1 / 24

SEH Congres 2013 Hersteladvies Jan Vromans

SEH Congres 2013 Hersteladvies Jan Vromans. Je kunt er niet omheen!. Hersteladvies – Hoe gaat u te werk?. Is hersteladvies verplicht? Wat houdt een hersteladvies in? Wie is verantwoordelijk? Waar moet het advies aan voldoen? Wie betaalt het advies?

ebony-blake
Télécharger la présentation

SEH Congres 2013 Hersteladvies Jan Vromans

An Image/Link below is provided (as is) to download presentation Download Policy: Content on the Website is provided to you AS IS for your information and personal use and may not be sold / licensed / shared on other websites without getting consent from its author. Content is provided to you AS IS for your information and personal use only. Download presentation by click this link. While downloading, if for some reason you are not able to download a presentation, the publisher may have deleted the file from their server. During download, if you can't get a presentation, the file might be deleted by the publisher.

E N D

Presentation Transcript

  1. SEH Congres 2013 Hersteladvies Jan Vromans

  2. Je kunt er niet omheen!

  3. Hersteladvies – Hoe gaat u te werk? Is hersteladvies verplicht? Wat houdt een hersteladvies in? Wie is verantwoordelijk? Waar moet het advies aan voldoen? Wie betaalt het advies? Wanneer is een hersteladvies geslaagd?

  4. Is hersteladvies verplicht? • JA!

  5. Wat houdt een hersteladvies in? Samen met de klant; Is het (realistisch) nog mogelijk om de oorspronkelijke doelstelling te behalen; Hoe kan de positie van de klant zoveel mogelijk worden verbeterd.

  6. Wat houdt een hersteladvies in? Pro-actief Adviseren Mogelijk/wenselijk Hoe groter het financieel risico, hoe dringender het hersteladvies Adviesregels AFM

  7. Inventarisatie van de portefeuille Welke klanten hebben een beleggingsverzekering? Kan ik deze klanten onderverdelen in bepaalde groepen? Wat is de resterende looptijd van de verzekering?

  8. Voorbereiden van het hersteladvies Wanneer en hoe ga ik klanten benaderen? (plan van aanpak) Kunnen klanten vooraf iets voorbereiden? Hoe ga ik om met klanten die ik niet kan bereiken of die afwijzend reageren?

  9. Het hersteladvies Hoe vul ik het adviesgesprek in? Is het doel of de financiële positie gewijzigd? Wat te doen als de klant aangeeft dat de resultaten achterblijven bij de verwachtingen?

  10. Het hersteladvies Wat is het effect van mogelijke compensatie? Welke productkeuze(s) heeft de klant? Kan de klant er op achteruit gaan? Wat moet de aanbieder doen?

  11. Wie betaalt het advies? De oorspronkelijke adviseur De huidige adviseur De nieuwe adviseur

  12. Wie is verantwoordelijk voor het hersteladvies? Aanbieder Bemiddelaar

  13. Wanneer is een hersteladvies geslaagd? Inhoudelijk, indien: De klant volledig op de hoogte is van de huidige situatie van zijn beleggingsverzekering; De mogelijkheden tot aanpassing zijn onderzocht; De klant de voor- en nadelen van het aanpassen van de huidige beleggingspolis tegen elkaar heeft afgewogen; De situatie voor de toekomst is hersteld en/of waar mogelijk is verbeterd.

  14. Wanneer is een hersteladvies geslaagd? Procedureel Als uit uw klantdossier blijkt: Dat er een contactmoment is geweest; Dat de klant volledig inzicht heeft in het verloop van de polis; Welke keuze de klant gemaakt heeft inzake het hersteladvies; Welke acties zijn genomen voor de toekomst.

  15. Samenvattend • Waarmee gaat u morgen aan de slag? • Maak een plan van aanpak; • Maak een selectie van de klanten die in aanmerking komen en verdeel deze onder qua prioriteit; • Zorg voor een goede, aansprekende brief; • Maak die afspraak met uwklant; • Geef een goed hersteladvies. • Uw klant zal u dankbaar zijn!

  16. Tot slot • U ontvangt vandaageen CD-ROM van de SEH. • Daaropvindt u • dezepresentatie; • eenvoorbeeldbrief; • checklist voor u en vooruwklant. • Meer Tools nodig? • Neemeenkijkje op onze website www.scfb.nl. • Daarhebben we ondermeer (communicatie)-tips • voor u klaarstaan! • En boekmeteenuw PE SEH training voor 2013!

  17. Dank voor uw aandacht StudieCentrumFinancieleBranche _SCFB_ StudieCentrumFinancieleBranche

More Related