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Banco Itaú S.A.

Banco Itaú S.A. Teleconferência sobre os Resultados do 4º trimestre de 2001. Evolução do Lucro Líquido Consolidado. Evolução do Lucro Líquido Consolidado Por Lote de Mil Ações. 21,41. 0,32. R$ / lote de mil ações. 20,00. 21,09. CAGR: 37,2%. 15,99. 15,85. 16,00. 16,66.

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Presentation Transcript

  1. Banco Itaú S.A. Teleconferência sobre os Resultados do 4º trimestre de 2001

  2. Evolução do Lucro Líquido Consolidado

  3. Evolução do Lucro Líquido ConsolidadoPor Lote de Mil Ações 21,41 0,32 R$ / lote de mil ações 20,00 21,09 CAGR: 37,2% 15,99 15,85 16,00 16,66 Lucro Extraordinário 2,98 12,00 12,87 7,46 8,00 6,04 4,00 -0,67 0,00 1997 1998 1999 2000 2001 -4,00

  4. Evolução do Patrimônio Líquido Consolidado R$ Milhões Dezembro, 2001 Capitalização de Mercado R$ 19.582 Milhões Jan/97 a Dez/01 Dividendos R$ 2,6 Bilhões Aumento de Capital 0

  5. Demonstração do Resultado R$ Milhões (Exceto onde indicado) Var. (%) 2001 2000 Margem Financeira Despesa de PDD Receitas de Prestação de Serviços Despesas Administrativas Resultado Recorrente Resultado Extraordinário Lucro Líquido 6.707 (1.445) 4.190 (6.179) 2.353 36 2.389 5.311 (770) 3.465 (5.183) 1.918 (77) 1.841 26,3 87,7 20,9 19,2 22,7 -31,2 29,8 Lucro Líquido por Lote de Mil Ações (R$) ROE Recorrente (%) ROA(%) 21,41 31,1% 2,9% 15,99 28,9% 2,6% 33,9 Ativos Totais 81.807 69.555 17,6

  6. Evolução do Índice de Eficiência 64,2% 58,3% 58,0% 57,8% 54,7% 1997 1998 1999 2000 2001

  7. Expansão da Base de Clientes 31/12/01 Banco Itaú: 7,0 Banerj: 0,8 Bemge: 0,2 Banestado: 0,1 Beg 0,5 Itaú Buen Ayre: 0,2 TOTAL 8,7 Milhões 10,0 0,1 9,0 0,5 0,5 8,0 1,0 7,0 1,0 7,2 1,4 1,8 6,0 6,0 1,1 5,5 5,0 4,9 4,6 4,0 3,0 2,0 1,0 0,0 Dez-97 Dez-98 Dez-99 Dez-00 Dez-01 Itaú * Banerj & Bemge Beg Banestado (*) inclui: Itaú, Personnalité e Itaú Buen Ayre

  8. Agências PABs Evolução dos Pontos de Venda Caixas Eletrônicos

  9. Operações de Crédito 34.282 36.000 32.000 27.253 28.000 29.615 24.000 19.596 23.674 20.000 16.916 16.077 16.000 16.890 14.414 14.058 12.000 8.000 4.000 1997 1998 1999 2000 2001 Operações de Crédito Operações de Crédito e Garantias

  10. Recursos AdministradosFundos de investimentos eCarteiras Administradas R$ Bilhões

  11. Demonstração do Resultado R$ Milhões (Exceto onde indicado) 4º Trim./01 3º Trim./01 Var. (%) Margem Financeira Despesa de PDD Receitas de Prestação de Serviços Despesas Administrativas Resultado Recorrente Resultado Extraordinário Lucro Líquido 1.717 (435) 1.148 (1.603) 491 (258) 234 1.955 (397) 1.053 (1.682) 630 69 699 -12,2 9,6 9,0 -4,7 -22,1 -473,9 -66,5 Ativos Totais 81.807 81.749

  12. Demonstração do Resultado Recorrente Consolidado – 4º Trim/01 R$ Milhões 4º Trim./01 Lucro Líquido do Ano (-) Lucro Líquido até o terceiro trimestre Lucro Líquido do quarto trimestre (=) Lucro Extraordinário do quarto trimestre Efeito da Aquisição do BEG Reversão da Provisão FUNBEP Outros Efeitos Lucro Recorrente do do quarto trimestre (a) Principais eventos que inflluenciaram o resultado no 4º Trim/01, líquidos dos efeitos tributários (b) Efeito da valorização do Real frente ao Dólar de R$ 2,6713 (30/09/2001) para R$ 2,3204 (31/12/2001) sobre Investimentos no Exterior  Reversão da provisão para oscilação nas cotações, constituída no terceiro trimestre, considerando a variável dólar a R$ 2,50.  Realização de Lucros em Títulos e Valores Mobiliários  Reversão do excesso de provisão de passivo atuarial  Outros eventos, principalmente reversão/constituição de provisões  Lucro Recorrente depurado dos eventos acima (a - b) 2.389 2.156 234 (257) (378) 89 32 491 48 (599) 310 242 66 29 443

  13. Dez 31/01 Set 30/01 Dez 31/00 Var Dez/01 x Dez/00 Var Dez/01 x Set/01 18.864 3.152 6.669 2.772 18.956 2.767 6.462 2.364 14.723 2.609 4.486 2.130 28,1% 20,8% 48,7% 30,1% -0,5% 13,9% 3,2% 17,2% 31.457 30.550 23.948 31,4% 3,0% 2.600 224 2.718 218 2.979 326 -12,7% -31,2% -4,3% -2,8% 2.825 2.936 3.305 -14,5% -3,8% 34.282 33.485 27.253 25,8% 2,4% Operações de Crédito • Operações de Crédito por Segmento R$ Milhões Grandes Empresas Micro/Pequenas e Médias Empresas Pessoas Físicas Cartão de Crédito Subtotal Crédito Imobiliário PF PJ Subtotal Total

  14. Operações de Crédito R$ Milhões Níveis de Risco Carteira Saldo PDD Cobertura PF PJ PF PJ PF PJ AA – A B - D E - H 2.792 7.554 1.690 12.420 4.501 658 14 198 1.143 21 93 385 1% 3% 68% 0% 2% 59% Total 12.036 17.579 1.355 499 11% 3%

  15. Operações de Crédito – Contribuição Líquida R$ Milhões 2001 2000 Variação PF PJ PF PJ PF PJ Receita de Op. Crédito Despesa PDD 3.729 1.190 3.311 255 2.310 587 2.337 183 1.419 603 974 72 2.539 3.056 1.723 2.154 816 902 Contrib. Líquida

  16. Non Accrual Total Non Accrual PF Non Accrual PJ Índices Non Accrual e Cobertura Índice Non Accrual Índice de Cobertura (*) 11,10 10,0 9,93 8,0 6,0 5,01 193% 190% 4,45 4,39 189% 186% 4,21 4,25 173% 4,0 1,50 1,21 2,0 0,0 Dez/00 Mar/01 Jun/01 Set/01 Dez/01 Dez/00 Mar/01 Jun/01 Set/01 Dez/01 • (*) PDD / Non Accrual

  17. Crédito Pessoa Física *Atraso 15-90 dias / Total da Carteira (%) (*) Inclui: Crédito Pessoal + Aquisição de Veículos (1) Fonte: BACEN

  18. Acordo de Negociação ExclusivaSudameris Escopo: • Inclui: Brasil, Paris, Miami, Cayman, Montecarlo e Chile • Colômbia, Paraguai, Uruguai e Panamá • Não Inclui: Argentina e Peru Pagamento: • 50% - Recursos gerados internamente • 50% - Dívida Subordinada a ser emitida no exterior Preço: • Patrimônio Líquido Ajustado de 31 de Dezembro de 2001 do Banque Sudameris • US$ 800 milhões relativos ao ágio do Sudameris Brasil

  19. Highlights - 2001 Sudameris Br. Itaú Itaú + Sudameris Br. R$ Milhões Lucro Líquido 178 2.389 - ROE (%) 13,9 31,5 - Total de Ativos 18.716 81.807 100.523 Operações de Crédito 8.359 34.282 42.641 Recursos Captados e Administrados 13.154 55.796 68.950 Receitas de Serviços 322 4.190 4.512 Rede de Agências (Brasil) 292 2.259 2.551 % da Carteira de Crédito de Risco AA, A, B e C 87,0 87,3 - Índice de Eficiência (%) 63,5 54,7 - Número de Funcionários 6.531 45.409 -

  20. Itaú Buen Ayre - Efeitos da Pesificação Paridade: Reais/Dólar 2,3204 R$ Milhões Efeitos Estimados no Consolidado PL do Itaú Buen Ayre em 31/12/01 346 PL do Itaú Buen Ayre pós Desvalorização e Pesificação 224 Efeito estimado para Resultado Consolidado no Brasil (A) (122) Provisões Constituídas no Itaú Brasil (B) 200 Provisão Excedente após o Efeito da Pesificação (A + B) 78

  21. Itaú Buen AyreSensibilidade da Carteira de Crédito R$ Milhões Saldo da Carteira Risco Mínimo Risco Máximo Pessoa Física Pessoa Jurídica – Subsidiár. de Empresas Multinacionais com Atuação na Argentina Pessoa Jurídica - Outras 170 200 88 43 5 18 119 30 35 Total 458 65 184 Provisão Total Provisão Total após os Efeitos da Pesificação (45) (78) (45) (78) Insuficiência (Sobra) (58) 62 Qualquer montante do excedente de provisões livres, no total de R$ 1.265 milhões, do ITAÚ CONSOLIDADO poderá ser alocado para cobrir a insuficiência.

  22. Foi concedido status de “Financial Holding Company” ao Banco Itaú pelo FED. • Esta certificação é atribuída a 660 bancos em todo o mundo. • Apenas 27 não são Norte Americanos. • Análise de importantes fatores • Nova gama de oportunidades no mercado financeiro norte-americano • Melhora a percepção dos investidores norte-americanos Qualifica preliminarmente o Itaú a exercer todo tipo de atividade financeira em Território Americano. alto nível de capitalização qualidade superior da administração Corretora de Valores – 2º semestre de 2002 Financial Holding Company

  23. Evolução do Volume Médio Diário Negociado das Ações • Os ADRs são negociados com o símbolo “ITU” • Cada ADR representa 500 ações preferenciais do Banco Itaú • O banco depositário é o The Bank of New York e o banco custodiante é o próprio Banco Itaú Bovespa OTC NYSE Banco Itaú lança ADRs Nível II na NYSE US$ Milhares Do lançamento do Nível I até o lançamento do Nível II Antes do lançamento do Nível I Lançamento do Nível II até 1º de Março

  24. Consolidar Aquisições (Banestado e BEG) • - Sudameris • Racionalizações de Despesas • Crescimento em Seguros e Previdência • Crescimento em Pequenas / Médias Empresas • Melhoria no Crédito Pessoa Física • Aquisição de Bancos Estaduais • - Outras Oportunidades Oportunidades

  25. Banco Itaú S.A. Teleconferência sobre os Resultados do 4º trimestre de 2001

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