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Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo en el Mercado Asegurador Peruano

Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo en el Mercado Asegurador Peruano . Unidad de Inteligencia Financiera del Perú Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones Noviembre 2011.

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Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo en el Mercado Asegurador Peruano

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  1. Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo en el Mercado Asegurador Peruano Unidad de Inteligencia Financiera del Perú Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones Noviembre 2011

  2. Perú: Sistema Nacional contra el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo

  3. Lavado de Activos (LA)

  4. Financiamiento del Terrorismo (FT)

  5. Sujetos Obligados ROS Ministerio Publico Poder Judicial UIF’s PNP Perú: Sistema Nacional anti LA y contra el FT PREVENCION: ANALISIS INVESTIGACION - SANCION y REPRESION Reporta Órganos Supervisores Comunica Supervisa a los SO Denuncia Instituciones Publicas IIF Brinda información UIF* DIRANDRO DIRCOCOR DIRINCRI DIRCOTE DIRPOFIS Intercambio de información * No actúa de oficio.

  6. Esfuerzo técnico de 21 instituciones del Estado, así como entidades y especialistas del sector privado. Plan Nacional de Lucha contra LAFT • Aprobado mediante D.S. Nº 057-2011-PCM del 30 de junio de 2011. • Basado en identificación de vulnerabilidades y diagnóstico de riesgos. • Creación de Comisión Ejecutiva Multisectorial de carácter permanente contra el LAFT adscrita a la PCM. • Asistencia técnica del FMI desde inicios del 2010. • Plan establece objetivos y acciones concretas para combatir vulnerabilidades identificadas.

  7. Sistema de Prevención contra el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo en el Sector Asegurador Peruano

  8. Empresas Autorizadas a Operar

  9. Ranking de Primas de Seguros Netas al 30 de septiembre de 2011

  10. Sistema de Prevención del LAFTen el Sistema Asegurador Peruano - Base Legal

  11. Organismos Supervisores y Sujetos Obligados

  12. Sistema de Prevención LAFT del SO • ISOC (SBS) • Inf. Auditorías SO

  13. Unidad de Inteligencia FinancieraInformación al 30 de septiembre de 2011

  14. Unidad de Inteligencia Financiera

  15. Actividades de la UIF en el ámbito de la Prevención del LAFT

  16. Nº de Reportes de Operaciones Sospechosas Recibidos Anualmente

  17. Nº de Reportes de Operaciones Sospechosas recibidos por Tipo de Sujeto Obligado (%)

  18. Monto Involucrado en los Informes de Inteligencia Financiera remitidos por Delito Precedente (*) Delito consignado de acuerdo a lo reportado por el sujeto obligado.

  19. Registro de Operaciones de Empresas de Seguros • Registro de operaciones >= US$ 10,000 y operaciones múltiples en un mes >= US$50,000 • Pago o devolución de primas establecidas en las pólizas de seguro, independientemente de su forma de pago. • Pago de beneficios, siniestros, rescate o cualquier desembolso que efectúe la empresa de seguros al asegurado o beneficiario como consecuencia de la ejecución del contrato de seguro.

  20. Registro de Operaciones de Empresas de SegurosEnero a Septiembre de 2011 • Monto promedio aproximado por operación US$ 18 mil. • Solo 2% de las operaciones se realizaron con fondos en efectivo. • Se registró un total de 305,328 operaciones.

  21. ROS enviados por Empresas de Seguros • El principal sector económico afectado fue el sector servicios (24% de los ROS); el 50% de los casos corresponde a la actividad de transportes. • Dichos ROS fueron remitidos por 7 empresas aseguradoras. El 53% fue remitido por empresas mixtas, 33% por empresas de ramos generales y 14% por empresas que operan en ramos de vida. • 3 ROS tuvieron alcance internacional. • Al 30 de septiembre el sector seguros ha reportado un total de 51 ROS (0.41% del total).

  22. Participación de los org. públicos como supervisores en LAFT (PL N°3316-2008-SBS). Sólo participan: SBS, SMV y MINCETUR). • Sistema de alerta mediante correo electrónico a OC. Temas en agenda • RO de SO, supervisados por UIF y otros OS. • Aplicativo para SO supervisados por SBS para que accedan a listado de OC registrados en la UIF. • Plataforma e-learning para SO, OC, OS, entidades del Estado y público en general. • Componente cuantitativo en matriz de riesgo. • Supervisión de Notarios en materia de LAFT: SBS

  23. Temas en agenda • Próxima Evaluación Mutua al Perú por el GAFISUD entre 2012-2013. • Matriz de valorización del LA en una economía: entre las UIF de Colombia y Chile (estudio conjunto piloto). • Acceso a secretos bancario, tributario e información confidencial patrimonial de funcionarios públicos (PL N°3315-2008-SBS): Mejores IIF, permitirá al MP contar con casos que podrá profundizar y judicializar.

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