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36 e RENCONTRE DES CORRESPONDANTS AMPHITÉA

36 e RENCONTRE DES CORRESPONDANTS AMPHITÉA. Samedi 5 juin 2010 André RENAUDIN, Directeur Général AG2R LA MONDIALE. Les 4 piliers d’AG2R LA MONDIALE. Retraite complémentaire 6,11 Md€. Prévoyance Santé collective 1,72 Md€. Assurance vie (épargne et retraite)

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36 e RENCONTRE DES CORRESPONDANTS AMPHITÉA

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Presentation Transcript

  1. 36e RENCONTRE DES CORRESPONDANTS AMPHITÉA Samedi 5 juin 2010 André RENAUDIN, Directeur Général AG2R LA MONDIALE

  2. Les 4 piliers d’AG2R LA MONDIALE Retraite complémentaire 6,11 Md€ Prévoyance Santé collective 1,72 Md€ Assurance vie (épargne et retraite) 5,34 Md€ Prévoyance Santé individuelle 0,55 Md€ SGAM AG2R LA MONDIALE AGIRC-ARRCO 7,6 Md€ 6,1 Md€

  3. AG2R-Isica + La Mondiale + Prémalliance Prévoyance Santé collective Assurance vie (épargne et retraite) Prévoyance Santé individuelle Retraite complémentaire • 1 mutuelle d’assurance • 4 institutions de retraite complémentaire • 4 institutions de prévoyance • 2 unions de mutuelles 1 société Holding d’assurance • 21 mutuelles

  4. Association souscriptrice • Association sommitale • Société de groupe d’assurance mutuelle AG2R LA MONDIALE AMPHITEA AG2R LA MONDIALE AG2R LA MONDIALE 2 institutions de retraite complémentaire 1 union de mutuelles • 1 mutuelle d’assurance 3 institutions de prévoyance La Mondiale AG.Mut • - AG2R Prévoyance • Isica Prévoyance • - INPCA 1 institution Arrco : UGRR-Isica-Irsea 1 institution Agirc : UGRC-Capicaf La Mondiale Participations 21 Mutuelles

  5. PARTENARIAT : PRÉMALLIANCEMISE EN ŒUVRE DU PROCESSUS DE FUSION • Protocole de partenariat avec PREMALLIANCE en 2005 - Consolidation des Institutions de prévoyance de Prémalliance - Souscription aux titres participatifs émis par Prémalliance - Mise en place d’une politique commune de développement dans le Sud Mai 2009 : fusion des deux sociétés de gestion d’actifs, Prado Epargne Gestion et Agicam sous la marque Agicam • Protocole de fusion AG2R Isica - PREMALLIANCE du 15/12/2009 - Protocole de fusion, dont l'étape ultime est fixée au 31/12/2012 - Chaque phase fait l'objet de travaux soumis à la décision des instances compétentes de chaque entité concernée • En 2010 : fusion des institutions de prévoyance • En 2011: fusion des structures employeurs • Fin 2012 : fusion des unions de mutuelles, des institutions de retraite complémentaire et des associations sommitales

  6. PARTENARIAT : RÉUNICA • Projet de mise en commun de moyens informatiques avec Réunica •  Objectif Agirc-Arrco : convergence d’ici 2013, des 66 systèmes d’information des caisses de retraite vers un seul • Mise en place au premier semestre 2010 de la plus importante plate-forme pour l’informatique retraite complémentaire • Gestion d’un quart de la retraite complémentaire obligatoire en France • 10 M€ d’économies pour l’ensemble d’ici à 2011 • Adhésion à Systalians • AG2R en charge de la brique « recouvrement des cotisations » devrait rejoindre Systalians en juin 2010 • Migration de la plate-forme de développement • Bascule du système d’information • Réunica en charge de la brique « paiement des allocations »

  7. PARTENARIAT : MACIF • Phase 1 : sélection d’AG2R LA MONDIALE A l’issue d’une consultation auprès de 3 groupements de protection sociale, AG2R LA MONDIALE a été sélectionné pour rentrer en négociation exclusive avec la MACIF - Valeurs de l’économie sociale - Proximité des gouvernances - Ancrage territorial et régional • Phase 2 : instruction du projet de partenariat Élaboration d’un projet commun de développement en santé/prévoyance collective

  8. Association sommitale • Société de groupe d’assurance mutuelle AG2R LA MONDIALE AG2R LA MONDIALE AG2R LA MONDIALE 2 institutions de retraite complémentaire 1 union de mutuelles • 1 mutuelle d’assurance 3 institutions de prévoyance La Mondiale AG.Mut • - AG2R Prévoyance • Isica Prévoyance • - INPCA 1 institution Arrco : UGRR-Isica-Irsea 1 institution Agirc : UGRC-Capicaf La Mondiale Participations AEGON 21 Mutuelles Pôle mutualiste Macif Mutualité MACIF ICIRS Acquisitions REUNICA REUNICA

  9. ACTUALITÉ SOCIALE : RÉFORME DES RETRAITES

  10. TROIS FACTEURS DE DÉSÉQUILIBRE • A partir de 2006, arrivée à l’âge de la retraite de la génération très nombreuse du baby-boom Dès 2004-2005, augmentation du nombre de départs en retraite : + 30 % chaque année (dispositif : carrière longue) • Allongement de l’espérance de vieet de durée de versement des pensions Espérance de vie à 60 ans : • Crise économique et financière • Elle accélère de 5 ans l’apparition des déficits financiers et contraint dès 2010 l’Agirc et l’Arrco à puiser dans les réserves • Les perspectives du COR sont claires : • - 40 Mds euros de besoin de financement en 2015 • - entre 72 et 115 Mdseuros de besoin de financement en 2050

  11. RETOUR SUR 20 ANS DE RÉFORMES EN FRANCE • 1993 : Réforme Balladur-Veil - Durée de cotisation pour les salariés du privé : de 37,5 années en 1993 à 40 en 2003 - Calcul des pensions sur les 25 meilleures années en 2008. - Confirmation de l’indexation des pensions sur les prix au lieu du salaire moyen - Création du FSV (Fonds de Solidarité Vieillesse) • 2000 : Création du Conseil d’Orientation des Retraites (COR) et du Fonds de Réserve des Retraites (FRR) • 2003 : Réforme Fillon - Amorce de l’alignementdu régime des fonctionnairessur le régime de base du privé (allongement de la durée de cotisation en 2008 à 40 années, prise en compte des 20 % des pensions via un nouveau régime complémentaire et le régime additionnel de la fonction publique) - Relèvement progressif du taux d’activité des seniors (54-65 ans) (surcote, cumul emploi retraite, coup d’arrêt aux préretraites d’entreprise…) - Réorganisation de l’épargne retraite avec la création d’un titre V et de trois nouveaux produits : PERP, PERE et PERCO

  12. LES PARAMÈTRES DE LA RÉFORME 2010 • Deux hypothèses testées par le Conseil d’Orientation des Retraites : • - Allongement de la durée de cotisation : •  passer de 41,5 ans en 2020 à 43,5 en 2050 réduit le déficit de 15 %. • - Relèvement de l’âge légal de départ à la retraite : •  passer de 60 à 63 ans (rythme de + 1 trimestre par an) réduit le déficit de 50 % en 2030 et 27 % en 2050. • - Le cumul des deux mesures entraîne une réduction du déficit de 50 % en 2030 et de 36 % en 2050.

  13. LES PARAMÈTRES DE LA RÉFORME 2010 • Le Conseil d’Orientation des Retraites n’a pas encouragé la piste des régimes par points et des comptes notionnels (modèle suédois) • Divers pistes de financements sont possibles et envisagées, soit par le COR soit par les partenaires sociaux, parmi lesquelles : • - hausse des taux de cotisation - élargissement de l’assiette de prélèvement - recours au Fonds de Réserve des Retraites

  14. DES PISTES D’AMÉLIORATION DES ASSUREURS POUR LA RETRAITE SUPPLÉMENTAIRE • Développer les contrats de retraite d’entreprise : • - élargir les possibilités de versements sur les contrats de retraite de l’article 83 du CGI (cotisations facultatives) • - permettre l’abondement sur l’article 83 via l’intéressement, la participation • Développer les contrats de retraite individuels : • - adapter le PERP et le PERE par simplification, élargissement des garanties (Prévoyance notamment), faculté d’abondement • - améliorer les modalités de sorties de ces produits - faciliter la conversionde l’assurance vie en assurance retraite, au-delà d’une certaine durée de détention • Améliorer la fiscalité de la rente pour les produits d’épargne retraite volontaires (cf. Loi Fillon)

  15. CHIFFRES CLÉS SGAM AG2R LA MONDIALE

  16. 7 643 M€ de chiffre d’affaires combiné • + 6,1% (7 205 M€ en 2008) • Par activité Par périmètre

  17. CA IFRS : 7 643 M€, soit + 6,1 % Résultat net IFRS : X 3 7 643 215 Part minoritaires 7 260 199 72 7 205 68 16 4 2008 2009 Marge de solvabilité 3 304 1,78 fois le montant à constituer 1 234 Plus-values latentes 913 2 117 Dettes subordonnées 643 573 Fonds propres ajustés 1 856 1 690 1 544 1 748 1038 Montant à constituer Éléments constitutifs 2008 2009 2008 2009

  18. PLAN D’ENTREPRISE AG2R LA MONDIALE

  19. PLAN D’ENTREPRISE 2011 3 AXES, 20 CHANTIERS… 19 CORRESPONDANTS • Affirmer notre identité  7 chantiers • Améliorer notre performance  5 chantiers • Accroître notre développement  8 chantiers

  20. PERSPECTIVES 2010-2011 • Identité • - Poursuivre le déploiement de la marque - Capitaliser sur le sponsoring sportif : Transat et Tour de France - Poursuivre le processus de convergence des équipes - Finaliser la refonte des publications • Performance - Consolider la maîtrise des coûts :  Frais de personnel (hors commerciaux) : - 2 % en 2009  Coûts d’exploitation informatiques : - 3,9 % en 2009  Coûts des achats externes : - 2,5 % en 2009 - Maîtriser les risques opérationnels et de solvabilité - Créer des baromètres de satisfaction clients

  21. PERSPECTIVES 2010-2011 • Développement : - Un objectif pour 2011 très ambitieux : 16 Mds € de chiffre d’affaires - Les affaires nouvelles au 30 avril 2010 :  Marché des Particuliers : 40 455 K€ (en progression de + 17% par rapport à 2009)  Marché des Professionnels : 187 173 K€ (en progression de + 7% par rapport à 2009)  Marché des Entreprises : 84 923 K€ (en progression de + 1% par rapport à 2009) - - Des chantiers en cours :  Renforcer de la vente à distance  Créer de nouveaux produits * Déclaratif au 30/04/2010

  22. FOCUS ACTION SOCIALE • Décision du Conseil d’administration de La Mondiale de se doter d’un fonds d’action sociale • Mise en place opérationnelle fin 2010 : • - aide aux personnes aides d’urgence (secours, catastrophes naturelles)  aides liées aux ruptures sociales (veuvage, handicap, dépendance, santé, logement…) • - action de services •  accompagnement dans la recherche d’établissement de retraite  accès privilégié aux services de PRIMADOM • Réflexion sur les fondations du Groupe

  23. AMPHITÉA

  24. AMPHITÉA : AUJOURD’HUI ET DEMAIN • Contributions des correspondants AMPHITEA en 2010 :- ateliers sur le projet TEO : participation au site pilote - actions de promotions des produits PRIMAVITA : Point 50 et Cap 60 - ateliers sur les nouveaux produits dépendance • Réflexions en cours sur le devenir d’AMPHITEA : • - son positionnement au regard de l’élargissement de son périmètre dans le Groupe - adaptation de ses actions et outils de communication

  25. QUESTIONS

  26. 36e RENCONTRE DES CORRESPONDANTS AMPHITÉA Samedi 5 juin 2010 André RENAUDIN, Directeur Général AG2R LA MONDIALE

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