Análise de Projetos Caixa

1. Análise de Projetos Caixa 2011

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3. Tópicos da apresentação 1 – Parâmetros para Análise de Projetos Caixa 1.1. Análise de Risco da Empresa 1.1.1. Documentação da Empresa 1.2. O Projeto 1.2.1. Linhas de crédito com Projetos • Proger Urbano PJ • BNDES Automático/FINEM/FONGETUR

4. Tópicos da apresentação 2. Análise de Projeto 2.1. Documentos para análise 2.2. Plano de Negócios – Ver Modelos 2.3. Enquadramento do Projeto 3. Considerações Finais

5. Análise de Risco da Empresa • Empresa < 1 mês – cliente Caixa; • Empresa > 1 mês – Faturamento Fiscal Bruto não intercalado ( exceções) Obs.: Caixa Franquias

6. Documentação para Análise de Risco • Empresas com FAT < R$ 15 MM • Empresas com FAT > R$ 15 MM

7. Empresas com Fat < R$ 15 MM Check List: EMPRESA: • Doc. Constitutivo • DASN ou DIPJ do último Exercício Fiscal • Preenchimento das fichas (Ficha Cadastro PJ, Faturamento Mensal, Faturamento Fiscal, Quadro de Dívidas e Dados Econômicos e Financeiros)

8. Empresas com Fat < R$ 15 MM SÓCIOS PF: • RG, CPF e Comprovante de Residência; • Ficha Cadastro;

9. Empresas com Fat > R$ 15 MM EMPRESA: *** • Ficha de Informações – Empresa e Sócios; • Doc Constitutivo; • Balanços Patrimoniais dos últimos 3 exercícios e DRE • Balancete Analítico • DIPJ • Parecer de Auditoria ***Ativo> R$ 240MM ou ROB > R$ 300 MM

10. O Projeto Linhas de Crédito com Projetos: • Proger Urbano PJ • BNDES Automático/FINEM

11. PROGER Investgiro CAIXA PJ O que é Linha de crédito para financiamento de investimentos fixos e capital de giro associado, para empreendimentos que visem geração de emprego e renda. Vantagens • Carência; • Operação isenta de IOF. Condições • Destinada a empresas com faturamento anual de até R$ 5 milhões; • Prazo: até 48 meses, incluída carência de até 6 meses; • Taxa: TJLP + 5%* a.a.; • Na carência, são devidos juros + TJLP; • Necessidade de apresentação de Plano de Negócio; • Valor financiável: até 90% do projeto; • Limite máximo da operação: R$ 400.000,00. * Taxa sujeita à alteração sem prévio aviso.

12. BNDES Automático O que é Financiamento de projetos de investimentos, destinados à expansão, relocalização e modernização de atividades produtivas de infra-estrutura, compra de máquinas e equipamentos e possibilidade de capital de giro associado a investimento fixo. Vantagens • Prazo adequado à necessidade do projeto; • Possibilidade de flexibilização de taxas de juros; • Operação isenta de IOF. Condições • Prazo: até 60 meses, incluída a carência correspondente à execução do projeto acrescida de até 6 meses; • Taxa de Financiamento: a partir de TJLP + 3,80% a.a.*, dependendo da avaliação de risco da empresa e do relacionamento com a CAIXA; • Na carência são devidos juros + TJLP, pagos trimestralmente; • Necessário Plano de Negócio, liberado até 90% do projeto. * Taxa sujeita à alteração sem prévio aviso.

13. Análise de Projeto Documentação • Orçamento do Investimento Fixo; • Para investimento financiado pelo BNDES AUTOMÁTICO e FUNGETUR que contemplem obras civis,apresentar a documentação para análise do empreendimento; (Outros doc específicos) • Plano de Negócio

14. Plano de Negócios

15. Modelos de Plano de Negócios Sintético • Dados da Empresa; • Imóvel Atual • Regime Tributário • Quantidade de Empregados/Despesa Mensal • Imobilizado; • Detalhamento do Plano de Negócios (Valor do plano) • Objetivo a ser atingido com o Plano de Negócios • Aspectos de Mercado; • Receita atual/Compras

16. Modelos de Plano de Negócios • Projeção dos dados Econômicos/Financeiros; • Garantias; • Descrição das Premissas que justificam o crescimento operacional;

17. Plano Analítico • 1 - Apresentação • 2 - Empresa • 2.01 - Razão Social • 2.02 - Nome Fantasia • 2.03 - CNPJ/CNAE • 2.04 - Endereço Completo (Matriz e Filial) • 2.05 - Data de Início das Atividades • 2.06 - Capital Social • 2.07 - Participação e Composição Societária • 2.08 - Objetivo Social • 2.09 - Pessoas para contato (nome, cargo, endereço, telefone e e-mail) • 2.10 - Estrutura Administrativa e Organizacional • 2.11 - Estrutura Operacional • 2.12 - Aspectos Legais de Funcionamento • 2.13 - Aspectos Fiscais

18. Plano Analítico • 3 - Projeto • 3.1 - Objetivo • 3.2 - Justificativa • 3.2 - Aspetos Locacionais • 3.3 - Capacidade Instalada • 3.4 - Aspectos Técnicos • 3.5 - Aspectos Legais • 3.6 - Benefícios Sociais • 3.7 - Financiamento Pretendido • 3.7.01 - Linha de Crédito • 3.7.02 - Valor Pretendido • 3.7.03 - Prazo Total • 3.7.04 - Amortização • 3.7.05 - Carência • 3.7.06 - Localização do Empreendimento • 3.7.07 - Data Início Implantação • 3.7.08 - Data Entrada Operação • 3.7.09 - Origem de Recursos Próprios • 3.7.10 - Garantias Oferecidas • 3.8 - Investimentos • 3.8.1 - Quadro de Usos e Fontes • 3.8.2 - Quadro de Investimento Fixo Programado • 3.8.3 - Quadro de Investimento Financeiro - NLCG • 3.8.4 - Quadro de Ativo Fixo (Bens em Uso)

19. Plano Analítico 4 - Mercado 4.1 - Considerações Gerais 4.2 - Demanda e Oferta 4.3 - Área de Influência 4.4 - Principais Concorrentes 4.5 - Vantagens Competitivas 4.6 - Política de Comercialização e Distribuição 5 - Projeções Financeiras 5.1 - Quadro de Receitas 5.2 - Quadro de Custos 5.2.1 - Quadro de Mão-de-Obra e Encargos Sociais 5.2.2 - Quadro de Impostos 5.2.3 - Quadro de Depreciação/Manutenção/Seguros 5.2.4 - Quadro de custo de produtos vendidos/produzidos (insumos) 5.3 - Planilha de Amortização 5.4 - Quadro de Capacidade de Pagamento 5.5 - Fluxo de Caixa com Cálculo dos indicadores VPL, TIR, PayBack (médio e descontado) e Índice de Cobertura da Dívida.

20. Plano Analítico 6 - Parecer Final 7 - Anexos 7.1 - Declaração de Veracidade das Informações Prestadas 7.2 - Memória de Cálculo 7.3 - Orçamentos 7.4 - Outros Documentos

21. Investimento CAIXA – BCD O que é Financiamento de máquinas, equipamentos e outros bens novos, exceto veículos, de fabricação nacional ou importados já internalizados no País. Vantagens • Carência de até 12 meses; • Facilidade para aquisição de bens; • Alavancagem nos negócios dos clientes que são profissionais liberais; • Financiamento de até 80% do bem. Condições • Prazo: até 54 meses, para empresas com faturamento até 7 Milhões; • Taxa de Financiamento: a partir de TR + 1,56% a.a.*, dependendo da avaliação de risco da empresa e do relacionamento com a CAIXA; * Taxa sujeita à alteração sem prévio aviso.

22. CAIXA. O banco que acredita nas pessoas. WWW.caixa.gov.br Telefones Central de Atendimento CAIXA 0800 726-0104 0800 726-2492 (para pessoas com deficiência auditiva) Ouvidoria 0800 725-7474