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UNIDAD DE INTELIGENCIA FINANCIERA DEL PERÚ

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  1. UNIDAD DE INTELIGENCIA FINANCIERA DEL PERÚ “El Sistema de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo” Octubre 2012

  2. Temario • Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo. • Información básica, conceptos. • El Sistema Nacional de PLAFT. • Actores. • Obligaciones. • Oficial de Cumplimiento.

  3. El Lavado de Activos Es el proceso de convertir, custodiar, ocultar o transferir dinero, bienes, efectos o ganancias, con el fin de evitar la identificación de su origen ilícito y hacerlos aparentar como legítimos. Para que haya Lavado de Activos el dinero debe venir de una fuente ilícita. En resumen, el lavado de activos es el proceso mediante el cual el dinero “sucio” se convierte en “limpio”.

  4. El Lavado de Activos • El Lavado de Activos también es conocido como: • Lavado de Dinero • Blanqueo de Capitales • Legitimización de Capitales Ilícitos. • Se considera que el Lavado de Activos puede pasar por hasta tres fases. • Colocación • Transformación • Integración

  5. Fases - Colocación • El lavador o criminal introduce los fondos ilegales al sector formal. • Ejemplos de ello puede incluir: • Dividir grandes sumas de efectivo en sumas más pequeñas menos visibles, las que son depositadas directamente en una cuenta bancaria, • El depósito de un cheque de reembolso de un paquete de vacaciones cancelado o de una póliza de seguros • Adquiriendo una serie de instrumentos monetarios, como: cheques de viajero u órdenes de dinero que son cobrados o depositados en otra ciudad o institución financiera.

  6. Fases - Transformación u Ocultación • Una vez introducido el dinero en el sistema formal, el lavador efectúa una serie de operaciones con los fondos para alejarlos de su fuente y procedencia, en algunos casos convirtiéndolos en bienes distintos (por ejemplo, a través de la compra de bienes muebles o inmuebles). • Ejemplos de ocultamiento incluyen: • El cambio de instrumentos monetarios por sumas más pequeñas, • La transferencia cablegráfica o transferencia de fondos a través de varias cuentas en una o más instituciones financieras.

  7. Fases - Integración • Al lograr reciclar sus ganancias de origen criminal a través de las dos primeras fases, el lavador las hace pasar por una tercera fase, incorporándolas en actividades económicas legítimas. • Estas transacciones protegen aún más al delincuente de la conexión registrada hacia los fondos, brindando una explicación plausible acerca de la fuente del dinero. • Como ejemplos de estos casos puede mencionarse: • La compra y reventa de inmuebles o títulos valores de inversión, u otros activos. • La compra de Vehículos, embarcaciones. • Inversiones en negocios legítimos.

  8. Unidad de Inteligencia Financiera del Perú

  9. ORGANIZACIONES E INSTITUCIONES PÚBLICAS RECEPTORAS DE FONDOS QUE NO PROVENGAN DEL ERARIO NACIONAL FIDUCIARIOS O ADMINISTRADORES DE BIENES EMPRESAS DEL SISTEMA FINANCIERO Y DEL SISTEMA DE SEGUROS EMPRESAS CON SISTEMAS DE INFORMATICA SUSEPTIBLES OPERACIONES SOSPECHOSAS SOCIEDADES AGENTES DE BOLSA EMPRESAS EMISORAS DE TARJETAS DE CREDITO EMPRESAS MINERAS SOCIEDADES ADMINISTRADORAS DE FONDOS GESTORES DE INTERESES EN LA ADMINISTRACIÓN PÚBLICA COMPRA – VENTA DE VEHÍCULOS, EMBARCACIONES, AERONAVES COMPRAVENTA O IMPORTACIONES DE ARMAS CONSTRUCCIÓN E INMOBILIARIAS LABORATORIOS Y EMPRESAS PRODUCTORAS Y/O COMERCIALIZADORAS DE INSUMOS QUÍMICOS UTILIZADOS EN LA FABRICACIÓN DE DROGAS Y/O EXPLOSIVOS BOLSA DE VALORES CASINOS, SOCIEDADES DE LOTERÍA AGENCIAS DE ADUANAS COMISIÓN DE LUCHA CONTRA LOS DELITOS ADUANEROS Y PIRATERÍA COMPRA – VENTA DE DIVISAS SERVICIO DE CORREO Y COURRIER CAJAS DE SEGURIDAD DESPACHADORES DE OPERACIONES DE IMPORTACIÓN Y EXPORTACIÓN MARTILLEROS PUBLICOS BOLSA DE PRODUCTOS ALMACENES GENERALES DE DEPOSITO COMERCIO DE ANTIGÜEDADES RECEPTORES DE DONACIONES O APORTES DE TERCEROS COOPERATIVAS DE AHORRO Y CREDITO COMERCIO DE JOYAS, METALES Y OTROS NOTARIOS PÚBLICOS AGENCIAS DE VIAJES Y TURISMO CASAS DE PRÉSTAMO Y EMPEÑO

  10. Sistema de Prevención LA y FT • Todos los sujetos obligados deben implementar un sistema de PLAFT. • El sistema de prevención está conformado por las políticas y procedimientos establecidos por los sujetos obligados de conformidad con los dispuesto por el marco legal vigente. • El Directorio y el Gerente General tienen la responsabilidad de su implementación. • La aplicación del sistema de prevención es responsabilidad de todas las áreas, unidades o departamentos de las empresas supervisadas, de acuerdo a las funciones que cumplen en la empresa.

  11. Sujeto Obligado • Los sujetos obligados deben: • Poder identificar aquellas operaciones sospechosas o inusuales. • Comunicar estas mediante Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) a la UIF-Perú dentro del plazo legal. • Contar con políticas y procedimientos internos. • Conocimiento del Cliente. • Conocimiento del Mercado. • Contar con un Manual de Prevención de LAFT y un Código de Conducta. • Registrar Aquellas operaciones que sobrepasen el umbral.

  12. Las obligaciones del SPLAFT

  13. Operaciones Normales vs Inusuales • Compra de un numero razonable de productos / servicios. • Preocupación por el precio del bien. • “Negociación” sobre el precio de venta. • Averiguación sobre facilidades de pago, o por cuotas.

  14. Operaciones Normales vs Inusuales • Uso de medios de pago conocidos o comunes • Efectivo • Tarjeta de Crédito • Transferencia Bancaria • Tarjeta de Débito • Uso de Monedas comunes • Interés en la compra – preguntas • Conocimiento del mercado / productos • Perfil del cliente coincide con el producto

  15. Sujeto Obligado Operaciones Sospechosas Las Operaciones Sospechosas son aquellas operaciones, que habiendo sido calificadas como inusuales, se sospeche sean de origen de alguna actividad ilícita, o que, no tengan un fundamento económico o lícito aparente. • El ROS se remite únicamente a la UIF-Perú. • El OC es la única persona que remite ROS. El contenido es de conocimiento único del OC y de la UIF-Perú (clave o código secreto). • La Persona / Empresa Reportada se mantiene bajo reserva.

  16. Sujeto Obligado Operaciones Sospechosas • Es importante señalar que en las situaciones sospechosas que se presenten el OC no tiene que tener certeza del delitoni del origen de los recursos para poder reportar a la UIF-Perú. • No existen montos mínimos para enviar un Reporte de Operación Sospechosa – ROS. • Deberá remitirse utilizando únicamente el Formato - “Reporte de Operación Sospechosa”. • El contenido del ROS o el hecho que se ha remitido no puede se de conocimiento de otros funcionarios de la empresa. • ¿Cuentan con un Registro de ROS remitidos a la UIF-Perú?

  17. Flujo de Información UIF-Perú DIFUSION NOTIFICACION ANALISIS UIF-PERU SUJETOS OBLIGADOS Base de Datos UIF INFORMACION Ventas de Vehículos Reporte de Operación Sospechosa (ROS) Bases de Datos Sector Publico Ministerio Publico Empresas Constructoras Análisis Econ- Financiero Compañías de Seguros Registro de Operación Otras UIF (EGMONT & MOU) Cambio de Divisas Martilleros Públicos y otros Otra Data Informe de Inteligencia

  18. Operaciones utilizadas por el lavador • Instrumentos y operaciones bancarias: • Giros. • Depósitos de dinero en efectivo. • Transferencia de fondos. • Estructuración o pitufeo. • Pequeños depósitos. • Mezclar productos ilícitos con fondos legítimos. • Se utilizan compañías de fachada o empresas legítimas.

  19. Comunicación con la UIF - Perú • La página Web de la UIF-Perú es una herramienta de gran utilidad: www.sbs.gob.pe/UIF • Información acerca de la UIF – Perú • Legislación Nacional e Internacional sobre Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo. • Preguntas Frecuentes • Estadísticas operativas • Tipologías de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo • Material de capacitación

  20. Muchas Gracias