1 / 11

BP Holdings, 5 Steuern sparen Strategien für Einzelpersonen

http://news.bpholdingsmngt.de/5-tax-saving-strategies-for-individuals/ Bp Holdings 5. Sie können Verteilungen von Ihre IRA nehmen, ohne zu bezahlen den frühen Rückzug Stornierungsgebühr von 10 %. Wir alle wissen, dass unsere beste Wette ist zu versuchen, unsere Altersvorsorge halten, bis wir in Rente gehen. Möglicherweise Situationen, die entstehen, wo Sie Anfang Abhebungen von Ihrem IRA (wie helfen Ihres Kindes Bildung oder Pflege einer älteren Eltern bezahlen) machen müssen. Diese frühen Abhebungen machen bringt Sie von der frühen Rückzug Strafe bedroht. Diese Strafe kann ernsthaft im Laufe der Zeit summieren und kann schrumpfen Ihre hart verdienten Ruhestand zu planen. Egal wie alt Sie sind gibt es eine Einkommensteuer auf alle Ihre IRA-Distributionen. Aber glücklicherweise gibt es eine Möglichkeit um die frühen Rückzug Stornierungsgebühr von 10 %. Leibrente IRA, die Sie bis zu machen Auszahlungen festlegt (die Größe basiert auf Lebenserwartung Tabellen zur Verfügung gestellt von der IRS) können Sie bis Sie 59 1/2 sind. Sie müssen für einen Zeitraum von fünf Jahren abheben. Sie können weiterhin machen Abhebungen oder warten Sie, wenn Sie 70 1/2 sind. Zu diesem Zeitpunkt haben Sie damit beginnen, Auszahlungen auf jeden Fall. So es einen flexiblen Plan ist, wir helfen können, auf Ihre Bedürfnisse zuzuschneiden. Diese Strategie funktioniert sehr gut für die Menschen in ihrer 50′s, die ungewöhnliche Aufwendungen zu erfüllen, haben aber nicht gezwungen werden, in ihre IRA vor dem Renteneintritt mit alles entziehen möchten. 4., Wussten Sie dass Sie Ihre bisher geförderten IRA abzugsfähige Beitrag des laufenden Jahres finanzieren können? Nun, können Sie. Haben Sie nicht genug Geld, um Ihre IRA bis 15. April einen ableitbar Beitrag leisten, ist hier, wie Sie immer noch der Steuerabzug zu nehmen und haben bis zum 12. Juni den vollen $3.000 Beitrag leisten! Um loszulegen, benötigen Sie, lediglich eine IRA in den v

chelogaard
Télécharger la présentation

BP Holdings, 5 Steuern sparen Strategien für Einzelpersonen

An Image/Link below is provided (as is) to download presentation Download Policy: Content on the Website is provided to you AS IS for your information and personal use and may not be sold / licensed / shared on other websites without getting consent from its author. Content is provided to you AS IS for your information and personal use only. Download presentation by click this link. While downloading, if for some reason you are not able to download a presentation, the publisher may have deleted the file from their server. During download, if you can't get a presentation, the file might be deleted by the publisher.

E N D

Presentation Transcript

  1. BP HOLDINGS http://news.bpholdingsmngt.de/5-tax-saving-strategies-for-individuals/

  2. 5 SteuernsparenStrategienfürEinzelpersonen 5. SiekönnenVerteilungen von Ihre IRA nehmen, ohnezubezahlen den frühenRückzugStornierungsgebühr von 10 %. Wirallewissen, dassunserebesteWetteistzuversuchen, unsereAltersvorsorgehalten, biswir in Rentegehen. MöglicherweiseSituationen, die entstehen, woSieAnfangAbhebungen von Ihrem IRA (wiehelfenIhresKindesBildungoderPflegeeinerälterenElternbezahlen) machenmüssen. DiesefrühenAbhebungenmachenbringtSie von der frühenRückzug Strafe bedroht. Diese Strafe kannernsthaftimLaufe der Zeitsummieren und kannschrumpfenIhre hart verdientenRuhestandzuplanen.

  3. Egalwie alt SiesindgibteseineEinkommensteuer auf alleIhre IRA-Distributionen. AberglücklicherweisegibteseineMöglichkeit um die frühenRückzugStornierungsgebühr von 10 %. Leibrente IRA, die SiebiszumachenAuszahlungenfestlegt (die Größebasiert auf LebenserwartungTabellenzurVerfügunggestellt von der IRS) könnenSiebisSie 59 1/2 sind. SiemüssenfüreinenZeitraum von fünfJahrenabheben. SiekönnenweiterhinmachenAbhebungenoderwartenSie, wennSie 70 1/2 sind. ZudiesemZeitpunkthabenSiedamitbeginnen, Auszahlungen auf jeden Fall. So eseinenflexiblen Plan ist, wirhelfenkönnen, auf IhreBedürfnissezuzuschneiden. DieseStrategiefunktioniertsehr gut für die Menschen in ihrer 50′s, die ungewöhnlicheAufwendungenzuerfüllen, habenabernichtgezwungenwerden, in ihre IRA vordemRenteneintrittmitallesentziehenmöchten.

  4. 4., WusstenSiedassSieIhrebishergeförderten IRA abzugsfähigeBeitrag des laufendenJahresfinanzierenkönnen? Nun, könnenSie. HabenSienichtgenug Geld, um Ihre IRA bis 15. April einenableitbarBeitragleisten, isthier, wieSieimmernoch der Steuerabzugzunehmen und habenbiszum 12. Juni den vollen $3.000 Beitragleisten! Um loszulegen, benötigenSie, lediglicheine IRA in den vergangenenJahrenfinanziert. StartenSiedurchmit $3.600 an Sie von Ihrem IRA am 15. April verteilt. Ihre Bank isterforderlich um 20 % (Einkommensteuerzurückhalten), haltenSietatsächlich $3.000 erhalten. SobaldSie die $3.000, essofortwieder in Ihre IRA hinterlegenmüssen. In diesem Fall vordem 15. April, zählt dies alsIhrabzugsfähigeBeitragfür das Jahr.

  5. Das bestedaranist, dassSie 59 Tage, um "den Rückzug make up"- oderbesteuertwerden. Einfach Redeposit $3.600 Rechnung IRA gleichenvom 12. Juni. Die Kaution "Rollback" könnenSie die Steuer auf die ursprünglicheVerteilungunternommen, um Siezuvermeiden. Dies isteine Art von kurzfristigenDarlehen von der IRA, das diesjährigeabzugsfähigeBeitragvordem 15. April fällig Datum. Hinweis: NichtalleBankenerkennen, isteserforderlich, die 20 % von der ursprünglichen $3.600 entzogenIhre IRA zurückzuhalten. RufenSieherausfinden, wiewirIhnenhelfenkönnenSiemitdiesemBetrag "extra" arbeiten. EsgibtvieleMöglichkeiten, so informiertwerden, bevorSie die vollenNutzenausIhrenRuhestandzuplanenverpasst.

  6. 3. EsisteineMöglichkeit um IhreStrombegrenzungen home-Equity-Abzug. Ein Abzug für die home-Equity-Interesse, dassSieschonbezahlenkanngroßeSteuerersparnisbedeuten! Normalerweiseistdieser Abzug der Zinsen auf home-Equity Schuld von $100.000 oderwenigerbeschränkt. Nichtunterschätzeselbst! Versteckt in den IRS VorschriftenisteineMöglichkeitfürSieerhöhenIhre home-Equity-Zinsaufwand und abziehenmehralsnormalerweisezulässigist. SiekönnendieseEinsparungenbeiVerwendungeinenTeilIhresHaushaltesfürgeschäftlicheZwecke, einenTeilIhresHauses, vermieten, oderwennSieeinenTeilIhresHausesanderengeschäftlichenGründenverwenden.

  7. Das Ergebnisist, dass die meistenSteuerzahlermit Abzug HauptbilligkeitInteressenurbis das $100.000 Schulden-Limit zustecken. Nicht das Gefühl "stecken", wennSieeinenTeilIhresHausesfürGeschäftbenutzen. Alles, was Sietunmüssen, isteineNachwahl IRS behandelnIhre home-Equity-Schuldenalsetwasanderesals home-Equity-Schuldenmachen. Auf diese Weise könnenSieeinengrößerenHauptbilligkeitInteresse Abzug nutzen.

  8. 2. SiekönnenIhreKreditkartenfürJahresendeSteuerplanung. SeiteffektiveSteuerplanung in Betrachtnimmtnichtnur was SieIhr Geld ausgeben, aber auf WennSieverbringen, solltenSieimmerdenkenüber timing IhreSpendenbescheinigungAusgaben. Blicknachvorn, biszumEnde des Jahres und betrachtenSieabzugsfähigenBeiträgezurAltersvorsorge und schätzenSieIhrestaatlicheErtragsteuerzahlungenzusammenmitIhreSpendenbescheinigungEinkäufe. Die Ideeistes, fürsie in der Reihenfolge, die IhrerEinkommensteuerminimiert und maximiertIhrepositiven Cash Flow zuzahlen.

  9. Auchhierist Timing alles. EineKreditkartekannIhnen den Steuerabzug, den Sie am Ende des Jahresbenötigen. WennSieeinenSteuer-ableitbarKauf an eine Bank Kredit Card–not aufladenkönneneineSpeicher-Card–you leicht die Abschreibungnehmen (obwohl die KreditkartengebührennachdemEnde des Jahresbezahltwerdenwerden). Hinweis: VersuchenSie und verwendenSieIhreKarte, nachdemSieIhrenaktuellen Cash-Flow um sonstigeAbzügebereitsgeplanthaben. EsgibtvieleverschiedeneOptionenfür die VerwendungdieserStrategie, und sieunterscheidensichzwischenArbeitgebern und Arbeitnehmern. BP Holdings Tax Management empfehlen, dassSieheutekontaktieren, um herauszufinden, was IhreMöglichkeitensind.

  10. WennSieSorge um einen Freund sind, könnenSieihrepersönlicheBefreiungabziehen. DieseSteuervergünstigungistfürjeden Freund finanziellzuunterstützen. SiekönnenmöglicherweiseIhresFreundespersönlicheBefreiung von $3.050 auf IhrereigenenSteuererklärungabziehen, solangedieseAnforderungenerfülltsind; (1) Siebietenmehrals die HälfteIhresFreundesUnterstützungwährend des Jahres, (2) Ihr Freund isteinMitgliedIhresHaushaltsfür das gesamteJahr, (3) IhresFreundesEinkommenistkleinerals die Befreiung (wenigerals $3.050) und (4) Ihr Freund istein US-BürgeroderEinwohner.

  11. Warumsolltedein Freund könnenSieIhrepersönlicheBefreiung auf IhrerSteuererklärungverwenden? Dennwenn Menschen wenigoder gar keinEinkommenhaben, ihre Norm Abzug, selbstgroßgenug, um Squash istmöglicherweiseEinkommensteuersieverdanken. Siebeseitigen die Möglichkeit, ihreBefreiung um zuverschwenden, indemeszujemandanderemgehen. KontaktierenSieuns, um herauszufinden, obdieser Trick auf Siezutrifft.

More Related