Les échanges bancaires

1. Les échanges bancaires

2. Des partenaires complémentaires • La banque, • le premier partenaire de l’entreprise • établit les relevés bancaires • utilise les liasses fiscales pour la notation de ses clients • Les cabinets d’expertise-comptable, • sont présents auprès de 84% des TPE-PME (sur 1 850 000 industrie, commerce, services) • utilisent les relevés bancaires pour leurs missions de tenue comptable • établissent les liasses fiscales pour 70 % des dossiers • jedeclare.com, • Un facilitateur d’échanges gagnant-gagnant

3. La valeur ajoutée des partenariats • Simplification de la collecte des relevés • Un simple mandat et pas d’ouverture de compte dans la banque du client • Migration vers EBICS complètement transparente • Envoi des liasses

4. Liste en ligne en temps réel des banques partenaires

5. Envoyer les liasses aux banques partenaires

6. Un enjeu majeur pour la banque • Les liasses sont générées et émises par les experts-comptables : • Fraîcheur et intégrité de données « prises à la source » • Seules les liasses validées par jedeclare.com sont transmises à la banque • Les liasses sont au format EDI-TDFC, un format normalisé intégrable à l’application d’analyse financière de la banque : • Gain sur les coûts de saisie et réduction des risques d’erreurs de saisie

7. Des enjeux pour le cabinet et son client • Vous aidez votre client à remplir son obligation de communication du bilan • Obligation incluse dans les conditions générales d'un compte professionnel • Vous contribuez à améliorer la « notation» de votre client • Les banques "notent" les clients selon les bilans transmis • La ressaisie est source d'erreurs, la transmission papier source de délais • Vous valorisez l’image du cabinet • Vous êtes acteur de la modernité et de la préservation de l'environnement.

8. jedeclare.com identifie vos dossiers concernés par une banque partenaire

9. Formalités administratives • Vis-vis de la banque : • Aucune • Vis-vis de jedeclare.com : • Aucune • Vis-à-vis de votre client : vous vérifiez simplement que vous êtes mandaté pour le faire • Mandat télédéclaratif général • ou mandat particulier aux banques (téléchargeable) • ou autorisation du client chaque année (post-it, par exemple)

10. Envoyer les liasses fiscales aux banques : 1ère méthode • Vous identifiez la banque destinataire dans le logiciel : • Saisie du code banque. Pas d’indication de l’agence, ce sont les traitements internes qui assurent l’acheminement final • Vous sélectionnez la banque destinataire pour le dossier client • Les banques deviennent destinataires des liasses au même titre que la DGFiP • Vous générez la liasse à destination de la banque et l’envoyez via jedeclare.com • La génération et l’envoi des liasses à destination des banques sont réalisés par les mêmes menus que ceux qui sont utilisés pour l’envoi des liasses à la DGFiP • Chaque liasse peut être envoyée à une ou plusieurs banques du client.

11. Ou 2ème méthodeà partir du suivi des télédéclarations • Pour chaque liasse déjà transmise à la DGFiP, cette icône va permettre de la faire suivre à la banque du client

12. Choix de la banque du client

13. Formulaires pré-cochés pour la banque

14. GARMED Acquittement • La fonction Acquittementpermet à votre client de donner son autorisation avant l’envoi effectif de la liasse à sa banque. Liasse Liasse ARS ADS Le cabinet Banque Garmed Acquittement Avertissement automatique

15. Attente de l’acquittement par le client

16. Acquittement de votre client avant envoi effectif

17. Envoyez les liasses à la Banque de France

18. Banque de France, changements 2011 • Augmentation de la cible : près de 380 000 entreprises concernées, • Entreprises avec chiffre d’affaires > 750 K€, • Entreprises avec montants importants d’encours de crédits, • holdings et filiales de groupes, • Ces entreprises ont été sollicitées par courrier par la Banque de France • Chaque cabinet abonné à jedeclare.com dispose sur son espace privé de la liste des entreprises clientes dont le bilan est attendu par la Banque de France

19. Vos clients concernés par BdF

20. Le formulaire d’autorisation BdF • Formulaire à télécharger • Autorisation de collecter, traiter et diffuser à la profession bancaire • À signer par le client et retourner directement au siège de la Banque de France • Copie à conserver

21. L’envoi vers Banque de France via jedeclare.com • Mettre à jour le logiciel de production • fonction spéciale « envoi vers la Banque de France » OU • un paramétrage des informations Banque de France • Code Banque de France : 30001 • Siret Banque de France : 572-104-891 00013 • Adresse Banque de France : 1 rue de la Vrillière - 75001 Paris • Générer les liasses EDI-TDFC pour le destinataire Banque de France • Feuillets fiscaux concernés: 2050 à 2059G pour RN et 2033 A à G pour RS • Envoyer le fichier EDI-TDFC via jedeclare.com • comme vous l’envoyez habituellement à la DGFiP, aux OGA et … aux banques commerciales partenaires jedeclare.com  

22. Ou 2ème méthodeà partir du suivi des télédéclarations • Pour chaque liasse déjà transmise à la DGFiP, cette icône va permettre de la faire suivre à la banque du client

23. Possibilité d’envoi différé • En attendant l'accord explicite du cabinet ou celui de l'entreprise ou le délai d'approbation des comptes et de publication au greffe (6 mois par rapport à la date de clôture)

24. Possibilité d’envoi différé • Les liasses envoyées vers la Banque de France seront alors automatiquement mises en attente de routage, symbolisées par le symbole STOP dans le suivi de ces télédéclarations • Par un simple clic sur la liasse concernée, le cabinet aura à tout instant la possibilité d'annuler définitivement son envoi ou au contraire de forcer le routage vers la Banque de France

25. La collecte des relevés bancairesRécupérez et enregistrez automatiquementles relevés bancaires de vos clients

26. Un enjeu majeur pour le cabinet • Le gain de productivité par la génération (presque) spontanée d’écritures ! • La transformation d’un mouvement bancaire en écriture comptable • Informations «automatisables», directement ou après paramétrage • Date, montant, n° de compte …

27. Un processus en plusieurs étapes • Récupération des relevés • Transformation des mouvements en écritures comptables • Intégration de ces écritures dans la comptabilité Scannérisation des relevés papier Récupération par Internet Automate ETEBAC , EBICS Récupération par jedeclare Produit éditeur d’analyse des relevés bancaires Intégration à l’outil de production comptable Outil de production comptable

28. jedeclare.com, système unique de collecte • Quelle que soit la banque, partenaire ou non, un système unique de collecte assuré par jedeclare.com • Le cabinet n’a plus à gérer les contraintes techniques de communication avec les banques • L’idéal pour faire face à … la fin d’ETEBAC !

29. jedeclare.com prend en charge la prestation technique • Met en œuvre les liaisons avec les serveurs bancaires • des banques partenaires et des banques non partenaires • dans le nouveau protocole EBICS • Collecte quotidiennement auprès des serveurs bancaires • Elimine les doublons, contrôle la séquentialité et l’exhaustivité des transmissions, gère les réceptions non attendues … • Envoie automatiquement les relevés au cabinet, selon la périodicité demandée par le cabinet pour chaque dossier • Archive sur les 18 derniers mois

30. Collecte des relevés bancaires avec jedeclare.com Mandats clients Mise en œuvre technique et liaisons quotidiennes Le cabinet Relevés bancaires

31. Formalités minimes avec une banque partenaire de jedeclare.com • Le cabinet n’a pas besoin d’ouvrir un compte bancaire • Le cabinet n’a pas besoin de négocier localement avec l’agence de son client • Un simple formulaire ! • Téléchargeable sur jedeclare.com • A faire signer au client et à remettre à la banque

32. Configurer la collecte des relevés bancaires

33. Déclarer les RIB La récupération automatique des RIB suite à l’analyse des télérèglements transmis. La saisie manuelle des RIB

34. Saisie des RIB

35. Configuration des RIB : activation, choix de la périodicité, et mandat pré-rempli pour une banque partenaire

36. Réception des relevés bancaires • Suite aux opérations de souscriptions, les relevés seront mis à disposition dans un délai variant entre 2 et 5 jours, selon la périodicité choisie. Vous pouvez alors utiliser l’option « Réceptions » du suivi pour consulter vos réceptions. Vous pouvez à tout moment demander la remise à disposition des relevés en cas d’incident lors du processus d’intégration comptable

37. Et avec une banque non partenaire ?

38. Passer par jedeclare.com pour une banque non partenaire • Signature d’un contrat EBICS avec la banque • Vous scannez et uploadez le contrat sur jedeclare.com

39. Pour une banque non partenaire : uploader le scan de la carte EBICS

40. Collecte des relevés bancaires Collecte des relevés bancaires avec jedeclare.com Mandats Clients Mise en œuvre technique et liaisons quotidiennes Le cabinet Relevés bancaires

41. Prix du service de collecte par jedeclare.com • Service de collecte de relevés technique via jedeclare.com • 1 € par mois et par compte • Frais bancaires • Banque partenaire : aucun frais bancaires si envoi de la liasse en contrepartie • Banque non partenaire : à négocier

42. En savoir plus : www.jedeclare.info • Le site dédié à toutes les informations et actualités jedeclare.com : • fiches rapides de mise en œuvre des téléprocédures et services • guides complets de mise en œuvre  • espace presse pour retrouver tous les articles mensuels de SIC, le dossier presse… • e-mailing : pour ne rien manquer des informations et nouveautés. • supports d’animations thématiques. • vie du Club des utilisateurs jedeclare.com.

43. Besoin d’informations sur … • L’inscription ? La mise en œuvre des services ? L’envoi et le suivi des télédéclarations ? • Contactez le service assistance jedeclare.com : • Tél : 08 90 71 06 13 • Email : assistance@jedeclare.info • Votre abonnement ? • abonnement@jedeclare.info • Votre facture ? • facturation@jedeclare.info