francisco Terrero Silva Febrero 2014

1. “Sistemas de Información que funcionan para Instituciones Financieras Reguladas”. Ing. Juan Francisco Terrero Silva Febrero 2014

2. Tabla de Contenido • Conceptos Core Bancario …………………………….. 3 • Características Principales ……………………………. 5 • Ventajas competitiva ………………………………….. 6 • Desafíos Claves ……………………………………...... 7 • Evaluación de Alternativas de Cambio ………………... 8 • Mapa de Funcionalidad de Sistemas …………………... 9 • Secuencia de Pasos ……………………………………10 • Criteriosde Evaluación ………………………………. 15 • Factores claves de éxito ………………………………. 16 • Por qué fracasan los proyectos ……………………….. 17 • Ranking de Core Bancario ……………………………. 21 • Transformación área Tecnología ………………………24 • Nuevos Retos del área de TI ………………………….. 25 • Evaluación del Ambiente Informático …………………26

3. Conceptos Core Bancario o Core Microfinancieros: Es el sistema que permite administrar todas las áreas de negocio de manera integrada. Agrupa diferentes componentes de las tecnologías de la información (TI) que le permiten a las instituciones financieras desarrollar, procesar y administrar sus productos y servicios de forma eficiente, desde que se ingresa a un cliente, hasta que este utiliza un producto y el mismo impacta en la contabilidad.

4. Core Bancario o Core Microfinancieros:

5. Características Principales Core Bancario o Core Microfinancieros:

6. Ventajas Competitivas La implantación de un nuevo Core está asociado a un proceso de transformación institucional. La transformación de los servicios de core bancarios debería orientarse a la consecución de dos ventajas competitivas: http://www.topsystemscorp.com/Novedades/CambioDeCore

7. Desafíos Claves

8. Evaluación de Alternativas de Cambio

9. Funcionalidad de Sistemas http://www.cgap.org/sites/default/files/CGAP-Technical-Guide-Information-Systems-Jan-2012-Spanish.pdf

10. SECUENCIA DE PASOS http://www.cgap.org/sites/default/files/CGAP-Technical-Guide-Information-Systems-Jan-2012-Spanish.pdf

11. SECUENCIA DE PASOS • Preparación del Proyecto http://www.cgap.org/sites/default/files/CGAP-Technical-Guide-Information-Systems-Jan-2012-Spanish.pdf

12. SECUENCIA DE PASOS • Análisis de las necesidades http://www.cgap.org/sites/default/files/CGAP-Technical-Guide-Information-Systems-Jan-2012-Spanish.pdf

13. SECUENCIA DE PASOS • SELECCIÓN http://www.cgap.org/sites/default/files/CGAP-Technical-Guide-Information-Systems-Jan-2012-Spanish.pdf

14. SECUENCIA DE PASOS • PUESTA EN MARCHA http://www.cgap.org/sites/default/files/CGAP-Technical-Guide-Information-Systems-Jan-2012-Spanish.pdf

15. Criterios de Evaluación

16. Factores claves para el éxito Core Bancario

17. Factores de Éxito en Proyectos de Software

18. Por qué fracasan los proyectos Existen varios estudios que se han enfocado en las razones por las que fracasan los proyectos. PeerstoneResearch (http://www.peerstone.com) llevó un estudio a cabo enfocándose en los proyectos que implican productos de software de aplicación y servicios externos, comúnmente llamados proyectos de implementación. La investigación que realizaron demuestra que la razón principal para que el éxito se vea obstaculizado es la falta de liderazgo por parte de los ejecutivos de alto nivel. Sin embargo, las demás razones se enfocan en las deficiencias de los vendedores de software o servicios.

19. Por qué fracasan los proyectos

20. Por qué fracasan los proyectos

21. TOP TEN CORE BANKING http://www.inntron.com/core_banking.html

22. CORE MICROFINANZAS http://www.mixmarket.org/es/service-providers/Technology%20Provider/Latin%20America%20and%20The%20Caribbean/all/all/all

23. TOP TEN CORE BANKING http://www.inntron.com/core_banking.html

24. Transformación ti Institución No Regulada Institución Regulada Retos en Tecnología de la Información Evaluación del Ambiente Informático Procesos Infraestructura Componentes Personas Organismos Reguladores Segregación de Funciones ITIL V.3 COBIT

25. Nuevos Retos del área de TI

26. Nuevos Retos del área de TI • El cambio tecnológico requiere: • Un gran compromiso • Readecuar las capacidades y las habilidades de toda la Infraestructura de Soporte Informático: • ¿Tendremos una operación fluida, efectiva, eficiente y a costos manejables con los nuevos volúmenes? • ¿Están las bases para sostener el crecimiento deseado? • ¿Tenemos Riesgos Operativos no administrados, que puedan hacer peligrar el Plan de Negocios? • ¿Estamos preparados para cumplir todas las regulaciones actuales y a mediano plazo? • ¿Tiene nuestro personal las herramientas y capacidades para bien administrarla?

27. Evaluación del Ambiente Informático COMPONENTES PROCESOS PERSONAS

28. P R O C E S O S • Sistemas Aplicativos • Controles Internos • Formas de Trabajar los • Servicios • Seguridad Informática • Cumplimiento • Regulatorio • Administración de • Riesgos y Contingencias

29. Infraestructura: Procesos • Nivel 1: Ad hoc: los procesos típicamente no están documentados y en estado de cambio constante, tendiendo a estar dirigidos en una forma reactiva por los usuarios o los eventos. • Nivel 2: Repeatable: algunos procesos son repetibles, posiblemente con resultados consistentes. La disciplina del Proceso no es rigurosa, pero existe y puede ayudar a que los procesos existentes sean seguidos en tiempos de mucho estrés. • Nivel 3: Defined: existen procesos documentados y establecidos, y sujetos a algún grado de mejoría en el tiempo. Estos procesos dan cierta consistencia en la ejecución y son medidos. • Nivel 4: Managed: la gerencia, usando las métricas del proceso, puede ejercer un control efectivo del mismo, siendo particularmente útil cuando debe alterarse o adaptarse el proceso para un caso particular, y se logra sin desviaciones importantes en la calidad o especificaciones del mismo. Se establece la capacidad del proceso. • Nivel 5:Optimizing: el foco esta en la mejora continua del desempeño del proceso, a través de cambios incrementales e innovadores al proceso. • Para los Procesos que impactan los Planes de Negocios deberemos lograr un Nivel 3 consistente.

30. Documentación Tecnología de la Información Manual de Procedimientos Manual de Políticas Plan Estratégico Plan de Contingencia

31. C o m p o n e n t e s • Servidores • Desktop • Red de Datos • Líneas de Comunicación • Administración de Licencias

32. Infraestructura: Componentes

33. P e r s o n a s • Funciones y Habilidades • Internas • Outsourcing • Administración del Conocimiento • Ambiente Laboral • Plan de Carrera

34. Infraestructura: Personas • La nueva infraestructura requiere que el personal de Tecnología, así como sus Socios Estratégicos, asuman los conocimientos y habilidades necesarios para una administración efectiva y eficiente de las TIC. • Evaluar la Estructura Organizacional: • Funciones Actuales Vs. las Necesitadas • Lista de Funciones Incompatibles: Control Interno • Funciones Internas o Tercerizables • Cumplimiento Regulatorio, Mejores Prácticas y Seguridad • Evaluar el Inventario de Habilidades y Capacidades: • Plan de Capacitación Técnica • Plan de Carrera en Habilidades Gerenciales

35. Distribución de Funciones • Equilibrio de los Roles y Responsabilidades de cada Unidad a fin de generar un ambiente de trabajo en Equipo, definir los controles internos necesarios para tener un ambiente seguro que permita trabajar de manera: oportuna, segura y confiable. • “Cada Entidad debe contar con la tecnología de la información (TI) que garantice la captura, procesamiento, almacenamiento y transmisión de la información de manera oportuna, segura y confiable; mitigar las interrupciones del negocio y lograr que la información, inclusive aquella bajo la modalidad de servicios provistos por terceros, sea íntegra, confidencial y esté disponible para una apropiada toma de decisiones” • Artículo 15,Reglamento de Riesgo Operacional, SIB, Abril 2009

37. Ing. Juan Francisco Terrero Correo electrónico : jterrero@adopem.com.do Celular: 829-292-7720 Oficina: 809-563-9003, ext. 8277